基金从业历年真题和解答7辑.docx

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1、基金从业历年真题和解答7辑基金从业历年真题和解答7辑 第1辑 为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经()独立董事签字同意。A、1/3以上B、2/3以上C、1/2以上D、全部正确答案：B解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。 下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是( )。A、相对与投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B、由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C、QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和

2、权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D、跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求正确答案：B解析：QDII基金的流动性也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。 （ ）是对风险因子的暴露程度。A.上行风险B.下行风险C.风险价值D.风险敞口正确答案：D风险敞口是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。在某些多因子模型中，可以用偏离均值多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口。 ( )是指资产管理过程中用于编制开发投资模型、进行投资研究与分析等综合性成本支出。A.科研成本

3、B.人力成本C.物化成本 D.信息成本答案：A ( )是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。A.定向增发投资基金B.不动产基金C. 狭义创业投资基金D.基础设施基金正确答案：A解析：定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。考点：股权投资基金分类：按投资领域分类 T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：BT日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 假设业务发生前速动比率为1.5，当企业现金偿还应付账款若干后，将会导致流动比率（）速动比率（）。A.下

4、降，下降B.不变，提高C.提高，不变D.提高，提高正确答案：D基金从业历年真题和解答7辑 第2辑 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.5%答案：B解析：基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。A.1B.2C.3D.5正确答案：B(P80)中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负

5、有保密的义务。 关于合格投资者标准，下列说法错误的是（）。A.任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以基金份额或其收益权为投资标的的金融产品B.不得将基金份额或其收益权进行非法拆分转让C.想办法突破合格投资者及其人数标准D.募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件正确答案：C任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者不得将基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者及其人数标准。募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件。 申请外商创业投资企业的备案管理部门分( )和( )两级。A.注册部门;核准部门B.国务院管理部门;省级管理

6、部门C.境内管理;境外管理D.普通管理部门;特殊管理部门正确答案：B解析：设立外商创业投资企业，应首先向省级外经贸主管部门报送申请，由商务部会商科技部作出批准或不批准的决定，或批准后，再向工商部门申请办理工商注册登记手续。故本题选B选项。 监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。A.全体监事B.半数以上监事C.全体股东D.半数以上股东正确答案：B解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。 工人的工资随着劳动生产率的提高而增加，这说明二者之间的关系是( )。A.正相关B.负相关C.线

7、性相关D.非线性相关正确答案：A解析：当相关系数大于0小于1时，两研究对象正相关，即其中一个数值的增加(降低)往往意味着另一个数值的增加(降低)。 下列描述中属于针对对冲基金的是( )。A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资答案：A解析：对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担

8、高风险、追求高收益的投资模式。基金从业历年真题和解答7辑 第3辑 下列关于做市商的表述中，正确的是( )。A、做市商本身并没有参与到交易中B、做市商只是在交易中执行投资者的指令C、做市商是市场流动性的主要提供者和维持者D、做市商为投资者提供经纪业务是做市商的主要利润来源答案：C解析：本题考查做市商与经纪人。选项AB错误，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。选项D错误，做市商的利润主要来自于证券买卖差价。 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，

9、采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会正确答案：B证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 Brinson模型将股票型基金的超额收益归因于( )、行业与证券选择和交叉效应。A.资产配置B.运气因素C.随机因素D.市场因素正确答案：A 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )正确答案:错误解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有

10、基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.20B.50C.100D.200正确答案：D(P102)依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 大宗商品衍生工具不包括（ ）。A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.现货交易正确答案：D对单一商品或商品价格指数采用衍生产品舍约形式进行投资，是大多数大宗商品投资者常用的投资方式。大宗商品衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。 货币市场基金的收益公告包括( )。A.每万份基金收益和最

11、近7日收益率B.每份基金收益和最近7日收益率C.每万份基金收益和最近7日年化收益率D.每份基金收益和最近7日年化收益率答案：C基金从业历年真题和解答7辑 第4辑 在销售私募基金时，私募基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对私募基金进行()评级。A.属性B.收益C.风险D.特点正确答案：C私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 下列属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申

12、请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%正确答案：A公开募集证券投资基金运作管理办法第二十三条规定，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括( )。A.审议批准公司年度合规报告B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项D.审议批准合规管理的基本制度正确答案：B董事会的合规管理职责包括：(1)审议批准合规管理的基本制度;(2)审议批准公司年度合规报告;(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理

13、人员;(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项;(5)建立与合规负责人的直接沟通机制;(6)评估合规管理的有效性，督促解决合规管理中存在的问题;(7)公司章程规定的其他合规管理职责。 美国共同基金的独立董事是由( )提名的。A：基金发起人 B：基金董事会C：基金管理人D：独立董事E：基金托管人答案：D 某只债券的市场价值为98元，面值为100元，息票率为8%，则该债券的当期收益率为( )。A.8.163%B.8.233%C.8.678%D.9.080%正确答案：A解析：当期收益率=1008%/98=8.163%。 基金持有人和基金管理人之间是( )关系。A.同业B.借贷C.信托D.合作

14、参考答案：C参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。 下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛一般很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：C货币市场进入门槛一般很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。基金从业历年真题和解答7辑 第5辑 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析( )。A.基金投资人的真实需求B.基金

15、管理人的需求C.基金份额持有人的个人爱好D.基金托管人的需求正确答案：A在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。基金客户的分类 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。A、20B、15C、10D、5参考答案：D解析：我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。 关于合伙人劳务出资规定说法正确的是( )。A、普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人也不得以劳务出资B、普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资

16、C、普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人则可以以劳务出资D、普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则也可以以劳务出资正确答案：B解析：根据合伙企业法规定，普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资。这一规定明确地承认了作为管理人的普通合伙人的智力资本的价值，体现了有限合伙制“有钱出钱、有力出力”的优势。 开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的( )。A、1%B、3%C、5%D、7%答案：C ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最小申购、赎回份额正

17、确答案：C 下列属于远期合约的是（ ）。A.货币期货B.股票期货C.股票指数期货D.远期利率合约正确答案：D远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约和远期股票合约。 欧盟UCITS四号指令的修改主要体现在( )。.引进基金管理公司通行证.跨境分销程序实现简化，注册流程更简便，并支持UCITS部门更快速地启动跨境营销.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架，允许UCITS基金整合.引进主从结构基金以促进资产池的组建A、B、C、D、正确答案：D基金从业历年真题和解答7辑 第6辑 基金

18、管理公司督察长及内部监察稽核部门应当独立于其他部门。A.正确B.错误正确答案：A解析题目所述是内部控制基本要求中对于强化内部监察稽核控制的进一步展开论述。 按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是( )。2022年9月证券真题A.价格优先、数量优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、数量优先D.价格优先、时间优先参考答案：D参考解析：指令驱动的成交原则如下：价格优先原则;时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。 界定基金会计的责任主体的意义在于（）。A.将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来B.将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来C.

19、将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来D.将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来正确答案：BD 私募股权基金服务的内容涵盖( )。.根据基金设立者的目标设计合适的组织形式.协助基金投资者设计管理架构和收益结构.协助发起人募集资金，并规范相关手续和程序.解决基金投资者、管理者所面临的各类法律法规中的合规问题A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权基金服务涵盖:根据基金设立者的目标设计合适的组织式;协助基金投资者设计管理架构和收益结构;协助发起募集资金，并规范相关手续和程序;协调、规范基金管理人合投资者以及基金托管人的法律关系;解决基金投资者、管理者所面临的各类法

20、律法规的合规问题。 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。A.6个月B.9个月C.1年D.2年正确答案：A 以下（）属基金定期报告。A.基金资产净值公告B.公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告正确答案：A 证券市场服务机构不包括()。A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所正确答案：D考5;见基金销售教材P11基金从业历年真题和解答7辑 第7辑 下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述正确的是()。A.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和

21、个人进行利益输送B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为C.应当牢固树立合规意识和风险控制意识D.不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动答案：ABCD 对投资者需求进行重新评估的次数要求是至少（ ）。A.每年一次B.2年一次C.5年一次D.不必进行重新评估正确答案：A投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求做一次重新的评估。 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过。A.1/3以上B.2/3以上C.半数以上D.全部正确答案：B解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须

22、经代表2/3以上表决权的股东通过。 ETF的申购是指()。A用一篮子股票换取ETF份额B用现金换取ETF份额C用ETF份额换取一篮子股票D把ETF份额换成现金正确答案：A 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额( )。A.个人投资者不得少于300万元B.机构投资者不得少于1000万元C.个人投资者不得少于50万元D.机构投资者不得少于100万元答案：D解析：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额条件：不低于100万元且符合标准的单位和个人，所以D正确。 股权投资基金管理人通过私募基金登记备案系统及时履行的报送义务不包括( )。A、股权投资基金的月度信息报送更新B、股权投资基金的季度

23、信息报送更新C、股权投资基金年度信息报送更新D、股权投资基金重大事项信息报送更新正确答案：A解析：本题考查基金管理人的信息报送义务。股权投资基金管理人应当通过私募基金登记备案系统及时履行股权投资基金管理人及其管理的股权投资基金的季度、年度和重大事项信息报送更新等信息报送义务。 投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守的基金投资风格是（ ）。A.增值型B.积极成长型C.指数型D.稳健成长型正确答案：DA项，增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高；B项，积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主；C项，指数型基金完全复制某一指数的组合。