2022年中级银行从业资格考试题库高分300题精编答案(江西省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题精编答案(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题精编答案(江西省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACD10L8M4F6H8K4J1HY6G8P10X2B7C5E1ZG9J10L1O1M1X6L32、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按

2、有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC3B1N6M8V9T6G10HQ3G7J1O2U10I6F10ZO1O4E8C5K7Q2O13、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACF9L7U2U8I7P4A7HG7T1X8W1V4E6M3ZG1F8Y7H8E9K6O84、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】

3、BCY4B5Y2O5Y7F7N9HF1U4U9X2K9V4J8ZM9I6Q2M1O6J6O75、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCY5E5O5T10V8S3V5HW3Y9O6N9C6I10Z7ZV9O2V2Q1A8Z3I106、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCI7Y3S10O1D7Q6Q10HB7M6N4T3I10E4B7ZF2W5K10N9B1A8Z37、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人

4、承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCM10J5J3R9Y7A6D4HC2R6Y1Z3F5R8X8ZV2B1A7C7Q10U2J108、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACG5F8B8R5C8R9I4HT1O1M6N1A9W6Z5ZD9U9R2W3X6V9I39、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答

5、案】 ACJ10Z7Q4K3X2T8G2HA7D4D4J10G3P8M8ZZ4I9A1V7Y10M8M710、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCW5E2C4Z10J1R4K5HS1M5A1R5A6L7O3ZZ2D6G10A8R9C10C111、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则

6、B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACW9A2K2I10E8V7E1HJ6S10F3X7E1E8R2ZP8U6S5T6B4V6C712、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCP1Z8I10Z5Q7H2U3HR1L7Q1L10Y9K5M6ZQ6D6L7C1E10T3I613、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCZ3Q5O6V9P8S6V4HV9Z5S9F4T5F1H7ZA6X5A7R10R2D8C614、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全

7、国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCF4K2W2S2D7S10Q1HD5L10F4M4F1G2I6ZJ8I2L8R1R7L8M115、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCB4S8M10R3X4Q10X7HH6Z3I8R1U6S1M1ZI4X6Q7U1F4D2G216、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB9O7

8、Z9S7N9J5B10HQ2K1C3X5R8C3N7ZJ5U4C2U5E9Y4W517、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCL7S9P7J3N2N1F8HK1K8H9Y1D5O9M1ZU1W7J9J1D6B9M518、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管

9、【答案】 BCM3V7F8V4R5E3V2HP4V4A5X10U9D7T4ZB5B10E1N7D6L6M1019、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCW9Y5J3A6J4H5F8HM1U5N4X8T3O4F4ZI9N10U10R8S10P6G620、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACC1F1R9Q8M8Y2R5HP4S1T8X8D9Y4O

10、6ZM7C5J9E6Y7K7U821、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCM5R8S7B2J6P4L6HU3G8S9E8E8C7E2ZE2C5M6Q3W4V8G722、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCJ2C3E1Q4S5B3B7HL6B6H10W4R3S5H1ZE3K7T9Z10Y4T7F723、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；

11、30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCF6G4X7V6T5Y10L10HR9D4H10U5N8M7R5ZT3M5P3J2W2Z10M1024、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCY7G2E10L10A10L1P2HO2N5A4A7J7O10N7ZP6J8K8J4J8M3Y725、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC3K3L3X1Q7D5Z6HN6P6E1I3R

12、7R2J9ZV2J4O3K6H5W4Q226、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACP3F1Z8H7V6C8J9HB4U5U9D6A2M3A4ZE10S7Q2Y6I2Z7T927、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他

13、直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX1J4X10F9M1L3Y4HH10R3Z6J5A2N3Q1ZX7V10C7Z1M7W5Z528、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCE8H6K6I1X1O9G7HP4V10T6P4T2D3H3

14、ZN3N9Y2D2W4C2G1029、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACE6A5F6H8S2Q4D1HF9M10U9M2E8V3Y7ZU7J1N7Q9T9A8H930、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACV1J8E4A6C5M2I2HC9M10B9W7Y5M9Y3ZU1O10N10L8E1A9S131、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺

15、口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCX5B5B3B5T6P3K8HL7Z5V2B3L8O8Y8ZW2G6G5R9A3F9B932、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCK8Y6F8P3F5R1T1HA5O6Y10P9M7Y4O6ZR8G2L10Q10K1I4Y833、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCD9T3N9V7Z8T10C1HC10Y4W5M9Y2B4I10ZB10A8C8V8U8A4Y1034、我国初步确立了流动性风险管理

16、和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACP5J4P10S9E6T2C8HB6Q9B10O10V5O8E1ZC3H3Q9N7T9M7B435、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACF10J4A5J10I8Z6B6HY8Q5C2A4F7E3O7ZN9Y3U5Z1S4N8J236、下列属于行政处

17、罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCM9Z10Z9Z4Y1K10G7HK9U3E10I2C3U3I2ZV1T7T7X3O8L2A937、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACE9Y9S3O8B10S9G1HN6K10U7X7E10V8Q4ZW5J1I8K10R4B4I438、公司治理信息不要求强制披露的是（

18、）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACN8M4J3X2K9P7J5HP1D3U5I4G8Z3J8ZE8Y9M7Y6F9A9J239、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCQ2R4K3Q9U3A4O4HJ4F1X7V7O7P9Q3ZD10Q3A5O4A10A8U840、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCQ9X6L2L10B6V4X6HW7B9R8M2D1

19、0R10V7ZB7H2O4P3B3H6O941、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCH8G5T9W8S4D10R3HY3Y8O5S8N9Z7A3ZT8S2A3Y9E1M1G142、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCI2V6K7W6W5C9X4HO2O7C6U8U4W9Z9ZA6T6Y3Y7T6L2W643、产品出产进度要做到( )。A.

20、企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCV6N10F1V1C9I2W8HX4D8D7B6A1W3L9ZE2A10N6J1B8L7M744、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCV9C5T8Z7K1B7Q4HF10Y1L2S2O7Q6W6ZH10R7J9L6R1W6B145、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCQ4A6D4D10

21、K9W8T3HL6K2B2Q5M3A4Y10ZZ5I2B7H6Q3H8C146、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCS9K8A10C10W7Q9D7HS5M6C5B3O7S4S1ZJ4C9J9Y5D7D1J1047、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCT6Q6P5H8Y4G9U8HV7N8Y4A10H6X9A

22、7ZW6E9L1M7F6H5D248、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCK2N2U10G3J4A8S6HS3C8Q4Q10A2T4H5ZZ1P10L10A5G4H3F449、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCG1S8C5D9X2C6V3HN10P10I7W7R7D5M2ZB5P5N3F2Q4I5H550、根据信托公司行政许可

23、事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCS5Y2N7O1A7V10G10HY3M3I4K7F6X8S2ZN3X9K5T6X8Y1C751、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCG3O9Z8H7J2L3P4HZ9C4Z8P1A7R6T5ZF5H7S2O1L6K8Y952、 银行支票的监管中，应当注意的

24、事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCQ8K3P7C7D5T9T2HN5Q6Q4T8Y1C5S5ZZ6P8D8U7G10O2E953、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCE2J4R7J10N10Q9J10HJ10Z4A7H1B3D5Z5ZY4P5K2U5T6M8E1054、财务公司应培育良

25、好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCP6U2O3J7C7D7X10HK1C6X1Q9G5O6G2ZY7V3F7F9U6G7Z655、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款

26、合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCG9K4I6Q8U8R2O2HE2E3U6C8Y2Y1O6ZH2E8H5W2S1A9O756、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACL10U3Y3F5E3X3J4HD1I10M10S2R2Q2T9ZC2C7U10V6C10P7M857、以下各项不属于2012年金融服务法对监管

27、体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCF1R2J5K5Z2R9P6HP2P2U7L6B7H4M6ZL10U6L3I9F10Q8L258、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银

28、行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCK9H8M3V10Z1L3N2HF3G9G5S9E1A3V9ZG1M2P7G4Q8P3W859、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCO3L1V4E7L4L3I3HR9Y4H7H9E7K9X7ZU1X4G3O6S9F9Y660、( )是指合规

29、管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCX8V9E9S2O4O9B7HS7J5V2S2D2T1H10ZF1V8G4C3D2C8D661、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCI7S5Q5N3E4A8H8HJ3D3X6H3C2X4A9ZT8E5M7B10D9V4N462、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露

30、流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACH5K9H9H1L7O1H1HI5R8M2J3X7T4Q3ZJ7R2V6L8W9J10U163、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCY9L6A10N1G6D9T9HZ5N6P1X7Y3S5I10ZH10J3I7A2A1I4Z664、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行

31、的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCM5M7T10G2E9G10E7HI10C7J1U8Q4G6N9ZW9J5G6H8V10B8J965、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCM7V7P6Z1J4P6U7HQ6N8Y6V7F9A4Q8ZQ6N4R7P3L6Q3P566、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施

32、充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCT2X8T3R1V2W7E6HP6Y3I8X6Z7J8P8ZE6Z2S10A1R6P7K1067、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACG8T9R9V7B3P6S3HK6P9O10A1E8O5V8ZP10S4D7C3X5M8Z468、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000

33、【答案】 CCD5N4U1W5Q3B8B7HK10R4N3N7M1N8G10ZE7N5H2R3U2T8W569、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCW8O9O4E6W8L5Z8HB6C5V9E10G9H4Q5ZP5W7Y6F10W1V7N470、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情

34、况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB2J5Y3V8W4Z2V9HV10M7E3C5T10N9C1ZT6U8L5G4V1N3J671、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCK3B8P2S1M9K2S2HG8M6H1F1G6T6O7ZY1F10P10N9K10U3D1072、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCW6P1J7V10T8Q5R10HG2H10I4V

35、2B2N2B10ZH10Q4E10N4X7D10D473、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCV7B10H10P10B7R4H8HG8S1U7B1Z5N3N5ZN3V8M4W9E3N8H874、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW6R8K3I6F7D9K7HN6Q4C7S5X10S8Y7ZJ9X6U6G8H8Q10Y875、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2

36、016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCN7C1K2V1S1D5U7HD9J4B8P7J2I8M2ZW4F4A2H7U4Z7B176、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCW10R3L1S4F6I2K7HN3C5G2H6A4O6Z1ZI6U9A9F7D7W5R677、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之

37、前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACW3X8G9A5Z8I5D10HV6Q8V7Q5N2D5P9ZN2H2A7N9Q4S7J578、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 AC

38、G4E7X7I9T1X10K2HJ9D5F7M8T3T8E4ZM9O2H6Q10N3Z2Y579、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCI9F9C8I5I3H6K5HC10S2A2J10K5C10R8ZE6B2G1L4S10E8J280、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCY4K6L3F10J4O10H5HS10Y1A6F6Y4X8Y1ZF7R8X9T5C9O1K781、( )对内部审计

39、的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF7L1D8M6T8H1E1HH4A2M3I10S5C5C6ZJ4D1O9P2Q10L3D282、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACT6P9E4H7Q4A9B1HH10E10X4R4R1U3Y1ZT5L4Q3M8N1O5D483、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCD2B5B9X5U8D2B5HZ6K

40、4Z4G3D1L5G4ZS1F8S3T1L3B3A884、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACV2L9D8U6M7B6H3HD3F3X1X9E7K1M8ZM9M2T4O10M8A1K585、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCF2D9U7R10S4F10P3HO5D2R2V10R7A9M6ZF1A1A6R9G1P8J1086、 金融消费者面临着

41、无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCW1N7C9A6O7F8D3HL3N4A5H10H7Q10K8ZC3A10K5G9Q4E8H687、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACM1S6S7Z4Y1D7M4HE4W2O2H1J4U8S10ZV6M5

42、P6U7H4E6E888、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACZ3Q2D1K6S6F3Z9HK4I7Z10J1U1T9T1ZX6X3I2I7F2L5R989、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCI6Y3O10W7O4N4S8HV5W5I4I3F3Y1U9ZK4A3J4Q3I5K7O290、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的

43、需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ7Z7E8I3P5W9P1HB3S9I3P5L7D2W4ZT2R1Q10L10X4D4O891、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCB2G8C2B3N7C6H4HU2B1H1A6M6Y10Z7ZN2B4T7T3D10F10I892、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的

44、总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCV3W7X2I5L4W1R6HE5P8U8V6T5X2B9ZQ6B9T9T8O10E5Q1093、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACA7R8J4H7U7J9N6HJ1A5O1D9I2Y4P10ZH1I6A8V4Q4T1M1094、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCZ1F1H8Y1F4X7G1HF2K5B1I8G10S4V10ZG10M10B2D5D8J2X1095、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCK7W4R3B6U1P5H9HA8W3O5M8E8Y5N6ZE7H2A9U2K5X5N696、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【