银行岗位每日一练8章.docx

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1、银行岗位每日一练8章银行岗位每日一练8章 第1章 代收业务的综合核对、资金清算工作由()负责。本题答案：主办行 下面属于五年保管的会计档案有()A.分户余额表B.各级机构及汇总全辖日计表C.本机构联行之间的查询、查复书D.会计主管人员的交接清单E.年度数据备份正确答案：ABCDE发生案件造成损失的,相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是()A、涉案金额在20万元(不含)以下的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%B、涉案金额在20万元至50万元(不含)的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于50万元C、涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在

2、50万元以内的，按实际损失金额的80%赔偿D、损失金额在50万元及以上的，按不低于50万元赔偿参考答案：D代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示()的身份证件。A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、存款人参考答案：C 建立正确的管户关系是CCRM系统应用的基础。()本题答案：对案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作,但案发层级机构为法人机构总部的除外。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商务手机银行客户行内转账单笔交易限额20万元。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。( )

3、此题为判断题(对，错)。正确答案：正确银行岗位每日一练8章 第2章关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发2022235号)要求义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。这里所说的受益所有人是指的非自然人客户()此题为判断题(对，错)。答案：错 解答客户业务咨询，对于不能当场解答的问题，应做好记录，按与客户约定的时间、方式答复客户，做到首问负责制。判断对错参考答案：() 银监会及派出机构根据金融机构的()等，确定对其现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。A.依法合

4、规情况B.评级情况C.风险状况D.以往检查情况正确答案：ABCD 客户经理在贷后检查中发现哪些风险信号时，要责令企业及时纠正，并及时报告部门负责人和主管行领导()A、客户挪用信贷资金B、擅自处理抵(质)押物C、逃废银行债务D、对外投资E、不执行合同参考答案：ABCE 有关通存通兑业务处理规定的说法，下列错误的是：()A.录入员负责原始凭证审查和按照凭证内容录入相关业务信息，是办理通存通兑业务的第一责任人;确认员负责票据审查、现金收付和业务信息确认。B.谁办理，谁负责”。通存通兑业务必须严格遵循“谁办理，谁负责”的原则。交易行应依据合法、有效的原始凭证，及时为存款人办理通存通兑业务，对通存通兑业

5、务的真实性、准确性和完整性负责。C.双人操作。办理通存通兑业务必须经两个柜员共同完成。D.有偿服务。办理通存通兑业务，交易行应按有关规定，向委托人收取相关费用。本题答案：A 依照票据法的规定，票据()，票据持有人背书转让的，背书人应当承担票据责任。A.被拒绝承兑B.被拒绝付款C.超过提示付款期限D.被拒绝保证本题答案：A, B, C出现以下哪些情况时,应当重新识别客户()A.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的C.客户要求变更地址、联系电话、职业、收入的D.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的

6、答案：ABC 某支行受理一客户申请挂失两张支票，经审查符合挂失规定，票面金额分别为10000元、2000元，问应收手续费多少?()A、10元B、12元C、15元D、60元参考答案：C银行岗位每日一练8章 第3章 ()是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以投递取款通知单的方式，通知收款人领取汇款的业务。A、按址汇款B、密码汇款C、入账汇款D、商务汇款本题答案：A以下四个选项中,哪一项不属于P2P网贷产生的运作模式()。A.纯平台模式B.线上模式C.线上线下结合D.股权转让模式答案：D 制度咨询、制度争议由( )统一受理。A.制度起草部门B.制度管理部门C.制度维护部门D.内部审

7、计部门正确答案：B 金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的( )上进行公告。A.全国公开发行的报纸B.公开网站C.全国公开发行的金融杂志D.宣传栏正确答案：A 各级行档案操作员应在档案管理员的授权下，将已完成复核及装订工作的纸质会计档案的名称、册数、启用日、止用日等相关要素准确录入档案管理系统(ADMS)中，由系统自动分配会计档案编号形成会计档案记录。参考答案：() 客户洗钱风险分类的参考指标不包括()A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素正确答案：D 下列关于假币的收缴凭证样式规格说法正确的是_A.凭证外缘尺寸为20cm*14.5cmB.凭证文字信息全为中文

8、汉字C.凭证的一联、二联背面均有“说明”内容D.凭证第一联字体和边框为黑色，第二联字体和边框为红色正确答案：A 简述中华人民共和国反洗钱法规定的“双罚制”的具体含义?答：对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。银行岗位每日一练8章 第4章新单投保时,反洗钱身份识别的基本要求包括哪些?()A.客户信息真实;B.客户信息完整;C.客户信息准确;D.客户信息正确参考答案：ABC下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴

9、保险费并随即要求返还超出部分C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的参考答案：ABCDE不宜流通人民币纸币规定,20元的光密度若大于等于(),为不宜流通人民币。A.22B.23C.24D.33参考答案：C 客户身份识别也称“了解你的客户”。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 债务人或者第三人有权处分的哪些财产可以抵押，请列举三项。参考答案：债务人或者第三人有权处分

10、的下列财产可以抵押：(一)建筑物和其他土地附着物;(二)建设用地使用权;(三)以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权;(四)生产设备、原材料、半成品、产品;(五)正在建造的建筑物、船舶、航空器;(六)交通运输工具;(七)法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。非柜面业务是指客户主动发起非柜面渠道交易,包括()。A、手机银行B、网上银行C、自助终端D、ATME、批量业务参考答案：ABCD商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,流动性风险偏好应当至少()审议一次。A.三个月B.半年C.一年D.两年参考答案：C 下列属于操作风险识别主要任务的是()。A.风险发生的因素B.风险发生

11、的频率C.风险学习D.风险可能产生的影响和损失E.不同业务面临的操作风险正确答案：ABDE银行岗位每日一练8章 第5章经过支行主管行长审批同意,柜员可以在在空白凭证、有价单证或纸张上预先加盖印章备用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 个人住房贷款管理办法规定，以房产作为抵押的，借款人需在合同签订前办理房屋保险或委托贷款人代办有关保险手续。抵押期内，保险单由()保管。A、借款人B、贷款人C、被保险人D、投保人答案：B 会计凭证按其格式和使用范围划分为().A.基本凭证B.原始凭证C.空白一般凭证D.特定凭证正确答案：AD 开立个人银行账户须出具的有效身份证件包括()。A.居民身份证。B

12、.军人，武装警察身份证件。C.机动车驾驶证。D.护照。E.港澳同胞回乡证。本题答案：A, B, D, E 中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款,不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确服务辖区内种养殖规模及农产品生产加工规模、销售收入排名前10位的种养殖大户属于个人黄金重点客户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后

13、（ ）日内向监管机构报告。A.1B.2C.3D.5正确答案：C 案防工作监督的第一责任人是( )A.董(理)事长B.行长或主任C.监事长D.金融机构正确答案：C银行岗位每日一练8章 第6章 通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地，依照有关法律规定，其土地承包经营权可以转让、入股、抵押或者以其他方式流转。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 当准客户出现购买信号，却又犹豫不决或者成交意图不是十分强烈的时候，客户经理可假定准客户已经同意购买，采用()的技巧进行促成。A.循循善诱法B.直接请求法C.双选促成法D.优惠诱导法本题答案：C 下列不属于国家开发银行信贷合同变更工作目标的是（

14、 ）。A.体现为客户提供人性化服务的原则B.保证债权安全和信贷合同合规有效C.准确把握变更风险，合理完善变更手续D.按照有利于提高本行收益的原则开展合同变更工作正确答案：D 商业银行对单位持有的银行卡一律不得支取现金。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?答案：可比照一次性金融服务的客户身份识别要求办理。农户贷款还款方式根据贷款种类、期限及借款人现金流情况,可以采用分期还本付息、分期还息到期还本等方式。原则上一年期以上贷款不得采用到期利随本清方式。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错在被保险人或受益人要求保险公司赔偿或赔付保险

15、金时,如金额为()以上,保险公司应当核对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,确认被保险人,受益人或投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的制度A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元C、人民币5万元以上或者外币等值10000美元D、人民币20万元以上或者外币等值20000美元参考答案：A如果通货膨胀率上升,但名义利率仍然不变,那么世界利率就下降了。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位每日一练8章 第7章理财金账户不可在()使用。A、中国工商银行境内营业网点B、中国工商银

16、行自助设备、网上银行和手机银行C、中国银联受理点D、VISA受理点参考答案：D担保法第二十四规定,债权人与债务人协议变更主合同的,应当取得保证人书面同意,未经保证人书面同意的,保证人不再承担保证责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_、_的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。正确答案：分业经营、分业管理要密切监测辖内村镇银行票据业务的异常情况。重点关注票据业务资金流向,原则上村镇银行只能对自有客户办理(),不得为异地企业办理票据业务。A.票据承兑B.票据贴现C.票据理财D.票据大管家参考答案：AB 狭义的客户身份识别，将金融机构

17、审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。此题为判断题(对，错)。正确答案：狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。 以下属于商业银行应在保险单、业务系统和保险代理业务账簿中记录内容的是：A.商业银行网点名称B.网点销售人员姓名C.网点销售人员工号D.网点负责人姓名正确答案：ABC风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标,以时点数据为基础,属于静态指标。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确公司结算业务操作三原则()A、合规性原则B、

18、准确性原则C、谨慎性原则D、合法性原则答案：ABC银行岗位每日一练8章 第8章 人民银行（ ）整理汇总分项评价等次，根据评价规则，初步确定综合评价等级，综合评价分ABCD四个等级。A.货币信贷部门B.金融监管部门C.纪检督察部门D.金融稳定部门正确答案：D 循环授信期限原则上为( )，对( )受信人，循环授信期限可以最长不超过( )。A.六个月、AA级、一年B.一年、AAA级、三年C.六个月、A+级、一年正确答案：B 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查

19、的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户答案：ABCD金融机构反洗钱牵头部门应对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责()此题为判断题(对，错)。答案：错商业银行不可以因存款人出现()申请开立临时存款账户。A、设立临时机构B、粮棉油收购C、异地临时经营活动D、注册验资参考答案：B 下列行为中不计入GNP的是A.雇用厨师烹制的晚餐;B.购买一块土地;C.购买一幅古画;D.修复一件文物;正确答案：C 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额_张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前6位一致，应在“假币收缴凭证”中列明。A.2B.3C.4D.5正确答案：A 关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构正确答案：B