银行岗位考试题库精选8卷.docx

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1、银行岗位考试题库精选8卷银行岗位考试题库精选8卷 第1卷 200欧元和100欧元采用了深凹印触摸标记。此题为判断题(对，错)。正确答案：财政预算单位可以开立临时存款账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构两个（含）以上省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。A.2B.3C.4D.6正确答案：B依据( )确认自然人的身份,依据( )确认企业法人身份,依据( )确认其他经济组织的身份。借款人身份发生错误,( )负完全责任。参考答案：居民身份证，企业法人营业执照，营业执照，调查人员 营业机构名称、行政隶属关系、资金清算

2、关系、营业币种、业务权限、逻辑终端等机构信息发生变更时，具备最终审批权限的部门为( )。A.一级分行运营管理部门B.二级分行运营管理部门C.县支行运营财会部门D.营业网点参考答案：A ()业务可以关联十张同户名下开立的福卡。A、开通短信B、绑定手机银行关联账户C、绑定支付宝关联账户D、绑定淘宝关联账户参考答案：AB汇票、本票、支票和发票都属于金融单据。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 金融机构不得以下列方式从事账外经营行为_。A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映;B.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;C.经营收入未列入会计账册;D.其他方

3、式的账外经营行为。正确答案：ABCD银行岗位考试题库精选8卷 第2卷 审计风险的基本模型：审计风险=固有风险*控制风险*检查风险。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 地市级分行内部审计部门的人员配备数量应按所辖员工的( )掌握。A.1%B.2%C.3%D.5%正确答案：B贷款新规在沿袭商业银行传统贷后管理方式的同时,突出强调以下方面的新要求:()。A.监督贷款资金按用途使用B.对借款人账户进行监控C.强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性D.明确了贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任参考答案：ABCD 柜面现金收款业务有哪些具体规定?本题答案：(1)先收款后记账;(2

4、)必须使用计算机打印现金交款回单;(3)当面点清现金，先点主币后点辅币，不得中途换人办理业务或为去他客户办理业务;(4)清点票币时要看清票面，鉴别真伪及是否为现行流通的货币;(5)大额现金应该双人复核，超过二十万元以上现金进行大额报备。 银行给单位的委托收款回单，应加盖()。A、办讫章B、业务用公章C、受理章D、结算专用章本题答案：B全国第一家开办个人代理实物黄金业务的城商行是():A、北京银行B、南京银行C、宁波银行D、富滇银行参考答案：D在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如赔偿或者给付保险金的金额为多少时,保险公司应当进行客户身份识别?答案：金额为人民币1万元以上或者外

5、币等值1000美元以上的。根据广东华兴银行分行营运人员管理办法,检查辅导岗人员能兼职机动人员岗。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错银行岗位考试题库精选8卷 第3卷 除拆放同业、在建工程、无形资产以外所有风险性非信贷资产的质量初次认定均由二级分行负责审批认定。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，有_退还持有人。A.鉴定单位按面额兑换完整券B.鉴定单位直接将该鉴定纸币C.由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券正确答案：C 城市中对于人均地方可支配财力超过全国平均水平的城市，在地方财政、土地、社保等结算资金和系统与交行充分对接、综合

6、收益和联动效益明显的情况下，可适度介入( )的城镇化建设项目。A.尚未立项B.手续不全C.存在重大环境破坏风险D.现金流较为充沛参考答案:D 企业应当加强法制教育，增强董事、监事、经理以及其他高级管理人员和员工的法制观念，严格依法决策、依法办事、依法监督，建立健全()制度。A.法律顾问制度B.法律人才选拔机制C.重大法律纠纷案件备案制度D.法制教育培训机制正确答案：AC “金穗惠农通”工程启动之时，首先实现的统一是()。A.基本模式统一B.品牌名称统一C.主要机具种类统一D.服务点LOGO统一本题答案：A, B, C, D 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些

7、证明文件A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同答案：BC根据农户贷款管理办法(银监发202250号),下列那种情形的农户贷款,不可以采取借款人自主支付()。A.农户生产经营贷款且金额不超过50万元，或用于农副产品收购等无法确定交易对象的B.农户消费贷款且金额不超过50万元C.借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的D.法律法规规定的其他情形参考答案：B关于可疑交易报送模板,以下说法正

8、确的是:()A、自2022年9月起启用新模板B、新模板的“证件类型”字段需按人行要求的新的代码填写C、新模板的“疑似涉罪类型”字段需按疑似涉罪类型-代码填报D、新模板的“疑似涉罪类型”字段，若无法判断具体犯罪类型且已有司法机关介入的，填写1401，未有司法机关介入的，填写1402答案：ABCD银行岗位考试题库精选8卷 第4卷 根据中华人民共和国物权法规定，下列各项中，不属于物权的是( )。A.土地承包经营权B.建设用地使用权C.典权D.海域使用权正确答案：C某交易台在1天,95%置信区间下的风险值为300万美元,则概率(1天损失$300万)等于:()。A.5%B.10%C.95%D.90%参考

9、答案：A 联社制定的薪酬管理办法中，营销签约一户电话银行奖励多少元?()A、6元B、5元C、4元D、3元本题答案：C柜员主要分为()等。A、主管柜员B、综合柜员C、联行柜员D、出纳柜员E、记账柜员参考答案：ABCD风险监控行为主要包括风险监测、风险调查、账户控制。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确中华人民共和国反洗钱法确立了我国的反洗钱工作机制的模式,该模式是什么?()A.确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务B.其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合答案：AB反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括()A、公司高层领导B、各部门负责人C、反洗钱联络员D、具体工作人员答

10、案：ABCD 转贴现期限按转贴现之日起至汇票到期日的前()天止的实际天数计算。买断方式的异地票据，可加计()天的划款邮程。A.1B.3C.5D.7本题答案：A, B银行岗位考试题库精选8卷 第5卷 客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。()参考答案：错2022年版第五套人民币100元纸币上采用的冠字号码共有8位字母或数字。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误冻结主卡之后,主卡和附属卡均不能正常交易;冻结附属卡之后,附属卡不能正常交易,但主卡不受限制。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 以下有可能作为押品的

11、应收账款是( )。A.应收账款已设定了质押，但质押权人以书面方式主动放弃优先受偿权。B.医院、学校、公园等以公益为目的的收费权。C.事业单位基于公益而产生的收费权。D.社会团体基于公益而产生的收费权。正确答案：A 不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。()本题答案：错 结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。答案：(1)贷后管理的主要内容：贷后检查;贷款质量分类与风险预警;贷款本息到期收回;不良贷款管理。(2)贷后管理的操作要点：动态、持续风险监测与分析;适时贷后检查;及时风险预警;启动应急预案;做好资金账户管

12、理;做好不良贷款管理;贷款收回;贷后管理报告;信贷档案管理。 金融机构在履行客户身份识别义务时,对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向()和中国人民银行当地分支机构报告A、中国人民银行B、中国反洗监测分析中心C、行业监管部门D、公安部参考答案：B 对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案，包括以下文件：A.授信信息B.客户信息C.财务信息D.贷款信息正确答案：ABCD银行岗位考试题库精选8卷 第6卷企业银行客户需到开户网点办理Ukey初始化,证书下载,登录密码重置。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户?()

13、A、机关B、社会团体C、武警部队D、异地常设机构E、民办非企业组织(如不以盈利为目的的民办学校、福利院、医院)本题答案：A, B, C, D, E存款业务涉及的重要空白凭证包括有()A.资信证明书B.支票C.股金证(股票)D.对账簿E.金融发票答案：ABCDE巴塞尔新资本协议的创新之一就是建立以突出第二支柱为特点的新的资本监管制度。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误储蓄存款利率分为年利率、月利率、日利率三种。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确汇票的背书人背书转让票据后,即承担保证其前手所持票据承兑和付款责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 在内控合规管理信息系统中，

14、以下哪些操作由检查项目立项人完成( )。A.立项B.组建检查组C.项目收工D.项目复工正确答案：ABCD 下列不属于国家风险的形态的是：A.主权风险B.转移风险C.折算风险D.经济风险正确答案：C银行岗位考试题库精选8卷 第7卷信用证没有规定是否允许分批装运,则应()。A.视为允许分批装运B.视为禁止分批装运C.要求开证行修改信用证，注明是否允许分批装运D.由申请人和受益人协商确定答案：A鉴别外币真伪时,一般不使用直观对比法(手摸、眼看、耳听),而是直接使用仪器检测。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。()参考答案：个人

15、客户证书有效期为(),逾期自动失效。A.1年B.2年C.3年D.5年正确答案：C 按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.登记委托人、受益人的身份基本信息C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.了解信托财产来源。正确答案：C 同一柜员的会计凭证应按()顺序排列。A.柜员日终平账报告表B.记账凭证附原始凭证及附件C.凭证序号从小到大D.凭证序号从大到小参考答案：ABC 对采用()等计息方式且贷款形态为正常的贷款，本息必须同时归还。A.分期付款B.利随本清C.还本付息D.以上三种均可本题

16、答案：A, B, C 以下哪项不是国际金融部的反洗钱工作职责?()A.负责将反洗钱业务操作纳入本业务条线操作规程B.负责协助涉及本业务条线的反洗钱协查事项C.负责配合收集有关境外代理行和境内外资银行反洗钱信息，参与国际反洗钱联系与沟通D.负责配合柜面大额交易和可疑交易数据的审核、录入和报告正确答案：D银行岗位考试题库精选8卷 第8卷 内部审计师工作底稿的主要目的是( )。A.提供审计程序计划和实施情况的证据B.作为编制财务报表的一种方法C.记录内部控制结构中的缺陷和向管理层提出的改进建议D.遵守职业审计标准正确答案：A 简述在办理存款业务中如何保护存款人利益正确答案：保护存款人利益，落实到银行

17、存款业务管理中，是“保付、保全、保密、保险”四项原则。(1)保付，是指银行对活期存款或到期存款保证支付。(2)保全，是指银行对存款人的存款额不受侵犯予以保全。(3)保密，是指对存款人的姓名、住址、存款金额、储蓄种类、存款次数、提取情况等要严格保守秘密。(4)保险，是指由存款金融机构建立一个存款保险机构，当投保机构面临危机或破产时，存款保险机构向其提供流动性资助，或代替破产机构在一定限度内对存款者支付存款。 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查( )?A、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统;D、公证机关答案：ABC阿里本本物流广东分公司来我行申请开立基本存款账户,经

18、办柜员跟单位经办人员通过面对面的方式核实了开户意愿后为其办理。根据广东华兴银行企业银行结算账户管理办法,柜员的做法是正确的。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 个人质押贷款的质押范围包括理财金账户下挂的通知存款账户。()本题答案：对银企对账业务中的信息查询功能可以进行()的查询。A.电子对账签约账户查询B.账单信息查询C.未回复账单信息查询D.电子对账签约信息查询答案：ABCD 商业银行主要合规风险点包括( )A.本行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题B.业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患C.内外部审计中发现的合规风险事件等信息D.监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等正确答案：ABCD营业网点内控管理要按照全员参与、职责明确、()、讲求实效的原则组织开展,确保网点经营管理依法合规,管理、营销和业务操作行为严谨规范。A、防范风险B、规范操作C、相互制约D、相互帮助参考答案：C