2022年中级银行从业资格考试题库高分300题及1套参考答案(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACI5R9I6F2A6S7R10HL8M9E2A4J7E6T2ZY6Q7G4U3X2M2G52、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCU10X3T4L5D10I10P

2、9HZ1M4J9O10N2M2E5ZU1M6H1D2K5L5S83、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCG5O4Z10L9M8L5C7HO3Y1M3W2P1G9J1ZI3K5Z9M9N9H4Q64、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCB7E10E9C8N9Y4U1HL3N6B7S2A10T1J1ZJ8G5F4V7Y4

3、D6W35、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACP3N2T10B6X1P1A8HL4J9L7P2N3N1B1ZF1C1B2N2U6Z6V36、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACW3I9I4B5Z5S7B4HG6W2X7D1A4Q9O6ZJ9X3W7Z3G1D2M27、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】

4、 ACL10S4E1B8R3L10E10HW6X2B9K3X3U8L2ZK8E1E8L8T8T1O88、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCC9Y6B10B9F8Q2T3HL9N5L8O9I1Z9Z1ZR5R9V1V2Z1P7V99、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益

5、权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCV7X10I9F2B2K8G7HG7U7B10M9Q4P5I1ZY7D8H8Q9A5F9E110、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACU5J10O2C9O7F3U8HI6V6D1M4B1X1Y5ZX6J4D1Y6K5K4X311、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACO6P7V6R4V6P5X5HQ5Y1Y7R2P1O7O5ZO2S5H6E7S2H9

6、C512、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCR7H4M9B9J5C9T8HB6B3H2H7J1W4Z3ZP4Y9C6O5F1M4D613、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCQ7T4A10S5W5I9D1HI4G2D5W10D2V

7、1C1ZW2B9H10F6W3P8Z514、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCR7W5I8C2D4C4X5HX5N10P5K9L8V8V2ZS5P10R8G8G8G3R615、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCT2K6T2A6Z4N6K5HW2F7P5F10H1P1W8ZI8C3C1D6A2A3Q716、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢

8、免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCA9R1W7P3L4Y8K4HK7M7W4Y6A4G7I5ZJ10I7H8N5B6Y2L917、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCV7Q6E7L2U8Z3L9HM8T9R7T7O2D8H9ZA2C7L10I4Y9U1A1018、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCQ9U9P2W7B9F9A2HM8U8J4S1G8M4U4ZR6E6G8N7A8E2O

9、219、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACW5Z7A5I7Z4B3F10HQ4O3I10J2A10A8B1ZB8I4Q8A2Q8B1C320、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACA4Z2S1D10Z6E10Q7HZ3S8G8J3H4Y1H6ZZ10Z6P2H9V1K9D621、不良贷款主要包括贷款五

10、级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCE2H6X2J10V6A2E8HG4O5X3P6W9J7I10ZK2X4B7W6H10N7P322、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCE5E3C9A2R7Y10Q3HL6P9S10I7J4L3Z5ZN9F5Z1M8W1Y8P223、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCM1W3J8L5Q6F10K3H

11、Y1B3H8P6C10L4H1ZB2J8Q1O3G1R6N324、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCJ3A2Z8L7F5F1N8HB3M6S4C3Z3N6J10ZY2B7P2F3J8A9K125、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACW10M4Y1M3L6L10N9HZ3L5G7K10Z7I4P4ZR9K7C10L7P10O6N

12、226、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN4F1E1R1H10D6X5HF4C5I6H10W5C3K1ZW7W1D2N9R1I10Z127、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCO1O1M8O2O6O4T9HO8W10A7Y1M5C6S7ZU7T5Q1N6R4F7Z328、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.

13、资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCN8F1W9Q9K7I4V9HA2X7W8I7R6S3T5ZX9E9D2B3P1R1F229、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCP1R7S8V4C3N9S10HH4T10J10A5R7Y1B4ZS6C2O8H4Z1Y4M430、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS6X1G5Y10L8Q5U10HL2E7K3P9A8X

14、1Z4ZC4P4K1K4F7B6H231、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCA6B9U5X2Z10U7P5HU4A10T2X1D6N6O7ZD4H10U9Z5D3I8P632、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCJ5P2G7Z1M4O3Y1HZ4K9S5Z4U8I3T5ZL6L2U10Z10E3J4P733、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销

15、原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACV1D8P10Y2I2I3K3HE5H7C1F8D3P6D1ZP8D5K3S3U8I1R134、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCS3W7U2A3R4R5M9HO7J6B9F4I5E10J5ZU1B2O4N9Z1U5X535、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCP10D6

16、V8L7C10K10S7HR2G10I7S4V5Q4J4ZJ8Z9C9K10J8A1E436、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCV9U10X8H8C7X10M8HC4S5A3B8X9Z8P8ZV9M7U6N7D1Q4I537、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭

17、评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACV7D5O10F6M2P6H2HW2Z2G5P10J5D2O3ZM7Y7N4C4Q8R3N538、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCZ8M9G7S7O10H7Y4HA9P6W

18、2O2K10X6M2ZW4H9Q9K7J4P3V239、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM4D1L9R8I5Q9H4HP7D9Q4S5G1H9Y8ZF6W2Z3D10D6N5X940、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCB7P3X4P1E9W8H8HF1B1M8Q1U6U

19、10X8ZI3T6N8M4A7T6A741、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACR2Y3A1X1O3N10B8HW8W7Y2K1N9M7E9ZU5L4A1N7K8C6I642、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX5B3D8Q5S5P6P5HF2J10K3M8U10G6Y7ZC10C10W3O7P2A3T443、可用的稳

20、定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCD8J8X4N6F6K6G7HE3Z10A8V7H8X1D7ZW1I2L7X7W7L4S344、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCK9C3K9X8G8M6O2HO3R9G5H8A9K3E9ZM1B10B9V8V5P8Z445、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCP7A9T8C10A8W3Y4HW9W3C

21、2I7Y3C8Z8ZU9A2G7O5E2B9X846、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCJ7W3G10Z10Y6B3L3HA10D5V4I7F1F4N3ZF8B9A6L5E2K9G147、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分

22、析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACH5Y4U8M8Q9R8V10HL7O4T3B2D2Y3P9ZO9D6L3L3S10N4R148、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人

23、代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCD2L2I5T2E5H1Y6HO1O4L1S5F2T6L5ZS10W9Q6S4L6W7I849、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACD4O5V10K4K9H8A7HO4T8Z5C4N1M3F4ZG4H2D2U2O8U5Z1050、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCS4A6W5

24、D6H2E6B3HO9D3X8U8W1U5O9ZO3H8L10S8T1U4N851、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACG6Q1F5B6L7F6B3HR6J7O9E4M9U3U8ZR2I1M1N1N7Z10G652、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCK1M7H5W10E6S6V1HA9K5O2A8C10G10L10ZY9D2C9P9D5Q9H45

25、3、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCX2Q1D5C5C7V3D8HA8T9Q2H8O7T5H9ZK6R5X3W1X4L4L954、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCA9L2X6Z5K9Z

26、8V4HG7N5S9B9M2E8D6ZF10D8E8Q6J4E3X1055、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACL1C3X8F9N5V3Y8HN5W1O7J3U5A6J6ZW10C10C1U7O6W6P856、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACB8I3B3G9H6P8W5HG9C6M1G9Z6L10U9ZW8K9C1S2O3E2I857、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并

27、能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCQ6Z3Q5X8G7S10U5HS5S4I6I6X5K4N5ZR7K10Y4F7I6Y6T358、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACU3B8C1E6Q4E4S6HZ4U2P9D3F4K3S2ZH2Z5F10H4N1K6Q259、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACP6L5I10L6X10G7D6HB4G2Q9R6I1

28、0Q1E4ZI7T1D4X9K4A4O760、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACK5X10A5R1D5D3B9HN4H2U5Y4V8E1V2ZR2G9G10Q1E6X3N761、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCZ4K2B9R3W10R5V8HG1R5H2K6X7H8P5ZW9L5O6K4T1T

29、3A562、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCW7F8J10X1A1A4M6HV9N10I1O9L3I9M6ZF10A7V10A4A1W9V1063、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACK2P5B9Q1M7Q10W8HI8O1E5B10K5L5K4ZE10D5K9C4M9W1U964、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查

30、商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCR9Z8X5W1P6F4L3HB9J1L2I5T6B8K3ZK1M6X6N9J4A3O665、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCT1C6G10Q8H9H2N6HS3L5M3O7J5O5E2ZA8V8Q2U10P5U6H766、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商

31、事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACB5E6T6N6M7R8N4HP2N9H5S8E7S8E4ZH6O7C2G4L8A9T167、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCQ1D5D7O9M4K1A1HS3Q8O2H8M9P5T8ZW8I1Y3K5S2V6T268、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCB4K7E1V6E3B9Q4HQ9T4X9H2Y3V3N2ZC7T8L1C3L6

32、O2O569、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCL6R3K6C4E2X1R1HC2X3C7T3H3M3C8ZN4N5E1C2I1U10B870、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCP6P9L1H8J4W5W9HX6G8R8M9I3F9M7ZP3C9Y2O8V5T1B871、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCF2A8Y1H6O7W2E9HV2T10T

33、2G1R4I3Z8ZX3F5W6I8P5R10Q472、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCF3U10Y9Z1Q5M6S6HM5Z5I4F7Q9C6F6ZM4D2V8S10H2D4K673、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCU9P10T3S6K2M5W6HC8T10D6C4Z9P4T6ZT5K10J2U1L8P2

34、I274、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCD9R6S7G1C9R1I2HX4I10J9T2R9X8Y7ZI9H4J8O5U10X8W575、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE3N6G

35、10M6E9S1I3HP5S4O3Z4N9W4P2ZN7W6V5T5B9J3R676、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCU1C1N4K4P8B7S3HY1R2N5F6H7C9H2ZJ10G2T10E5B3M5A477、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCF10X5H6Y3G3Y2C10HW9W4V1M5N8R1V4ZD8P5G8H6J6O2H878、在投资期限上，金融资产管理公司应制订

36、明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCM7C1W4J1N10S10O10HB7K10H3M3M4S7X2ZH9I8M10M2W1E2Y1079、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACP3M4G8N1S9U1D5HL1Q10Z6Q8X1W7B6ZS10Y6U9F8X1E4N280、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.

37、原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCY1T10D9P1B10J10G5HO9V7C10K3W10E10G3ZK10B7U3G7J1A2L781、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCU9B10C3M10E1D4T2HZ7K1H6E2U6L4Q1ZL3E6K7D2J10Q2A482、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C

38、.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCY10W1C9C3M3H2G10HU5I10D6G3X6Z10Y1ZS4J3B2Y1N8E10J883、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ1B3Q2T2E9N7W5HT2T9F3K1Y5Q1D8ZE4C9M1I4Y10I5K484、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.

39、应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCM6S5Y7L3H2Y9K8HA6P5T6C2K8W9D7ZB7S2M3R8J9H2H685、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACY4K1U8T4P2F6N2HH8L7V10S9G10U7M2ZS5G7X5W1J8R7W286、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信

40、息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACI1P3V5M1C8G1Q7HJ8T4T2Y1V5T2I4ZM5E4H7V9Z6M4O387、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCV6Y7E6W2W7T2S2HM7M4U6W6G10U8Y6ZQ5M8K2Y8D1A7J888、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理

41、的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCJ2W2F9S6L1U4A1HW10C3Q7C6N4M2L2ZC9P8F10Q7P4I2E489、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCR8C3V1V5B4J2A3HD2C1F8A9N1L4M5ZQ1B1M2H10J3T9J390、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体

42、评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCV6F9F6S9F8L10A1HE5D2U10L3D2W6B6ZV4L2F8U1Y8P5N1091、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCW4F5X4I3C1E2C8HD5D10J2D6W7G1J4ZZ6M1F8O1H1Q3W392、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCJ3L4V10X2T10D4G9

43、HY2B3M1U4Q10P3L5ZE7Y3Y6A7T5H3U193、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCT3M7X7C3G9V9E2HE3S10Y4P8H9Q4T7ZD5E8E2U5K5J7V594、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCW2D1N10I9

44、P9M6G8HX3M7I6V2V10B6H4ZI2M2Z5S8X2U6A895、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACK2F3T3N2X6E2Y8HO9B5N1S3K2Z9N3ZZ7Q8T7F6Q10D6C996、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACH1J3D4O8Q6L10U8HU1N2N10X7E7F1T5ZC8X8M3X8J5Y10T297、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCC5N9T7X7U9W2E5HX1Z10E6W9W1C4G1ZS6F5Q1Y3B9K7M198、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50