证券经纪人考试真题及详解9篇.docx

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1、证券经纪人考试真题及详解9篇证券经纪人考试真题及详解9篇 第1篇 对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起( )个月内作出。A4B5C6D7正确答案：C答案 C解析 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。 现阶段我国社会保险基金的部分积累项目主要是( )。A生育保险基金B养老保险基金C失业保险基金D医疗保险基金正确答案：B答案 B解析 社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。在现阶段，我国社会保险基金的部分积累项

2、目主要是养老保险基金。 社会营销观念决策的组成部分主要有( )。A用户需求B用户利益C企业利益D社会利益正确答案：ABCD答案 ABCD解析 社会营销观念起源于20世纪70年代，其决策主要由四个部分组成：用户需求、用户利益、企业利益和社会利益。 营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务是（ ）。A售后服务B售中服务C售前服务D咨询服务正确答案：C 依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织是（ ）。A中国证监会B证监会派出机构C证券业协会D证券业委员会正确答案：C 下面不属于货币政策手段的是( )。A调节税率B存款准备金制度C再贴现政策D公开市场业务正确答案：

3、A答案 A解析 A项属于财政政策手段。财政政策手段包括发行国债、调整财政支出、调节税率等。 在我国，法人股股票以法人记名，其中的法人包括企业法人，不包括具有法人资格的事业单位和社会团体。( )正确答案：答案 解析 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其可支配的资产投入公司形成的股份。其中的法人既包括企业法人，也包括具有法人资格的事业单位和社会团体。 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。A申购费B托管费C管理费D手续费正确答案：D答案 D解析 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。证券经纪人考试

4、真题及详解9篇 第2篇 在申报价格最小变动单位方面，我国上海证券交易所交易规则规定：基金、权证交易的申报价格最小变动单位为( )元人民币。A0.001B0.01C0.1D0.005正确答案：A答案 A解析 在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所交易规则规定：A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元人民币。 沪深300指数按规定作定期调整，每次调整的比例定为不超过( )。A10%B15%C20%D25%正确答案：A答案 A解析 沪、深300指数按规定作定期调整。原

5、则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例定为不超过10%。 我国第一只LOF是( )。A博时主题行业股票基金B华夏上证500基金C南方积极配置证券投资基金D华夏上证50基金正确答案：C答案 C解析 D项华夏上证50基金是我国第一只ETF。 下列不属于公司型基金的特点的有( )。A组织结构类似于一般股份公司B设立程序类似于一般股份公司C基金的持有人大会类似于股份公司的股东大会D基金公司主要是通过契约来规范基金各当事人的行为正确答案：D答案 D解析 公司型基金的特点有：基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；但不同于一般

6、股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来经营、管理基金资产；基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有。D项是契约型基金的特点。 证券投资基金与股票、债券，下列说法不正确的有( )。A基金的收益低于债券，投资风险大于股票B基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票C股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外D股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具正确答案：A答案 A解析 A项基金的收益高于债券，投资风险小于股票。

7、 营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。且资料的保存期限不得少于10年。（ ）正确答案： 按照基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动有（ ）。A承销证券；从事承担无限责任的投资B向他人贷款或者提供担保C向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动正确答案：ABCD 机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点有( )。A投资资金来源分散而量小B注重投资的安全性C收集和分析信息的能

8、力强D对市场影响力小正确答案：BC答案 BC解析 各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。AD两项是个人投资者的特点。证券经纪人考试真题及详解9篇 第3篇 在市场营销中达到客户满意度，一般来说，比较适合的做法是（ ）。A让客户的期望值和产品的实际使用价值相异B让产品的实际使用价值高于客户的期望值C让产品的实际使用价值低于客户的期望值D让客户的期望值和产品的实际使用价值大致相当正确答案：D 证券公司按交易规则代理买卖证券买卖成交后，应当按规定制作( )交

9、付客户。A每日股票交割单B买卖成交报告单C每日资金结算单D买卖资金对账单正确答案：B答案 B解析 买卖成交后，证券经纪商应当按规定制作买卖成交报告单交付客户，并代为办理清算、交收，将款项和证券及时交付给客户签收。 社会营销观念决策的组成部分主要有( )。A用户需求B用户利益C企业利益D社会利益正确答案：ABCD答案 ABCD解析 社会营销观念起源于20世纪70年代，其决策主要由四个部分组成：用户需求、用户利益、企业利益和社会利益。 股票未来收益的现值是指股票的（ ）。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值正确答案：D 在证券交易所的交易系统中，整个交易系统的核心是（ ）。A交易大厅B参与者交

10、易业务单元C交易席位D交易主机正确答案：D 由于收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资的基金是（ ）。A国债基金B股票基金C指数基金D黄金基金正确答案：C 按一定方法和原则在据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线，然后根据这些直线的情况推测股票价格的未来趋势，为我们的操作行为提供参考，这条直线属于（ ）。AK线类B切线类C线形类D形态类正确答案：B 根据上海证券交易所交易规则，上海证券交易所通过竞价交易卖出债券的申报数量为（ ）。A1手或其整数倍B10手或其整数倍C100手或其整数倍D1000手或其整数倍正确答案：A证券经纪人考试真题

11、及详解9篇 第4篇 依法设立的从事证券服务业务的法人机构是（ ）。A证券公司B证券登记结算机构C证券服务机构D证券业协会正确答案：C 境外证券经营机构取得B股席位必须获得的经营外资股业务资格证书的颁发机构是（ ）。A中国证监会B国家外汇管理局C中国人民银行D证券交易所正确答案：A 通货膨胀对社会经济产生的影响主要包括( )。A损害一国的经济基础B扭曲商品相对价格C降低资源配置效率D引发泡沫经济正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通货膨胀一般以两种方式影响到经济：通过收入和财产的再分配以及通过改变产品产量与类型影响经济。具体地说，通货膨胀对社会经济产生的影响主要有：引起收入和财富的再分配，扭曲

12、商品相对价格，降低资源配置效率，引发泡沫经济乃至损害一国的经济基础和政权基础。 在订单匹配原则方面，( )是各证券交易所普遍使用的第一优先原则。A时间优先B做市商优先C经纪商优先D价格优先正确答案：D答案 D解析 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。 下列关于通货膨胀对证券市场影响的看法中，错误的是( )。A严重的通货膨胀是很危险的B通货膨胀必定会抑制股价上升C通货膨胀时期，所有价格和工资并不一定按同一比率变动

13、D通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性正确答案：B答案 B解析 通货膨胀通常会刺激股价上升。 某权证收盘价为24元，股票当日收盘价为30元，杠杆比率为3.75，该备兑凭证的认股比率为( )。A3B4C5D6正确答案：A答案 A解析 根据杠杆比率公式变形，认股比率=杠杆比率备兑认股权证收盘价股票当日收盘价=3.752430=3。 下列不属于证券经纪业务营销人员对客户的欺诈行为的是( )。A为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖B进入其他证券公司营业场所劝导客户C接受客户委托，买卖证券D提供、传播虚假或者误导客户的信息，劝诱客户参与证券交易正确答案：BC答案 BC解析 B项属于不公平竞

14、争行为；C项则是正常的举动。 我国上海证券交易所的交易规则规定，债券单笔申报最大数量应当低于( )。A1万手B10万手C1万张D10万张正确答案：A答案 A解析 我国两家证券交易所通过竞价交易进行证券买卖的单笔申报最大数量如表1所示。证券经纪人考试真题及详解9篇 第5篇 1602年世界上第一个股票交易所成立于（ ）。A阿姆斯特丹B伦敦C巴黎D柏林正确答案：A 在股份公司盈利分配顺序上，普通股票排在优先股票之前。（ ）正确答案： 在发放现金股利时，下列关于除息日的叙述正确的是( )。除息日是在股权登记日后的第一日除息日是在股权登记日后的第二日在登记日购入该公司股票的股东不可享有此次分红在登记日购

15、入该公司股票的股东仍可享有此次分红ABCD正确答案：C答案 C解析 除息日是在股权登记日后的第一日，在除息日购入该公司股票的股东不可享有此次分红，而在登记日购买股票的股东可以享有此次分红。 甲股份有限公司近年来发展迅速，经营业绩突出，现准备发行新股，根据公司法的规定，该公司必须满足以下( )条件。A最近三年内无其他重大违法行为B公司要具备强健且运行良好的组织机构C公司具有持续盈利能力，财务状况良好D最近五年内财务会计文件没有虚假记载正确答案：ABC答案 ABC解析 根据证券法第十三条第一款的规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；

16、最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等。（ ）正确答案： 一般而言，在股票、债券、基金三种投资工具中，基金的收益最高，风险最低。（ ）正确答案： 由于收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资的基金是（ ）。A国债基金B股票基金C指数基金D黄金基金正确答案：C 下列选项中，( )不属于证券登记结算公司业务。A证

17、券账户设立B实物证券的保管C记名证券的存管和过户D发表证券投资咨询报告正确答案：D答案 D解析 D项发表证券投资咨询报告属于证券投资咨询机构的业务。证券经纪人考试真题及详解9篇 第6篇 将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的( )。A期值B现值C票面价值D内在价值正确答案：B答案 B解析 股票的未来股息收入、资本利得收入是股票的未来收益，称之为期值。将股票的期值按市场利率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿

18、意付出的代价，是股票的内在价值。 下列关于制定证券公司风险处置条例的基本原则的说法，错误的有( )。A保护投资者合法权益和社会公共利益B化解证券市场风险，促进证券公司健康发展C严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人D细化落实证券法，完善证券公司市场退出法律制度正确答案：ACD答案 ACD解析 制定证券公司风险处置条例的基本原则是：化解证券市场风险，保障证券交易正常运行，促进证券业健康发展；保护投资者合法权益和社会公共利益，维护社会稳定；细化、落实证券法、企业破产法，完善证券公司市场退出法律制度；严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人。 证券市场的特征不包括( )。A价值直接交换的场

19、所B财产权利直接交换的场所C信息直接交换的场所D风险直接交换的场所正确答案：C答案 C解析 证券市场具有三个显著特征：价值直接交换的场所；财产权利直接交换的场所；风险直接交换的场所。 证券交易所具有以下( )的特征。A交易对象限于有价证券B证券交易管理相对宽松C有固定的交易场所和交易时间D一般投资者可以直接进入交易所买卖证券正确答案：C答案 C解析 证券交易所具有以下特征：有固定的交易场所和交易时间；参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；通过公开竞价的方式决定交易

20、价格；集中了证券的供求双方，具有较高成交速度和成交率；实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。 按持有人权利的性质分类，可以把权证分为（ ）。A股权类权证、债权类权证以及其他权证B认股权证和认购权证C认购权证和认沽权证D认股权证和认沽权证正确答案：C 股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。A附权股B合权股C除权股D复权股正确答案：C答案 C解析 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。 在登记结算公司

21、办理投资者挂失补办证券账户卡业务中，更换新号码的证券账户卡应包含的内容是( )。A原证券账户的复制B原证券账户的复制和证券的交易过户C新开立证券账户D新开立证券账户和证券的非交易过户正确答案：D答案 D解析 补办原号和更换新号码的证券账户卡的性质完全不同。前者只是原证券账户卡的复制，而后者则包含了新开立证券账户和证券的非交易过户两项内容。 在下列选项中，( )是负责办理派发红股、股息和利息的机构。A证券交易所B证券发行公司C证券登记结算公司D证券公司正确答案：C答案 C解析 证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。证券经纪人考试真题及详解9篇 第

22、7篇 证券账户持有人查询证券余额可在办理了指定交易或转托管的( )起，凭相关证卡到指定交易或托管的证券营业部办理。AT日BT+1日CT+2日DT+3日正确答案：B答案 B解析 证券账户持有人查询证券余额可在办理了指定交易或转托管的次日(T+1日)起，凭“二证”(身份证和证券账户卡)到指定交易或托管的证券营业部办理，或通过证券营业部的电脑自助系统自行完成查询。 在代理买卖业务中，证券公司应遵循的合法原则是指证券公司在开展证券经纪业务时要做到资料、委托价格、成交情况的公开，操作程序、交易结果公平、公正。( )正确答案：答案 解析 合法原则是指证券公司不能受理按有关法规规定不能参与证券交易的人的委托

23、，也不能受理全权选择证券种类，全权决定买卖数量、买卖价格、买卖方向等的委托。题中描述的是证券公司代理买卖业务中的“三公”原则。 金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。A金融机构B第三方C客户D金融机构和第三方连带正确答案：A答案 A解析 反洗钱法第十七条规定：“金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。” 受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方

24、政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。（ ）正确答案： 公司清算时每一股份所代表的实际价值是指股票的（ ）。A初始价值B递延价值C清算价值D精算价值正确答案：C 证券投资分析的三个基本要素包括( )。A信息B步骤C方法D数据正确答案：ABC答案 ABC解析 证券投资分析有三个基本要素：信息、步骤和方法。其中，证券投资分析的方法直接决定了证券投资分析的质量。 基本分析的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势；缺点是考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有效的判断。( )正确答案：答案 解析 基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相

25、对简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。 客户的证券买卖委托不论是否成交。其委托记录应当按照规定的期限保存于证券公司。（ ）正确答案：证券经纪人考试真题及详解9篇 第8篇 在证券经纪业务中，证券经纪商为客户保密的资料包括( )。A股东账户的账号和密码B买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格C资金账户的账号和密码D客户的违法信息正确答案：ABC答案 ABC解析 证券经纪商为客户保密的资料包括：客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码；客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等；客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。 证券

26、公司可以从事（ ）。A为单一客户办理定向资产管理业务B为多个客户办理定向资产管理业务C为多个客户办理集合资产管理业务D为客户办理特定目的的专项资产管理业务正确答案：ACD 根据反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱行为时，都有权向相关机关报告，有权受理举报的机关是( )。A省级人民政府B公安机关C中国银监会D国务院正确答案：B答案 B解析 根据反洗钱法第七条规定，有权接受举报的机关是反洗钱行政主管部门或者公安机关。 证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列( )信息。A客户开户和交易流程、出入金流程B从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片C期货公司期货保证金账户信息、期货保证金

27、安全存管方式D交易结算结果查询方式正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，需公开的信息还包括：受托从事的介绍业务范围；中国证监会规定的其他信息。 中国证监会派出机构有权对辖区内的从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等服务机构的活动进行监督管理。( )正确答案：答案 解析 中国证监会派出机构只能对题目中涉及的服务机构的证券、期货业务活动进行监督管理，无权对其他活动进行监督管理。 以下关于新股网上累计投标询价发行与一般的网上定价发行的说法，正确的有( )。A两者的不同之处是发行价格的确定办法B一般网上定价发行的发行价格是在发行之后确定的C网上累计投标询价发行的价格是

28、在发行之前确定的价格区间内通过询价后确定的D网上累计投标询价发行在一定程度上带有竞价发行的特征正确答案：ACD答案 ACD解析 B项一般网上定价发行的发行价格是在发行之前就预先确定的。 下面叙述不正确的是( )。A欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异B欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销D欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销正确答案：A答案 A解析 外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它

29、不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。A项在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。 某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为20元，则10000元债券可转换为( )股普通股票。A200B300C400D500正确答案：D答案 D解析 该股票的转换比例为：可转换证券面值/转换价格=1000/20=50，则10000元债券可按20元1股的价格转换为500股普通股票。证券经纪人考试真题及详解9篇 第9篇 按证券的募集方式分类，有价证券可分为( )。A固定收益证券和变动收益证券B商品证券和资本证券C

30、公募证券和私募证券D上市证券与非上市证券正确答案：C答案 C解析 按证券的募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券：前者指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券；后者指向少数特定的投资者发行的证券。 可转换债券实际转换时按转换成普通股的市场价格计算的理论价值是指可转换债券的（ ）。A转换价值B市场价格C理论价值D转换价格正确答案：A 营业部经营管理的核心是( )。A从业人员管理B经纪业务管理C客户维护管理D风险控制管理正确答案：B答案 B解析 经纪业务管理是营业部经营管理的核心，经纪业务管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织

31、实施来实现的。 下列各项不属于上海证券交易所规定的申购、赎回清单内容的是( )。A前一交易日的基金份额净值B前一交易日的现金差额C可用现金替代的各成分证券种类及溢价比例D可以替代部分的现金占申购、赎回市值的现金比例上限正确答案：B答案 B解析 B项为深交所规定的申购、赎回清单应包括的内容之一。 证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则是( )。A专业胜任B公平竞争C投诉处理D遵守法规正确答案：B答案 B解析 公平竞争是指竞争者之间所进行的公开、平等、公正的竞争，它是证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则。 根据证券化产品的属性，可以将资产证券化分为( )。

32、A境内资产证券化和离岸资产证券化B股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化C应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化D不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化正确答案：B答案 B解析 A项是按资产证券化的地域分类；D项是按证券化的基础资产不同分类。 在以下( )情况下，投资者应办理跨系统转托管手续。A将登记在证券登记系统中的基金份额转托管到TA系统B基金份额由证券营业部转托管到代销机构、基金管理人C基金份额由代销机构、基金管理人转托管到证券营业部D转出方证券营业部提出跨系统转托管申请正确答案：ABC答案 ABC解析 投资者如需将登记在证券登记系统中的基金份额转托管到TA系统(基金份额由证券营业部转托管到代销机构、基金管理人)，或将登记在TA系统中的基金份额转托管到证券登记结算系统(基金份额由代销机构、基金管理人转托管到证券营业部)，应办理跨系统转托管手续。 直接营销可以比独立财务顾问推荐更适合客户需求的产品。( )正确答案：答案 解析 与直接营销相比，经纪人或独立财务顾问了解不同公司产品之间的差别，因而可以向客户推荐更适合客户需求的产品。