理财规划师考试真题7篇.docx

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1、理财规划师考试真题7篇理财规划师考试真题7篇 第1篇一般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来=者的区别可以体现在()。A:投资规划更强调创造收益B:投资更强调实现目标C:投资技术性更强D:投资规划只不过是工具答案：C解析：投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。投资是投资规划的一部分，和其相比，投资更注重技术性操作，投资规划更注重整体布局。 在经济研究时，统计是一种很重要的方法。通常要研究某一对象的特征时不会调查到所有的个体，而是从中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合叫作( )。A个体B样本C

2、总体D总体单位正确答案：B 设A与B是相互独立的事件，已知P(A)=1/3，P(B)=1/4，则P(AxB)=( )。A40555B40547C40546D40736正确答案：A西方经济学家根据一个经济周期的长短将经济周期分为长周期、中周期和短周期，这三种周期的期限分别为()。A:50年左右，8年到10年，约为40个月B:40年左右，8年到10年，约为36个月C:50年左右，5年到10年，约为40个月D:30年左右，5年到10年，约为30个月答案：A解析：西方经济学家根据一个经济周期的长短将经济周期分为：长周期，周期长度平均50年左右，也称康德拉耶夫周期；中周期，一个周期平均长度为8年到10年

3、，由法国经济学家朱格拉提出，故又名朱格拉周期；短周期，一个周期平均长度约为40个月，由美国经济学家基钦提出，故又称基钦周期。以下说法正确的有()。A:投掷一枚骰子两次，均得到六点的概率为1/3B:任意投掷一枚骰子，得到点数的数学期望为3.5C:某基金三年的收益率分别为7%、8%、9%，则持有三年的年平均收益率为8%D:散点图经常用来描述时间序列E:饼状图在投资实践中被演变成著名的K线图答案：B,C,D解析：教育储蓄优点在于享有免征利息税、零存整取并以()方式计息。A:零存整取B:存本取息C:整存整取D:整存零取答案：C解析：理财规划师考试真题7篇 第2篇 以下( )不是设立人寿保险信托的动因。

4、A受益人心智有障碍B受益人的监护人缺乏管理能力C保险金支付时间不确定D受益人可能就保险金分配产生纠纷正确答案：C 当总需求水平过低、经济衰退时，政府应( )社会福利费用，( )转移性支出水平。A增加;降低B减少;提高C减少;降低D增加;提高正确答案：D()是指保险人与投保人之间直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险。A:重复保险B:共同保险C:再保险D:原保险答案：D解析：原保险是指投保人和保险人之间直接签订合同，确立保险关系，投保人将危险损失转移给保险人。这里的投保人不包括保险公司，仅指除保险公司以外的其他经济单位和个人。扔一枚质地均匀的硬币，我们知道出现正面或反面的概率都是0.5，这属于

5、概率应用方法中的()。A:古典概率方法B:统计概率方法C:主观概率方法D:样本概率方法答案：A解析：()不是货币当局投放基础货币的渠道。A:直接发行通货B:变动黄金、外汇储备C:发行公债D:实行货币政策答案：C解析：共用题干郑先生经营机器制造业多年，深知保险的重要性，已为其价值100万元的机器设备投保三份保险，在甲公司投保25万元，在乙公司投保50万元，在丙公司投保100万元。前不久，由于员工的疏忽导致机器设备全损，郑先生立即找到保险公司进行理赔。两年前，郑先生还为自己的爱妻投保了一份价值100万元的年金型人身保险，每年领取保险金，受益人为儿子小郑。根据案例回答下列问题。郑先生为机器设备投保的

6、保险属于()。A:共同保险B:重复保险C:足额保险D:再保险答案：B解析：理财规划师考试真题7篇 第3篇()不属于流转税范围。A:增值税B:营业税C:契税D:消费税答案：C解析：本题考查流转税范围，流转税包括营业税、增值税、消费税，契税属于目的、行为税。 在各大基金评级机构上都能见到夏普比率的相关资料，如果A基金的夏普比率为0.5，而B基金的夏普比率0.7，则下列判断正确的是( )。A说明A基金的风险比B基金的风险低B说明B基金的收益比A基金的收益高C夏普比率度量了基金获得相应的收益所承担所有非系统风险D作为理性的投资者，单从夏普比率来看，我们应该选择B基金进行投资正确答案：D当资源接近充分利

7、用时，或某种资源处于制约整个经济的“瓶颈”状态时，经济增长就会使生产要素价格上升，从而导致通货膨胀。()答案：错解析：题中描述的是经济增长和物价稳定之间的矛盾。经济增长有可能导致通货膨胀，但不是一定会导致通货膨胀。 是用来衡量成是居民购买一定的有代表性的商品和劳务组合的成本。AGDFBCPICPPIDPPF正确答案：B合同的订立，必须经过要约和承诺两个阶段，保险合同的订立也是如此。其订立过程包括( )。A.填写投保单B.将投保单交付投保人C.保险人承诺后合同成立D.缴费E.核实被保险人情况答案：A,B,C解析： 根据58、59题，郑女士如果采用定期定额方式筹集不足教育金部分，那么从现在开始她每

8、年应追加投资( )。A980元B1060元C1422元D1782元正确答案：D理财规划师考试真题7篇 第4篇资产不仅代表拥有或控制的经济资源，还代表着企业的盈利能力和偿债能力。()答案：错解析：资产并不代表盈利能力和偿债能力，只代表拥有或控制的经济资源。关于定期定额投资开放式基金的说法正确的是()。A:定期定额是基金的一种B:定期定额投资一定能降低投资成本C:定期定额投资是一种投资方式，一般能使投资成本平均化D:定期定额投资基金没有投资风险答案：C解析：基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经()复核。A.基金托管人B.基金管理人C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员

9、会答案：A解析：基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。 实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为( )美元或其他等值外币，费率一般为( )。A50;0%B100;1%C500;1%D500;1.5%正确答案：A我国银行间债券市场采用的是()。A:全价交易B:净价交易C:折价交易D:溢价交易答案：B解析：营业税的纳税义务人为在我国境内提供应税劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人。具体来说，境内劳务又有以下几个规定：()。A.所提供的劳务发生在境内B.在境内载运旅客或货物出境C.在境内组织旅客出境旅游D.转让的无形资产在境内使用E.所销售的不动产在境内答案：A,

10、B,C,D,E解析：理财规划师考试真题7篇 第5篇 王某自丈夫去世后，一直与公婆居住在一起，尽了主要赡养义务。王某有一子黄某。王某的公公去世后( )。A黄某可以代位继承其父应继承的份额，王某无继承权B王某可以作为第一顺序继承人，黄某不得代位继承C王某可以作为第一顺序继承人，黄某有代位继承权D王某属于可以适当分得一些财产的人，但无继承权正确答案：C 税收筹划的主体不可能是( )。A征税机关B纳税人C税务顾问D会计师正确答案：A个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害的地区、贫困地区捐赠，捐赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额的30%的部分可以从其

11、()中扣除。A:应税收入B:应纳税所得额C:税前收入D:税后收入答案：B解析：本题考查的是捐赠收入的免除办法。上述捐赠，其捐赠额未超过应纳税所得额的30%的部分，可以直接从应纳税所得额中扣除。共用题干林先生今年30岁，是一名民营企业家，林太太27岁，婚后在家做全职家庭主妇。林先生收入状况较好，但夫妻双方均无社保，对退休后的生活有些担心，于是计划现在就开始做养老金准备。林先生预计30年后退休，现在家庭每年的生活费为10万元，他计划一次性投入20万元成立一个养老金账户，每年再投入一笔资金。假设通货膨胀率为3%，投资收益率退休前为8%，退休后为3%。林先生每年需要投入()元才能补足养老金的缺口。A:

12、32975.92B:35800.76C:39580.23D:43979.28答案：B解析：设置P/YR=1，然后输入N=30,I/YR=3，PV=-100000,FV=242762.25（元）。242762.25*25=6068156.18（元）。设置P/YR=1，然后输入N=30,I/YR=8，PV=-200000，FV=2022531.38（元）。6068156.18-2022531.38=4055624.80（元）。设置P/YR=1，然后输入N=30，I/YR=8，FV=4055624.80，PMT=-35800.76（元）。 投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，此时就应使

13、用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是( )指标:该指标越大，表明组合资产的实际业绩越( )。A夏普指数差B特雷纳指数差C夏普指数好D特雷纳指数好正确答案：D 父母对子女在经济上的供养和生活上的照料，不包括子女的( )。A生活费B教育费C医疗费D购房费正确答案：D理财规划师考试真题7篇 第6篇 无效合同是指( )。A尚未生效的合同B将要失去法律效力的合同C始终没有法律效力的合同D被法院或仲裁机构确认为无效时起不生效力的合同正确答案：C吕女士为中国公民，2022年每月取得工资收入6500元，在不考虑年终奖的情况下，则她全年应缴纳的个人所得税为()元。A:325B:385C:2340D:462

14、0答案：C解析：应缴纳所得税为：(6500-3500)*10%-105*12=2340（元）。 经济增长与物价稳定之间不存在任何矛盾。 （ ）正确答案：经济增长与物价稳定之间存在着矛盾。甲乙借款5万元，双方约定年利率为4%，以复利方式5年后归还。则届时本金、利息之和为()。A:6.08万元B:6.22万元C:6万元D:5.82万元答案：A解析： 某普通年金计划持续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4%，则其终值为( )。A38506.90元B41649.06元C31200元D40047.90元正确答案：A()是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构

15、。A:商业银行B:中央银行C:基金公司D:政策性银行答案：B解析：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。理财规划师考试真题7篇 第7篇关于现金规划概念的说法，错误的是()。A:现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动B:现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C:短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D:现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要

16、使流动性较强的资产保持一定的收益答案：C解析：本题考查的是短期需求可以用手头的现金来满足，预期的或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。 基金有多种划分方式，其中既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金是( )。A成长型基金B收入型基金C平衡型基金D伞形基金正确答案：C共用题干张先生的公司制定了企业年金计划，但他对于企业年金不是很了解，特意向理财规划师进行了咨询。理财规划师给张先生介绍了企业年金的特点，其中不包括()。A:非营利性B:企业行为C:政府鼓励D:企业缴费部分全部可以在税前列支答案：D解析：企业年金具有非营利性、企业行为、政府鼓励、市场化运营的特点。

17、企业年金由企业和个人共同缴纳。企业年金所需费用由企业和职工个人共同缴纳，企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的1/12，企业和职工个人缴费合计一般不超过本企业上年度职工工资总额的1/6。职工在达到国家规定的退休年龄时，可以从本人企业年金个人账户中一次或定期领取企业年金。企业年金基金实行完全积累，采取个人账户方式进行管理。菲利普斯曲线反映()之间此消彼长的关系。A:通货膨胀与失业B:经济增长与失业C:通货紧缩与经济增长D:通货膨胀与经济增长答案：A解析：菲利普斯曲线反映的是通货膨和失业之间的此消彼长的关系。 随着时代的发展，大件耐用消费品也可以通过贷款进行购买，此种贷款被称为个人耐用消费品贷款。下列关于个人耐用消费品贷款的贷款额度说法错误的是( )。A贷款起点不低于人民币3000元(不含3000元)B最高贷款额度不超过人民币5万元(含5万元)C采取抵押方式担保的，贷款额度不得超过抵押物评估价值的70%D采取质押方式担保的，贷款额度不得超过质押权利票面价值的90%正确答案：A在企业财务比率分析中，不属于反映偿债能力指标的是()。A:流动比率B:速动比率C:已获利息倍数D:存货周转率答案：D解析：