证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇.docx

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1、证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇 第1篇金融风险的特征包括（ ）。隐蔽性扩散性可管理性周期性A.、B.、C.、D.、答案：C解析：金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。（ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。上证380指数上证50指数上证100指数上证150指数A.B.C.D.答案：D解析：上证380指数、上证100指数、上证150指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。下列选项中，不属于法

2、律法规体系中行政法规的是（ ）。A.证券公司监督管理条例B.证券、期货投资咨询管理暂行办法C.证券公司风险控制指标管理办法D.企业债券管理条例答案：C解析：证券市场的行政法规主要包括证券公司监督管理条例证券公司风险处置条例证券、期货投资咨询管理暂行办法企业债券管理条例等，证券公司风险控制指标管理办法属于部门规章。中华人民共和国公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员（ ）。A.必须多于2人B.不得少于2人C.必须多于3人D.不得少于3人答案：D解析：中华人民共和国公司法规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少于3人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事不

3、设监事会。下列关于集合资产管理业务的说法错误的是（ ）。A.证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划B.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债.国家重点建设债券.债券型证券投资基金.在证券交易所上市的企业债券.其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品C.限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%D.非限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的10%答案：D解析：证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定

4、性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。非限定性集合资产管理计划的投资范围由管理合同约定。金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（ ）。A.可控制的B.可管理的C.不确定的D.可预测的答案：C解析：金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。证券公司开展柜台市场业务的总体要求有（ ）。具备从业资格遵守法律法规遵循

5、诚实信用遵循公平自愿原则A.B.C.D.答案：C解析：证券公司开展柜台市场业务，应当遵守以下要求：1.具备从业资格证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经证监会批准可从事证券自营业务。2.遵守法律法规，遵循诚实信用、公平自愿原则证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和

6、承销过程中公开披露的信息包括（）。网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式在发行结果公告中披露获配机构投资者名称招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序A.、B.、C.、D.、答案：C解析：题中四项都属于首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息。中央政府债券按资金用途分类，可分为（ ）。A.本币国债和外币国债B.赤字国债.建设国债.战争国债和特种国债C.短期国债.中期国债和长期国债D.贴现国债和附息国债答案：B解析：按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7

7、篇 第2篇改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。A.1980B.1981C.1982D.1983答案：B解析：进人20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深人，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为()。普通日交割当日交割约定日交割前一日交割A.、B.、C.、D.、答案：C解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。下列各项中，属

8、于证券公司从事证券经纪业务禁止行为的有（ ）。了解客户资金来源将客户的资金和证券出借或抵押接受客户的全权委托泄露客户资料A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：（1）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物：或违规向客户提供资金或有价证券。（2）侵占、损害客户的合法权益。（3）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违背客户的委托为其买卖证券；接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券。（4）以任何方式对客户

9、证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。（6）在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。（7）编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄露或利用内幕信息。（8）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。（9）贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。（10）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。（11）泄露客户资料。中华人民共和国证券法规定，欺诈客户行为是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（ ）活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。发行自营交易登记A.B.C.D.答案：B解析：欺诈客户是指以获取非法利益为

10、目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）监管措施。出具警示函责令暂停新增客户监管谈话责令改正A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯

11、罪的，依法移送司法机关。下列关于证券自营业务持仓规模要求的说法中，正确的是（ ）。证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1证券经营机构买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的20%证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于70%证券经营机构从事证券自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的20%A.B.C.D.答案：A解析：证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50%。(2022年)股份有限公司的股份发行应当遵循的原则不包括（ ）。A.

12、公平B.公正C.公开D.同股同价答案：C解析：股份有限公司的股份发行应当遵循的原则包括公平、公正、同股同价。期货交易管理条例第五十五条规定，期货公司及其分支机构不符合持续性经营规则或者出现经营风险的，下列不属于国务院期货监督管理机构可以对期货公司及其董事、监事和高级管理人员采取监管措施的是（）。A.谈话B.记入信用记录C.暂停从业资格D.提示答案：C解析：期货公司及其分支机构不符合持续性经营规则或者出现经营风险的，国务院期货监督管理机构可以对期货公司及其董事、监事和高级管理人员采取谈话、提示、记入信用记录等监管措施或者责令期货公司限期整改，并对其整改情况进行检查验收。“了解你的客户”是投资者适

13、当性管理工作的核心内容之一。按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。A.诚信记录B.投资经验C.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人D.自然人的家庭成员情况答案：D解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇 第3篇资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。A.交易品种的不同B.市场功能的不同C.组织形式和交易活动是否集中D.是否规范化答案：C解析：资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。中国证券业协会诚

14、信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.6年答案：C解析：中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为3年。(2022年)下列选项中，不具有法人资格的是（ ）。A.股份有限公司B.子公司C.分公司D.有限责任公司答案：C解析：根据公司法规定，分公司不具有法人资格，其法律责任由母公司承担。股票退市制度存在的意义包括（ ）。引导理性投资保护投资者权益巩固上市公司地位降低市场经营成本A.B.C.D.答案：B解析：股票退市制度的意义。证券公司设立另类子公司需要满足，最近（ ）内各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求。A.

15、1个月B.季度C.半年D.1年答案：C解析：最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；地方政府债券的托管（ ）。A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管答案：D解析：一般债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管。公司为（）提供担保的，必

16、须经股东会或者股东大会决议。股东控股股东实际控制人董事、监事或高级管理人员A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据公司法第十六条，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。#下列选项中，属于公司公开发行新股的条件有（ ）。具备健全且运行良好的组织机构具有持续经营能力；最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件A.B.C.D.答案：B解析：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）具有持续经营能力；（三）最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告；（四）发行人及其控股

17、股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪；（五）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，具体管理办法由国务院证券监督管理机构规定。公开发行存托凭证的，应当符合首次公开发行新股的条件以及国务院证券监督管理机构规定的其他条件。按照证券市场基本法律法规的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的基本要求。A.建立健全组织架构、明确职责划分B.不得侵犯客户的合法权益C.有效管理内幕信息和未公开信息D.建立完备的内部控制体系答案：C解析：考查证券公司治理基本要求的有关

18、规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。 证券公司治理的基本要求1建立健全组织架构、明确职责划分证券公司应当按照公司法等法律、行政法规的规定，建立健全“三会一层”的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。证券公司及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定。证券公司的股东和实际控制人不得滥用权力，占用证券公司的资产，损害证券公司的合法权益。2不得侵犯客户合法权益2022年全国人大常委会修订的证券法对证券公司监管的基本制度作了规定。国务院于2022年发布证券公司监督管理条例，在证券法确立的证券公司客户资产存管

19、机制的基础上进一步明确规定了客户资产的存管、托管要求。证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。3建立完备的内部控制体系证券公司应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定建立完备的合规管理、风险管理和内部控制体系。证券公司监督管理条例以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券等主要业务的规则和风险控制措施。从账户实名、持股分散、规

20、模控制等方面，对证券公司自营业务进行了规定；从账户报备、风险揭示、信息披露、禁止保本保底、对有关账户的交易行为实行实时监控等方面，对证券资产管理业务作了规定；从账户开立、融资融券比例、担保品的收取、逐日盯市制度等方面，对融资融券业务作了规定。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇 第4篇给出有关()的数据，可以计算出基金份额净值。、基金资产总值和基金负债、基金资产净值和基金总份额、基金总份额，基金总资产和基金负债、基金负债和基金总份额A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金资产净值=基金资产总值一基金负债 基金份额净值=基金资产净值基金总份额(2022年)根据证券公司合规管理实施指引，合规

21、管理的基本制度应当明确（）.合规管理的目标、基本原则、机构设置.发生重大亏损或者重大损失的处置程序.履职保障、合规考核.违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核、违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究等内容。证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规

22、执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。我国第一只开放式基金是（）。A.宝元债券基金B.兴华基金C.华安创新D.华安现金富利答案：C解析：2022年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业的发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。（ ）中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。A.证券交易所B.中国证券业协会C.登记结算中心D.国务院证券监督管理机构答案：D解析：证券公司监督管理条例第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。资金盈余单位和资金需求单位

23、直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。A.不可逆性B.差异性C.直接性D.分散性答案：C解析：本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。中国证券业协会三大职能不包括（ ）A.高效B.自律C.服务D.传导答案：A解析：证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能。以下内容，属于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项的有（ ）。证券公司上一年度营业收入位于行业前20名证券公司上一年度代理买卖

24、证券业务收入位于行业前20名，且营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业中位数以上或证券公司上一年度营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业前20名证券公司最近1个、最近2个评价期内主要风险控制指标持续达标的证券公司净资本达到规定标准的5倍以上的证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前20名的A.B.C.D.答案：D解析：考点：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项。证券公司最近2个、最近3个评价期内主要风险控制指标持续达标的，可加分。证券公司净资本达到规定标准的10倍以上的，每一倍数加01分，最高可加3分。2022年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大

25、支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有()。强大的监管制度有效的监督风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架半透明的国际评估和同行审议A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。下列属于证券公司从事客户资产管理业务所禁止的行为是（ ）。以转移资产管理账户收益或亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易A.B.C.D.答案：B解析：考查证券公司从事

26、客户资产管理业务的禁止性行为。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇 第5篇下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的是（ ）。已被机构聘用最近3年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A.B.C.D.答案：C解析：根据证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：（1）已被机构聘用；（2）最近3年未受过刑事处罚；（3）不存在证券法第一百二十六条规定的情形；（4）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（5）品行端正，具有良好的职业道德；假设某基金2022年5月某估值日前一交易日计

27、算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为02，则该日应提取的托管费为人民币（ ）元。A.398B.416C.411D.441答案：C解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：（9000-1500）0236500411（万元）=411（元）。证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥的作用包括()。资源分配促进众多公司以重组方式发展壮大提供投资工具为投资者提供无差异的投资选择A.B.C.D.答案：C解析：中国证券业至少发挥着四个重要作用：(1)通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。(2)促进众多

28、公司以重组方式发展壮大。绝大多数上市公司已成为行业的领头羊，而且，这些公司在公司治理水平、风险控制能力和企业文化建设等方面都有了极大提高。(3)提供了不同的投资工具，有助于金融服务业的发展。经过近20年的发展，投资产品的数量和种类成倍增长，为投资者提供了差别化的投资选择。同时，证券业的发展对银行业的改革、增加金融基础设施建设和加强服务都有促进作用。(4)随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。下列有关合伙企业财产的分割、转让和处分，说法错误的是（）。A.合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产B.合伙人在合伙企业清算前私

29、自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业可以此对抗善意第三人C.合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经其他合伙人一致同意答案：B解析：考点：本题考查合伙企业财产的分割、转让和处分。根据合伙企业法第二十一条规定，除法律另有规定外，合伙人在合伙企业清算前，不得请求分割合伙企业的财产。合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业不得以此对抗善意第三人。选项B说法错误。政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（ ）。A.股票市

30、场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷答案：B解析：债券市场融资的概念。全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。A.谨慎性B.安全性C.收益性D.长期性答案：A解析：按照全国社会保障基金条例规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。下列哪一情形，不属于变相公开发行股票、公司、企业债券（ ）。A.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让B.公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人C.向特定对象发行证券累计不超过200人D.未经中国证

31、监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人答案：C解析：符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。按照公司法规定，下列说法正确的是（ ）。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上答案：A解析：上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的25

32、%，或者公司股本总额超过4亿元，社会公众持股比例不足公司股份总数的10%，证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。委托人身份委托内容委托卖出的实际证券数量委托买入的实际证券数量A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇 第6篇不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。风险偏好型风险寻找型风险中立型风险回避型A.、B.、C.、D.、答案：D解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险

33、中立型和风险回避型三种类型。下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（ ）。A.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态B.累计债券余额达到公司净资产的30%C.前一次公开发行的公司债券尚未募足D.违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途向不特定对象发行的证答案：B解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：（1）前一次公开发行的公司债券尚未募足；（2）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态；（3）违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用。公司公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产

34、的40%，因此选项B正确。下列说法错误的是（ ）。A.对于依法进行的财产分割情形，中国证券登记结算有限责任公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请B.对于法人资格丧失情形，中国证券登记结算有限责任公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的资金存管模式答案：C解析：本题考查证券账户的非交易过户和客户交易结算资金存管制度。按照客户交易结

35、算资金管理办法，客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理，选项C错误。国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。A.外国，本国B.外国，外国C.本国，外国D.本国，本国答案：B解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（ ）。主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务设立创新层和基础层两个层次属于场外交易市场可以采用无纸化的公开转让形式A.B.C.D.答案：B解析：2022年7月，中国证监会发布的场外证券业务备案管理

36、方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场。错误。单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。 A、5%B、30%C、20%D、10%答案：D解析：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。下列不属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第l8条规定,恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的是A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；B.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。C.联合国安理会决议中要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员

37、名单。D.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；答案：C解析：恐怖活动组织及恐怖活动人员名单包括:（1）中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；（2）联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；（3）中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。下列不属于存托凭证对发行人优点的是（ ）。A.市场容量大，筹资能力强B.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低C.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算D.吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性答案：C解析：存托凭证的优点。C选项为存托

38、凭证对投资者的优点。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状况证券投资经验风险偏好A.B.C.D.答案：D解析：证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证劵从业( 新 )考试真题精选及答案7篇 第7篇下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。道.琼斯工业股价平均数标准普尔500指数纳斯达克指数金融时报证券交易指数日经平均股价指数A.B.C.D.答案：A解析：境外主要股票市场的股票价格指数1.道?琼斯工业股价平均数2.标准普尔5

39、00指数3.纳斯达克指数4.金融时报证券交易所指数5.日经平均股价指数非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。公司控股股东实际控制人证券投资基金公司董事A.B.C.D.答案：D解析：非公开发行股票，也称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。对于采取（）销售的股票，其销售期最长不得超过90日。A 代销方式B 助销方式C 转销方式D 直销方式答案：A解析：根据证券法第三十三条，证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

40、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。A.短期国债.中期国债和长期国债B.赤字国债.建设国债.战争国债和特种国债C.流通国债和非流通国债D.贴现国债和附息国债答案：A解析：按偿还期限分类，可分为短期国债、中期国债和长期国债。下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C.定向增发不会直接影响公司原股东利益D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模答案：C解析：非公开发行股票，也被称为

41、定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。质押式报价回购交易的异常情况包括但不限于（ ）。.证券公司质押专用证券账户质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行.证券公司被暂停或终止报价回购式证券交易权限.证券公司进入风险处置或破产程序.质押券中的证券到期A：.B：.C：.D：.答案：C解析：选项.属于质押式报价回购式证券的异常情况处理。证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的()。保密意识合规操作意识风险控制意识风险杜绝意识A.B.C.D.答案：B解析：证券公司的风险监控体系要求加

42、强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。A.利益保证承诺B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容D.投资者适当性匹配意见答案：A解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，并向投资者充分揭示产品或服务的信用风险，市场风险、流动性风险等可能影响投资者

43、权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风险，并由投资者签署确认。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。经营机构在充分履行以上披露和告知义务后，应当提醒投资者，适当性匹配意见不代表经营机构对产品或服务的风险和收益作出实质性保证，投资者在参考经营机构给出的适当性匹配意见基础上，应根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。下列有关公积金的说法，错误的是（ ）。A.公司的公积金可以用于扩大公司生产经营B.公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损C.资本公积金可以用于弥补亏损D.公司的公积金可以转增资本答案：C解析：公司的公积金用于弥补公司亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积就不得用于弥补公司亏损。