基金从业预测试题6节.docx

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1、基金从业预测试题6节基金从业预测试题6节 第1节 基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括( )。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则答案：C解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。全面性原则。客观性原则。及时性原则。 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款正确答案：B 新三板交易规则中，投资者委托不可以撤销的是()。A、意向委托B、定价委托C、

2、成交确认委托D、已经报价系统确认成交的委托答案：D解析：投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托，委托当日有效。其中，意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销，但已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更。 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列关于基金国际化的说法，正确的是（ ）。A.美国政府专门为公司型开放式基金（OEIC）的创立确立了新的法律框架B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中

3、心D.爱尔兰注册基金资产的近80%都属于UCITS基金正确答案：DA项，英国政府专门为公司型开放式基金(OEIC)的创立确立了新的法律框架，通过0EIC制度来达到符合UCITS指令的要求，进而可以在全欧盟范围内进行销售；B项，基金海外发售募集资金属于美国基金国际化的表现；C项，卢森堡投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 申请募集公募基金应当提交的必备文件包括( )。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法

4、律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书答案：D解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。基金从业预测试题6节 第2节 关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )。A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出

5、相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买答案：D 以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。A：5B：7C：0D：30答案：C 2022年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。A、华夏基金管理公司B、华安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司正确答案：A2022年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。 积极型股票投资策略大致包括( )。A.在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略B.在否定半强式市场前提下的以基本分析为基础的投资策略C.人们提出的市场异常策略，如小

6、公司效应、日历效应等D.选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一风格正确答案：ABCD QDII基金份额登记的日期是( )。A.T+3B.T+0C.T+1D.T+2正确答案：D 基金的销售费用不包括()。A、申购(认购)费B、销售服务费C、中介费D、赎回费答案：C解析：基金销售费用包括：申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金从业预测试题6节 第3节 每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。A.15日B.30日C.60日D.90日正确答案：A 可以成为普通合伙人主体的是( )A、外资公司B、国有企业C、上市公司以及公益性的事业单位D、社会团体正确答案：A解析：国有独资

7、公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。A.买卖股票差价收入B.股票的股利收入C.企业债券的利息收入D.储蓄存储利息收入正确答案：BCD个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20的个人所得税。 下列关于可转换债券的说法，错误的是( )。A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋予投资人一个保底

8、收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票正确答案：D考点：权益类证券。解析：可转换债券是指在一段时间后，持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票。 回归分析方法包括( )。A.直接观测 B.二次回归分析 C.虚拟变量回归 D.散点图答案：A B C 合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源

9、、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 基金从业预测试题6节 第4节 我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别答案：C基金管理人公告基金经理的变更是? 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答案：B 私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括( )。.缴款安排.未投资资本.收益分配约定.出资比例A、.B、.C

10、、.D、.正确答案：B解析：私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括:缴款安排、未投资资本、收益分配约定。 基金公司客户投诉的处理流程是()。A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位受理客户投诉、将投诉内容录音、存档认证调查、，及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度B.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位认证调查、及时妥善处理客户投诉信息受理客户投诉、将投诉内容录音、存档总结经验、防范风险，完善内控制度C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位认证调查、及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度受理客户投诉、将投诉内容录音、存档D.受理客户

11、投诉、将投诉内容录音、存档认证调查、及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位正确答案：A基金公司客户投诉处理流程是：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位受理客户投诉、将投诉内容录音、存档认证调查、及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度。A项正确。 私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行( )的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存 在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。A、集中和非集中B、局部业务和整体业务C、定期和不定期D、现场和非现场正确答案：C解析：私募基金管理

12、人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排 查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制 度的有效执行。 关于房地产有限合伙的表述，错误的是( )。A、有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任B、由有限合伙人和普通合伙人组成C、有限合伙人直接参与管理和经营项目D、普通合伙人收取固定比例的管理费答案：C解析： 本题考查不动产投资工具。有限合伙人并不直接参与管理和经营项目。基金从业预测试题6节 第5节下列说法中错误的是（ ）。A.远期、期货和大部分互换合约有时被称作双边合约B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于它的损益的不对称

13、性C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约正确答案：DD项，远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，因此，它们有时被称作远期承诺或者双边合约。期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约。 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则答案：C 期货交易清算价即每个营业日的收盘前（ ）秒或（ ）秒内成交的所有交易的价格平均数。A.30：60B.30；90C.45：60

14、D.45；90正确答案：A(P241)盯市是期货交易最大的特征又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有的清算事务都交由清算机构办理。期货交易清算价即每个营业日的收盘前30秒或60秒内成交的所有交易的价格平均数。 下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是( )。A、相对与投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B、由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C、QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期

15、、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D、跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求正确答案：B解析：QDII基金的流动性也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。 ( )是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品正确答案：B考点：大宗商品投资。解析：购买大宗商品是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。 为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。A、门禁制度B、内外网分离制度C、授权制度D、投资管理制度参考答案：D解析

16、：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。基金从业预测试题6节 第6节 基金管理公司在股权出让或受让方面，有关的法规要求包括()。A.持有基金管理公司股权未满2年的股东，不得将所持股权出让B.股东持有的基金管理公司股权被出质期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请C.股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请D.出让基金管理公司股权未满3年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请答案：BCD ()负责

17、基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管。A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管机构正确答案：C基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人担任。 合伙型基金的投资者人数的最高限制是()人。A.100B.20C.50D.200答案：C 证券投资基金依照( )的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A、组合投资、专业管理B、组合投资、风险共担C、利益共享、风险共担D、专业管理、利益共享参考答案C解析：本题考查投资基金的主要类别。证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在

18、投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则最大损失为（ ）。A.标的资产价格B.协定价格C.无限D.期权价格正确答案：D看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的。期权的买方以较小的期权价格作为代价换取大幅盈利的可能性。 某封闭式基金2022年实现净收益-100万元，2022年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益()。A.0万元B.200万元C.270万元D.180万元正确答案：D封闭式基金当前利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。并且法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%，因此则有本年度最少分配收益=(300-100)*90%=180（万元）。