22年基金从业历年真题解析8卷.docx

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1、22年基金从业历年真题解析8卷22年基金从业历年真题解析8卷 第1卷 基金投资者承担的义务，不包括( )。A、遵守基金合同B、缴纳基金认购款项及规定费用C、不承担基金亏损或终止的有限责任D、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额答案：C解析：本题考查基金客户释义及投资人类型。基金投资者承担的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。 关于股权投资基金的收益分配方式，下

2、列表述错误的是( )。A、就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行B、全部投资者获利本金返还之后，剩余部分即为基金利润C、基金的收入扣除基金承担的各项费用和税收之后，首先用于返还基金投资者的投资本金D、股权投资基金的收入仅来源于实现项目退出后的股权转让所得参考答案D解析：本题考查股权投资基金的收益分配方式。股权投资基金的收入主要来源于所投资企业分配的红利以及实现项目退出后的股权转让所得。 ( )指境外投资者对我国境内企业的直接投资。A.对外直接投资B.跨境直接投资C.入境直接投资D.外国直接投资正确答案：D解析：跨境直接投资包括外国直接投资(FDI)和对外直接投资(ODI)两种具体形式，

3、前者指境外投资者对我国境内企业的直接投资，后者指我国境内投资者对境外企业的直接投资。故本题选D选项。 ( )均由工商登记机构进行登记管理，设立步骤相同。A.公司型基金与合伙型基金B.公司型基金与契约型基金C.合伙型基金与契约型基金D.公司型基金、合伙型基金与契约型基金正确答案：A解析：公司型基金与合伙型基金均由工商登记机构进行登记管理，因而设立步骤相同， 分别为名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照和基金备案。根据相关法律法规的规定，契约型基金的设立不涉及工商登记的程序，通过订立基金合同明确投资人、管理人及托管人在私募基金管理业务过程中的权利、义务及职责，确保委托财产的安全，保护当事人各方的

4、合法权益。 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A. 控制环境B. 内部监控C. 控制活动D. 信息沟通答案：D解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。 证券业协会属于()。A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构正确答案：C考5;见基金销售教材P1122年基金从业历年真题解析8卷 第2卷 ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金方式参与()上网定价发售。A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金销售机构正确答案：B考4;见销售基础教材P90 常用的免疫策略不包括(

5、 )。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.策略免疫正确答案：D 下列关于我国QDII基金产品特点的说法，错误的是( )。A.QDII基金的投资范围较为广泛B.QDII基金的投资组合较为丰富C.在投资管理过程中，体现出专业性强、投资更为积极主动的特点D.QDII基金产品的门槛较高正确答案：D我国QDII基金产品的特点有：QDII基金的投资范围较为广泛、QDII基金的投资组合较为丰富、专业性强、投资更为积极主动、QDII基金产品的门槛较低。 私募基金管理人委托( )募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为

6、基金合同的附件。A、基金管理机构B、基金销售机构C、基金托管机构D、监管机构正确答案：B解析：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.23D.14正确答案：C(P100)基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管

7、人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 执行成本可以进一步分为( )。A.市场冲击成本 B.持有库存的风险成本 C.处理委托指令的成本 D.选择市场时机成本答案：A D22年基金从业历年真题解析8卷 第3卷 基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管）。A.基金服务机构的监管B.基金运作的监管C.基金管理人的监管D.基金高级管理人员的监管正确答案：ABD基金监管从内容上主要涉及到3个方面的监管。 （ ）只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券。A.一般经纪人B.

8、特殊经纪人C.综合经纪人D.管理人正确答案：A(P326)一般经纪人是最普遍的经纪人，他们只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券。一般经纪人并不关心投资者的投资策略及风险，他们只是给投资者提供证券的价格行情。 ()是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债B.地方政府债C.商业银行债券D.政策性金融债正确答案：A 基金在估值时，对于（）和公开增发新股等发行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。A.送股B.转增股C.配股D.以上选项都对正确答案：D 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日

9、C.20日D.30日正确答案：D管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 股份有限公司董事会应当在创立大会结束后( )，向公司登记机关报送一系列文件，申请设立登记。A、50日之后B、50日内C、30日内D、30日之后正确答案：C解析：中华人民共和国公司法第九十二条规定，董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关报送下列文件，申请设立登记：(一)公司登记申请书;(二)创立大会的会议记录;(三)公司章程;(四)验资证明;(五)法定代表人、董事、监事的任职文件及其身份证明;(六)发起人的法人资格证明或者自然人身份证明;(

10、七)公司住所证明。22年基金从业历年真题解析8卷 第4卷 下列哪一项不应属于行为金融理论的应用?( )A:所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响B:机构投资者包括基金经理也可能变得非理性C:投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略D:市场异常现象是对行为金融理论的挑战正确答案:D解析：市场异常现象的存在是对有效市场理论的挑战。行为金融理论的应用包括：所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响;机构投资者包括基金经理也可能变得非理性;投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略。 基金收入主要来源不包括()A.股利收益B.存款利息C

11、.债券利息D.证券买卖差价答案：D 基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列关于职业道德发挥的作用说法错误的是()A、 调整职业关系B、 提高工作效率C、 提升职业素质D、 促进行业发展答案：B 在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金

12、的业绩表现数据正确答案：C基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。 若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由( )导向的A：投资者 B：基金管理人C：基金发起人 D：基金公司参考答案：A22年基金从业历年真题解析8卷 第5卷 下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是（ ）。A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障正确答案：D制定投资

13、政策说明书的好处有：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。 基金市场营销的特征有（）A.服务性B.专业性C.持续性D.特定性正确答案：ABC 基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的( )。A、50%B、60%C、80%D、90%答案：C 目标公司的下列情形中，可以作为估值调整机制触发条件的是( )。.未在约定时间前实现IPO.原大股东失去控股地位.高管严重违反约定.实际业绩未达到事先约定的业绩目标A、B、C、D、正确答案：

14、A 基金募集机构主要分为两种：( )和委托募集机构。A、派生募集机构B、委派募集机构C、直接募集机构D、间接募集机构正确答案：C解析：基金募集机构主要分为两种：直接募集机构和受托募集机构。 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是( )。A.每笔结算只计其应收、应付款项B.证券或资金的交收责任C.证券交付时双方可给付资金D.担当买卖双方结算交易对手正确答案：B解析：证券和资金结算实行分级结算原则。实行分级结算，意味着对证券公司接受投资者委托达成的证券交易，证券公司需承担相应的证券或资金的交收责任。22年基金从业历年真题解析8卷 第6卷 假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.

15、5%、9%，则其精确年化收益率为（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%正确答案：BR=（1+4.5%）（1-2%）（1-2.5%）（1+9%）-1=8.84%。 关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是( )。A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.所托管基金出现违规情形答案：D解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。 在廉洁公正

16、方面，基金从业人员应当做到（ ）。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当严格遵守所在机构的授权制度正确答案：ABCD三项属于忠诚敬业的要求。 对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要( )投票表决通过。A.监事B.股东C.执行董事D.独立董事正确答案：B解析：对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要股东投票表决通过。 保守型投资者最有可能投资于（）。A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.货币型基金正确答案：D 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（

17、）。A.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税B.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税C.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税正确答案：D22年基金从业历年真题解析8卷 第7卷 投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对()的承认和接受，此时基金合同成立。A.基金托管协议B.基金合同C.基金招募说明书D.基金临时公告正确答案：B解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同

18、成立。 公司减少注册资本，回购自己股票的，必须短期内()。A、 卖出B、 注销C、 转让D、 留存答案：B解析：股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。 ( )指境外投资者对我国境内企业的直接投资。A.对外直接投资B.跨境直接投资C.入境直接投资D.外国直接投资正确答案：D解析：跨境直接投资包括外国直接投资(FDI)和对外直接投资(ODI)两种具体形式，前者指境外投资者对我国境内企业的直接投资，后者指我国境内投资者对境外企业的直接投资。故本题选D选项。 ()是指细分市场在今后的一段时间内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。A.

19、易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则正确答案：C本题考验成长原则的定义。 资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定()的主要因素。A、风险率B、投资组合相对业绩C、实际收益率D、预期收益率正确答案：B解析：它是决定投资组合相对业绩的主要因素。 基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是( )。A.为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺B.基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料C.为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改D.为吸引投资者眼球，基金销售人员可以根据销售需

20、要使用自制的宣传推介材料正确答案：B解析：选项B内容属于明显的常识性做法。22年基金从业历年真题解析8卷 第8卷 在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。此题为判断题(对，错)。正确答案： 根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡型基金正确答案：D根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管

21、理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案：B 投资决策业务控制的主要内容包括( )。.投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策A、B、C、D、答案：C解析：本题考查投资管理业务控制。投资决策业务控制的主要内容：(1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投

22、资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。(2)健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。(3)投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。(4)建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。(5)建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为( )。A、1492.5元B、1493元C、1495元D、1500元正确答案：A解析：赎回总金额=10001.50=1500(元)赎回费用=15000.5%=7.5(元)赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)即获得的赎回金额为1492.5元。 下列属于合规管理基本原则的是( )A、独立性B、健全性C、规范性D、全面性正确答案：A解析：合规管理的基本原则有：独立性;客观性;公正性;专业性;协调性原则。