基金从业模拟冲刺试题集5卷.docx

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1、基金从业模拟冲刺试题集5卷基金从业模拟冲刺试题集5卷 第1卷 封闭式基金只能采用()方式分红。A.现金B.股利C.红利D.现金与股利相结合答案：A解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。 影响组织形式选择的因素，主要包括( )。、法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应度、基金运营实务的要求、税负等A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：影响组织形式选择的因素：主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应度及基金运营实务的要求，以及税负等。 在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处

2、( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑答案：B 开放式基金的非交易过户包括（）。A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.基金的无偿划拨正确答案：ABCD ()是正当竞争的前提，()是正当竞争的基础。A.公平竞争、合法竞争B.合法竞争、公平竞争C.公平竞争、公平竞争D.合法竞争、合法竞争答案：A解析：公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础。 关于私募投资基金的投资者评估，说法错误的有( )。A.募集机构3年后再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投

3、资者风险评估B.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估C.投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估D.投资私募投资基金，投资者应对自身风险承担能力在3年内不发生重大变化做出书面保证正确答案：D解析：私募投资基金募集行为管理办法第十八条规定，投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。基金从业模拟冲刺试题集5卷 第2卷 根据

4、相关法规，私募基金销售机构应当( )A、向投资者保证本金不受损失B、采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认C、通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金D、确保投资者的投资资金来源合法答案：B 下列()不符合基金销售从业人员应具有的条件。A、取得基金从业资格B、由所在机构进行执业注册登记C、具有相关的基金从业经验D、经基金管理人或者基金销售机构聘任正确答案：C解析：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。（ ）对有效市场假设理论的阐述

5、最为系统。A.法玛B.马可维茨C.特雷诺D.罗尔正确答案：A20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度，把信息划分为历史信息、公开可得信息以及内部信息。在此基础上，法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效、半强有效与强有效。 下列关于利息倍数的说法，错误的是( )。A、对于债权人来说，利息倍数越低越安全B、对于举债企业，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少为1C、对于举债企业，利息倍数越高越好D、若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险A本题考查财务杠杆比率。对于债权人来说，利息倍数越高越安全。 对于年轻、收入低、收人大部分用

6、于消费的年轻人来说，比较有效的积累投资的方式是()。A.基金定期定投B.以长期投资的权益投资工具为主C.以偏进取的平衡资产配置为主D.以偏保守的平衡资产配置为主正确答案：A考5;见基金销售教材P197 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有( )。.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法A、B、C、D、答案：B解析：本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：(1)

7、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。(2)对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法。(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。基金从业模拟冲刺试题集5卷 第3卷 从我国的实际情况来看，基金托管人由符合要求的商业银行担任。基金托管人资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。A、人民银行B、中国银监会C、中国财政部D、证券业协会答案：B 基金的评级指标通常基于()A.风险调整前收益B.风险调整后收益C.风险调整前总资本D.风险调整后总资本正确答案：B考8;见销售基础教材P185 货币市场基金每日分配收益，

8、份额净值保持()元不变。A.1B.0.1C.10D.100答案：A 股票的价值不包括（ ）。A.票面价值B.折旧价值C.清算价值D.内在价值正确答案：B股票的价值包括股票的票面价值(即面值)、账面价值(又称股票净值或每股净资产)、清算价值、内在价值(即理论价值)。 并购投资的考察重点是()。I.管理团队、资产质量、融资结构。产品服务、发展战略及市场因素。融资运用、发展战略以及风险分析。为管理团队和产品服务部分A.I、B.、C.I、D.I、答案：D 以下选项中关于终值和现值的说法不正确的是（）。A.1/（1i）n称为复利现值系数或l元的复利现值，用符号（PV，i，n）表示B.（1i）n称为复利终

9、值系数或1元的复利终值，用（FV，i，n）表示。例（FV，6%，3）表示利率为6%，3期复利终值系数C.复利终值的计算公式为FVPV（1i）nD.单利是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息的方法正确答案：D基金从业模拟冲刺试题集5卷 第4卷 合伙企业清算，清算人自被确定之日起( )日内将合伙企业解散事项通知债权人。A、10B、3C、2D、5正确答案：A解析：合伙企业清算，清算人自被确定之日起10日内将合伙企业解散事项通知债权人。 基金销售机构是( )机构。A.直接募集B.间接募集C.受托募集D.以上都是正确答案：C 投资人投资5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5

10、元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )。A、49266.08B、49266.06C、49266.04D、49266.02答案：A解析：先计算净认购金额：50000/(1+1.5%)=49261.08，再计算认购份额，(49261.08+5)/1=49266.08 私募基金的合格投资者的净资产不低于( )万元的单位。A、500B、1000C、2000D、3000正确答案：B解析：净资产不低于1000万元的单位。 如果基金当月的实际收益率为534%，该基金基准组合的数据如下表： 则该基金的超额收益率为（）%。A.098B.137C.167D.198正确答案：B 下

11、列属于基金外包服务的基础业务内容的是( )。A、基金份额登记、估值核算B、清算交收C、风险及绩效分析D、向基金管理人提供客户报告正确答案：A解析：基金外包服务包括以下主要内容：销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。基金从业模拟冲刺试题集5卷 第5卷 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起( )内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A、20个自然日B、20个工作日C、15个工作日D、15个自然日正确答案：B 私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十三条规定，私募基金备案材料且符合要求的，基金业协会应当自收齐

12、备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为( )。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为开放式基金和封闭式基金。 证券投资基金的营销渠道包括( )。A.直销B.代销C.包销D.促销答案：AB 基金合同应当约定给投资者不少于( )小时的投资冷静期。A、36B、72C、48D、24正确答案：D解析：基金合同应当约定给投资者不少于24小时的投资冷静期。 在股权投资财务尽调中，一般不作为其重点事项的是( )。A.收入与成本确认B.折旧摊销C.关联交易D.历史沿革正确答案：D解析：财务尽职调查在横向或纵向比较目标企业财务业绩时需要注意会计政策和财务假设不同造成的影响，包括折旧摊销、收入与成本确认、资产问题、关联交易等。D项属于业务尽调的内容。 在固定收益平合进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为（）。A.1手B.100手C.100张D.10手正确答案：A