[2018年9月证券从业资格考试《基础知识》精选试题(三)] 2018证券从业资格考试时间表.docx

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1、2018年9月证券从业资格考试基础知识精选试题(三) 2018证券从业资格考试时间表证券考试网权威发布2018年9月证券从业资格考试基础学问精选试题(三)，更多2018年9月证券从业资格考试基础学问精选试题(三)相关信息请访问证券从业资格考试网。大范文网为大家整理2018年9月证券从业资格基础学问精选试题(三)供大家参考，希望对考生有帮助！一、选择题1单选题 按债券的发行主体分类，债券平安性最高的是()。A.国债B.地方债C.金融债D.公司债参考答案：A参考解析：按债券的发行主体分类，债券平安性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债。2单选题 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期

2、存款利率的()。A.20%B.30%C.40%D.50%参考答案：C参考解析：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。3单选题 证券探讨人员运用最多的股票基本面分析就是着重探讨和发觉股票的(  )，并将(  )内在价值与市场价格相比较，进而确定投资策略。A.内在价值账面价值B.账面价值实际价值C.内在价值内在价值D.账面价值面值参考答案：C参考解析：证券探讨人员运用最多的股票基本面分析就着重探讨和发觉股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而确定投资策略。4单选题 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起()日

3、内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A.5B.10C.15D.20参考答案：D参考解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。5单选题 当投资者买入看涨期权后，假如推断失误，则损失()。A.期权标的资产价格B.协定价格C.无限D.期权费参考答案：D参考解析：交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。假如推断正确，按协定价买人该

4、项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价之间的差额;假如推断失误，则放弃行权，仅损失期权费。6单选题 证券金融公司应当遵守以下风险限制指标规定：净资本与各项风险资本打算之和的比例不得低于()。A.50%B.60%C.80%D.100%参考答案：D参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险限制指标规定：净资本与各项风险资本打算之和的比例不得低于100%。7单选题 下列选项中，不属于债券交易市场构成的是()。A.中介服务机构B.发行者C.交易者D.市场监督者参考答案：B参考解析：债券交易市场是指已经发行的债券的流通交易场所，又称二级市场。交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成。8单选题

5、 一般股是最常见的股票，通过发行一般股所筹集的资金，是股份公司()的基础。A.自有资本B.投资资本C.注册资本D.以上都不对参考答案：C参考解析：一般股是最常见的股票，通过发行一般股所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。9单选题 下列按标准普尔公司的信用等级标准从高到低排列的是()。A.D、CC、AAAB.AAA、A、BBC.Aa、A、BaD.Caa、Baa、Aaa参考答案：B参考解析：标准普尔公司的信用等级标准从高到低可划分为：AA*、A*、*、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级和D级。10单选题 ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是()万份。A.30

6、B.50C.60D.80参考答案：B参考解析：ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份，申购、赎回必需以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机构投资者才有实力参加一级市场的实物申购与赎回交易。11单选题 优先股与一般股一样，都是一种股权证书，代表着对公司的()。所谓优先，主要体现在对公司的()的优先，而其在公司剩余限制权方面的权利将受到限制。A.限制权剩余索取权B.限制权全部权C.全部权剩余索取权D.全部权限制权参考答案：C参考解析：优先股与一般股一样，都是一种股权证书，代表着对公司的全部权。所谓优先，主要体现在对公司的剩余索取权的优先，而其在公司

7、剩余限制权方面的权利将受到限制。12单选题 根据()划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。A.发行主体B.募集方式C.付息方式D.期限长短参考答案：C参考解析：根据付息方式划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。13单选题 基金的资金投向一般是()。A.房地产行业B.实业C.有价证券D.农业参考答案：C参考解析：股票和债券筹集的资金主要投向实业领域;基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。14单选题 下列关于债券基金的说法不正确的是()。A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金B.债券基金适合于稳健型投资者C.当市场利率下调时，债券基金收益将下降

8、D.在我国，依据规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金参考答案：C参考解析：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，当市场利率上调时，其收益将下降。除此以外，假如基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还须要在外汇市场上进行套期保值。 在我国，依据公开募集证券投资基金运作管理方法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。15单选题 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资

9、券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分别交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。A.80%B.85%C.90%D.95%参考答案：D参考解析：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分别交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。16单选题 目前我国以下三种基金提取基金管理费的比例从高到低排序为()。A.股票基金、债券基金、货币市

10、场基金B.货币市场基金、债券基金、股票基金C.股票基金、货币市场基金、债券基金D.货币市场基金、股票基金、债券基金参考答案：A参考解析：目前，我国股票基金大部分根据1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。17单选题 ()指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金、逆回购方解除在出质债券上的质权的融资行为。A.质押式回购B.买断式回购C.债券逆回购D.债券回购参考答案：A参考解析：质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短

11、期资金融通业务，指资金融人方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金、逆回购方解除在出质债券上的质权的融资行为。18单选题 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中心银行票据等风险较低、流淌性较强的证券，或者托付其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本()的，无须取得证券自营业务资格。A.50%B.60%C.70%D.80%参考答案：D参考解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风

12、险较低、流淌性较强的证券，或者托付其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。19单选题 我国投资主体可以分为()两大类。A.政府机构和金融机构B.机构投资者和个人投资者C.企事业法人机构和各类进基金公司D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者参考答案：B参考解析：我国投资主体有个人投资者和机构投资者，不同个人投资者的风险承受实力、投资阅历、资产规模是不同的，机构投资者中既有偏好风险的私募基金、券商资管安排等，又有规避风险的养老金、社保基金等。20单选题 ()是指市场在承受大额交易时证券价格不出现大幅波动的实力，具有()的市场

13、无论买进或卖出股票都很简单成交，且不会对市场价格造成较大冲击。A.市场广度广度B.市场宽度宽度C.市场强度强度D.市场深度深度参考答案：D参考解析：市场深度是指市场在承受大额交易时证券价格不出现大幅波动的实力，具有“深度”的市场无论买进或卖出股票都很简单成交，且不会对市场价格造成较大冲击。21单选题 债券发行和交易过户的核心环节是()。A.开立账户B.托付C.清算和交割D.债券登记参考答案：D参考解析：债券登记是确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施，也是相应债券发行和交易过户的核心环节。22单选题 基金托管人的托管费收入与托管规模的关系是()。A.成正比B.成

14、反比C.没有关系D.不成比例关系参考答案：A参考解析：基金托管人主要通过托管业务获得托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。23单选题 ()是指其购买者在向出售者支付肯定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出肯定数量的某种金融工具的权利。A.金融期货B.金融远期合约C.金融期权D.金融衍生工具参考答案：C参考解析：金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。详细地说，其购买者在向出售者支付肯定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出肯定数量的某种金融工具的权利。24单选题 送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东实行()

15、的行为。A.以低于股票的票面金额交易B.以低于股票的现价交易C.以低于股票的实际价值D.无偿派发股票参考答案：D参考解析：送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东实行无偿派发股票的行为。25单选题 依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份担当有限责任，共享投资收益的基金类别是()。A.公司型基金B.契约型基金C.货币市场基金D.混合基金参考答案：A参考解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份担当有限责任，共享投资收益。26单选题 偏债型基金对()的配置比例较高。A.股票B.债券C.现金D.期权参考答案：B参

16、考解析：偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，为40%60%。27单选题 下列不属于存款打算金制度的基本内容的是()。A.规定法定存款打算率B.规定的货币乘数的计算C.规定存款打算金的类别D.规定存款打算金的计算、提存方法参考答案：B参考解析：存款打算金制度的基本内容：(1)规定法定存款打算率。(2)规定可充当法定存款打算金的标的。(3)规定存款打算金的计算、提存方法。(4)规定存款打算金的类别。28单选题 下列不属于外汇风险构成要素的是()。A.汇率B.本币C.外币D.时间参考答案：A参考解析：外汇风险主要包括三个方面的构成要素，

17、即本币、外币和时间。29单选题 我国证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。A.100B.200C.300D.400参考答案：B参考解析：我国证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。30单选题 为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年发布了国债期货交易管理暂行方法，由于当时各种困难缘由的交织，()中国证监会发布关于暂停国债期货交易试点的紧急通知，终止了该项交易。A.1995年2月23日B.1995年3月27日C.1995年5月17日D.2002年2月13日参考答案：C参考解析：为规范国债期货

18、交易，中国证监会和财政部于1995年2月23日发布了国债期货交易管理暂行方法。由于当时各种困难缘由的交织，国债期货交易发生了以“327国债期货风波”为代表的一系列重大风险事务。1995年5月17日，中国证监会发布关于暂停国债期货交易试点的紧急通知，终止了该项交易。31单选题 ()只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。A.市价托付B.限价托付C.停止损失托付D.停止损失限价托付参考答案：A参考解析：市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。32单选题 在标准的利率互换中，互换的时间期限为()。A.110年

19、B.215年C.15年D.220年参考答案：B参考解析：利率互换是一种最为普遍的互换类型。标准的利率互换里，B方同意向A方支付若干年的现金流，这个现金流是名义本金乘以事先约定的固定利率产生的利息。同时，A方同意在同样期限内向B方支付相当于同一名义本金按浮动利率产生利息的现金流。这两种利息现金流运用的货币是相同的。互换的时间期限为215年33单选题 下列不属于货币市场基金优点的是()。A.资本平安性高B.购买限额低C.流淌性强D.管理费用高参考答案：D参考解析：货币市场基金的优点是资本平安性高、购买限额低、流淌性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险

20、的投资工具。34单选题 下列不属于投资风险的是()。A.运输风险B.证券投资风险C.营销风险D.外汇交易风险参考答案：A参考解析：投机风险所致的结果就有盈利、保本或亏损三种，如证券投资风险、外汇交易风险、营销风险等。35单选题 交易所市场实行“中心登记、()级托管”的制度。A.一B.二C.三D.四参考答案：B参考解析：交易所市场实行“中心登记、二级托管”的制度。中心登记意味着市场中全部的证券在中国证券登记结算有限责任公司登记，记录全部权的转移过程;二级托管是指投资者参加证券市场必需通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。36单选题 封闭式基金、ETF每个交易13日终在扣

21、除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金()倍的现金。A.1B.2C.3D.4参考答案：A参考解析：封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金。37单选题 下列权利中，()是基金持有人不能干脆行使的。A.基金份额转让权B.收益享有权C.基金信息知情权D.投资决策权参考答案：D参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在肯定程度上对基金经营决策的参加权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行

22、使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益*会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加干脆影响。38单选题 依据现行制度规定，无论买入或卖出，ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过()。A.3%B.5%C.10%D.15%参考答案：B参考解析：依据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。39单选题 金融期货合约按基础工具划分可分为()。A.外汇期货B.利率期货C.股权类期货D

23、.以上三项均正确参考答案：D参考解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。40单选题 一行三会构成了中国金融业的()格局。A.同业监管B.多重监管C.混业监管D.分业监管参考答案：D参考解析：2003年3月10日关于组建中国银行业监督管理委员会的方案被第十届全国*一次会议审议通过，2003年4月28日中国银监会正式挂牌运作。它标记着中国金融业目前形成了“三驾马车”式垂直的分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。41单选题 即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一样，就会面临(  )。

24、A.汇率风险B.收益率曲线风险C.基差风险D.重新定价风险参考答案：C参考解析：即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一样，就会面临基差风险。42单选题 在上海证券交易，约定交割日是买卖成交后的()日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。A.5B.10C.15D.30参考答案：C参考解析：债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，根据交割日期的不同，可分为当日交割、一般Et交割和约定日交割三种。例如上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;一般交割日是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续;约

25、定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。43单选题 假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的酬劳为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出基金份额净值为()元。A.1.10B.1.12C.1.15D.1.17参考答案：C参考解析：由题意，基金份额资产净值=(基金总资产-基金总负债)/已售出的基金份额总数=(1030+5020+10010+1000)-500-500/2000=1.15(元)。44单选

26、题 在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够刚好精确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流淌，这体现了金融交易的()机制。A.货币机制B.信用机制C.价格机制D.信息流通机制参考答案：C参考解析：金融商品的供求关系，以及金融交易的运行机制价格机制，其表现为金融产品的价格和资金借贷的利率。在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够刚好精确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流淌。45单选题 有关基金资产的估值原则，下列不正确的是()。A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采纳市价确定公允价值B.如有确凿证据表明按一般估值方法对基金资产进行估值不能

27、客观反映其公允价值，可依据详细状况，按最能反映公允价值的价格估价C.配股权证，从配股除权H起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;如市价低于配股价，按配股价估值D.我国全部封闭式基金按收盘价估值，开放式基金按平均价估值参考答案：D参考解析：D项，我国全部封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。46单选题 系列基金又称为()。A.上市开放式基金B.ETF联接基金C.指数基金D.伞型基金参考答案：D参考解析：系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。47单选题 假如某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格()

28、，持有这种债券的基金的资产净值会()。A.上升下降B.上升上升C.下降上升D.下降下降参考答案：D参考解析：一些债券评级机构会对债券的信用进行评级，假如某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。48单选题 ()属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。A.股票抵押融资B.股票质押融资C.融资融券交易D.股票担保交易参考答案：B参考解析：股票质押融资属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质

29、人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。49单选题 基金份额持有人也是基金的()。A.出资人B.受益人C.全部者D.以上均正确参考答案：D参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的全部者和基金投资回报的受益人。50单选题 证券公司监督管理条例规定，证券公司从事证券经纪业务，可以托付证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示()。A.证券经

30、纪人证书B.经纪合同C.身份证D.产品说明书参考答案：A参考解析：证券公司监督管理条例规定，证券公司从事证券经纪业务，可以托付证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。二、组合型选择题51单选题 一般来讲，影响现金比率(k)的因素有()。.取决于商业银行自身的经营决策.公众对通货膨胀的预期心理.社会支付习惯、银行业信用工具的发达程度.社会及政治的稳定性A.、B.、C.、D.、参考答案：A参考解析：一般来讲，影响k值的因素有：第一，公众可支配的收入

31、水平的凹凸。可支配收入越高，须要持有现金越多;反之，需持有现金越少。其次，公众对通货膨胀的预期心理。预期通货膨胀率高，k值就高;反之，k值则低。第三，社会支付习惯、银行业信用工具的发达程度、社会及政治的稳定性、利率水同等都影响到k值的改变。在其他条件不变的状况下，k值越大，货币乘数越小;反之，货币乘数越大。取决于商业银行自身的经营决策的是超额打算金率(e)。52单选题 下列关于金融风险管理理论发展历程说法正确的是()。.1988年7月通过的关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告，对银行业的风险管理起到了重要作用.全面风险管理概念的提出，对金融行业，特殊是证券公司和投资银行产生了重大影响.由

32、美国次贷危机引发的全球金融危机，则使人们对金融衍生品的风险赐予了更多的相识和关注.对于飞速发展的对冲基金和私人股权投资基金的监管，全球金融监管当局已形成统一的相识A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：1988年7月通过的关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告，对银行业的风险管理起到了重要作用。由美国次贷危机引发的全球金融危机，则使人们对金融衍生品的风险赐予了更多的相识和关注。全面风险管理概念的提出，对金融行业，特殊是证券公司和投资银行产生了重大影响。对于飞速发展的对冲基金和私人股权投资基金的监管，全球金融监管当局尚未形成统一的相识。53单选题 金融自由化的主要内容包括()放松对本国

33、居民和外国居民在投资方面的很多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。.取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化.放松外汇管制.开放各类金融市场，放宽对资本流淌的限制.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，激励银行综合化发展A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：金融自由化的主要内容包括： (1)取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，激励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场，放宽对资本流淌的限制。(5)其他还包括放松对本

34、国居民和外国居民在投资方面的很多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。54单选题 下列有关金融市场的特点说法正确的是()。.金融市场的交易对象则是货币资金等各种金融资产的特别商品.须要有中间机构从中牵线搭桥.交易场所具有非固定性.其运用价值各不相同A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：金融市场有其自身的一些特点：(1)金融市场的交易对象是货币资金等各种金融资产的特别商品。(2)在金融市场上，货币资金的供应者与需求者通过相互接触，融通资金的余缺，实现资金交易却是一种极为困难的借贷活动，须要有中间机构从中牵线搭桥。(3)金融市场是一个极为困难而浩大的市场体系，它可以通过电话、传真

35、、网络等进行交易，因此，金融市场是一个以不固定场所为主的交易市场，或者说，它既可以有一个详细的交易场所(如证券交易所)，也可以不要详细的交易场所。(4)金融市场上的价格具有一样性。一方面，金融市场上的交易价格完全是由市场供求关系确定的，且这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息。另一方面，金融市场上货币资金的价格则是对利润的分割，在平均利润率的作用下趋于一样。(5)金融市场上交易商品的运用价值具有同一性。在金融市场上，虽然金融工具有很多种(如货币资金、商业票据、银行票据、债券、股票等)，但它们都代表了肯定货币资金，其运用价值是相同的。(6)金融市场上的买卖双方具

36、有可变性。在金融市场上，买卖行为可以交替出现，比如，一个时期某企业可能是资金的供应者，但另一个时期它可能成为资金的须要者。55单选题 在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列()规定。.申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%，同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%.即时揭示中无买入申报价格的，即时揭示的最低卖出价格、最新成交价格中较低者视为前项最高买入价格.即时揭示中无卖出申报价格的，即时揭示的最高买入价格、最新成交价格中较高者视为前项最低卖出价格.当日无交易的，前收盘价

37、格视为最新成交价格A.、B.、C.、D.、参考答案：D参考解析：在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定： (1)申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%，同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%。(2)即时揭示中无买入申报价格的，即时揭示的最低卖出价格、最新成交价格中较低者视为前项最高买入价格。(3)即时揭示中无卖出申报价格的，即时揭示的最高买人价格、最新成交价格中较高者视为前项最低卖出价格。(4)当日无交易的，前收盘价格视为最新成交价格。56单选题 关于金融的说法正确

38、的是()。.现代金融已经发展成对实体经济具有巨大支配力的系统.是经济的组成部分，是经济发展的产物.基本功能是满意经济发展过程中的投融资需求和服务性需求.能脱离实体经济而追求自身的发展A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：尽管现代金融已经发展成对实体经济具有巨大支配力的系统，但从根本上讲，金融是经济的组成部分，是经济发展的产物。因此，金融不能脱离实体经济而盲目追求自身的发展。金融作为现代市场经济中的第三产业，其基本功能是满意经济发展过程中的投融资需求和服务性需求。只有为经济发展服务并与之紧密相结合，金融才有坚实的基础和长久的动力。57单选题 关于保险市场说法正确的是()。.保险市场是以保

39、险单为交易对象的场所.保险交易所是现代保险市场的主要形式.随着社会的进步和科学技术的发展，保险市场也在随之进步.传统的保险市场大多是有形的市场A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：保险市场是以保险单为交易对象的场所。传统的保险市场大多是有形的市场，如保险交易所。随着社会的进步和科学技术的发展，尤其是信息产业的高速发展，现代通信设备和计算机网络技术的广泛运用，无固定场所的无形保险市场已经成为现代保险市场的主要形式。58单选题 爱护基金公司设立的意义有()。.可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策规范地爱护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特殊是中小投资者予以爱护.有助

40、于稳定和增加投资者对我国金融体系的信念，有助于防止证券公司个案风险的传递和扩散.对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，将在监测证券公司风险、推动证券公司主动稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面发挥重要作用.有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者爱护机制A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：爱护基金公司设立的意义：爱护基金公司的设立，一是可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策规范地爱护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特殊是中小投资者予以爱护;二是有助于稳定和增加投资者对我国金

41、融体系的信念，有助于防止证券公司个案风险的传递和扩散;三是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，将在监测证券公司风险、推动证券公司主动稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面发挥重要作用;四是有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者爱护机制。证券投资者爱护基金是证券投资者爱护的最终措施之一。59单选题 我国的政策性银行包括()。.国家开发银行.中国进出口银行.中国农业发展银行.中国建设银行A.、B.、C.、D.、参考答案：A参考解析：我国的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。60单选

42、题 关于垂直管理原则说法正确的是()。.董事会和高级管理层应当充分相识到自身对风险管理所担当的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融公司得到贯彻和落实.董事会和高级管理层在风险政策制定、计量分析、风险监控等方面，实行整体层次上的垂直管理建立垂直的风险管理组织架构和报告线路.优化风险管理的业务流程，确保风险管理垂直化体制的有效运行.建立风险的人力资源管理、业绩考核、审批、授权管理等风险管理机制A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：垂直管理原则。董事会和高级管理层应当充分相识到自身对风险管理所担当的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融公司得到贯彻和落实。在风险政策制定、计量分析、风险监控等方面，实行整体层次上的垂直管理，建立垂直