2022年山西省证券投资顾问自测模拟提分题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B2. 【问题】 客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】 D3. 【问题】 应用最广泛的信用评分模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B4. 【问题】 市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5. 【问题】 消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】 D6. 【问题】 从组合线的形状来看，相关系数越小，

2、（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B7. 【问题】 证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】 A8. 【问题】 下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C9. 【问题】 制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】 A10. 【问题】 下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A

3、.B.C.D.【答案】 D11. 【问题】 以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】 C12. 【问题】 个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D13. 【问题】 市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14. 【问题】 风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A15. 【问题】 下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A16. 【问题】 A方案在3

4、年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10，则第三年年末两个方案的终值相差约（）元。A.348B.105C.505D.166【答案】 D17. 【问题】 客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D19. 【问题】 下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20. 【问题】 下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问

5、题】 张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D21. 【问题】 关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D22. 【问题】 金融债券的发行主体有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D23. 【问题】 以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假B.购新车C.按揭购房

6、D.存款【答案】 C24. 【问题】 收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】 C25. 【问题】 金融远期合约主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A26. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】 C27. 【问题】 风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B28. 【问题】 某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，

7、权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（ ）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】 B29. 【问题】 根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债

8、券利率风险增加【答案】 B31. 【问题】 家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33. 【问题】 货币之所以具有时间价值原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A34. 【问题】 假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】 B35. 【问题】 证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】 A36. 【问题】 现金管理的内容的是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】 B37. 【问题】 下列关于SpSS的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】 B38. 【问题】 下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】 B39. 【问题】 以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】 D