基金从业模拟试题9辑.docx

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1、基金从业模拟试题9辑基金从业模拟试题9辑 第1辑 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A.控制环境B.内部控制C.控制活动D.信息沟通答案：D 在销售私募基金时，私募基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对私募基金进行()评级。A.属性B.收益C.风险D.特点正确答案：C私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于()。A.股票型基金B.债券型基金C.

2、保本型基金D.混合型基金正确答案：D考15;见销售基础教材P67-68 下列关于证券登记结算机构的说法不正确的是（ ）。A.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务B.为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易C.设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准D.中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构正确答案：BB项属于证券交易所的职责。根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 小张在2022年12月31日申购某股票型基金，当日其净值为1亿元，2022年4月15日，该基金净值变为0.95亿元，小张又申购了2,0

3、00万元，9月1日，该基金净值变为1.4亿元，此外，小张获得该基金分红1,000万元，2022年12月31日，该基金净值变为1.2亿元，则小张的时间加权收益率为()。A、0.2B、0.102C、0.067D、0.085答案：C解析：R1=(0.95-1)/1100%=-5%，R2=1.4-(0.95+0.2)/(0.95+0.2)100%=21.7%，R3=1.2-(1.4-0.1)/(1.4-0.1)100%=-7.7%，则时间加权收益率=(1-5%)(1+21.7%)(1-7.7%)-1=6.7%。基金从业模拟试题9辑 第2辑 从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格，需遵守法

4、律、行政法规和（）的自律规则，恪守职业道德和行为规范。A.中国证券业协会B.中国期货业协会C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会正确答案：C从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格，需遵守法律、行政法规和中国证券投资基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范。 资产管理行业的功能和作用不包括( )A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本答案：D解析：资产管理行业的功能和作用不包括给金融市场提供流动性，加大交易成本。 下列关于可赎回债券的说法，错误

5、的是（ ）。A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权C.赎回条款是发行人的权利而非持有者D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款正确答案：D可赎回债券的赎回条款是保护债务人的条款，而不是保护债权人的条款。 对基金销售行为的规范包括（）。A.对基金销售机构人员行为的规范B.基金宣传推介材料的规范C.基金销售费用的规范D.销售适用性的规范正确答案：ABCD基金销售行为规范的内容。 守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和(),还应当遵守与基金业相关的()及其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。A、部

6、门规章、自律规则B、公司制度、自律规则C、部门规章、他律规则D、公司制度、他律规则正确答案：A解析：守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。基金从业模拟试题9辑 第3辑 基金募集机构主要分为两种：( )和委托募集机构。A、派生募集机构B、委派募集机构C、直接募集机构D、间接募集机构正确答案：C解析：基金募集机构主要分为两种：直接募集机构和受托募集机构。 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限字基金清算终止日起不得少于( )年。A

7、、15B、20C、8D、10正确答案：D解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第十一条募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 国债期货中，隐含回购利率越高的债券，其净基差一般( )。A.越小B.越大C.无关D.等于0正确答案：A 基金费用一般为负现金流，因此( )。A.GIRRB.GIRR=NIRRC.GIRR NIRRD.GIRR和NIRR没有关系答案：C 基金产品的募集者是（ ）。A.中国证监会B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：C(P17)基金管理人是基金产品的募集者和管理者，

8、其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金从业模拟试题9辑 第4辑 基金从业资格考试该怎么制定复习计划？一、认真阅读教材教材是应试复习的主要依据。学员可自行购买基金从业资格考试教材。在对辅导书籍通读的基础上，最好列一个便于整理各章节知识点的大纲，方便串联起章节间的联系;同时熟背知识要点，力求在单选题和多选题上不失基础分。二、分析近几年考题在阅读教材的基础上，按章节和题型分析近几年考题。通过分析，揣摩出题者的出题意图，整理重点考点，同时找出自己的理解盲点、弱点，加以强化练习。但要切忌无根据的猜题和押题。三、选择复习方法常

9、用的复习方法包括：阅读法、比较法、分析法、归纳法、综合法、指导法、练习法、记忆法。找到适合自己的高效复习方法，对于复习时间不多的考生来说尤为重要。有些学员可能没太多时间逐字逐句研读和理解课本，希望通过刷题进行知识点记忆，这也是一种不错的方法。市面上有不少基金从业考试的题库出售，觉得：1.大本的太笨重，携带不方便;小本的题量不足，没能达到“刷题”的效果。2.必须有一个相对持续的时间才方便拿出题库做题，然而对于上班族来说，零碎时间多、持续长时间基本没有3.以“年”为时间尺度进行印刷，有一定的滞后性;然而一年有多次基金从业考试，更新不及时。4.答案解析有详有略，部分不够浅显易懂。5.错题重新翻出来不

10、容易，想做错题集要手动抄录，耗费不少时间。1.这款软件可以手机上都能安装，一旦交易成功立刻开通，即使在公交车上也能刷题，利用所有零散时间复习!2.携带方便，不用带书不用带笔，手机就能操作。3.分章节题、模拟试题、每日一练、历年真题等。练习分章节，刷题更有针对性;考题分题型，最大程度模拟考试环境，让学员提前适应无纸化基金从业考试的做题程序，减少考试中操作失误的概率。4.题库实时更新，真题率高!5.自动记录所有做错的题目，收集标记过的重要题目，生成有针对性的强化专用试卷。四、避免复习误区1.“抓大放小”有的学员偷懒，只复习重点内容，对非重点内容和可能出小题的内容或不复习或下功夫不够。这样复习会大大

11、影响成绩的提高。2.思维定势有些基金工作经验丰富的考生，只习惯于从基金分录编制角度思考问题，职业判断能力和综合分析问题能力不强，影响复习效果。3.盲目押题有的考生凭侥幸心理，没有根据的推测当年考生命题范围，或者寄希望于辅导老师在串讲押题。港真，概率太小啦，还不如刷题刷中一道真题来得有用呢五、考前强化复习最后要在考前用5-6天的时间进行强化复习：1.全面复习教材中的知识点;2.进行重点及难点的复习和练习;3.强化有关知识点的记忆。 以下不属于证券投资基金特点有( )。组合投资、分散风险集合了理财、专业管理投入较少、回报较高独立托管，保障安全答案：C解析：C另外还有利益共享、风险共担，严格监管、信

12、息透明等。 ()是现在金融体系的两大运作载体。A、期货市场和股票市场B、基金市场和股票市场C、股票市场和债券市场D、金融市场和金融服务机构正确答案：D解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。 以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是()。A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行A 2022

13、年基金从业资格考试机考能用word、excel或记事本功能吗?答：不能用，考试系统是一个界面，无法退出，提交完试卷后是提示结束考试的标语，所以这个界面是默认的。基金从业模拟试题9辑 第5辑 关于全额结算，以下表述错误的是( )。A.全额结算的结算结构不对结算完成进行担保B.全额结算也就是逐笔结算C.全额结算有助于降低结算本金风险D.全额结算的结算成本较低正确答案：D解析：全额结算对做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。 目前，我国国债采取定期滚动发行制度，对( )年的关键期限国债每季度至少各发行1次。A.1、5、10B.1、3、5、10C.3、5、10D.1、3、5、7、10正

14、确答案：D 可以同时在场外进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金动作方式是()A.开放式基金B.封闭式基金C.ETFD.LOF正确答案：D 以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管

15、理D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品答案：D解析：本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 目前，LOF的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点正确答案：A本题考查LOF份额的上市交易。基金从业模拟试题9辑 第6辑 ()是正当竞争的前提，()是正当竞争的基础。A.公平竞争、合法竞争B.合法竞争、公平竞争C.公平竞争、公平竞争D.合法竞争、合法竞争答案：A解析：公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础。 下列流动

16、性资产中，流动性最差的是（ ）。A.现金及现金等价物B.存货C.应收票据D.应收账款正确答案：B(P144)企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。相对于其他流动资产来说，存货的流动性较差，因为存货的变现需要通过销售来实现，而销售面临诸多的市场环境限制和风险。 投资者进行投资时，应该考虑的是( )。A.过去的通货膨胀率B.当前的通货膨胀率C.预期的通货膨胀率D.不必考虑通货膨胀因素参考答案：C解析：投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。 关于沪深300股票指数证券投资基金

17、，下列表述正确的是( )。A、跟踪沪深300指数的收益与风险B、试图跑赢沪深300指数C、是主动管理型基金D、由中证指数公司编制，用以反映B股市场整体走势的指数答案：A解析：本题考查沪深300指数。沪深300指数属于被动投资，选项BC错误;沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数，选项D错误。 基金协会鼓励最近( )未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B解析：基金协会鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。基金从业模拟试题9辑 第7辑 （）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当

18、坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性正确答案：C公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.公平对待所有股东正确答案：A经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。 沪深300指数期货临近到期日时，中国金融期货交易(CFFE

19、X)所将下调保证金比例。( )正确答案：错 与沪深市场股票相比，股指期货的特点在于( )。A.到期交割机制B.保证金制度C.T+0交易机制D.当日无负债结算制度正确答案：ABCD 某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额分0.5元。某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为（ ）元。A.550B.500C.450D.527.5正确答案：B基金从业模拟试题9辑 第8辑 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个

20、B、10个C、5个D、20个正确答案：C解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 股权投资基金的收入主要来源于( )。.所投资企业分配的红利.实现项目退出后的股权转让所得.资本增值.利息收入A.、B.、C.、D.、正确答案：A 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A 在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括( )。A、 交易价格B、 交易种类C、 交易频率D、 买卖方向答案：C解析：基金经理制定的交易指令包括：

21、交易种类、买卖方向、交易价格和交易时间，所以ABD正确，C错误。 合伙型基金是指投资者依据( )成立有限合伙企业。A.合伙企业法B.公司法C.证券法D.以上都是正确答案：A解析：合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。基金从业模拟试题9辑 第9辑 偏股型混合基金中股票的配置比例是()。A、50%70%B、20%30%C、30%50%D、10%20%正确答案：A答案解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的50配置%比例70%为，债券的配置比例为20%40%。 ( )主

22、要以控股方式投资于稳定成长期的企业。这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。A、母基金B、房地产基金C、并购基金D、成长基金正确答案：C解析：并购基金：主要以控股方式投资于稳定成长期的企业，这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。 证券投资基金的特点不包括( )A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括：1.集合理财，专业管理；2.组合投资，分散风险；3.利益共享，风险共担；4.严格管理，信息透明；5.独立托管，保障安全。 某企业准备发行可转换债券，则以下四种可转换债券中有利于发行企业的要素是（ ）。A.担保条款B.赎回条款C.转股价格向下修正条款D.回售条款正确答案：B （）是一种最简单的衍生品合约。A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约正确答案：A远期合约是一种最简单的衍生品合约。