基金从业资格考试题免费下载7篇.docx

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1、基金从业资格考试题免费下载7篇基金从业资格考试题免费下载7篇 第1篇关于场外股权交易市场挂牌退出，以下表述正确的是（）A协议转让中的定价委托方式是指投资者委托主办券商设定股票价格和数量，并确定交易对手方，交易信息公开显示于交易大盘中B做市转让是做市商在全国股转系统持续发布买卖双方报价，交易必须通过做市商进行C退出所需时间受债券公告、资产处置等环节的影响D根据全国中小企业股份转让系统挂牌的需求，挂牌后仍有一定的限售期，但比IPO上市的限售期要短答案：B解析：根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（ ）。A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.经营管理能力答案

2、：C解析：基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。一般来说，定期存款的存期不包括( )。 A、3个月B、6个月C、1年D、9个月答案：D解析：一般来说，定期存款的存期包括3个月、6个月、1年。#关于投资后管理得增值服务，以下说法错误得是（ ） A.在为被投资企业提供资本运作増值服务方面，投资机构对资本市场得熟悉程度高、资本运作能力较强，所以能够承担主要责任。B.如果被投资企业需要弓I人新的股权资金或者债权资金

3、，投资机构往往会利用自己在资本市场和借贷市场上的关系网络，引荐其他投资机构甚至商业银行C.投资机构通常能在这些方面提供合理意见与建议，帮助被投资企业逐步建立起规范的公司治理结构D.帮助其寻找合适的高级管理人才、核心技术人才、供应商和经销商答案：A解析：投资机构对资本市场的熟悉程度高、资本运作能力较强，因此，在为被投资企业提供资本运作増值服务方面，投资机构能够承担更多的责任。下列关于投资者关系管理的意义，说法错误的是（ ）。A.有利于增加基金信息披露的透明度B.实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通C.有利于促进基金托管人与基金1理人之间的良性关系D.增进投资者对基金管理人及基金的进一步了解答

4、案：C解析：投资者关系管理的意义主要体现在以下几个方面：有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系，增进投资者对基金管理人及基金的逬一步了解；有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础，获得长期市场支持；有利于增加基金信息披露的透明度，实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通。故选项C错误。整个基金资产类别中，股权投资基金属于()A.低风险、低期望收益B.低风险、高期望收益C.高风险、低期望收益D.高风险、高期望收益答案：D解析：在整个金融资产类别中，股权投资基金属于高风险、高期望收益的资产类别。高风险主要体现为投资项目的收益呈现出较大的不确定性。创业投资基金通常投资于处于早期与中期的成长

5、性企业，投资项目的收益波动性更大，有的投资项目会发生本金亏损，有的投资项目则可能带来巨大收益。并购基金通常投资于陷人困境从而价值被低估的重建期企业，投资项目的收益波动性也有较大的不确定性。我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPP答案：D解析：固定比例投资保险策略英文简称CPPI。基金从业资格考试题免费下载7篇 第2篇股权投资基金是指主要投资于（ ）。A.私募股权B.公募股权C.私人股权D.创业投资答案：C解析：股权投资基金是指主要投资于“私人股权”，即企业非公开发行和交易股权的投资基金。股权投

6、资基金监管的重中之重是（ ）A.保护基金投资者合法权益B.防范系统性金融风险C.防止股权投资基金违规操作D.加强行业自律答案：A解析：保护基金投资者合法权益是监管的重中之重，股权投资基金监管必须切实保护基金投资者的合法权益。基金投资者是股权投资基金市场的支撑者，只有基金投资者的合法权益得到应有保护,才能鼓励基金投资者把资金投资于股权投资基金行业，股权投资基金行业才能发展。基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就

7、同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。以下估值方法中，估值结果与未来价值通常无必然联系的是（ ）A.股权自由现金流贴现法B.公司自由现金流贴现法C.重置成本法D.前瞻市盈率法答案：C解析：重置成本法的主观因素较大，且历史成本与未来价值并无必然联系，因此，重置成本法主要作为一种辅助方法。根据有关规定，有限合伙制创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业满2年的，其法人合伙人可按照投资额的（ ）抵扣该法人合伙人从该有限合伙制创业投资企业分得的应纳税

8、所得额。 A.0.6B.0.05C.0.8D.0.7答案：D解析：国家税务总局关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知（国税发202287号）规定：创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上，符合条件的，可以按照其对中小高新技术企业投资额的70%,在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。根据合伙企业法的规定，合伙协议应当载明（ ）。合伙企业的名称和主要经营场所的地点合伙目的和合伙经营范围合伙人的姓名或者名称、住所合伙人的出资方式、数额和缴付期限V股东大会的结构订立基金合同的依据?A.B.C.VD.答

9、案：B解析：根据合伙企业法的规定，合伙协议应当载明：合伙企业的名称和主要经营场所的地。证券投资基金的主要投资方向是( )。 A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券答案：D解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。基金从业资格考试题免费下载7篇 第3篇个人投资者投资基金的税收、含免征的税收、包括（ ）。 A.个人所得税B.企业所得税C.增值税D.营业税答案：A解析：个人投资者投资基金所交的税改：个人所得税、印花税。（ ）指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。 A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率答案

10、：B解析：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。具体表示为未来两个日期间借入货币的利率，也可以表示投资者在未来特定日期购买的零息票债券的到期收益率。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照支付机构客户备付金存管办法的有关要求，不得（ ）。A.将客户备付金用于基金赎回垫支B.存放备付金C.使用备付金D.划转客户备付金答案：A解析：货币市场基金宣传的要求；基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方

11、式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照支付机构客户备付金存管办法有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。远期利率指的是资金的（ ）。A.远期价格B.即期价格C.交割价格D.远期价值答案：A解析：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。知识点：掌握即期利率和远期利率的概念和应用；股权投资基金管理人在基金运作中具有（ ）作用。A.销售B.核心C.保管D.附属答案：B解析：股权

12、投资基金管理人在基金运作中具有核心作用。基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于（ ）。A.20世纪60年代B.20世纪70年代C.20世纪80年代D.20世纪90年代答案：C解析：从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。估值条款约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的（ ）。A.股票数量B.利润C.收益额度D.股权比例答案：D解析：估值条款约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。基金从业资格考试题免费下载7篇 第4篇以下可以保护投资者不被摊薄的条款是()。A.竞业禁止条款

13、B.信息披露条款C.优先认购权条款D.回售条款答案：C解析：股权投资基金完成对目标公司的投资后，即成为目标公司股东。针对未来目标公司可能出现的股权变化，优先认购权、第一拒绝权、随售权、拖售权条款对股权投资基金的股东权利提供了相对完整的保护。优先认购权(Right of First Offer)，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。优先认购权使股权投资基金可以在未来公司增加发行股份时，保护其股权比例不被稀释。通常，投资协议会额外约定，优先认购权不适用于一些特殊情况，包括为上市而进行的首次公开发行(IPO)、为建立员工持股计划而增加

14、的股份发行、为履行银行债转股协议而增加的股份发行等。账面价值法是指公司总资产减去（ ）即为公司的账面价值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（ ）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。A.总负债后的净值；资产负债表B.现金流量；现金流量表C.利润；利润表D.股东权益；股东权益变更表答案：A解析：账面价值法是指公司总资产减去总负债后的净值即为公司的账面价值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对资产负债表的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。(2022年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（ ）。A.ETF及其联接基金B.QDII基

15、金C.发起式基金D.分级基金答案：D解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。在国际金融市场上，（ ）是被广泛采纳的基准利率。A.上海银行间同业拆借利率B.伦敦银行间同业拆借利率C.新加坡银行间同业拆借利率D.纽约银行间同业拆放利率答案：B解析：在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封

16、闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券答案：A解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受较大影响，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。开放式基金的份额不固定，投资操作常常受到不可预测的资金流入，流出的影响与干扰。特别满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。相对而言，由于封闭式基金没有赎回压力，一定程度上有利于基金长期业绩的提高。合伙企业处分合伙企业的不动产

17、，应当经（ ）合伙人一致同意。A.全体B.三分之二以上C.三分之一以上D.二分之一以上答案：A解析：合伙企业处分合伙企业的不动产，应当经全体合伙人一致同意。我国开放式基金的估值频率是（ ）。A.每个交易日B.每两个交易日C.每周D.没有明确的规定答案：A解析：目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。基金从业资格考试题免费下载7篇 第5篇(2022年)目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例（）计提，（）支付。A.每日，按月B.每日，按周C.每月，按年D.每月，按季答案：A解析：目前，我国的基金管理费、

18、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。其计算方法如下： 式中，H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。(2022年)基金管理人的职责不包括（）。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管答案：D解析：D解析基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。A.1个月B.3个

19、月C.6个月D.9个月答案：C解析：根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。我国第一个风险投资机构是（ ）。A.中国新技术创业投资公司B.IDGC.凯雷投资集团D.软银集团答案：A解析：1985年9月经国务院批准，原国家科委出资10亿元成立了中国新技术创业投资公司，是我国第一个风险投资机构。(2022年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和票据贴现市场答案：D解析：票据市场是指各种票据进行交易的市场

20、，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（ ）。A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管答案：D解析：此题考察“公开、公平、公正原则”的含义。一家上市公司，上市以来盈利情况一直良好，2022年由于行业形势发生变化，公司发生小幅度亏损，下列说法正确的是( )。A.不宜用市净率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市销率法估值D.公司价值为负数答案：B解析：B项，投资银行应用市盈率指标进行定价估值太简单，容易产生误解，缺乏现金流概念，对亏损企业很难运用。基

21、金从业资格考试题免费下载7篇 第6篇以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时答案：B解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金、公司财务和其他信

22、息真实、准确、完整、及时。项目在境内申报上市流程包括（ ）。 申报审核 股票发行及上市 改制 辅导A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项目在境内申报上市流程为：（1）改制；（2）辅导；（3）申报审核；（4）股票发行及上市。我国开放式基金的存续期为（ ）。A.5年B.15年C.15年-50年D.无特定期限答案：D解析：我囯开放式基金的存续期一般是无特定存续期限。境外直接上市模式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适合于（ ）A.小型国有企业B.小型民营企业C.初创民营企业D.大型国有企业答案：D解析：境外直接上市方式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有企业

23、。下列关于资产管理行业的表述错误的是()。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本答案：C解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源， 使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提

24、高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3) 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务， 满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。金融市场与资产管理行业证券交易所的结算方式有（ ）A.全额结算方式B.净额结算方式C.全额结算方式和净额结算方式D.差额清算答案：C

25、解析：证券交易所的结算方式有：1、净额结算方式；2、全额结算方式。下列行为中，构成不正当竞争的是（ ）。、基金管理公司A为了销售基金，开展零费率活动，自己承担基金销售成本、基金管理公司B开展开户有礼 活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获取电影票、基金管理公司C为庆 祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印有公司商标的小型纪念品、基金管理公司D为了打击竞争对手，捏造、散布对方投资管理人员被公安机关调查的消息A.B.C.D.答案：D解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低 基金的收费水平；未经公告

26、擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过 先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保 险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩 序的行为。题干的III项不属于销售活动，因此是合规的情况。基金从业资格考试题免费下载7篇 第7篇以下属于期货合约的要素的是（ ）。A.交易时间B.每日价格最大波动限制C.交易单位D.以上三项均是答案：D解析：ABC均是期货合约的要素。2022年，数家并购基金管理机构脱离美国创业投资协会，发起设立（ ）A.美国创业投资协会B.美国小企业管理局C.小企业投资公司计划D.美国私人股权投资协会答案：D解析：2

27、022年，数家并购基金管理机构脱离美国创业投资协会，发起设立了主要服务于并购基金管理机构即狭义股权投资基金管理机构的美国私人股权投资协会（EC）。下列关于完全重置成本法的说法中，正确的是（ ）。重置成本法的客观因素较大，且历史成本与未来价值并无必然联系，因此主要作为一种辅助方法完全重置成本是指在现时条件下重新购置一项全新状态的资产所需的全部成本重置成本法是用待评估资产的重置全价减去其各种贬值后的差额作为该项资产价值的评估方法待评估资产价值=重置全价综合成新率A.、B.、C.、D.、答案：D解析：重置成本法的主观因素较大，且历史成本与未来价值并无必然联系，因此，重置成本法主要作为一种辅助方法。某

28、基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（ ）万元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1答案：D解析：我囯的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：每日计提的费用=（前一日的基金资产净值*费率）/365，数据带入计算可得:每日计提的费用=（100000*1.5%）/365=4.1（万元）基金信息披露的（ ）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增

29、加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：C解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。下列关于质押式回购和买断式回购业务，说法错误的是（ ）。A.质押式回购，质押冻结期间的利息归质方所有B.买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归质方所有C.质押式回购期内，资金融入方出

30、质的债券，回购双方均不得动用D.买断式回购的资金融出方可获得回购期间债券的所有权和使用权答案：B解析：与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归债券持有人所有。(2022年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（ ）。A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益答案：C解析：依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。