银行岗位答疑精华6卷.docx

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1、银行岗位答疑精华6卷银行岗位答疑精华6卷 第1卷企业和个人信用报告出错了,可以通过()渠道反映出错信息要求核查、纠正。A.向当地人民银行分支行征信管理部门反映B.向相关政府部门反映C.可以委托直接涉及出错信息的商业银行经办机构反映D.直接向征信中心反映参考答案：ACD 财政部等五部委2022年联合发布的企业内部控制配套指引包括应用指引、评价指引和审计指引。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿引用的正确表述是( )。A.检查人员可引用其他检查项目已确认的底稿B.检查人员可引用其他检查项目已审核的底稿C.检查组长可对已引用的底稿进行“撤销引用”D.检查

2、组长可对已“撤销引用”的底稿进行“恢复引用”正确答案：ACD 属于我行个人助业贷款明文禁止规定的是()。A、贷款不能以任何形式流入资本市场B、贷款不能用于股本权益性投资、房地产开发C、用于合规的经营活动D、用于借贷牟取非法收入本题答案：A, B, D个人附属卡可以通过哪些方式申请?()A、在全省任一法人行社网点申请B、在主卡的开户法人行社网点申请C、在主卡开户机构申请D、直接通过网上银行申请参考答案：BC 通过流程银行提交电子往账时，会对对公客户账户进行()处理，而不等同于扣账，但是会占用客户账的可用余额，并将其相应金额冻结。A、圈存B、冻结C、扣账D、暂禁本题答案：A 在开展不良资产收购业务

3、过程中，禁止运用追加投资等方式提升收购资产价值。 A.此题为判断题(对，错)。正确答案： 个人住房二手房贷款要求贷款年限加上所购二手房使用年限不超过( )年。A 25B 20C 30D 10标准答案：C银行岗位答疑精华6卷 第2卷 对不良贷款原则上应一年一次内进行一次全面调查。判断对错参考答案：( )适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的个人网银安全认证方式是()。A、电子令牌+交易密码B、UK+短信C、电子令牌+短信D、手机短信答案：D 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是()。A 金融情报机构B 金融信息机构C 金融调研

4、机构D 金融监测机构参考答案： A采用组合方式对贴现资产进行减值测试的,应当考虑使用()A、资本资产定价模型B、矩阵变换模型C、迁移模型法D、滚动模型法参考答案：C柜员整点外币现钞,要做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚;整捆(把)外币现钞未清点完毕前,可以将原封签(腰条)丢弃。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 贷款行与抵押人不可以就单个借款合同分别订立抵押合同,但可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同订立一个最高额抵押合同。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：错误识别异常交易的切入点包括()A.关注异常行为B.关注异常资金流动C.关注异常身份D.以上均包括答案

5、：D 金融机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记()。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所参考答案：B银行岗位答疑精华6卷 第3卷 下列贸易融资产品中，属于进口类的有（ ）。A.进口押汇B.减免保证金开证C.打包放款D.提货担保正确答案：ABD对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的应采取()A.现场检查B.现状调查C.案件协查D.信息分析答案：A 第五套人民币2022年版100元红币背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”、“人 民币”做了_的调整。A.长度适当缩短B.字体适当缩小C.字体适当增大正确答案：A 按照银发(1998)528号关

6、于修改农村信用社资产负债比例管理指标的通知，对最大的一家客户贷款余额不得超过本社资本总额的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%参考答案：A 广义的金融市场(名词解释)本题答案：泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的全部金融交易活动，包括金融机构与客户之间，各金融机构之间，资金供求双方之间所有的以货币为交易对象的金融活动，如存款，贷款，信托，租赁，保险，票据抵押与贴现，股票和债券买卖，黄金外汇交易等。 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有()。A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系C、贷款人应建

7、立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度本题答案：A, B, C, D 系统内往来对账内容是什么?正确答案：包括系统自动对账和按月手工对账。系统内往来对账要做到，按月核对系统内往来的资金账户，必须按月互相签发对账单，包括账户明细发生额对账单和账户余额对账单。由核对人员核对无误后，在余额对账单的回执上加盖预留印鉴，退发起单位，留存的余额对账单和明细发生额对账单加盖核对人员和会计主管的个人签字(章)，专夹保管。 只能办理市辖通存通兑，不能办理省辖通存通兑的业务范围有()A.零存整取存款的销户B.活期储蓄存折补登折、换折C.整存整取存款的销

8、户D.个人密码的变更本题答案：A, B, C银行岗位答疑精华6卷 第4卷不符合我行风险理念描述的是()A.风险就是成本，安全就是效益，控制风险就是减少成本B.建立垂直式风险管理体系C.坚持审慎风险管理原则D.倡导和强化“全员风险管理”意识和“慢就是快”的理念参考答案：B 关于投诉处理中，语言技术使用表述错误的是( )。A.要保持适中的语速，坚持平和中有激情.耐心中有爱心的语气B.避免不耐烦口气外露，并保持热情和自信C.不用注意语言方式，将客户打发走即可D.以上均不正确正确答案：C 尽量缩短贷款办理时间，原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结，新客户小额贷款应在( )内办结，农村小企业贷款应在一

9、周内办结，个别新企业也应在二周内告具结果。A.3天B.一周C.5天D.10天正确答案：B 总体风险是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。判断对错参考答案：()解析：银行业金融机构信息系统风险管理指引第14条 办理借记卡密码挂失业务时,应提供()有效身份证件;代理密码挂失业务时,应提供()和()人有效身份证件。A.本人B.持卡人C.被代理人D.代理人参考答案：ABD 对于评价为C或D类的金融机构，人民银行将其列为下一年度重点管理对象，可采取发出金融风险提示函等加强监督指导的措施。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 金融机构应当依据以下哪项内容

10、配置反洗钱风险防控资源?()A.金融机构所处地域洗钱风险B.金融机构主要产品洗钱风险C.金融机构所面临的洗钱风险D.金融机构主要客户洗钱风险正确答案：C 股东入股农合机构合法资金来源包括()A. 自有资金;B. 委托资金;C. 债务资金;D. 理财资金;答案：A解析：根据关于深化农村信用社改革健全治理机制有关事项的通知(银监办发20227号)第十一条规定，加强对入股资金来源的合法性审查和监测，严禁投资人以委托资金、债务资金、理财资金、资产管理计划募集资金等非自有资金投资入股，严禁委托他人或代他人持有股权。银行岗位答疑精华6卷 第5卷 中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法规定，因工作特殊

11、需要破格提拔的干部，应当符合下列哪些情形()。A、领导班子结构需要或者领导职位有特殊要求的B、专业性较强的岗位或者重要专项工作急需的C、艰苦边远地区、困难机构急需引进的D、从广东省农村合作金融系统外调入的答案：ABC解析(或出处)：根据中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法第十二条，因工作特殊需要破格提拔的干部，应当符合下列情形之一：领导班子结构需要或者领导职位有特殊要求的;专业性较强的岗位或者重要专项工作急需的;艰苦边远地区、困难机构急需引进的。故意拖延或者拒绝提供与审计、监察事项有关的文件、资料、财务账目及其他有关材料和必要情况的,给予()处分。A、扣减一个月绩效工资B、扣减三个月绩

12、效工资C、警告到撤职处分D、扣减半年绩效工资参考答案：C黄金定投主动定投的起点金额()A.100B.500C.1000D.无限制答案：C 以下内控要求，不属于反洗钱法第十五条的规定的是:A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“409”项建议。B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。正确答案：A中国人民银行发行新版人民币,应当报()批准。A.国务院B.中国人民银行总行C.全国人民代表大会参考答案：A 请列举其他消费类贷款(自然人保证)保证人

13、准入条件?本题答案：(一)符合我行三级财富管理体系的私人银行客户，且成为私人银行客户连续3个月(含)以上;(二)符合我行三级财富管理体系的的财富管理中心客户，且成为财富管理中心客户连续3个月(含)以上;(三)符合我行三级财富管理体系的中银理财客户，且成为中银理财客户连续3个月(含)以上;(四)政府机关等财政预算单位正式编制工作2年(含)以上的公务员;(五)公立医院正式编制工作2年(含)以上的医生或行政管理人员;(六)公立大学、中学、小学工作2年(含)以上的正式教师或行政管理人员;(七)金融、电信、邮政、电力、石化、烟草、航空、燃气、供水、广电、报业等垄断行业工作2年(含)以上及经我行项目核准企

14、业符合我行准入条件的正式员工。以下哪项不属于定期储蓄存款的转存标志()A、不续存B、本金续存C、利息续存D、本息续存参考答案：C下列关于存款账户的编制规则表述正确的是()A、个人活期8101B、个人定期一本通主账户8110C、个人定期一卡通主账户8120D、金融企业活期8302E、企业定期8202参考答案：ABCE银行岗位答疑精华6卷 第6卷 在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业性助学贷款的期限最长不超过三十年。()本题答案：错 客户名单制管理坚持的原则为()。A.统一标准B.分类指导C.循序渐进D.动态

15、调整本题答案：A, B, C, D 对贷款本金或者利息逾期90天(不含90天)以上的贷款，其表内应收未收利息应转入表外核算，新发生的应收未收利息不再计入当期损益，直接在表外核算，实际收回时再记入损益。判断对错答案：(对) 个人理财销售人员需具备相应销售资格,并应在销售具体产品前应接受有关产品的相应培训,未接受培训的不得销售该产品。此题为判断题(对，错)。正确答案： 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有( )名鉴定人员同时参与。A.3 B.2 C.4 D.没有要求参考答案：B商业银行风险监管核心指标中风险水平类指标包括哪些?()A.信用风险指标B.市场风险指标C.操作风险指标D.流动性风险指标E.声誉风险指标F.诉讼风险指标参考答案：ABCD国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向()进行调查。A、金融机构B、公安机关C、司法机关D、客户本人参考答案：A