证劵从业( 新 )考试答案5章.docx

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1、证劵从业( 新 )考试答案5章证劵从业( 新 )考试答案5章 第1章股东大会做出修改公司章程，增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A2/3B1/2C1/3D1/4答案：A解析：股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过半数通过。股东大会做出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须获得出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括( )。责令改正；罚款；撤销公司登记；吊销营业执照。A.、B.、C.、D.、

2、答案：B解析：虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括责令改正、罚款、撤销公司登记、吊销营业执照。在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。A.以面值出售B.以财政部统一价格出售C.以中国人民银行统一价格出售D.承销商在发行期内自定销售价格答案：D解析：在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。A.

3、2亿元B.3亿元C.5000万元D.1亿元答案：D解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一为：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（ ）应当在证券公司、证券投资咨询机构营业场所、中国证券业协会和公司网站予以公示。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户做出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户做出投资决策A.B.C.D.答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第项信

4、息，方便投资者查询、监督。金融期权的主要风险指标Theta=（ ）。A.期权价值变化/到期时间变化B.到期时间变化/期权价值变化C.期权价值变化/波动率的变化D.波动率的变化/期权价值变化答案：A解析：金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化。下列关于非公开募集基金的做法中，错误的有（ ）。向合格投资者之外的单位和个人募集资金通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介采取讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介向合格投资者宣传推介A.、B.、C.、D.、答案：A解析：非公开募集基金，不得向合格投资

5、者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。下列属于消费信用的是（）。A.银行对在校大学生提供助学贷款B.以商品交易为目的的预付定金C.企业间的商品赊销D.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋答案：A,D解析：消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。B、C项属于商业信用。#下列有关有限合伙人退伙的说法，错误的是（ ）。A.有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的

6、债务，以其退伙前的财产份额承担责任B.有限合伙人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的，其他合伙人不得因此要求其退伙C.有限合伙人死亡，其继承人可以依法取得该有限合伙人在有限合伙企业中的资格D.有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任答案：A解析：有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任。选项D正确。A错误证劵从业( 新 )考试答案5章 第2章我国公司法规定，公司财产在分别（ ），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。支付清算费用职工的工资社会

7、保险费用法定补偿金A.、B.、C.、D.、答案：D解析：我国公司法规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案：C解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。下列关于债券的说法正确的有（ ）。债券估值的基本原理是现金流贴现债券买卖报价

8、分为净价和全价两种，结算为全价结算净价是指不含应计利息的债券价格应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息A.B.C.D.答案：D解析：债券估值相关知识，全部正确，选D。债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（ ）个工作日，集团企业评级或债券评级应不少于（ ）个工作日。A.15；30B.20；45C.15；45D.20；30答案：C解析：单个主体评级或债券评级不应少于15个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于45个工作日。金融期货与金融期权的区别包括（ ）。.基础资产不同.现金流转不同.盈亏特

9、点不同.履约保证不同 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。有限责任公司董事会的成员人数可能为( )人。A: 2B: 5C: 15D: 20答案：B解析：根据公司法第44条的规定，有限责任公司设董事会，其成员为3人至13人。根据证券公司内部控制指引，下列关于证券公司内部控制的说法正确的是（ ）业务创新的内部控制不属于证券公司内部控制信息系统的内部控制属于证券公司内部控制分支机构内部控制属于证券公司内部控制人力资源管理内部控

10、制属于证券内部控制?A：B：C：D：答案：D解析：根据中国证监会于2022年发布的证券公司内部控制指引第二条的规定，证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。根据该指引，证券公司内部控制的主要内容包括经纪业务内部控制、自营业务内部控制、投资银行业务内部控制、受托投资管理业务内部控制、研究咨询业务内部控制、业务创新的内部控制、分支机构内部控制、财务管理内部控制、会计系统内部控制、信息系统内部控制、人力资源管理内部控制等方面。证券公司的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，

11、违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，涉及（ ）情形之一的，应予立案追诉。 .期货交易占用保证金数额累计超过规定的金额 .证券交易成交额累计超过规定的金额 .获利或者避免损失数额累计超过达到规定的金额 .多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员、单位，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前

12、，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。现金管理类大集合产品，不得新增以下行为（ ）。未完成整改规范前，公开或变相公开募集产品份额通过分期发行独立核算子份额等方式变相发起设立新的大集合产品违规为大集合产品聘请投资顾问未经注册擅自对合同条款进行实质性调整或变更A.B.C.D

13、.答案：D解析：现金管理类大集合产品不得新增客户。具体来说，不得新增以下行为：（1）未完成整改规范前，公开或变相公开募集产品份额；（2）通过分期发行独立核算子份额等方式变相发起设立新的大集合产品；（3）违规为大集合产品聘请投资顾问；（4）未经注册擅自对合同条款进行实质性调整或变更；（5）法律、行政法规及中国证监会规定的其他事项。证劵从业( 新 )考试答案5章 第3章证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（ ）。.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排.出现委托人对客户违约情况下的处置

14、预案和应急安排.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A：.B：.C：.D：.答案：D解析：证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列事项：（1）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（2）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制。（3）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。（4）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融

15、通的金融活动。A.公司（企业）和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者答案：B解析：证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。下列关于证券公司开展中间介绍业务的有关规定的说法中，错误的是( )。A.期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则，明确办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则B.证券公司与期货公司应当集中经营，不需要保持财务、人员、经营场所等分开隔离C.证券公司应当根据内部控制和风险隔离制度的规定，指定有关负责人和有关部门负责

16、介绍业务的经营管理D.证券公司应当配备足够的具有期货从业人员资格的业务人员，不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事介绍业务答案：B解析：B项说法错误，应为“证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离”。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行的职责包括（ ）。在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见；帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及的法律、财务、经营风险，提出对策和建议，设计并购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件；接受并

17、购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险；就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第19条的规定，财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行以下职责：接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险；就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务，帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及的法律、财务、经营风险，提出对策和建议。设计并购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件；对委托人进行证券市场规范化运作

18、的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告、公告和其他法定义务；在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见；接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见，组织和协调委托人及其他专业机构进行答复；根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务；中国证监会要求的其他事项。证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（ ）。提供虚假、误导性信息采取正当

19、竞争手段开展业务诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。下列关于申报方式的说法中，错误的是（ ）。A.由客户本人在规定时间内网上委托申报B.由证券经纪商的交易员进行审报C.由证券经纪商营业部业务员直接申报D.由客户直接申报答案：B解析：申报方式的内容。有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）。A.金融机构运

20、用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务答案：D解析：非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业

21、”组合的股指是（ ）。A.上证综指B.深证100指数C.深证成分指数D.行业分类指数答案：B解析：深证100股的特点。根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指（ ）请求召开证券持有人会议参加证券持有人会议提案、表决配售股份的认购A.B.C.D.答案：D解析：证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。证劵从业( 新 )考试答案5章 第4章一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其 实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是 （ ）。A.消费者信用控

22、制B.存款准备金制度C.再贴现政策D.公开市场业务答案：A解析：一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。 A、20% B、10% C、40% D、30%答案：D解析：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。下列各项中，属于证券投资咨询业务的是（ ）。接受投资人或客户委托，提供证券投资咨询服务举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、

23、分析会等在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视等公众传播媒体提供证券投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务A.B.C.D.答案：D解析：考查证券投资咨询的形式。 证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动： （1）接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务； （2）举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等； （3）在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视等公众传播媒体提供证券投资咨询服务； （4）通过电

24、话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务； （5）中国证监会认定的其他形式。2022年，我国债券市场运行特点包括（ ）。债券市场产品创新丰富债券市场基础设施与制度建设稳步推进受中美贸易战影响，债券市场开放减缓信用风险事件有所减少A.B.C.D.答案：B解析：2022年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富；第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进；第三，债券市场扩大开放；第四，信用风险事件有所减少。投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是A.融资交易B.借贷交易C.融券交易D.证券交易答案：C解析：融券交易的概念。下面关于风险的相

25、关描述，说法正确的是（ ）。交易对手风险是一种信用风险交易对手风险是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A.B.C.D.答案：D解析：风险的相关描述。根据信用风险事件的不同类型，信用风险可以分为违约风险、交易对手风险与信用转移风险等。张某、李某、王某共同出资设立某普通合伙企业。后来张某死亡，继承人只有小张。合伙协议对合伙人资格取得或者丧失未作约定。根据合伙企业法的规定，下列表述中，正确的有（）。A.如果小张具备完全民事行为能力，可以自动取得普通合伙

26、人资格B.如果小张具备完全民事行为能力，经全体合伙人一致同意，小张可以取得普通合伙人资格C.如果小张为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人，无须全体合伙人一致同意，就可以依法成为有限合伙人，普通合伙企业依法转为有限合伙企业D.如果小张为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人，经全体合伙人一致同意，可以依法成为有限合伙人，普通合伙企业依法转为有限合伙企业答案：B,D解析：（1）选项AB：普通合伙人的继承人具备完全民事行为能力的，按照合伙协议的约定或者经全体合伙人一致同意，可以取得普通合伙人资格；（2）选项CD：普通合伙人的继承人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，经全体合伙人一致同意，

27、可以依法成为有限合伙人，普通合伙企业依法转为有限合伙企业。下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。不完善或失败的内部流程人为过失系统故障外部因素导致损失A.B.C.D.答案：D解析：操作风险（OperationRisk）是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时,应当主动向客户出示证券经纪人证书,明示其与所服务证券公司的（ ）。 .委托代理关系 .代理期间 .执业地域范围 .代理权限 A、. B、. C、. D、.答案：B解析：证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证

28、券公司的委托代理关系以及代理权限、代理期间和执业地域范围。证劵从业( 新 )考试答案5章 第5章申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说法不正确的是（ ）。A.有固定的业务场所和与业务相适应的通信设备及其他信息传递设施B.有人民币200万元以上的注册资本C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员答案：B解析：考查证券投资咨询机构资格管理。选项B应为有100万元人民币以上的注册资本。依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照应当载明的事项

29、包括（ ）。名称住所注册资本经营管理制度经营范围法定代表人姓名A.B.C.D.答案：C解析：依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照应当载明的事项包括下列事项：名称、住所、注册资本、经营管理制度、经营范围、法定代表人姓名。下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法，错误的是A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B.接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案：B解析：财务顾问接受上市公司并

30、购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数答案：B解析：市盈率的含义。金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。交易主体不同交易方式不同交易目的不同结算方式不同A.B.C.D.答案：B解析：金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同

31、。根据合伙企业法律制度的规定，下列关于普通合伙企业债务清偿的表述中，正确的是（）。A.债权人应当首先向合伙企业求偿B.债权人应当首先向合伙人求偿C.债权人应当同时向合伙企业及其合伙人求偿D.债权人可以选择向合伙企业或其合伙人求偿答案：A解析：下列属于货币市场的有（ ）。股票市场银行间同业拆借市场商业票据市场大额可转让存单市场A.B.C.D.答案：C解析：货币市场。货币市场包括：商业票据市场、银行间同业拆借市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。下列关于远期交易，期货交易的说法中，正确的是（）。远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形随着交易技术及市场制度的发展，远期交易也带有了一定的标准化色

32、彩监管者面临的技术难题之一是区分期货交易与变相期货交易现实世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分A、B、C、D、答案：D解析：远期交易是指交易双方约定在未来的某一日期，以约定价格和数量买卖标的的行为。远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，是现货交易在时间上的延伸。在现实世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分，现货交易中普遍存在交易合约订立之后一段时间内才进行结算的例子。随着交易技术及市场制度的发展，很多传统上被认为是场外交易的远期市场已经越来越多地采用了主合约制度，交易双方在格式化的主合约基础上调整形成个性化的交易合同，使得远期交易带有一定的标准化色彩，区分期货交易与变相期货交易成为监管者面临的技术难题。（ ）依法对金融债券的发行进行监督管理。A.中国人民银行B.财政部C.中国证监会D.国务院答案：A解析：中国人民银行依法对金融债券的发行进行监督管理。