基金从业考试试题题库7章.docx

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1、基金从业考试试题题库7章基金从业考试试题题库7章 第1章 行业自律管理的法律依据有( )。.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.证券法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律管理的法律依据有私募投资基金监督管理暂行办法和私募投资基金募集行为管理办法。 （ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.保守秘密B.廉洁公正C.忠诚尽责D.专业审慎正确答案：C(P124)忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 下列关于贴现因子（d）、未来某一时刻现金流（X）、未来某一时刻现金流的现值（PV）的关系的描述，正确的

2、是（ ）。A.PV=XdB.PV=XdC.PV=X（1+d）D.PV=X/（1+d）正确答案：A 根据基金的分类标准，正确的是( )。.80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金.8o%以上的基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金A.、B.、C.、D.、正确答案：B考点：基金业绩评价方法。解析：基金的分类标准如下：80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，

3、为基金中基金;投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第项、第项、第项规定的，为混合基金;中国证监会规定的其他基金类别。 根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下各项行为中，符合私募基金募集方式的是( )A.私募基金募集机构柜台摆放私募基金产品介绍折页，供客户取阅B.私募基金募集机构网站公告私募基金说明书，投资人可以通过网站进行查阅C.在私募基金募集机构某网点外的LED屏幕滚动播放私募基金信息D.私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认答案：D 一个成功的市场选择者，会在( )。A.市场高涨时提高基金组合的值，市场低迷时提高基金

4、组合的值B.市场高涨时提高基金组合的值，市场低迷时降低基金组合的值C.市场高涨时降低基金组合的值，市场低迷时降低基金组合的值D.市场高涨时降低基金组合的值，市场低迷时提高基金组合的值考点：资本资产定价模型答案：B解析：通常用贝塔系数()的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的值，而在市场处于下跌时降低其组合的值。故本题选B选项。基金从业考试试题题库7章 第2章 业界普遍认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。( )正确答案:错误解题思路：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的

5、历史。最早的基金究竟诞生于何时，目前并没有一致性的看法。一些人认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金可能是世界上最早的基金。但封闭式的投资信托基金是在后来的英国生根发芽、发扬光大的，因此，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。 下列关于资产负债表的表述中，正确的是( )。A.它是反映现金增减变动的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方正确答案：C 基金业协会的职责不包括(

6、 )。A. 依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行査处B. 依法办理非公开募集基金的登记、备案C. 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D. 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训答案：A解析：选项A属于基金监管机构的职责。 假定2022年5月1日至3日为法定休假日，2022年5月4日是节后第一个工作日，假设投资者在2022年4月30日（周四，节前最后一个基金开放日）申购了基金份额，那么投资者享有的基金利润（ ）。A.从4月30日起开始计算，并在30日当天

7、分配到4月30日至5月3日的利润B.从4月30日起开始计算，并在30日当天仅分配到4月30日的利润C.从5月1日起开始计算D.从5月4日起开始计算正确答案：D投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润，投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。 下列关于基金销售行为的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

8、正确答案：BB解析基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 下列（ ）是计算基金信息比率没有用到的变量。A.基金的口值B.基准组合收益率C.基准组合的跟踪偏离度D.业绩比较基准收益正确答案：A信息比率(IR)计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指

9、标。用公式可以表示为：基金从业考试试题题库7章 第3章 下列关于证券交易所的说法错误的是（）。A.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种C.我国上交所和深交所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会D.证券交易所设总经理，负责日常事务，由国务院任免正确答案：D 某投资者以5100点开仓买入1手沪深300股指期货合约，当天该合约收盘于5150点，结算价为5200点，则该投资者的交易结果为( )(不考虑交易费

10、用)。A.浮盈15000元B.浮盈30000元C.浮亏15000元D.浮亏30000元正确答案：B 关于贴现现金流法的两种模型,以下说法正确的是( )A.公司的内在价值等于未来各年公司自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和B.公司自由现金流量是归属于公司股东的现金流量C.股权自由现金流量贴现模型中,股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用公司的加权平均资本贴贴现得到的现值之和D.股权自由现金流量指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发展的投资需求和对其他资本提供者的分配之后能够分配给股东的现金流量参考答案：D 假设投资者持有如下的债券组合：债券A的面值为10,000,000，价格为9

11、8，久期为7;债券B的面值为20,000,000，价格为96，久期为10;债券C的面值为10,000,000，价格为110，久期为12;则该组合的久期为( )。A.8.542B.9.214C.9.815D.10.623正确答案：C AIFMD进一步限制了高管人员的薪酬结构和政策，包括( )的绩效薪酬要延缓3-5年支付。A.20%B.40%C.60%D.80%正确答案：B解析：为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD进一步限制了高管人员的薪酬结构和政策，包括规定40%的绩效薪酬要延缓35年支付;奖金应视基金的表现发放，如果基金表现太差可以使用薪酬追回条款。 已知一个投资组合与

12、市场收益的相关系数为0.8，该组合的标准差为0.6，市场的标准差为0.3，则该投资组合的值为（ ）。A.1.5B.1.6C.0.4D.1正确答案：C基金从业考试试题题库7章 第4章 1号私募投资基金合同指引适用于（）基金。A.开放式B.公司型C.合伙型D.契约型正确答案：D1号私募投资基金合同指引适用于基金类型是契约型，2号私募投资基金合同指引适用于基金类型是公司型，3号私募投资基金合同指引适用于基金类型是合伙型。 合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、( )等事项作出约定。A.查阅会计账簿的时间B.查阅会计账簿的地点C.查阅会计账簿的条件D.查阅会计账簿的人员正确答案：C 期

13、货合约的要素包括( )。I.期货品种.交易单位.最小变动单位.最后交易日A.I、B.I、C.I、D.I、答案：D 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的( )。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用参考答案：D参考解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。 我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。（）答案：正确 下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是 ( )。A、当无风险利率升高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期

14、权的价值随之上升B、对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高C、波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高D、在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升正确答案：A 对卖方而言，直到期权买方行权才能卖出合约标的资产收回现金。故当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。当无风险利率下降时，无风险利率对看涨期权和看跌期权价格的作用则相反。基金从业考试试题题库7章 第5章 不属于基金巨额赎回的有( )A单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%B单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%C单个开放日基金

15、净赎回申请为上一日基金总份额的8%D单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%参考答案：C解析：单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。 以下关于合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的说法错误的是( )。A、基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者B、并计算投资者人数C、投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者D、基金份额受让后投资者人数不用符合相关法律规定的特定数量正确答案：D解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿

16、透核查最终投资者是否为合格投资者，并计算投资者人数。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者，且基金份额受让后投资者人数应当仍然符合相关法律规定的特定数量。 银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( )答案：正确 ( )即合格境外有限合伙是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将( )资本兑换为人民币资金，投资于( )的基金。A、QFLP,境外,境内B、QFLP,境内,境外C、QFLP,境外,境内D、QFLP,境内,境外正确答案：C解释：QFLP即合格境外有限合伙是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金。

17、 国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了( )。A:切实保障投资者的利益B:提高基金投资的质量C:保障基金投资一定获利D:防范和降低投资的管理风险正确答案:A B D解析：为了提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。 根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A.20%B.10%C.5%D.15%答案：B基金从业考试试题题库7章 第6章 关于投资协议和投资备

18、忘录中的估值条款，以下说法正确的是()A.保证投资方对了解的目标公司商业秘密不得泄露B.股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可在目标公司中获得相应股权比例C.保证不会因公司以更低发行价进行新轮融资导致投资人股权贬值D.保证股权投资基金作为投资人对一些重大事项的票否决权答案：B 股票、债券和基金相比较，在投资人和资金运用者的经济关系方面，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金则综合反映了所有权关系和债权债务关系。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 投资者持托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管

19、到其他证券经营机构，即()。A.场外到场内B.场内到场内C.场外到场外D.场内到场外B 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用( )的方式。A、网上和交易所B、柜台和交易所C、网上和网下D、柜台和网上参考答案：C解析：目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端收费模式正确答案：C(JP8)开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认

20、购费用的付费模式。 传统商业银行的主要业务为（ ）。A.吸纳存款及发放贷款B.对外销售理财产品C.投资管理D.外汇买卖正确答案：A传统商业银行的主要业务为吸纳存款及发放贷款，但现在对外销售理财产品也是银行的一类重要业务。通过销售理财产品获得的理财资金，银行可以独立进行投资管理，也可以委托基金公司等其他金融机构进行投资管理。基金从业考试试题题库7章 第7章 基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的( )原则。A.健全性B.有效性C.相互制约D.独立性参考答案：D 下列关于基金销售行为，错误的是（）。A.不得采取抽奖的方式销售基金B.

21、可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 ( )是指合规人员应当正确处理与公司其他部门乃监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：A协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规台力，避免内部消耗。 就全球而言，进入( )世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。A.19B.20C.21D.1

22、8正确答案：C 按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为()。、嵌入式衍生工具、货币衍生工具、信用衍生工具、独立衍生工具A.、B.、C.、D.、正确答案：C按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。 督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项( )。.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度.公司是否按照既定目标实现盈利.公司员工是否严格有效执行公司规章制度A、B、C、D、正确答案：A解析：本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。