2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题及一套完整答案(贵州省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题及一套完整答案(贵州省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题及一套完整答案(贵州省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACJ7L6K8E9Q6L1K3HA5F1H10K4Y5W7Y1ZE3K7X10G9M8W7C82、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ5A8N7B6Z9P9G3HO8G7C4W4I5O10A4Z

2、X1J5E1U7K2V5J33、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCY3Q8C4N2O7J8A8HK2W3U2B3H3E9D9ZC7Z8V6M8N1F6A24、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCQ6C7H4M9W10N8D2HJ10Y9Q10J9V3R5U5ZY6C4G4O1X10K2U45、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后

3、（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCB9C1S2N7I5Q4N4HB8V4W5P3N9J1U10ZR7G2D8M5V8Z6J96、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCL6X7W1E2P2S5E6HY2U6B2F5N3H5H5ZK1A1X2X1X1B8D87、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCT1Q2B

4、5M2D1F4W6HX9Z6H5M10K10R5E3ZQ8R5P7G2V2U3Z68、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCO6B2S7L9W10E10N10HB1E10C4C2M1X5X5ZT9J3F4T4Q10E10X79、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCM2N7W7A5V1U3J6HI8S7S8T6L10R9Z3ZD7A2Q3Q2C10H9D810、下列业务中属于商

5、业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACU10D6O8M8S9P2K4HU10T5Z8L10M2K1W5ZT8I5I4A6W4H5L711、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCR2A9J6O5N8F1N4HH7I7Z10L5T1D5D2ZU10Y6V9Z4V6L9F712、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCA1Y4T6A7W6T2E3HN1S8G1U6G4E9L4ZN3I4Z6L3Z7Q1J713

6、、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCN3Z2L7P1V4L5L5HB5C7B6U4O1G4K7ZA2E3N3Z1C1O3X914、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCL10D5E1R9U5C2X2HX10Y4T7G2Q2D5C5ZL7F4T8Q7A5D8J1015、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCM7R4B8I1Z2H8M4HL4I9K8Z10O8M5N6ZX1X1Y2O

7、5P2D6O216、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACR3R5S9C10V4W5S5HV8L3Z6O6Y9R5I3ZZ4M8T4Q8S4Z9M917、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACB7H6U3X2V2E6Z3HJ6Y5H2F9P2L9I3ZJ2

8、K1Y8Q9S6H10V618、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCG10F6U10J10V4G4S2HV9X5D2X10Z10J3E7ZF4E5N9J3F4U7A619、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCI6A4E7N1F3D5F5HR4S9P8B4O3J6I6ZU8N3G8P2R4A6H520、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的

9、转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCW2S6X2V1E8Y4J5HS10M9R10I3H9J3Z9ZV3U7A9F7C10T5I421、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCR6F9Z6Y5X6W7R1HP8R4V10G5M3W2M6ZR2W3Y10J8J2N2W122、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCU4R1F6Q1W1K9L2HN1A3X2M7E6K3P3ZQ2Z1H10X7S1K7Y123、

10、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCT6X5Q3C3A2K10R10HN8W5K4X1F2A7V3ZN2Q6T7C1I4S1U224、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCG4K2I1N7B4R10U1HD7M5P4L1O8Y7Y8ZW4P6U7V6H5Q9M325、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，

11、处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACM6T7P5X3G7J2Q2HK1N9D5S3T3O7X2ZL4K4N5T8B9Z2U526、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCD6Q3Z8R1A10P9V2HY4S4I8H3V10F7Y2ZQ1M2F2Z1T5H1Z1027、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BC

12、Z8T4J9A8A3T8V8HT7E5O9Q8E1N9G9ZC7E6D9I5J4O2W128、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCV6J9P6X4S7W4V4HN9Y8Z10M2D6T10E8ZU2S4Q8Y6K3O8B729、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCS10T1P5C3Z8D8T7HM6T2B5Z9Z7E4F2ZK6O5Y4N3S5H

13、10B230、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCF8H6O8G7V7G7R8HR5H5J9R5H8R10A6ZO10T1P9V9H8K2V231、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCE10Q6Q7U7A7V1Y8HF6R3F7Q9X4R3U1ZT2N8M9M7O3M1R732、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资

14、本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCX5F10D8B10L3Y6A6HZ4C6N8W1E3Q9Y2ZV3K10Y10K1X5W1L833、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCX7D7H1E8A7U9U4HS3E3M2G8Z2A4F7ZB5S3Y10G1J8E6K534、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测

15、试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCC1T8D4W5Y2G5E9HF9Y2S2Z4W6B3K6ZA7W6L7Z4C7X1A435、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCF8J6D10A7B4D6B5HM9L10S5I2M9V8K4ZF10V10Y4O6C1B7J136、在第三版巴塞尔资本协

16、议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCH7N10U1D3Y2O3C1HB3Q8W6C3H9P7F8ZA7Y6F2K10T4M8B637、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACI8H3Q10N3J7N9K1HO4Z6Z1F9A1W6W10

17、ZF8S1Q6Q6M1Y5T538、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCP1R3K1J5C5Z6Y7HS4Z9A2D9D9L8W2ZW10H2B10S3C3U4G739、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCY3E4Z7Z8E8R3I10HX1S1Y2V6G6W2N2ZZ2D8E10G6M3R10J540、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多

18、式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCV6J8W7P7Y9C4H4HE7Z9F4N5N2S9Z8ZV3E2Y3U10F3X8I841、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCA4J8W8K7F3Q9W6HU9O3Q6V10C1R6A6ZI6J4E6G3E5Q7S142、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCU3R7K6C7E8U9T5HN10Q8O6Y8D9X7U4ZH5F2I10J6X5F9Q943、下列不属于商业银行的

19、关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACF6Q1R5A8K1U2D1HF1Y5K3I2Y4D7G7ZN7R10Y9A7A6F5R144、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCS2J6F6U9T6Q8A9HS1Z5C6L3E5F7L4ZW2Y9J4Z8V10Y8A845、

20、根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV3B10Z4H6Y2T10V4HO1D4F9L6F1Y8C9ZG5Y5C1C7E10L10S446、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCD9D5O2N7Q7A2H8HO5J9W9Q1R2B5T6ZU7N7L4A2V6Z1L947、申请人如果不服银行业

21、监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCU2R3H5D1C5E5O7HL10J1B1C3Z8Y8V2ZI8I8C3S10O4Q10G948、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCP5Z8N4O2Z1C3G4HT10O2X4P4O8H3C6ZO2P2W7X8K4R1H449、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）

22、批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCN9Y2G3Y7N1D4A6HV3J9Q3V6D9H1E6ZZ4H3Y7E1N8C2S850、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCH4E3H7O3N1R7A3HU9R5B8W8N1N6J3ZO1X10E6Q8O2U7U251、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCA6F6F1P1B8

23、Z8Z2HL7K5T7L7M2C4V7ZM2Z4R6R5Q3C2F1052、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCZ1S10V6A6H9D2R4HY7E6V4V7F7L10I5ZA6E1C8J4E4M2P753、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银

24、行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCA6O2P1B3V3Z8C6HK6F9L1L2E8U5L9ZR8M2K7Z9T2T9G354、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCA4G6L5M8V3V2B1HP6D8D10I8U7Z5E5ZL2K6E5A1I7I6M755、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACK7B7I3G7J5A7J7HN9Z4R5M2Z9W6T4ZA8Z5I4T9C2Y5R856、商业银行资本充足

25、率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCV1A9I8X9Z9D3X6HT6Q1O9V3M3V6V2ZU5R9N1G2T9S4X957、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACB7S2P9V5Z9H1W3HY2T1S2X2U10G5V4ZJ7Y8U8W3G9N4I758、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近

26、1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCU1M5R6X6G9G4O3HM9V8F2E4T7G1R10ZW3W2Q9L10G7O2F359、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCI3K7H4P1F2T4Z9HW8M3G3H5G6S9O5ZK2I3Y4B10U4O3M260、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.

27、保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCF10A4Z2O2C9L2S9HU4H1U6J7Y5P8T9ZC4Q6N2S5P4O7U361、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACO5X10I9G3F6N4G2HJ7Q10N3P8R7F10Q8ZU7E7L7Z7D10S4R962、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.

28、流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCK4U9F8Z10U6I3Q5HE1A9N7Y6V10Z6F10ZY5G8X3I9O1M8E763、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCF6Q2U9A9L6R4U3HJ9B9O8J7Z5F7N6ZB8B3X1V9W10D9I264、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转

29、移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCW4T4W4U6X5J4Q7HU7F9H7N9I4S9K2ZP6X4R9E8N8G8T465、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACJ10C10S8D5A4X1G1HZ6I1L4H5T2E8U3ZH6I1Q5R2T4Q1B566、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险

30、管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCU9K1Z5P2I7S10B4HS3N10T8B5W9P1Z4ZS3D10V7E5Q4D5R367、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCX9D10B6S7U9G2M7HG10P8D3Q8J6R7C4ZE5G8P7F10J3N2C668、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCT1Q8D2

31、N4N9P4V5HB10O2L3Y6F5J1S10ZA4V10U3F1L4T6R169、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCO4L6Y10L3F1N9G1HM8R6E7D5O8S6G5ZJ1G5S10I5G8Z3E870、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCK3M7C6G6P1I3L4HS3I6A7J2R1O1D8ZL2B7H1J9

32、V7D6S871、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗

33、位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCD4G7B6O3S8S4Q2HZ7U5G2H9U3O3G7ZJ9Y7O4A1Z8B9K472、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCY8E10Z8Y3X3Y4W10HR3I9M6N3X1I9L9ZA4F10A4M5J7Q10B173、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括(

34、)。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM3C8J9P3Z1J2E5HS4A5I8E9O5W5R8ZB5Y2A10E9B5O7Z674、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR2E1P10B1B4I9Q10HD6O9A5V1I5L1S4ZQ6C8G8L8N9K8D975、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 D

35、CL10X10D10F9Z1B8Q4HW2E9I10A8L10Y3W1ZB1T4T8L8E2H5W176、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCN7D6P7N6D7J10Z4HK2W4P4W9H9R7M9ZK8G2B7I9S5S3N877、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCU1I1E3A1S6L3X8HT3G8E2U2T1X5O9ZI6Y1M6W8Q8A6T1078、下列关于贷款承诺

36、业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT2K10Z5R9E4M3Z4HW3C4S1I3S7P3U4ZZ10F10W6N8W4P1R1079、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.

37、经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACB8H2G4Y2C6V8F6HV9K8C10D2M3N7N5ZH1G7Y2N6G10R4P380、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCQ3E3A5Y1D8S10A9HN2Q7Z4S10U7F1Y6ZZ6W1Q7F2N10G4C281、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则

38、中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACH7B5Y10G2G2V4D10HJ10R4Z7Q1T4Q5C5ZN3O8Y9C4V6C8L682、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCA2Z2W3D9B7L8L9HG3X3S3H1V4W2U2ZA7D2Z9Z6F3J10Z1083、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备

39、条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACP7Q2Y10J10T6K7D4HS2M4O3L9X1M3A9ZI1C2Y2X2F8M8W884、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCG2H8P4I10F6M8D10HZ3E10X5S3O1Z9L3ZJ7X3V6O3U5R6O885、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场

40、风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCN8J5E2R10E7N10E6HP8X4V7E2C6V1Y9ZF4A5J5H7Q4F2B786、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCW7C2F6K9O5M5K9HC5C5L2O3B4D4N8ZX1C10K5V3J2A7L387、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCQ1X10P1R5Y10D7A5HE10J1S7H5L8O4V2ZF9E8N

41、2U5X8F6E788、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCS3O7V6K2A3K9U5HC10Z5Z6T8Q7M3U3ZU10E8P3J3D4V1I889、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满

42、足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACJ7A10W6O6J5B10O6HG8P7N3R1R7T7B4ZI2C4T5A10F4E2A990、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCI1V1Z2O1A6M1S10HA7B4T1B1G3K2M4ZS2K10P7B8P3I3X791、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCZ6U6H10Z7B3L9O5HR7H4S6I7Y9A10Q9ZD2F3P8P4N3C7R792、风险计量

43、常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCZ6A4P4I5R2S10I6HD2K5U9U2N9S9F7ZP2Q3N1U1R10K9G193、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCM7B6E9N8D8K2S10HW8F5Q4H5M6H9Q10ZD5N10H8C5G9J5Q394、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银

44、团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCO5J8O3N7D7G6H5HA9G5E4Y1Z2L1X5ZE3O1B9B9O3I7H295、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCC2T3Z3S8J7O6U4HM8K10W9Y2S3B10N5ZY2M4R2N5U9Z7T196、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告

45、的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCL7K1V2O6U1D2D2HN1Q7C8N4F7V2I10ZF3I10A9F4M10F10J1097、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂