银行岗位经典例题7卷.docx

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1、银行岗位经典例题7卷银行岗位经典例题7卷 第1卷金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在相关情况发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5B、10C、15D、20参考答案：B 合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的_进行_。A.管理制度 研发调查B.风险控制 制定协调C.合规风险 分析论证D.研发拓展 跟踪调查正确答案：C下面()情况使用银行业金融机构人民币冠字号码查询涉假纠纷工作指引。A.银行业金融机构记录，存储人民币纸币冠字号码B.金融消费者申请查询涉假纠纷冠字号码C.金融消费者对不宜流通钞票

2、是否从某机构流出进行查询D.人民银行及商业金融机构再查询涉假纠纷冠字号码参考答案：ABD 商业银行的()承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效的识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A、股东大会B、监事会C、高级管理层D、董事会本题答案：D 担保合同是借款合同的从合同，借款合同无效，则担保合同无效;反过来，担保合同无效，则借款合同也无效。此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的涵义是指()。A.负债的流动性B.经营的安全性C.资产的流动性D.经营的盈利性正确答案：C银行岗位经典例题7卷 第2卷对首次在我行开立账户的客户要进行

3、()。A.初次识别B.持续识别C.加强型尽职调查D.反复询问参考答案：C 使用丁种帐页记载的帐户，应按( )加计未销帐的各笔金额总数，与各科目总帐的余额核对相符。A.天B.旬C.月D.季正确答案：B调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行或者其分支机构出具的调查通知书。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误下列有关反洗钱行政调查的表述,不正确的有()。A、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。C

4、、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。参考答案：C 档案借阅人对所借阅档案资料负有保密责任，借阅的档案资料可以密封后由他人代交回档案室，只需办理好相关归还手续即可。此题为判断题(对，错)。正确答案：下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是()A、涉及反洗调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗调查工作结束B、同一

5、介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存C、同一客户身份资料或交易记录采用不同介质保存的，应当按照同一期限要求保存客户身份资料或交易记录D、客户身份资料、自一次性交易记账次年起至少保存3年参考答案：A银行岗位经典例题7卷 第3卷 ()负责大额交易数据的补录和可疑交易的审核和补录，数据中心负责报送大额交易和可疑交易数据。A.二级分行B.本行反洗钱主管部门 C.清算中心 D.营业机构参考答案：D金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。A、3B、5C、10D、20参考答案：B下列四个选项中,不

6、属于P2P网贷风险的是()。A.技术风险B.信用风险C.法律风险D.经济风险答案：D 下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容（ ）。A.内部控制B.资本充足率C.资本收益率D.资产质量正确答案：C 代办收贷手续费按实收利息()以内计付。A、5% B、7% C、10% D、20%参考答案：C 企业一般物资或劳务等的采购可以采用()或定向采购的方式并签订合同协议。A.直接购买B.询价C.定价D.招标正确答案：B银行岗位经典例题7卷 第4卷银行业金融机构现金整点中心发现假币解缴单主表部分包括()及数量、来源网点或单位等项目。A.版别B.券别C.冠字号码D.制作方式E.金额答案：ABCD 历年

7、挂账损失可以根据实际情况划分为可疑类和损失类判断对错参考答案：() 零售业务转型和健康发展的重要保证是( )。A.通过建立健全零售业务各项管理制度，构造以事前防范为基础、事中控制为重点、事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。B.加大对单位的零售业务考核力度，改革固定资产、工资和费用等资源配置方式，实行个人业务营销产品计价考核，激发单位和个人推进零售业务转型的积极性。C.构建一个部门协作、上下联动、公私联动、行际互动、服务规范、综合营销的营销服务体系。D.在风险可控的前提下，以客户为中心，复杂其中，简便其表，便利客户，再造客户服务流程和后台支持流程。正确答案：A 申请开立基本存款账户的，

8、银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件()。A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登证书参考答案：ABCD 代理银行必须取得_核发有效的经营保险代理业务许可证(兼业)资格。A、银行监管部门;B、保险监管部门;C、上级行;D、工商部门正确答案：B 杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的

9、美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了假币没收收据。以下有关上述案例中，说法正确的是_。A.小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具假币收缴凭证D.小张没有向客户履行告知程序正确答案：ABC银行岗位经典例题7卷 第5卷金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价工作按照属地原则进行管理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 出纳长款( )的，报分行行长审批后作挂账处理。A.1万元以下B.13万元C.35万元D.5万元及以上正确答案

10、：D 企业取得借款所收到的现金，属于现金流量表上反映( )的现金流入。A.与经营活动有关B.与投资活动有关C.与筹资活动有关D.与分配利润有关正确答案：C请指出下列用语在金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的含义,短期、长期、大量、频繁?答案：“短期”是系指10个工作日以内，含10个工作日;“长期”系指1年以上;“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的;“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日第天发生持续3天以上。 办理同业代付业务时，委托行和代付行均应采取有效措施加强贸易背景真实性的审核，其中承担主要审查责任方为代付行。此题为判断题(对，错)。正确答案：除法

11、律和国务院另有规定外,地方各级政府及其所属部门、机构和主要依靠财政拨款的经费补助事业单位,均不得以财政性收入、行政事业等单位的国有资产,或其他任何直接、间接形式为融资平台公司融资行为提供担保。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对银行岗位经典例题7卷 第6卷西七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年()A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年参考答案：A 1999年版第五套人民币发行采用（）原则。A.一次公告、分次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版B.一次公告、一次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版C.多次公告、分次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版正确答案：

12、A除()外,所有人员进入均要着无袋工作服。A.交接区B.清分区C.配款区D.保管区参考答案：A 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予什么处分?( )A.民事处分B.经济处罚C.刑事责任D.纪律处分正确答案：D 合伙人以外的人依法受让合伙人在合伙企业中的财产份额的，经修改合伙协议即成为合伙企业的合伙人，依照本法和修改后的合伙协议享有权利，履行义务。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：根据我国金融法律规定和现实国情,我国银行监管的目的可概括为:()。A.实现金融业经营与国家金融货币政策的统一B.减少金融风险，确保经营安全C.减少金融业的竞

13、争，促进我国金融业的健康发展D.实现公平、有效竞争，促进我国金融业的健康发展;参考答案：ABD银行岗位经典例题7卷 第7卷 以下属于合规理念的有( )。A.合规创造价值B.合规促进发展C.合规成就幸福D.合规是严肃的爱正确答案：ABCD 我行在反洗钱领域制定了1项基本规定及()个专项管理办法。A.6B.8C.10D.12参考答案：C涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由()依照有关法律的规定办理。A、侦查机关B、检察机关C、审判机关D、司法机关参考答案：D 按照个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但是哪种情况可以除外：()。A、已口头约定办理的贷款B、电子银行渠道办理的贷款C、紧急情况下办理的贷款D、任何情况都不能除外本题答案：B 关于以前年度差错处理，以下说法正确的是( )。A.应填制蓝字同方向记账凭证办理冲正交易B.损益类错账视同当年错账处理C.如因冲正而发生反方向余额时，账户余额红字反映，科目余额轧差反映D.不得更改决算报表参考答案：BCD 员工在向客户进行人民币理财产品营销时，必须遵守的原则是应充分进行()，不得采用不正当方式促销。A.身份识别B.信息披露C.可疑查证D.风险揭示正确答案：BD