银行岗位每日一练8篇.docx

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1、银行岗位每日一练8篇银行岗位每日一练8篇 第1篇 以下不属于基金信息披露分类的是()。A.基金募集信息披露;B.基金收益信息披露;C.基金运作信息披露;D.基金临时信息披露本题答案：B 我国票据法规定追索权的行使适用（）。A.出票地法B.付款地法C.行使地法D.居住地法正确答案：B项目融资业务指引规定,多家银行金融机构参与同一项目融资的,原则上采用()方式。A.组合贷款B.委托贷款C.抵押贷款D.银团贷款参考答案：D 下列对负面记录保存期限的阐述中，不正确的是()A、负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算，一般是终身保留。B、按照美国的做法，一般的负面信息保留七年，破产的、特别严重和明显

2、恶意的负面信息保留十年。C、超过保留期限，负面信息就将在信用报告中被删除。D、我国也将尽快对负面记录的保留年限做出规定。本题答案：A 根据个人外汇管理办法实施细则，境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金（）。A.交境外个人提现B.划入境外个人的人民币账户C.直接划转至交易对方的境内人民币账户D.通过境外个人的人民币账户划转到交易对方的境内人民币账户正确答案：C 人民币的简写符号是_。A.B.C.￥正确答案：C 中华人民共和国缔结或参加的国际条约与我国票据法有不同规定的,适用（）,但我国声明保留的条款除外。A.国际条约B.我国票据法C.国

3、际惯例D.由有关机关裁判决定正确答案：A 银行汇票一律记名，金额起点为()元。A、100B、200C、1000DD、500本题答案：D银行岗位每日一练8篇 第2篇 拟任人有下列情形之一的，不得担任农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员：A.截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款B.本人或其配偶及其他近亲属合并持有该金融机构C.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构D.存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形E.银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小金融机

4、构董事（理事）、高级管理人员在财务状况、独立性方面最低监管要求的其他情形正确答案：ABCDE银监会按商业银行集团客户授信业务风险管理指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管,定期或不定期进行检查,重点检查商业银行对集团客户()。A.授信管理制度的建设B.信贷信息系统的维护C.授信管理制度的执行情况D.信贷信息系统的建设参考答案：ACD 要加强按揭贷款抵押登记审查，积极采取措施防范期房抵押贷款二次性支付风险。判断对错参考答案：()中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查,认为需要调查核实的,应填写反洗钱调查审批表,报()批准。A、部门负责人B、行长(主任)C、主管副行长(副

5、主任)D、调查组组长参考答案：BC消费撤销需在当日进行。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确根据我国票据法,有关票据上签章的表述正确的是()A.法人在票据上的签章，为该法人的印章B.个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章C.支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章D.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章参考答案：C 农发行的授权可以超过中国银行业监督管理委员会核准的业务经营范围。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误2022年7月4日,某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币100元券冠字号码,称这张钞票是5月份在该网点取的,直到昨天去菜场买

6、菜才发现是假币,要求查询冠字号码。银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码,立刻在柜面把查询结果告知张先生,张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有()。A.查询申请超过时效B.查询人未持有效证件并提交申请表C.查询人未提交办理取款业务的证明资料D.未以人民币冠字号码查询结果通知书反馈查询结果参考答案：ABCD银行岗位每日一练8篇 第3篇 按照商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的()个月内。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。A、三B、四C、五D、六本题答案：B 信贷内勤人员负责信贷档案的(

7、)等工作。A整理B调用C保密D管理E收集标准答案：ABCDE 投保人、被保险人亲笔签名，如果被保险人是未成年人，应当由其父母或()代为签名同意。A.投保人B.祖父母C.法定监护人D.其他亲属参考答案：C托收委托书规定代收行的费用由付款人负担,并强调该费用可以放弃,如果付款人拒付,代收行的费用将()。A、无人支付B、由委托人直接支付C、由托收行支付D、由委托人的代理人直接支付答案：C 中国人民银行分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现的假人民币，应直接予以没收。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据中国人民银行货币金银局关于加强防伪反假敏感信息报送有关工作的通知(银货金2022143号)规

8、定,防伪反假业务敏感信息包括()A.金融机构对社会公众付出假币B.发现某新冠字号码假币C.发现仿真度提高或对现有鉴伪机具构成威胁的假币D.行内其他部门向总行及行外单位报送的反假货币信息答案：ABCD反洗钱现场检查内容包括()A.内部控制体系建设情况B.客户身份识别情况，客户身份资料及交易记录保存制度执行情况C.大额交易和可疑交易制度执行情况D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况答案：ABCD信用风险被认为是最为复杂的风险种类,通常包括违约风险、结算风险等主要形式。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对银行岗位每日一练8篇 第4篇非现场监管中的三方联席会议的出席方包括:被监管机构

9、、监管机构、大股东。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 哪一项不属于案件风险信息报送的范畴A.银行员工可能涉及案件但尚未确认的情况B.大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C.媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D.银行员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小正确答案：D流动资金贷款可以用于固定资产、股权等投资,可以用于国家禁止生产、经营的领域和用途。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错金融企业对呆账负有责任的人员,视()和()进行处理。A.金额大小B.损失程度C.性质轻重D.有无过错参考答案：AC在哪里可以查询可疑交易上报的历史记录?()A、可在LA4

10、00核心业务系统中查询，查询路径：客户和组合客户维护M-可疑交易报送情况查询B、可在监管上报平台查询，查询路径：反洗钱综合查询可疑数据清单C、仅可通过手工台账登记上报记录D、无法查询答案：AB 客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件，基金管理公司应当将其作为可疑交易进行报告。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：营业网点可以办理哪些牡丹信用卡业务()。A、办卡申请、卡片和密码信封的发放B、打印历史明细C、挂失、注册电话银行D、购汇还款E、代办卡片启用参考答案：ABCDE中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时,应制作现场检查通知书一式两份,一份于进场()天前送达被查单位,另一份

11、由检查单位留存。A、3B、5C、7D、10参考答案：B银行岗位每日一练8篇 第5篇银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并遵循哪些原则?()A、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限参考答案：ABCD 国内非融资性保函业务业务是指联社应( )的要求，向( )出具的、同意在( )不履行合约项下的某种责任或义务时，在一定期限内承担一定

12、金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。A.保函受益人保函受益人保函申请人B.保函申请人保函受益人保函申请人C.保函受益人保函申请人保函申请人D.保函申请人保函受益人保函受益人标准答案：B 据国际清算银行最新统计显示，国际外汇市场每日平均交易额为()美元。A.1.4亿B.1.4万亿C.1.5万亿D.1.5亿本题答案：B 商业银行资产一负债管理是围绕回避利率波动风险而进行的,因而其核心是()。A.现金管理B.信贷管理C.风险管理D.利率管理正确答案：D目前流通中美元纸币的正面主景均为美国历史上著名政治人物的肖像,1996年版人像增大,2022年版人像进一步增大,并去掉边框。()此题为判断题(对

13、，错)。参考答案：正确 按照刑法，下列（ ）属于洗钱犯罪。A.明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质B.明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质C.明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质D.明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质E.以上都对正确答案：ACD保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用高、中、低三档中的一档演示新型产品未来的利益给付。( )此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 对公客户流动资金贷款授信后检查主要内容有哪些?正确答案：(一)授信业务情况。持续跟踪授信资金的使用和流向，检查资

14、金是否按授信前约定的用途使用;关注客户在我行存、贷款账户大额资金变动情况及利息支付情况。(二)受信客户营运情况1.考察受信客户近期财务状况，通过核实和分析受信客户近期财务报表，了解受信客户销售收入、盈利、负债、存货、应收应付帐款变动情况以及融资和履约情况;针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。2.了解涉及受信客户的重大经营管理事项，如外部经营环境、重要人事变动、主营业务、股权结构、涉及诉讼等情况。(三)担保状况。对授信保证人应比照对受信客户的检查内容进行现场检查

15、。对授信的抵押物，应定期查看其使用和收益情况，根据抵质押物市场价值变化情况测算动态抵质押率，以确定其对本行授信的保障程度。(四)合同履行情况。重点检查授信业务合同和补充协议规定的客户相关义务是否履行、相关限制条件是否出现，是否存在交叉违约，如发现违约，应及时报告分行风险管理部门并收集相关证据。(五)对风险分类次级以下(含)授信，其检查内容除一般要求外，还应着重掌握受信客户及保证人有效财产(如存款、房地产、车辆、大额应收款、股权投资和债券等)的存放、产权等情况。银行岗位每日一练8篇 第6篇根据广东华兴银行分行营运人员管理办法,网点营运负责人除了符合营运人员基本条件外,原则上具有3年以上(含)银行

16、相关专业管理工作经验,其中直接营运工作经验2年以上。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对2022版渣打银行港元纸币在晃动时,正面右上角面额数字的颜色()A.从黄变蓝B.从绿查蓝C.从紫红变绿D.从金变绿色答案：D 下列关于法人账户透支业务说法错误的有()。A.透支借款利息自透支发生之日次日起计算，按实际天数计息，按月结息，结息日固定为每月的第20日;B.如企业不能按期付息，且利息额与透支额合计超过透支额度或额度被冻结的，则开立欠息分户，超出部分的利息转入欠息分户中;C.如企业不能按期付息，且利息额与透支额合计未超过透支额度，则将应收透支借款利息转入透支借款本金户核算;D.当透支逾期转为垫款

17、后，客户划入的还款资金应按先表内欠息后本金的顺序还款。本题答案：A, D 贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。此题为判断题(对，错)。正确答案： 以下账户不收取小额账户管理费的是( )A.牡丹交通卡账户B.外币账户有余额的多币种综合账户C.用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户D.住房公积金账户正确答案：ABCD证券公司客户的交易结算资金存放商业银行,形成第三方托管,第三方是指()。A、证券公司B、客户C、银行D、结算资金参考答案：C 利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。A.客户身份风险因

18、素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素正确答案：A存款存折可用于下列哪些存款业务?()A、存本取息B、定活两便C、零存整取D、教育储蓄E、个人双整参考答案：ACD银行岗位每日一练8篇 第7篇非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列哪些情形之一的,应予立案追诉刑事责任:()A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上

19、的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的D.造成恶劣社会影响的参考答案：ABCD通过“利添利”账户理财业务办理的自动申购、赎回基金要为存续期基金,且基金状态必须为()状态A、申购B、交易C、非交易D、认购参考答案：B我行贵金属业务由()几大部分组成。A、代客投资、避险类业务，包括品牌金、账户金等B、代理类业务，包括代理上海黄金交易所仓储和清算等C、自营交易业务，包括黄金寄售、黄金现货和衍生品的自营等D、融资类业务，包括黄金项目融资、黄金租赁、黄金质押贷款等参考答案：ABCD 就同一账户内容，存款单位（）。A.只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关

20、规定收取手续费B.可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费C.只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费D.可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费正确答案：B提出、提入清单和借记回执来帐清单,由各行根据业务量的大小做(),也可按业务量大小定期装订保管。A.当日传票附件B.次日传票C.当日传票D.次日传票附件答案：A 根据现金管理暂行条例，开户单位现金收入必须当日送存开户银行。此题为判断题(对，错)。正确答案：网点柜员发现冒名办理业务的情况,应:()。A、立即报告本机构负责人B、向公安机关报警,并借故拖延业务办理，伺机联系公安机关赴现场处置C、网点负责人要通过

21、柜面运营风险管理系统向上级分行报告。参考答案：ABCGDP平减指数是在给定的一年中名义GDP和该年实际GDP的比率,是以经济中生产的全部商品为计算基础,所以,它是一个有广泛基础的物价指数,经常用来计量通货膨胀。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对银行岗位每日一练8篇 第8篇2022年版第五套人民币100元纸币上采用的冠字号码共有8位字母或数字。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 结合相关政策要求，谈谈对融资平台公司进行清理规范的要求。参考答案要点：(1)根据关于贯彻国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知相关事项的通知，对融资平台公司进行清理规范时，对于其他兼有不同类型

22、融资功能的融资平台公司，包括为政府投资项目(含公益性项目)融资而组建，不承担具体项目建设、项目经营管理职能，且与下属子公司仅是股权关系的国有资产运营公司、国有资本经营管理中心等类型的融资平台公司，也要按照规定原则进行清理规范。(2)关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知(国发202219号)中“今后地方政府确需设立融资平台公司的，必须严格依照有关法律法规办理，足额注入资本金，学校、医院、公园等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司”的“今后”是指2022幸7月1日以后(含7月1日)：“公益性资产”，是指为社会公共利益服务，且依据有关法律法规规定不能或不宜变现的资产，如学校、医院、公园、

23、广场、党政机关及经费补助事业单位办公楼等，以及市政道路、水利设施、非收费管网设施等不能带来经营性收人的基础设施等。 监管部门对商业银行内部控制评价应从充分性及以下几个方面进行:（ ）A.合规性B.有效性C.适宜性D.适度性正确答案：ABC 个人储蓄账户仅限于办理现金存取及同一客户账户之间的转账业务，不得办理对外转账结算。判断对错答案：(对) 上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。()参考答案：对中国依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查()此题为判断题(对，错)。答案：对 根据监管规定，

24、下列做法不正确的是?( )A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任参考答案：C 综合消费贷款和信用消费贷款的额度存续期分别是:A.10年、3年B.13年、5年C.13年、3年D.10年、5年正确答案：C