21年证券经纪人考试题目下载9卷.docx

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1、21年证券经纪人考试题目下载9卷21年证券经纪人考试题目下载9卷 第1卷 对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，中国证券业协会有权按照规定给予( )。A行政处分B纪律处分C行政处罚D刑事处罚正确答案：B答案 B解析 中国证券业协会属于自律性组织，不具有行政职权，不能给予行政处罚，只能对其会员给予纪律处分，如果需要追究行政责任或者刑事责任的，应当移交给其它相关部门处理。 大宗交易的申报包括意向申报和成交申报。（ ）正确答案： 对于欺诈客户行为，行为人应当承担侵权责任。( )正确答案：答案 解析 欺诈客户行为的民事责任主要是合同责任，应当由合同法调整，在特定的情况下，欺诈客户的行为也可能会

2、涉及侵权责任。 是市场营销理论的中心。A产品提供B交换媒介C交换D售后服务正确答案：C答案 C解析 市场营销理论的中心是交换。如果没有买卖交易式的交换行为，单单去用产品去满足特定的需要，还不足以构成市场营销活动。 销售产品时同时提供的其他服务或利益，也称附加产品或外延产品，包括运送安装、培训维修、售后服务等指的服务产品层次是（ ）。A第一层次B第二层次C第三层次D第四层次正确答案：C 证券市场的基本功能不包括（ ）。A保障功能B筹资一投资功能C定价功能D资本配置功能正确答案：A 以下说法不正确的是( )。A深圳证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合5类B上海证券交易所则将上

3、市公司分为丁业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合6类C上市公司行业分类指引规定，总体编码采用了顺序编码法，类别编码采取层次编码法，门类为单字母升序编码D根据上市公司行业分类指引的分类原则与方法，当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%时，如果某类业务营业收入比重比其他业务收入比重均高出30%，则将该公司划入此类业务相对应的行业类别正确答案：ABC答案 ABC解析 上海证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合等5类；深圳证券交易所则将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合等6类。上市公司行业分类指引规定，总体编码采用了层次编码法，类别编码采取顺序编码

4、法，门类为单字母升序编码。 证券市场细分是指证券公司把整个证券市场的产品按一种或若干种因素加以区分，使区分后的产品在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便证券公司相应地采取特定的营销战略，以期顺利完成经营目标。( )正确答案：答案 解析 证券市场细分是指证券公司把整个证券市场的客户按一种或若干种因素加以区分，使区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便证券公司相应地采取特定的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成经营目标。 有关基金管理人的管理费，说法不正确的是( )。A不包括有关登记及秘书工作的费用B通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐年计算，按月支

5、付C费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之则越高D管理费是支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的费用正确答案：AB答案 AB解析 A项基金管理人的管理费包括有关登记及秘书工作的费用；B项通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐日计提，累计至每月月底，按月支付。21年证券经纪人考试题目下载9卷 第2卷 根据我国证券法的规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。A混业经营、混业管理B混业经营、分业管理C分业经营、混业管理D分业经营、分业管理正确答案：D答案 D解析 证券法第

6、六条规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。 债券的投资收益来自于（ ）。A债券的利息收益B资本利得C再投资收益D公积金转增收益正确答案：ABC 上市开放式基金合同生效后即进入( )，一般不超过3个月。A冻结期B合约期C等待期D封闭期正确答案：D答案 D解析 基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过3个月。封闭期内基金不受理赎回。 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（ ）个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定，并通知申请人。A3B6C9D12正

7、确答案：B “五缘”法中，( )指营销人员通过曾经的工作关系认识的人。A亲缘B物缘C神缘D业缘正确答案：D答案 D解析 “五缘”法，即亲缘、地缘、业缘、神缘、物缘。“亲缘”指营销人员的亲戚；“地缘”指营销人员在出生地、变换居住地所认识的人；“业缘”指营销人员通过曾经的工作关系认识的人；“神缘”指通过宗教信仰认识的人；“物缘”通常指通过各种商业活动认识的人。 某国债面值为1000元，票面利率为6%，起息日是8月5日，交易日是12月18日，则已计息天数是136天。交易日挂牌显示的应计利息额为( )元。A22.33B22.36C22.40D22.46正确答案：B答案 B解析 已计息天数是指“起息日”

8、至“成交日”的实际日历天数，因此，题中国债的已计息天数为从8月5日至12月18日中的实际日历天数，则已计息天数是136天。根据应计利息额的计算公式，可得：应计利息额= 下列不可能是我国发行的外国债券的有( )。A扬基债券B猛犬债券C武士债券D欧洲美元债券正确答案：D答案 D解析 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。ABC三项均可以成为由我国发行的外国债券；而D项属于欧洲债券，是与外国债券对立的一个范畴。 股票未来收益的现值是指股票的（ ）。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值正确答案：D 证券从业人员不得直接或者问接持有、买卖股票，但成为证券从业人员时

9、其已持有的股票除外。( )正确答案：答案 解析 在成为证券从业人员时原已持有的股票，必须依法转让。21年证券经纪人考试题目下载9卷 第3卷 下列各项属于证券经纪业务中介性的表现的有( )。A按一定的要求和规则迅速、准确地执行指令并代办手续B证券经纪商充当证券买方和卖方的代理人C证券经纪商不承担交易中证券价格涨跌的风险D证券经纪商不能自作主张，擅自改变委托人的意愿正确答案：ABC答案 ABC解析 D项描述的是客户指令的权威性。 一般而言，五类技术分析方法( )。A都有相当坚实的理论基础B都注重价格的绝对位置C在操作上都注重短线D部分有相当坚实的理论基础正确答案：D答案 D解析 五类技术分析流派从

10、不同的方面理解和考虑证券市场，有的有相当坚实的理论基础，有的没有很明确的理论基础。在操作上，有的注重长线，有的注重短线；有的注重价格的相对位置，有的注重绝对位置；有的注重时间，有的注重价格。 中国证监会制定证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法的目的有( )。A防范风险B隔离风险C实现共盈D提高证券公司的竞争力正确答案：AB答案 AB解析 中国证监会于2022年4月20日发布了证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，其目的就是为了规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，防范和隔离风险，促进期货市场积极稳妥发展。 市场利率对股价的影响属于（ ）。A微观经济因素B宏观经济因素C政治因素

11、D货币政策因素正确答案：B 基金持有人与基金托管人之间是( )。A债权关系B相互制衡关系C委托与受托关系D隶属关系正确答案：C答案 C解析 基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。 下列关于证券登记结算公司的说法中，不正确的是( )。A以营利为目的B证券登记结算采取分散的运营方式C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施D其名称中应当标明“证券登记结算”字样正确答案：AB答案 AB解析 证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的专门机构，是不以营利为目的的企业法人。证券登记

12、结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统。 基金管理人是( )。A证券公司B基金持有人，即基金投资者C负责基金发起设立与经营管理的专业性机构D对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构正确答案：C答案 C解析 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。我国基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。

13、 根据委托时效限制，委托指令可分为（ ）。A当日委托B当周委托C无期限委托D开市委托和收市委托正确答案：ABCD 根据债券的票面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券、记账式债券三种，其中，具有标准格式的是( )。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D零息债券正确答案：A答案 A解析 B项凭证式债券是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；C项记账式债券是没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的全过程；D项零息债券也称零息票债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。21年证券经纪人考试题目下载9卷 第4卷 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理

14、业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、( )，行使公司章程规定的职权。A会计委员会B审计委员会C风险控制委员会D风险规避委员会正确答案：BC答案 BC解析 证券公司监督管理条例第二十条第一款规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。 沪深300指数的编制者是（ ）。A中证指数公司B上海证券交易所C深圳证券交易所D中国证监会正确答案：A 证券公司承销证券约定的内容属于证券法证券交易的内容范围。（ ）正确答案

15、： 趋势线与轨道线相比较，正确的说法是( )。A趋势线比轨道线重要B轨道线可以单独存在C趋势线不能单独存在D先有轨道线而后有趋势线正确答案：A答案 A解析 轨道线和趋势线是相互合作的一对直线。很显然，先有趋势线，后有轨道线，趋势线比轨道线重要，趋势线可以单独存在，而轨道线则不能单独存在。 证券投资分析的三个基本要素包括( )。A信息B步骤C方法D数据正确答案：ABC答案 ABC解析 证券投资分析有三个基本要素：信息、步骤和方法。其中，证券投资分析的方法直接决定了证券投资分析的质量。 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者

16、法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（ ）进行核查和验证。A客观性B真实性C准确性D完整性正确答案：BCD 股票持有者依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，所以股票也是一种物权证券。( )正确答案：答案 解析 股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，因此其不是物权证券。 在证券发行市场中，联系发行人和投资者的专业性中介服务组织是（ ）。A证券公司B证券发行人C证券中介机构D证券交易所正确答案：C 是发行某种证券以募集资金的机构。A证券发行人B证券经纪人C证券承销商D证券公司正确答案：A答案

17、A解析 证券发行人是指发行某种证券以募集资金的机构。证券公司与证券发行人所发生的交易行为，是以其所发行的证券为载体进行的。证券发行人必须通过证券公司所提供的服务才能完成一级市场发行和二级市场流通的职能。 21年证券经纪人考试题目下载9卷 第5卷 下列不属于送股资金来源的有( )。A法定公积金B股票溢价发行部分C当年可分配盈利D从外部取得的赠与资产正确答案：C答案 C解析 送股的资金不是来自当年可分配盈利，而是公司提取的公积金。公司的公积金来源有以下几项：股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分；依据我国公司法的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金；股东大会决议后提取的任意公积金；公司经

18、过若干年经营以后资产重估增值部分；公司从外部取得的赠与资产。 英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是（ ）。A1771年B1772年C1773年D1774年正确答案：C 大体而言，市场营销观念经历了( )的演变。A生产观念、产品观念B销售观念、市场营销观念C国内营销观念、国际营销观念D社会营销观念、全国营销观念正确答案：ABD答案 ABD解析 近年来，西方市场营销学者就市场营销观念的发展进行了不同的划分，但大体而言，市场营销观念经历了生产观念、产品观念、销售观念、市场营销观念、社会营销观念和全国营销观念六个阶段的演变。 证券公司应当建立以（ ）为核心的融资融券业务规模监控和调整机

19、制。A净利润B注册资本C总资本D净资本正确答案：D 股票属于物权证券。（ ）正确答案： 2022年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，它的基期指数为( )点。A1000B500C100D50正确答案：A答案 A解析 2022年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，以2022年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基期指数为1000点。 首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据( )结果确定发行价格。A初步询价B累计投标询价C网上询价D网下询价正确答案：A答案 A解析 首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价

20、结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。 偿还期在1年以内的国债被称为( )。A短期国债B中期国债C长期国债D无期国债正确答案：A答案 A解析 B项中期国债一般指偿还期限为1年或10年以下的国债；C项长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。 证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的（ ）。A手续费B保证金C佣金D担保金正确答案：B21年证券经纪人考试题目下载9卷 第6卷 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现出金融衍生工具的（ ）。A变动性B跨期性C联动性D杠杆正确答案：C 根据证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会。（ ）正确答案： 场内市场在固定场

21、所进行交易活动，一般是指( )。A证券交易所B证券公司C现货市场D柜台市场正确答案：A答案 A解析 按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。有形市场也被称作“场内市场”，是指有固定场所的证券交易所市场。场外交易市场又称柜台交易或店头交易市场，指在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场，以美国的那斯达克市场为典型代表。 下列关于证券公司的说法，正确的有( )。A在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式C证券公司是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者D

22、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币5000万元正确答案：ABC答案 ABC解析 D项证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。 在我国，证券交易所专用席位是经营A股股票、债券及基金等买卖的席位。( )正确答案：答案 解析 交易席位根据席位经营的证券品种不同可分为普通席位和专用席位。其中普通席位(又称A股席位)主要是指可从事A股股票、债券、基金等证券买卖的席位。 在新股网上发行时，将发行总量中一定比例的新股(也可能是全部新股)向二级市场投资者配售的发行方式是

23、( )。A网上竞价发行B网上定价发行C网上累计投标询价发行D网上定价市值配售正确答案：D答案 D解析 新股网上定价市值配售就是在新股网上发行时，将发行总量中一定比例的新股(也可能是全部新股)向二级市场投资者配售。投资者根据其持有上市流通证券的市值和折算的申购限量，自愿申购新股。CD两项同属于网上定价发行。 证券清算业务主要是指( )。A当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，证券的收付B当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，资金的收付C一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算D结算参与人根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为正确答案：C答案 C解析 ABD三项均属于证券交收

24、业务。 1914年北洋政府颁布的证券交易所法推动了证券交易所的建立。（ ）正确答案： 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的( )，供委托人使用，采取其他方式的，必须作出委托记录。A证券买卖委托书B买卖成交报告单C指定交易协议书D证券清算交割单正确答案：A答案 A解析 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限，保存于证券公司。21年证券经纪人考试题目下载9卷 第7卷 权证买入申报数量为（ ）的整数倍。A10000份B1000份C100份D10份正确答案：C 证券法

25、规定，（ ）都负有依法为客户开立的账户保密的义务。A证券业协会B证券交易所c证券公司D证券登记结算机构正确答案：BCD 深圳证券交易所综合指数不包括( )。A深证综合指数B深证A股指数C深证B股指数D深证180指数正确答案：D答案 D解析 深圳证券交易所综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，它们分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股；D项深证成份股指数属于深圳证券交易所的样本指数类。 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的( )属内幕信息。A10%B30%C40%D50%正确答案：B答案 B解析 证券法第七十五条规定，证券交易活动中，

26、涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：本法第六十七条第二款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。 下列不属于证券公司从业人员的是( )。A从事证券经纪业务的专业人员B证券公司管理人员C证券公司的保洁人员D证券公司承销人员正确答案：C答案 C解析 证券公司

27、从业人员至少应当包括证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，相关业务部门的管理人员，中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。但在证券公司T作的司机、保洁等工作人员，不从事具体证券业务，可以不认为是证券从业人员。 下列机构中，( )有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督。A证券交易所B资产管理机构C指定商业银行D证券登记结算机构正确答案：CD答案 CD解析 证券公司监督管理条例第六十二条第一款规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担

28、保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为( )。A普通股B优先股C固定收益政府债券D固定收益金融债券正确答案：A答案 A解析 受利率风险影响较大的为固定收益的证券，其包括优先股、固定收益政府债券和固定收益金融债券等。 上海证券交易所规定的申购、赎回清单应包括( )等内容。A最小申购、赎回单位对应的各成分证券名称、证券代码及数量B最小申购、赎回单位中的预估现金部分C必须用现金替代的各成分证券种类及替代金额D前一交易日的基金份额净

29、值正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，上海证券交易所规定的申购、赎回清单还应包括下列内容：可用现金替代的各成分证券种类及溢价比例；可以替代部分的现金占申购、赎回市值的现金比例上限；证券交易所要求提供的其他信息。 证券投资基金法的核心是规范证券投资基金活动，保护( )及相关当事人的合法权益。A基金管理人B基金份额持有人C基金D基金托管人正确答案：B答案 B解析 证券投资基金法目的是保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展；其中投资人指的就是基金份额持有人。21年证券经纪人考试题目下载9卷 第8卷 企业实现经营战略和目标市场的基础是( )。A市场营

30、销客户B市场营销目标C市场营销组合D市场营销控制正确答案：C答案 C解析 市场营销组合是企业实现其经营战略的基础，是企业实现目标市场的基础，也是企业实施整个市场营销策略的核心。 按权证的内在价值分类，可以把权证分为（ ）。A股权类权证、债权类权证以及其他权证B认股权证和备兑权证C平价权证、价内权证和价外权证D认购权证和认沽权证正确答案：C 核准制是指发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准。( )正确答案：答案 解析 核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合公司法和证券法所规定的条件，而且要求

31、发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。题中所指的是注册制的情形。 欧洲债券的发行需要发行地官方主管机构的批准，但不受货币发行国有关法令的管制和约束。( )正确答案：答案 解析 在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。 证券市场监管的原则包括（ ）。A依法监管原则B保护投资者利益原则C“三公”原则D监督与自律相结合的原则正确答案：ABCD 证券投资基金与股票、债券的区别在于( )。A风险水平不同B投资对象不同C所筹资金的

32、投向不同D所反映的关系不同正确答案：ACD答案 ACD解析 证券投资基金与股票、债券的区别在于：反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；所筹集资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；风险水平不同，基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。 下列说法正确的是( )。A开放式基金一般每周或更长时间公布一次净值B绝大多数开放式基金上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C封闭式基金与开放式基金不同，其基金份额首次发行价都

33、是按面值加一定百分比的购买费计算D开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘正确答案：D答案 D解析 绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行。封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布净值。 某公司优先股固定的股息率为9%，最终收益率的上限为10%，则在公司的税后净利润率为7%、9%和11%时，股息率为( )。A7%、9%和11%B9%、9%和11%C9%、90%和10%D7%、9%和10%正确答案：C答案

34、 C解析 当公司的税后净利润率低于或等于固定的股息率时，应按固定的股息率派发股息，当税后净利润率高于固定的股息率时，按照实际税后净利润率派发，但不应高于最终收益率的上限。 在短期国库券无风险利率的基础上，可以发现的规律有( )。A股票的收益率一般低于债券B不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿C同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高D在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会降低或是会发行固定利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿正确答案：BC答案 BC解析 A项股票的收益率一般高于债券；D项在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿。

35、21年证券经纪人考试题目下载9卷 第9卷 按不同的付息方式，( )债券在偿付期限内发生变化。A零息B附息C息票累积D浮动利率正确答案：D答案 D解析 浮动利率债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整，所以浮动利率债券的利率在偿付期限内会发生变化。 下列关于核准制的说法，正确的是( )。A符合条件的发行公司就可在证券市场上发行证券B证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人只要符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件C实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要D我国的现行做法是，经中国证券

36、业协会核准公开发行的股票，可以向证券交易所提出上市申请，经交易所审查同意后安排上市正确答案：C答案 C解析 A项只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券；B项证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件；D项我国的现行做法是：经中华人民共和国证监会核准公开发行的股票可以向证券交易所提出上市申请，经交易所审查同意后安排上市。 证券交易市场又称（ ）。A二级市场B一级市场C初级市场D证券发行市场正确答案：A 国际债券涉及( )以上的国家，是一种跨国发行的债券，具有特殊性。A一个或一个B

37、两个或两个C三个或三个D两个正确答案：B答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。 营销战略的制定需要进行企业内部和外部环境分析，应分析的内容包括( )。A市场基本资料、企业经营状况B产品分析、竞争状况C政府产业政策D消费者使用态度正确答案：ABD答案 ABD解析 企业内部和外部环境分析，解决的是寻求有利的市场机会，从内容来看，包括市场基本资料、企业经营状况、产品分析、竞争状况、消费者使用态度、品牌以及目标市场发展趋势等。 关于境内居民个人开立B股资金账户和股票账户的说法，错误的是( )

38、。A境内商业银行应向境内居民个人出具进账凭证B境内居民个人和非居民之间不得进行B股协议转让，同时境内居民个人所购B股不得向境外转托管C光凭B股资金账户还不能到证券经营机构开立B股股票账户D凭本人有效身份证明和本人进账凭证开立B股资金账户正确答案：C答案 C解析 凭B股资金账户就可以到证券经营机构开立B股股票账户。 关于基金的运作费用，下列说法正确的是( )。A风险越高，操作费用比率越低B运作费用比率与基金规模无关C基金规模越小，操作费用比率越高D基金规模越大，操作费用比率越高正确答案：C答案 C解析 基金运作费又称操作费用，包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费

39、以及买卖有价证券的手续费等。基金规模越小，单位操作费用就越高，操作费用比率越高。 中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道是( )。A中国证监会及其派出机构传送的文件B中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D投诉，经核实后予以记录正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中四项外，诚信信息还来源于有关媒体，经证实后予以记录以及其他合法途径。 的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体。A公司制B股份制C合伙制D会员制正确答案：A答案 A解析 证券交易所的组织形式大致可以分为两类：公司制和会员制。公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。