银行岗位经典例题7篇.docx

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1、银行岗位经典例题7篇银行岗位经典例题7篇 第1篇有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万以上五十万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:()A、按照规定履行客户身份识别义务的B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄露有关信息的D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的E、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的参考答案：CDE 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。参考答案：(1)金融创新对金融与经济发展的影响有正有负，但主流是正面的、良性的。金

2、 融创新是金融发展的主要动力源，没有创新推动，就没有多层次和开发性的金融发展， 就不可能对现代经济发展有如此巨大的推动和促进作用。但同时也必须充分认识金融创新给金融和经济发展带来的矛盾和问题。 (2)当代金融创新的概念、基本特征及其对金融、经济发展推动作用得以实现的 四条途径即储蓄效应、投资效应、收人效应、就业效应。(3)创新过程即经济发展的实现过程，故而创新过程中出现的矛盾、问题会对金 融、经济发展产生直接不利影响。后果是使金融风险有增无减，金融的安全稳定趋于下降。 (4)正确认识和客观评价金融创新对金融、经济发展的影响，是驾驭并把握金融 创新的基本前提。在此前提下，采取积极措施，使金融创新

3、对金融、经济发展的推动 作用最大化和副作用最小化，从而实现金融、经济发展过程中安全与效率的兼得。 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对_承担相应的责任。A.虚假交易B.风险报告失准C.监控不力D.资金交易出现的重大损失正确答案：D以下不符合高效“三不要”内容的是()A.工作不要缺乏目标和计划性B.不要缺乏重点C.严禁官僚主义D.不要不走捷径参考答案：D 对外币货币性项目应采用()进行外币折算。A、资产负债表日即期汇率B、交易发生日即期汇率C、人行核定汇率D、按照系统合理的方法确定的、与交易发生日即期汇率近似的汇率本题答案：A自然人贷款和小

4、微企业贷款风险分类调整尽量以人为调整为主。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银行岗位经典例题7篇 第2篇不得将单位定期存款用于()或从定期存款账户中提取现金。A.结算B.取款C.存款D.以上都包括答案：A 手机银行(短信版)业务可以实现的功能()。A、行内转账B、实时汇款C、自助缴费D、查询功能E、主动收款F、网上支付参考答案：ABCDE特殊残缺、污损人民币是指()等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。A.火灾B.虫蛀C.人为故意D.霉烂答案：ABD个人手持外币现钞结汇,当日累计等值()美元以下(含)且未超年度总额的,可以凭有

5、效身份证件在银行直接办理。A、2000B、5000C、10000D、50000参考答案：B跨行交易的差错处理主要包括()。A.查询查复B.内部账务调整C.挂账处理D.对外处理正确答案：ABD2022年版第五套人民币100元纸币采用了防复印标记,它的主要特点是()。A.位于票面正面左侧的部分图案B.位于票面背面右侧的部分图案C.可以防止彩色复印D.可被能够识别该特征的彩色复印机读取答案：ABC 银行岗位经典例题7篇 第3篇从形式渊源的角度看,反洗法律制度一般不包括()A、立法机关指定的专门反洗法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的规定和办法D、金融监管部门指定的

6、规章或者具有法律效力的反洗规章或政策指引参考答案：C 邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实行()。A.分账管理，统一核算成本、收益B.统一管理，单独核算成本、收益C.分账管理，单独核算成本、收益D.统一管理，统一核算成本、收益正确答案：C 我国企业的资产负债表中，资产类项目的排列规则是（ ）。A.按照资产的变现能力顺序由快到慢排列B.按照资产的变现能力顺序由慢到快排列C.按照资产的金额大小顺序由大到小排列D.按照资产的金额大小顺序由小到大排列正确答案：A身份证明文件载明签发日期及经营期限、营业期限或有效期等期限信息的,以文件载明的为准;仅记载颁发日期未载明截至日的,认为有效期限

7、为()。A.无效B.长期有效C.有效期1年D.无明确规定参考答案：B客户洗风险分类管理目标不包括()A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗风险程度;B、对所有客户采取不变的识别程度;C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗风险;D、为本机构对洗风险进行全面管理提供依据参考答案：B 付款人开户行对托收承付逾期未付的托收凭证，从承付期当日算起，负责进行扣款的期限为()。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：C银行岗位经典例题7篇 第4篇对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当()。A、提交大额交易报告B、提交可疑交易报告C、自行决定提交的报告种类D、分别提交大额交易报告和可疑交易报

8、告参考答案：D 在理财产品的推介材料中,如无确实证据,不可以使用以下哪些词语宣传理财产品。A.理财非存款,投资需谨慎B.测算收益不等于投资收益,投资需谨慎C.本人已阅读风险提示,愿意承担投资风险D.本理财产品挂钩股票业绩优良正确答案：D 后续监督中，()发现的重点问题为必查内容。A.内部监督B.外部监督C.条线监督D.内控评价正确答案：B对因自助设备故障或持卡人操作失误而吞卡的,磁条卡客户可在吞卡当日或次日起3个工作日内,IC卡客户可在吞卡当日或次日起20个工作日内,持有关证件到自助设备所属网点办理领卡。()此题为判断题(对，错)。正确答案：对 贷款展期目前支持()的还款方式.A.利随本清B.

9、定期结息C.还本付息D.不规则还款本题答案：A, B, C, D对公通兑业务办理范围包括()A、在付款人开户行所在地区或分行范围内办理现金代付业务B、单位定期、单位通知存款账户C、全行范围内电子汇兑往账通兑业务D、内部账户参考答案：AC银行岗位经典例题7篇 第5篇金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误商业银行市场风险()应当能够支持市场风险的计量及其所实施的事后检验和压力测试。A、调控系统B、监测程序C、管理信息系统D、预警机制参考答案：C单位定期(通知)存款实行账户管理,证实书仅证实存款单位开户情况,不得作为质押的权利凭证,如需

10、质押则应将单位开户证实书转为单位定期存单。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商业银行所承担的市场风险水平应当与其()相匹配。A.市场风险管理能力B.资本实力C.盈利能力D.拨备充足水平参考答案：BC分红保险的典型特征有()。A、客户以分红形式分享保险公司实际经营成果高于定价假设而产生的盈余B、保险公司一般每半年公布一次分红水平C、客户所缴保费扣除初始费用后进入分红账户D、分红水平是不固定的，也是不保证的参考答案：AD 伪造第五套人民币_通常使用无色、白色或淡色油墨印刷。A.安全线B.水印C.凹印手感线D.光变面额数字正确答案：B银行岗位经典例题7篇 第6篇下列有关支付系统的表述,正确的

11、一项是()A、大额支付系统手续费成本较高，到账时间慢B、小额支付系统手续费成本较低，到账时间快C、农信银系统实行单笔发送全额清算，实时到账D、农民工卡支付系统手续费成本较高，可以通存通兑参考答案：C关于向客户推荐产品或提供服务,下列说法正确的是()A、银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示B、对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述C、不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证D、可基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议参考答案：ABC注重对银行

12、总体风险状况的判断与把握,体现了风险为本监管的()原则。A.审慎性原则B.持续性原则C.法人监管原则D.统一规原则参考答案：C根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2022第3号),对于自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币()的跨境款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.10万元以上(含10万元)B.20万元以上(含20万元)C.50万元以上(含50万元)D.100万元以上(含100万元)参考答案：B 会计凭证传递()的原则。内部凭证由专门人员负责传递，不得通过客户传递(制度另有规定除外)。A.准确及时B.手续严密C.先

13、外后内D.先急后缓正确答案：ABCD 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?()A.小张取出2千元美元现金B.小李存入5万元现金C.中石油存入20万元现金D.中石油取出2万元现金参考答案：B银行岗位经典例题7篇 第7篇 按客户类型分，目前我国商业银行贷款分哪几类?正确答案：经济组织贷款、企业单位贷款、事业单位贷款、个人贷款。 触犯法律且丧失人身自由者只可投保()险种。A.意外风险型B.重疾风险型C.寿险风险型D.不计风险型参考答案：D在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗风险,以下

14、哪种属于财险业务理赔环节的洗风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费参考答案：A 电子商业汇票差错处理遵循“()”的原则。A.有疑必查，有查必复B.有疑必查，查必彻底C.有查必复，复必详尽D.更改有据、即时处理本题答案：D 金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法指定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和，向()报备。A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院参考答案：C柜员在为客户办理现金存入业务发现假币时,处理流程依次为()。A.填制假币收缴凭证并由复核员签章确认B.将假币收缴凭证交由客户签字确认无误C.登记相关登记簿并专夹保管D.宣传反假知识参考答案：ABCD