21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷.docx

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1、21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第1卷(2022年)证券公司应当在代销合同签署后（ ）个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。A.2B.3C.5D.7答案：C解析：证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60的企业债券资金棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70的企业债券资金企业债券的利率不得高于银行相同期限

2、居民储蓄定期存款利率的30非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A.B.C.D.答案：D解析：筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。国家发改委办公厅关于企业债券融资支持棚户区改造有关问题的通知（发改办财金20222050号）规定，棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70的企业债券资金。鼓励有条件的市、县政府对棚户区改造项目给予债券贴息。企业债券管理条例规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40。对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（ ）。A.主要针对各种耐用消费品的销售融资B.规定了分期付款的最长期限C.规定了分期付款第一次付款的最

3、低金额D.以不动产最为明显答案：D解析：消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D选项错误。某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司甲利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项中说法错误的是（ ）。A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露.不披露重要信息罪B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露.不披露重要信息罪的认定C.甲使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉D.甲

4、利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉答案：C解析：个人集资诈骗，数额达到10万元以上的，应予立案追诉。按照刑法第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处（ ）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上10万元以下罚金。A.3；1B.5；5C.5；1D.3；5答案：C解析：故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第2卷政府债券的特征包括（ ）。.安全性低

5、.流通性强.收益稳定.免税待遇A：.B：.C：.D：.答案：D解析：政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。保荐制度主要内容包括（ ）建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度明确保荐期限分清保荐责任引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施A.B.C.D.答案：D解析：保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个方面。证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证

6、券公司实现（ ）目标提供合理保证。保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行防范经营风险和道德风险保障客户及证券公司资金的安全、完整提高证券公司经营效率和效果保证证券公司利润最大化保证公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时A.B.C.D.答案：C解析：有效的内部控制应当为证券公司实现后述目标提供合理保证：保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；保障客户及证券公司资产的安全、完整；保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时；提高证券公司经营效率和效果。境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（ ）.继承

7、公证书.证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件.继承人身份证原件及复印件.证券账户卡原件及复印件A：.B：.C：.D：.答案：D解析：境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，需申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A.B.C.D.答案：C解析：开放式基金认购

8、一般分为开户、认购与确认三个步骤。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第3卷通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（ ）时，应当在该事实发生之日起（ ）内向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予公告。5103日5日A.、B.、C.、D.、答案：C解析：通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票

9、。下列中属于债券基本性质的是（ ）。债券属于有价证券债券是一种虚拟资本债券是债权的表现发行人必须在约定的时间付息还本A.B.C.D.答案：A解析：债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。国家股法人股社会公众股外资股A.、B.、C.、D.、答案：D解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。（2022年）下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。A.战争B.财政政策C.经济增长D.货币政策答案：A解析：影响股价的宏观

10、经济与政策因素包括：（1）经济增长。（2）经济周期循环。（3）货币政策。（4）财政政策。（5）市场利率。（6）通货膨胀。（7）汇率变化。（8）国际收支状况。以下属于证券公司投资银行类业务的是（）。承销与保荐上市公司并购重组财务顾问公司债券受托管理受托投资管理非上市公司推荐资产证券化A.B.C.D.答案：D解析：证券公司投资银行类业务包括：承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公司推荐、资产证券化等其他具有投资银行特性的业务。证券公司开展投资银行类业务时，应当按照证券公司内部控制指引和证券公司投资银行类业务内部控制指引的规定，建立健全内部控制体系和机制，保障内部控制有效执

11、行。在对投资银行类业务进行内部控制时，应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险，杜绝虚假承销行为。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第4卷各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。1、利率传导机制2、信用传导机制3、投资传导机制4、流动性传导机制A.1、2B.2、3C.3、4D.1、3答案：A解析：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。公司发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。 A、百分

12、之五以上百分之十五以下 B、百分之二以上百分之十以下 C、百分之五以上百分之二十以下 D、百分之十以上百分之二十以下答案：A解析：中华人民共和国公司法第二百条规定，公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之十五以下的罚款。金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。A.促进储蓄投资转化B.优化资源配置C.反映经济状态D.宏观调控答案：B解析：这反映了金融市场重要性的优化资源配置。

13、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（ ）等作为考核的重要内容。行为的合规性服务的效率性客户投诉情况服务的适当性A.B.C.D.答案：C解析：证券公司对证券经纪业务人的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。按照刑法规定，对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律责任理解正确的有（ ）。A.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，或单处20万元以下罚金B.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，

14、并处5万元以上50万元以下罚金C.非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处1万元罚金D.单位犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的，处6年有期徒刑，并处罚金答案：B解析：选项A、B:考查刑法第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。选项C、D:考查刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，单处或者并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯该罪的，对单位判处罚金，并

15、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述的规定处罚。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第5卷1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。A.伦敦B.纽约C.东京D.华盛顿答案：B解析：1944年布雷顿森林会议后，纽约成为世界金融中心。国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，一般以（ ）和日元为主。美元英镑欧元瑞士法郎A.、B.、C.、D.、答案：D解析：国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（

16、）年以上的经历。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务2年以上的经历。证券公司承销证券，采用误导投资者的广告进行虚假宣传，可采取的处罚措施不包括( )。 A、处以30万元以上60万元以下的罚款B、对直接负责的主管人员处以1万元以上10万元以下的罚款C、没收违法所得D、给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任答案：B解析：根据证券法第191条的规定，证券公司承销证券，有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤

17、销相关业务许可。给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处3万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动；以不正当竞争手段招揽承销业务；其他违反证券承销业务规定的行为。行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（ ）。行业或产业竞争结构抗外部冲击的能力经济周期循环行业估值水平A.B.C.D.答案：C解析：常见的行业因素包括：（1）行业或产业竞争结构。（2）行业可持续性。（3）抗外部冲击的能力。（4）监管及税收待遇政府关系。（5）劳资关系。（6

18、）财务与融资问题。（7）行业估值水平。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第6卷2022年3月30日，国务院批准了中国证监会关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见。根据此意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（ ）集中登记存管、结算。A.中国人民银行清算中心B.中国证监会C.中国证券登记结算有限责任公司D.证券交易所答案：C解析：试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在中国证券登记结算有限责任公司集中登记存管、结算。常见的内幕交易行为有（ ）。A.证券公司以自营账户为他人或以他人名义

19、为自己买卖债券B.发行人在招股说明书中作出虚假陈述C.知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易D.证券公司将自营业务与代理业务混合操作答案：C解析：证券公司自营业务的法律责任中，常见的内幕交易行为。证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与()、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.资信评级机构答案：B解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容

20、的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。上海证券交易所成立于（ ）年11月。?A：1991B：1990C：1992D：1989答案：B解析：从1984年11月18日，改革开放以来第一只公开发行的股票“飞乐音响”诞生，到1990年11月、1991年4月上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立根据证券公司风险控制指标管理办法，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。A

21、.2 000万元B.5 000万元C.1亿元D.2亿元答案：C解析：证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第7卷申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（）万元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：B解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（ ）。主要包括信用互换、信用联结票据、政治

22、期货等用于转移或防范信用风险信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A.、B.、 C.、 D.、 答案：A解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。(2022年)根据证券公司流动性风险管理指引，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的有（）.证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力

23、资源.为体现制衡，负责流动性风险管理的部门不应同时负责统筹资金来源与融资管理.负责流动性风险管理的部门应负责制定流动性风险管理策略、措施、流程.负责流动性风险管理的部门应监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平

24、、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。.增发和定向增发.配股.资本公积转增股本.可转换债券转换为股票.股份回购A：.B：.C：.D：.答案：B解析：资本公积转增股本后，唯一的变化是发行在外的股份数量增加了、股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌、配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。下列说法中，正确的是（ ）。非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期

25、限内还本付息的有价证券企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册债务融资工具在全国银行间同业拆借中心登记、托管、结算中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务A.B.C.D.答案：C解析：考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。 债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。21年证劵从业( 新 )模拟试题8卷 第8卷下列属于有限责任公司经理职权的有( )。组织实施公司年度经营计划和投资方案提请聘任或者解聘公司副经理决定公司财务负责人的报酬组织实施董事会决议 A、.B

26、、.C、.D、.答案：D解析：根据公司法第49条的规定有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使下列职权：主持公司的生产经营管理T-作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司的基本管理制度；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；董事会授予的其他职权。政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有()。战争政权更迭财政政策国际社会政治、经济的变化A.B.C.D.答案：D解析：考查政治因素对股价变化的影响。政治因素对股票价格

27、的影响很大，往往很难预料，主要有：(1)战争。(2)政权更迭、领袖更替等政治事件。(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。(4)国际社会政治、经济的变化。(5)因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。我国证券法于第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，（ ）起正式实施。A.1998年12月29日B.1999年7月1日C.1998年7月1日D.1999年12月29日答案：B解析：我国证券法于第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起正式实施。资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。A.交易品种的不同B.市场

28、功能的不同C.组织形式和交易活动是否集中D.是否规范化答案：C解析：资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的。必须符合的规定有( )。为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%A: . . . B: . . . C: . . . D: . . . .答案：B解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。