银行岗位考试题目下载6章.docx

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1、银行岗位考试题目下载6章银行岗位考试题目下载6章 第1章 反洗钱调查中可以采用哪些调查措施?需要哪些调查文件?答：1)询问-反洗钱调查询问笔录2)查询复制 -反洗钱调查通知书3)封存-反洗钱调查封存清单4)临时冻结-临时冻结通知书借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在50%以下(含50%),月所有债务支出与收入比控制在55%以下(含55%)。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行应确保不赋予同一个员工相互矛盾的职责(如同时审批和办理资金拨付等),这属于内部控制措施中的()。A.行为控制B.风险暴露限制的审查C.审批与授权D.适当的职责分离参考答案：D欧元纸币正背面均印有缩微文字,在放

2、大镜下观察,真币上的缩微文字线条饱满且清晰()此题为判断题(对，错)。答案：正确6月3日,市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码,该网点以王先生已离行为由,不予受理,王先生的正确做法是()。(案例分析)A、王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉B、当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实C、王先生不具有查询申请资格D、王先生应接受银行处理结果答案：AB 以下保险产品，能以最便宜的保费得到最大程度保障的险种是()A、年金寿险B、终身寿险C、定期保险D、两全保险本题答案：C关于流动资金贷款的期限,下列说法正确的是()A、期限原则上最长

3、不超过四年(含)B、期限原则上最长不超过一年(含)C、若属最高额流动资金贷款的，贷款合同期限可控制在三年以内(含)D、最高额流动资金贷款每笔借款期限原则上控制在一年以内(含)参考答案：BCD 信息系统设计开发项目过程就是企业应用新知识、新思维，采用新的设计技术和经营管理模式，产出新的技术、产品或服务。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试题目下载6章 第2章空白重要凭证应纳入会计要素管理系统实行计划管理,实行()。A、统一管理B、划区调拨C、分级负责D、专人专管参考答案：ACD 开立个人外汇账户的识别主体()。A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员参

4、考答案：ABCD 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指()。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确参考答案： C 根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当贯彻以下原则：()A、全面;B、审慎;C、公允;D、有效;E、独立答案：ABDE对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的,冠字号码信息应在金融机构对外支付后至少保存(),并确保数据的安全。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月参考答案：B 第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求( )提供反担保

5、。A.债务人B.债权人C.其他人D.第三人正确答案：A计算授信余额时,应当扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对担保法第四十二条规定,()是可以办理抵押物登记的部门。A.以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门B.以城市房地产或者乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门C.以林木抵押的，为县级以上林木主管部门D.以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门;E.以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门参考答案：ABCDE银行岗位考试题目下载6章 第3章自202

6、2年10月发行20美元彩版钞票开始,新发行的美元纸币首次加入了细致背景颜色,不同的颜色被不同的面值使用,其中50美元彩钞加入了()。A、蓝色、红色B、绿色、桃色、蓝色C、橙色、黄色、红色D、淡紫色参考答案：A当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对，错)。答案：错印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处()以下罚款。A.五万

7、元B.十万元C.十五万元D.二十万元参考答案：D 关于纪念币的说法，下列选项_是正确的。A.普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞。B.纪念币是由国有商业银行发行。C.贵金属纪念币的材质是金、银等贵重金属。D.纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币。正确答案：ACD 鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的_。A.假币收缴凭证B.货币真伪鉴定书C.假币没收收据D.假币罚没单正确答案：B以下不属于我行“敬业”价值观要求的楷模级别行为描述的是()A.愿意在本事业上尽其一身精力，不断追求，与组织同甘共苦，视事业为生命B.始终保持着创业般的工作热情，具有非常高的专业能力和卓越的工作表现，在同行

8、中处于领先C.认真完成工作任务，保证按时交付成果，符合一定的工作标准D.成为组织内敬业表现的典范，成为学习楷模，对塑造组织内整体敬业氛围作用明显参考答案：C风险等级为重点关注的准风险事件,按日下达查询查复书至()。A、一级分行B、二级分行C、支行D、网点参考答案：B 银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于二人。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确银行岗位考试题目下载6章 第4章 银行在经营中常常碰到一些借款人，拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款人的这种行为被称为道德危害()。此题为判断题(对，错)。正确答案： 在经营活动中，账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，应该：()。

9、A.属于正当行为B.只需对其批评教育C.不提倡不反对D.以行贿论处正确答案：D 通过对( )的分析，网点负责人能够了解网点勺发展规模情况和发展潜力。A.日均指标B.绝对指标C.相对指标D.时点指标正确答案：B()的具体行为是通过一定程序强制扣留经鉴别是假币的实物。A.收缴B.没收C.误收D.误付答案：A 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定( )A.贷款种类B.借款用途C.金额和利率D.还款期限和还款方式E.违约责任和双方认为需要约定的其他事项正确答案：ABCDE发行金燕联名认同卡应遵循的基本原则()。A.发卡原则B.设计原则C.冠名原则D.效益原则E.成本原则正确答案：ABC

10、DE 金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将 () 的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪参考答案：ABCD 第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是（）。A.菊花、梅花、牡丹花B.牡丹花、荷花、兰花C.菊花、荷花、兰花正确答案：C银行岗位考试题目下载6章 第5章 我国是从（）人民币开始发行辅币的。A.第一套B.第二套C.第三套正确答案：B 上门收款协议确定次日入账的，在监控下由上门服务双人共同与业务主管和经办柜员(或管库员)按款项接收形态，卡点核对款项大数或核对封包个数，与上门

11、服务登记簿核对，核对相符后签字。判断对错参考答案：正确根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时应当开展客户身份识别?答案：保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同。 代储蓄结算业务的概念是什么?本题答案：代储蓄结算业务是指公司业务系统通过自身的同城票交、行内汇划、大小额等结算渠道，代储蓄系统办理对外结算业务。未执行分级审批制度,办理大额转账和大额现金支取,导致大额转账和大额现金支取失控的给予有关责任人记大过至开除或解除劳动合同处理。()此题为判断题

12、(对，错)。参考答案：正确 货币真伪鉴定书可以作为（）的依据。A.公安机关作出处罚决定B.法院判决C.银行业机构柜面收缴假币D.执法部门领取反假币奖励正确答案：AB 银行承兑汇票应于几个月内提供与该汇票对应的真实交易的发票，并检验真伪?A.4个月B.3个月C.2个月D.1个月标准答案：C 审计证据的可靠性是指证据能够反映审计事项的客观事实。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：对 银行岗位考试题目下载6章 第6章金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了()A、合规性评估B、有效性评估C、合规和有效性评估D、合规或有效性评估参考答案：A 在贷款审查时，有哪些行为的，给予有关

13、责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?正确答案：(一)未按规定审查借款人及担保人的主体资格、资信情况和所提供的材料的;(二)因审查疏忽，未发现借款人和担保人的主体资格和所提供材料齐全性、真实性存在严重缺陷的;(三)未按规定对信用评级、授信额度、放款条件及贷前调查的充分性、有效性等进行审查的;(四)伪造虚假信贷材料或提供虚假审查报告的;(五)风险评估审查未尽职，故意忽视或隐瞒重大风险隐患的;(六)对不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务未按规定进行风险提示的;(七)其他违反贷款审查规章制度的。对于保险公司非保险金融产品的销售规范,以下说法不正确的是:()A.保

14、险公司应当就非保险金融产品销售建立专门的业务台账，实行单独核算B.保险公司将相关资金与自有资金、保险资金等进行有效隔离,并妥善保管与销售活动有关的各种文件、资料C.保险公司应当以书面方式对其保险销售(经纪)从业人员销售非保险金融产品进行明确授权，并对保险销售(经纪)从业人员在授权范围内销售非保险金融产品的行为依法承担责任D.对保险销售(经纪)从业人员越权或者假借所属机构名义私自销售非保险金融产品的，保险公司只能等待司法行政部门采取相关举措参考答案：D 以及下情况不符合营业网点服务纪律的是( )A.在工作时间内严格遵守各项管理规章，不擅自离岗、串岗、聊天和大声唁哗B.不在业务高峰期办理传票清点，

15、核对账务和查库等内部事务C.各岗位人员应至少在开门营业前一小时到岗，按时参加网点晨会：营业终了后参加网点班后总结会D.在工作时间不做与业务无关的事，不在客户接待过程中拨打、接听手机或发短信正确答案：C 农信社应当与担保公司进行交叉违约约定，应当包括哪些内容?正确答案：在担保公司保证期间，担保公司局部违约视同整体违约;对其他金融机构的违约等于对农信社的违约。单位和个人凭已承兑的()等付款人债务证明办理款项的结算,均可以使用委托收款结算方式。A、商业汇票B、债券C、存单D、国内信用证参考答案：ABCD 请简述影响市场竞争程度的因素。正确答案：(1)市场竞争的规模。竞争双方投入的竞争力量和成本越大，竞争规模越大，市场风险就越大。(2)市场竞争的激烈程度。市场竞争的激烈程度主要表现为企业间在争夺市场占有率、提高销售额和盈利率等方面的抗衡状态。市场竞争越激烈，竞争双方所面临的风险就越大。(3)市场竞争的方式。竞争方式是竞争双方在竞争时所采取的手段和策略，一般可以划分为价格竞争和非价格竞争两类。一般地说，价格竞争较为激烈，特别是竞争双方轮番降价，经常造成两败俱伤中间业务是指不构成商业银行()(),形成银行()的业务。答案：表内资产，表内负债，非利息收入