基金从业考试历年真题精选9章.docx

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1、基金从业考试历年真题精选9章基金从业考试历年真题精选9章 第1章 下列关于股票的参与性，说法错误的是（ ）。A.股票持有人有权参与公司重大决策B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权D.股票持有人有权出席股东大会正确答案：B参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。不过，股东参与公司重大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。 当单个交易日基金的净赎回申请超过基

2、金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 定额缴付计划的投资风险是由雇主承担的。（）答案：错误 （ ）即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案：B所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 国债A的久期是1.25年，国债B的久期是1.5年，若利率上涨3%，那么A比B的价格()A、下降得多B、下降得少C、上涨得少D、上涨得多答案：B 股价指数复制方法通常不包括（ ）。A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制正

3、确答案：D根据市场条件的不同，通常有三种股价指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。 利润表的组成部分不包括( )。A.营业收入B.所有者权益C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D.利润正确答案：B基金从业考试历年真题精选9章 第2章 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为5%。假设赎回当日基金单位净值为1025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。A.1019875B.1019775C.1218968D.1218768正确答案：A(JP18)赎回总金额=100130025=10250(元)；赎回手续费=102500005=5125(元)；

4、净赎回金额=10250-5125=1019875(元)。 基金市场营销的特征有（）A.服务性B.专业性C.持续性D.特定性正确答案：ABC x的标准差是y标准差的1.5倍，相关系数0.75，求(2022年9月基金从业基金基础真题)正确答案：=pmXp/p=0.75x1.5=1.125 ( )对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。A、政府监管B、内部控制监管C、行业自律监管D、社会力量监管答案：A解析：本题考查监管机构。政府监管对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。 在

5、评价企业的整体业绩时，重点在于企业的( )。A.费用B.收入C.利润D.净利润参考答案：D 业务管理部门中合规文化的基础是()A.职业操守B.职业道德C.职业技能D.职业目标正确答案：A解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。 中金所5年期国债期货合约集合竞价指令撮合时间为( )。A.9:04-9:05B.9:10-9:14C.9:10-9:15D.9:14-9:15正确答案：D基金从业考试历年真题精选9章

6、 第3章 基金管理人遇到下列( )情况，无权暂停资产估值。A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时B.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时C.开放式基金出现巨额赎回的情形D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障自身利益已决定延迟估值考点：基金资产估值的原则及方法答案：D解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理

7、人为保障投资人的利益已决定延迟估值;(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的;(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。故本题选D选项。 基金市场营销的特殊性不包括( )。A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。 股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 技术分析的三项假定不包括（ ）。A.市场行为涵盖一切信息B.

8、股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.资产价格运动遵循不可预测的模式正确答案：D技术分析的三项假定是指：市场行为涵盖一切信息。一家公司盈利、股利和未来业绩变化的有关信息都会自动反映在公司以往价格上。股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动。根据技术分析，股票价格沿着趋势运行并倾向于延续下去，直到有事件改变了股票的供求平衡，趋势方告结束。历史会重演。技术分析隐含的一个重要前提是资产价格运动遵循可预测的模式，并且没有足够的投资者可以识别这种模式，市场多数投资者是根据情绪而不是理智进行投资决策。 基金的发起设立的基本管理模式有( )。A、注册制B、审批制C、核准制D、登记制答

9、案：A B 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较()，会()投资者的负担。A、高，加重B、高，减轻C、低，加重D、低，减轻正确答案：A解析：周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。 下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系答案：B解析：在回避风险

10、的假定下， 马可维茨建立了一个投资组合分析的模型， 其要点总结如下：首先，投资组合的两个相关的特征是：具有一个特定的预期收益率，可能的收益率围绕其预期值的偏离程度，其中方差是这种偏离程度的一个最容易处理的度量方式。其次，投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。再次，通过对每种证券的期望收益率、 收益率的方差和每一种证券与其他证券之间的相互关系(用协方差来度量)这三类信息的适当分析，可以在理论上识别出有效投资组合。最后，对上述三类信息进行计算，得出有效投资组合的集合。并根据投资者的偏好，从有效投资

11、组合中选择出最适合的投资组合。 计算结果给出了各种证券在投资者的资金中所占的份额。基金从业考试历年真题精选9章 第4章 不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。A、0.75%;75%B、1.5%;50%C、0.5%;75%D、1%;50%正确答案：C解析：本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。 按股东享有权利的不同，股票可以分为()。A.普通股票B.不记名股票C.优先股票D.记名股票正确答案：AC考8;见销售基

12、础教材P18 对于我国的公募基金，大类资产主要指的是（ ）。A.债券B.股票与固定收益证券C.基金D.货币市场基金正确答案：B(P312)对于我国的公募基金，大类资产主要指的是两类资产：股票与固定收益证券。 基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格正确答案：D(P91)依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。D项属于

13、基金管理人职责终止的事由。 按规定，买断式回购的期限最长不得超过（ ）天。A.31B.60C.91D.100正确答案：C(JP60)买断式回购是一种典型的回购交易，也是国外比较常见的一种交易方式。按规定，买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。 下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息正确答案：A售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化

14、时及时通知客户。 某股权投资基金正在进行募集，A 机构为该只基金的管理人，为本只基金准备了推介材料。对于推介材料中的相关内容，以下符合相关法律法规要求的表述为( )。A.“A机构作为全国最专业的股权投资基金管理人，具备优秀的过往业绩”B.“A机构作为本基金之管理人，进一步向投资者承诺本基金的年化收益率将不低于10%”C.“A机构作为基金管理人具有卓越的运营管理能力，其管理下的该基金将是追求安全、较高收益投资的不二选择。B 同业机构推荐”D.“本基金作为私募股权投资基金，风险等级较高，请投资者仔细阅读并知悉相关投资风险”正确答案：D基金从业考试历年真题精选9章 第5章 决定投资者的风险承受能力的

15、因素不包括（ ）。A.投资期限B.现金流人情况C.资产负债状况D.风险厌恶程度正确答案：D风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流人情况和投资期限。D项，风险厌恶程度决定投资者的风险承担意愿。 （ ）是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法。A.财务比率分析法B.财务报表分析法C.杜邦分析法D.杜邦恒等式正确答案：C(P147)杜邦分析法是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用主要的财务比率之间的关系来综合评价企业的财务状况。 投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。.场内现金认购.场外现金认购.证券认购A.、B.、C.、D.、正确答案：D 根据

16、基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为( )A.主动型基金和被动型基金B.开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金D.公募基金和私募基金正确答案：C解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。 基金契约是托管协议的一部分。（）答案：错误 2022 年，为建立对创业投资基金的差异化监管安排，欧盟发布了( )。A.泛欧金融监管改革法案B.另类基金管理人指引C.创

17、业投资基金管理人指引D.多德弗兰克法案正确答案：C 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向( )申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。A.中国证监会B.基金管理人C.基金份额持有人D.中国证券投资基金业协会正确答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;侵占

18、，挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定履行职责;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 基金从业考试历年真题精选9章 第6章 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。A、基金投资咨询公司B、证券登记结算公司C、中国证监会认定的登记机构D、基金管理人正确答案：A基金登记机构的准入监管的内容。 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（ ）。A.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税B.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税C.从基金分配中获得的国债利

19、息暂不征收所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税正确答案：D 关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券正确答案：A可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。 多数股权投资基金对滚

20、动投资会进行一定的限制，比较多见的是( )。A.限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资B.限制在整个基金期限内的滚动投资行为C.限制在基金存续期的前期阶段进行滚动投资D.包括A和B正确答案：D解析：多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资，也有的股权投资基金干脆限制在整个基金期限内的滚动投资行为。故本题选D选项。 普通附息债券的凸性( )。A.大于0B.小于0C.等于0D.等于1正确答案：A 有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。A、均应转为普通合伙企业B、转为普通合伙企业、解散C、解散、转为普

21、通合伙企业D、均应解散正确答案：C解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。 基金销售机构内部控制应履行()原则。A、合规性B、健全性C、真实性D、连续性正确答案：B解析：基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。基金从业考试历年真题精选9章 第7章 基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是( )。A、在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B、在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处

22、理等方式变相降低收费标准正确答案：B解析：本题考查基金销售费用规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 契约型基金公司中基金合同的订立即表明了基金的成立，以下( )属于与股权投资业务有关的内容。A.私募基金财产的估值和会计核算B.交易及清算交收安排C.当事人及其权利义务D.违约责任答案：C解

23、析：基金管理人通过契约形式募集设立股权投资基金的，基金合同的订立即表明了基金的成立，其中，股权投资业务相关的内容主要包括：私募基金的募集;私募基金的投资;当事人及其权利义务;私募基金的费用与税收;私募基金的收益分配。选项A、B、D均为契约型基金合同组织形式相关的内容，故选项C正确。 目前，我国基金代销机构不包括()A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.财务公司正确答案：D解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 基金交易应实行( )，基金经理不得直接向

24、交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.投资对象备选库制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.集中交易制度答案：D解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资栺令或者直接进行交易。 基金管理公司岗位分离制度不包括（ ）。A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离正确答案：D公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 假设某基金持有的股票总市值为2 000万元，持有的债券总市值为1 000万元，应收债券利息2

25、80万元，银行存款余额为50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2 000万分。当日基金份额净值为( )元。A.1.5B.1.65C.1.68D.1.64正确答案：B ( )是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.忠诚敬业D.尽职尽责答案：B解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。其中，廉洁公正是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。基金从业考试历年真题精选9章 第8章 以下关于道德与法律的联系的说法错误的是( )。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

26、因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用答案：B解析：道德与法律的联系有：目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。有些行为不宜由法

27、律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的，道德调整就起了补充作用。相互促进。法律对传播道德具有促进作用。考点：基金销售机构人员行为规范 合规管理部门对（）负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理正确答案：D合规管理部门对总经理负责。 ()不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红正确答案：C解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。 关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是( )A.守法合规是调

28、整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范答案：A 下列关于衍生工具的说法中，错误的是( )。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具正确答案：A解析：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

29、五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其()。A.固定资产B.无形资产C.固有财产D.净资产答案：C 如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为( )。A.离散型随机变量B.分布型随机变量C.连续型随机变量D.中断型随机变量正确答案：C解析：如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量;如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。基金从业考试历年真题精选9章 第9章 我

30、国的政府基金监管机构是( )。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.证券业协会答案：A解析：我国的政府基金监管机构是中国证监会;基金行业自律组织是基金业协会;证券市场的自律管理者是证券交易所。 ETF基金份额折算由( )办理。A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司正确答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理。 人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）A.外在因素和内在因素B.心理因素和内在因素C.个人自身的因素和内在因素D.外在因素和外部因素正确答案：A 如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，遵循全球投资业绩标准(GIPS)要求，下列做法中

31、正确的是（）。.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支.在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分IV.在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支A.、B.、C.、D.、正确答案：B 从2022年9月19日起，基金卖出股票时_印花税，买人股票时_印花税。()A.征收;征收B.征收;不征收C.不征收;征收D.不征收;不征收答案：B解析：从2022年9月19日起，基金卖出股票时征收印花税，买人股票时不征收印花税。 国务院202

32、2金融三十条中，鼓励企业使用并购贷款和( )。A、私募股权投资基金B、房地产信托投资基金C、过桥基金D、夹层基金正确答案：AB 股指期货理论定价与现实交易价格存在差异，其原因在于( )。A.在现实交易中想构造一个完全与股票指数结构一致的投资组合几乎是不可能的B.不同期货交易者使用的理论定价模型及参数可能不同C.由于各国市场交易机制存在差异，在一定程度上会影响到指数期货交易的效率D.股息收益率在实际市场上是很难得到的，因为不同的公司，不同的市场在股息政策上(如发放股息的时机、方式等)都会不同，并且股票指数中的每只股票发放股利的数量和时间也是不确定的，这必然影响到正确判定指数期货合约的价格正确答案：BCD