光刻胶项目建设工程风险管理方案.docx

《光刻胶项目建设工程风险管理方案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《光刻胶项目建设工程风险管理方案.docx（67页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、光刻胶工程建设工程风险管理方案目录一、 概预算方法3二、投资估算方法8三、建筑工程风险保障机制10四、工程质量保证保险16五、建设实施20六、竣工验收25七、工程风险管理内容和方法26八、工程风险分类44九、工程简介48十、产业环境分析52十一、必要性分析54十二、进度实施计划54工程实施进度计划一览表55十三、工程经济效益56营业收入、税金及附加和增值税估算表57综合总本钱费用估算表58利润及利润分配表60工程投资现金流量表62借款还本付息计划表65扩大指标估算法是根据现有同类企业的实际资料，求得各种流动资金率指标，也可依据行业或部门给定的参考值或经验确定比率。一 般常用的基数有销售收入、经

2、营本钱、总本钱费用和固定资产投资等。 该方法简便易行，但准确度不高。三、建筑工程风险保障机制（一）责任范围1、物质损失局部的责任范围（1）洪水、水灾、暴雨、雷电、台风、地震、海啸、雪崩、地陷、 山崩、冻灾、冰雹及其他人力不可抗拒的自然灾害。（2）火灾、爆炸等意外事故。（3）飞机坠毁、飞机部件或物件坠落。（4）盗窃。指一切明显的偷窃行为或暴力抢劫造成的损失。但如 果盗窃由被保险人或其代表授意或默许，那么保险人不予负责。（5）工人、技术人员因缺乏经验、疏忽、过失或恶意行为对于保 险标的所造成的损失。其中恶意行为必须是非被保险人或其代表授意、 纵容或默许的，否那么不予赔偿。（6）原材料缺陷或工艺不善

3、引起的事故。原材料缺陷是建筑材料 未到达规定标准，往往属于原材料制造商或供货商的责任，但这种缺 陷必须是使用期间通过正常技术手段或正常技术水平下无法发现的，如果明知有缺陷而仍使用，造成的损失属故意行为所致，保险人不予 负责；工艺不善是指原材料的生产工艺不符合标准要求，尽管原材料 本身无缺陷，但在使用时导致事故发生。保险人只负责由于原材料缺 陷或工艺不善造成的其他保险财产的损失，对原材料本身损失不承当 责任。（7）除外责任以外的其他不可预料的自然灾害或意外事故。（8）现场清理费用。此项费用作为一个单独的保险工程投保，赔 偿仅限于保险金额内。如果没有单独投保此项费用，那么保险人不予负 责。（9）保

4、险人对每一保险工程的赔偿责任均不得超过分项保险金额 以及约定的其他赔偿限额。对物质损失的最高赔偿责任不得超过总保 险金额。2、第三者责任局部的责任范围第三者是指除保险人和所有被保险人以外的单位和人员，不包括 被保险人和其他承包商所雇用的在现场从事施工的人员。在工程保险 有效期内因发生与承保工程直接相关的意外事故造成工地内及邻近地 区的第三者人身伤亡或财产损失，依法应由被保险人承当经济赔偿责 任时，均可由保险人按规定赔偿，包括事先经保险人书面同意的被保 险人因此而支出的诉讼费用，但不包括任何罚款，其最高赔偿额不得 超过保险单明细表中规定的每次事故的赔偿限额或保单有效期内累计 赔偿限额。(二)除外

5、责任1、总除外责任保险人对以下各项均不承当赔偿责任。(1)战争、敌对行为、武装冲突、恐怖活动、谋反、政变引起的 任何损失、费用和责任。(2)政府命令或任何公共当局的没收、征用、销毁或毁坏。(3)罢工、暴动、民众骚乱引起的任何损失、费用和责任。(4)核裂变、核聚变、核武器、核材料、核辐射及放射性污染引 起的任何损失、费用和责任。(5)大气、土地、水污染引起的任何损失、费用和责任。(6)被保险人及其代表的故意行为和重大过失引起的任何损失、 费用和责任。(7)工程全部停工或局部停工引起的任何损失、费用和责任。(8)罚金、延误、丧失合同及其他后果损失。(9)保险单规定的免赔额。保险单明细表中规定有免赔

6、额的，免赔额以内的损失，由被保险人自负；超过免赔额的局部，由保险人承担2、适用于物质损失局部的保险除外责任保险人对以下情形不承当 赔偿责任。（1）设计错误引起的损失、费用和责任。工程设计通常由被保险 人雇用或委托设计师进行设计，设计错误引起的损失、费用或责任应 视为被保险人的责任，予以除外；设计师设计错误的责任可由相应的 职业责任保险提供保障。（2）自然磨损、内在或潜在缺陷、物质本身变化、自燃、自热、 氧化、锈蚀、渗漏、鼠咬、虫蛀、大气（气候或气温）变化、正常水 位变化或其他渐变原因造成的被保险财产本身的损失和费用。（3）因原材料缺陷或工艺不善引起的被保险财产本身的损失以及 为换置、修理或矫正

7、这些缺点错误所支付的费用。这些责任属制造商 或供货商的责任，保险人不予负责。（4）非外力引起的机械或电器装置损坏，或施工用机具、设备、 机械装置失灵造成的本身（5）维修保养或正常检修的费用（6）档案、文件、账簿、票据、现金、各种有价证券、图表资料 及包装物料的损失。（7）货物盘点时的盘亏损失。（8）领有公共运输行驶执照的车辆、船舶和飞机的损失。领有公共运输行驶执照的车辆船舶和飞机，其行驶区域不限于建筑工地范围, 应由各种运输保险予以保障。（9）除非另有约定，在被保险工程开始前已经存在或形成的位于 工地范围内或其周围的属于被保险人的财产损失。（10）除非另有约定，在保险期限终止前，被保险财产中已

8、由业 主签发完工验收证书或验收合格或实际占有或使用接收的局部。3、适用于第三者责任保险除外责任（1）保险单物质损失项下或本应在该项下予以负责的损失及各种 费用。（2）业主、承包商或其他相关方或他们所雇用的在工地现场从事 与工程有关工作的职员.工人及其家庭成员的人身伤亡或疾病。（3）业主、承包商或其他相关方或他们所雇用的职员、工人所有 的或由其照管、控制的财（4）领有公共运输行驶执照的车辆、船舶和飞机造成的事故。（5）由于震动、移动或减弱支撑而造成的任何财产、土地、建筑 物损失或由于上述原因造成的人身伤亡或财产损失。本项内事故是指 工地现场常见的、属于设计和管理方面的事故，如被保险人对此类责 任

9、有特别要求的，可作为特约责任加保。（6）被保险人根据与他人的协议应支付的赔偿或其他款项。但即使没有这种协议，被保险人应承当的责任也不在此限（三）保险费率1、确定费率需考虑的因素建筑工程一切险的费率应根据各个工程的具体情况分别确定。一 般来讲，确定建筑工程切险的费率应考虑以下因素：承保责任范围； 工程本身的危险程度；承包商和其他参建方的资信情况，技术人员 的经验、经营管理水平和平安条件；同类工程以往损失记录工程免赔 额高低，特种危险赔偿限额及第三者责任限额大小。2、费率组成（1）建筑工程、业主提供的物料及工程、安装工程、场地清理费、 工地内已有建筑物等各项为一个总费率，整个工期内实行一次性费率。

10、（2）施工用机械、工具及设备为单独的年费率，保险期限缺乏一 年的，按短期费率计收（3）第三者责任险费率，实行整个工期一次性费率。（4）整个保证期实行一次性费率。（5）各种附加保障实行一次性费率。（四）保险期间与保证期1、保险责任的开始时间建筑工程一切险的保险期限开始有两种情况，即自工程破土开工 之日起或自被保险工程原材料等卸至工地时起，两者以先发生者为准。2、保险责任的终止时间保险责任的终止有以下几种情况，以先发生者为准。1）保险单规定的终止时间。2）建筑工程完毕移交给工程所有人时。3）工程所有人开始使用时。假设局部使用，那么该局部责任终止。3、保证期工程完毕后，一般还有一个保证期。在保证期如

11、发现工程质量有 缺陷甚至造成经济损失，承包商须根据承包合同承当赔偿责任。保证 期责任加保与否，由投保人自行决定。那么要增加相应保费。保证期分 有限责任保证期和扩展责任保证期两种。4、保险期限的延长如果工程不能在保险单规定的俣险期限内完工，那么由投保人提出 申请并交纳规定保费后，保险人可签发批单延长保险期限。保险期限 延长期间的保费按原费率以日计收，也可根据当地情况或风险大小加 收适当保费。四、工程质量保证保险工程质量保证保险又称工程质量潜在缺陷保险是指开发商投保， 由保险公司根据保险条款约定，对保修范围和保修期限内出现的由于 工程质量潜在缺陷导致的投保建筑物损坏履行赔偿义务的一种特殊保 险。近

12、年来我国局部经济兴旺地区开始在住宅工程领域对这种保险进 行试点。（-）保险责任由投保人开发建设的建筑物，按国家有关竣工验收规定经验收合 格一定时间后，在正常使用条件下，因潜在缺陷导致在保险期间内发 生以下质量事故造成建筑物损坏，索赔权利人在保险期间内向被保险 人提出索赔的，保险人按照保险合同约定负责赔偿修理、加固或重置 费用。（1）主体结构整体或局部倒塌。（2）主体结构整体倾斜或不均匀沉降程度超过设计规范允许值。（3）阳台、雨篷、挑檐等悬挑构件坍塌或出现影响使用平安的裂 缝、破损、断裂。（4）主体结构部位出现影响结构平安的裂缝、变形、破损、断裂。 发生保险事故后，以下费用由保险人按照保险合同约

13、定负责赔偿:0撤除建筑物、清理建筑物残骸的费用。被保险人因保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，由被保险人支 付的诉讼及仲裁费用，以及事先经保险人书面同意支付的其他必要、 合理费用。（二）工程质量责任期建筑工程竣工交付后的质量责任可分为两个阶段，一是工程质量 保修期，二是损害赔偿责任期。1工程质量保修期工程竣工交付后即进入工程质量保修期。在施工合同约定的工程 质量保修期内，发现存在施工质量缺陷的，应由施工单位负责修复。 如果工程质量缺陷责任不属于施工单位的，施工单位也可进行修复， 但修复费用应由责任方承当。1、损害赔偿责任期工程质量保修期届满后即进入损害赔偿责任期。对于投保工程质 量保证保险的工程，

14、如果在工程质量保修期届满且在保险有效期限内 的使用过程中发现有工程质量缺陷的，即可由索赔权利人（通常为住 宅业主）向保险人提出损害赔偿要求。（三）工程质量保证保险与建筑安装工程一切险的区别工程质量保证保险可对工程竣工时未发现的工程设计、建筑材料、技术缺陷导致后续使用过程中产生的质量问题提供风险保障。这些质 量问题包括小到墙体裂缝、墙面渗水，大到楼体断裂、楼体塌陷等。与传统的建筑安装工程一切险相比，工程质量保证保险有着诸多不同 之处。1、保险责任不同建筑安装工程一切险主要保障自然灾害、意外事故、外来原因和 人为过失造成的损失；而工程质量保证保险保障建筑工程在正常使用 情况下，因潜在质量缺陷而造成

15、的建筑物损坏。2、被保险人不同建筑安装工程一切险的被保险人可以是与工程有利益相关的各方, 如开发商、总承包单位、分包单位、工程监理单位等；而工程质量保 证保险的被保险人通常是开发商。3、保险单出具方式不同建筑安装工程一切险可直接出具正式保险单；而工程质量保证保 险通常需要在地产开发时按照暂定费率出具暂时保险单，工程竣工验 收后再出具正式保险单。4、保险金额不同建筑安装工程一切险的保险金额随着工程进展而递增；而工程质 量保证保险的保险金额依据工程竣工结算总造价确定，保额不变。5、风险控制措施不同对于建筑安装工程一切险，保险人根据工程特征进行风险查勘， 提出改进建议；而对于工程质量保证保险，通常由

16、保险人聘请第三方 风险管理机构对工程风险进行全程监控，并出具风险评估报告。五、建设实施建设实施阶段的工作内容主要包括勘察设计、建设准备、施工安 装。对于生产性工程，在施工安装后期，还需要进行生产准备工作。（一）勘察设计1、工程勘察工程勘察通过对地形、地质及水文等要素的测绘、勘探、测试及 综合评定，提供工程建设所需的基础资料。工程勘察需要对工程建设 场地进行详细论证，保证建设工程合理进行，促使建设工程取得最正确 的经济效益、社会效益和环境效益。2、程设计工程设计工作一般划分为两个阶段，即初步设计和施工图设计。 重大工程和技术复杂工程，可根据需要增加技术设计和施工图设计文 件审查阶段。（1）初步设

17、计。初步设计是根据可行性研究报告的要求进行具体实施方案设计，目的是说明在指定的地点、时间和投资控制数额内,拟建工程在技术上的可行性和经济上的合理性并通过对建设工程所作 出的基本技术经济规定，编制工程总概算。对于政府投资工程，初步设计提出的投资概算超过经批准的可行 性研究报告提出的投资估算10%的，工程单位应当向投资主管部门或者 其他有关部门报告，投资主管部门或者其他有关部门可以要求工程单 位重新报送可行性研究报告。政府投资工程应当按照投资主管部门或者其他有关部门批准的建 设地点、建设规模和建设内容实施；拟变更建设地点或者拟对建设规 模、建设内容等作较大变更的，应当按照规定的程序报原审批部门甫

18、批。工程申请使用政府投资补助、贷款贴息的，应在履行核准或备案 手续后提出资金申请报告。(2)技术设计。技术设计应根据初步设计和更详细的调查研究资 料编制，以进一步解决初步设计中的重大技术问题，如工艺流程、建 筑结构、设备选型及数量确定等，使工程设计更具体、更完善，技术 指标更好。(3)施工图设计。根据初步设计或技术设计的要求，结合工程现 场实际情况，完整地表现建筑物外形、内部空间分割、结构系、构造 状况以及建筑群的组成和周围环境的配合。施工图设计还包括各种运输、通信、管道系统、建筑设备的设计。在工艺方面，应具体确定各 种设备的型号、规格及各种非标准设备的制造加工图。（4）施工图设计文件审查。根

19、据房屋建筑和市政基础设施工程 施工图设计文件审查管理方法（住房和城乡建设部令第13号）建设 单位应当将施工图送施工图审查机构审查。施工图审查机构对施工图 审查的内容包括以下七个方面。1）是否符合工程建设强制性标准。2）地基基础和主体结构的平安性。3）消防平安性。4）人防工程（不含人防指挥工程）防护平安性。5）是否符合民用建筑节能强制性标准。对执行绿色建筑标准的项 目，还应当审查是否符合绿色建筑标准。6）勘察设计单位和注册执业人员以及相关人员是否按规定在施工 图上加盖相应的图章和签字。7）法律、法规、规章规定必须审查的其他内容。（二）建设准备1、建设准备工作内容工程工程在开工建设前要切实做好各项

20、准备工作，主要内容包括以下五个方面。（1）征地、拆迁和场地平整。（2）完成施工用水、用电、通信、交通等准备工作。（3）组织招标选择工程监理单位、施工单位及设备、材料供应商（4）准备必要的施工图纸。（5）办理工程质量监督和施工平安监督手续。2、办理工程质量和施工平安监督手续（1）办理工程质量监督手续。建设单位在办理施工许可手续前， 应当到规定的工程质量监督机构办理工程质量监督手续，办理工程质 量监督手续时需提供以下五种资料。1）施工图设计文件审查报告和批准书。2）中标通知书和施工、监理合同。3）建设单位、施工单位和监理单位工程工程的负责人和机构组成。4）施工组织设计和监理规划（监理实施细那么）。

21、5）其他需要的文件资料。（2）办理施工平安监督手续。房屋建筑和市政基础设施工程工程 施工前，建设单位应当申请办理施工平安监督手续，并提交以下六种 资料。1）工程概况。2）建设、勘察、设计、施工、监理等单位及工程负责人等主要管理人员一览表。3）危险性较大的分局部项工程清单。4）施工合同中约定的平安防护、文明施工措施费用支付计划。5）建设、施工、监理单位法定代表人及工程负责人平安生产承诺 书。6）省级住房和城乡建设主管部门规定的其他保障平安施工具体措 施的资料。3、办理施工许可证中华人民共和国建筑法规定，除国务院建设行政主管部门确 定的限额以下的小型工程外，建筑工程开工前，建设单位应当按照国 家有

22、关规定向工程所在地县级以上人民政府建设行政主管部门申请领 取施工许可证。申请领取施工许可证，应当具备以下条件：已办理建筑工程用地批准手续。依法应当办理建设工程规划许可证的，取得建设工程规划许可 证。需要拆迁的，其拆迁进度符合施工要求。已经确定建筑施工企业。有满足施工需要的资金安排、施工图纸及技术资料。有保证工程质量和平安的具体措施。按照国务院规定的权限和程序批准开工报告的建筑工程，不再领取施工许可证。（三）施工安装（四）建设工程具备开工条件并取得施工许可后，才能开始土建 工程施工和机电设备安装。施工安装活动应按照工程设计要求、施工 合同及施工组织设计，在保证工程质量、工期、本钱及平安、环保等

23、目标的前提下进行生产准备对于生产性工程而言，生产准备是工程项 目交付投产前由建设单位进行的一项重要工作。生产准备是衔接建设 和生产的桥梁，是工程建设转入生产经营的必要条件。建设单位应适 时组成专门机构做好生产准备工作，确保工程建成后能及时投产。生产准备的主要工作内容包括：组建生产管理机构，制定有关管 理制度和规定；招聘和培训生产人员，组织生产人员参加设备安装、 调试和工程验收工作；落实原材料、协作产品、燃料、水、电、气等 的来源和其他需协作配合的条件，并组织工装、器具、备品、备件等 的制造或订货等。六、竣工验收建设工程按设计文件规定的内容和标准全部完成，并按规定将施 工现场清理完毕后，到达竣工

24、验收标准时，建设单位即可组织工程竣 工验收。工程勘察、设计、施工、监理等单位应参与工程竣工验收。工程竣工验收要审查工程建设的各个环节，审阅工程档案，实地查验 建筑安装工程实体，对工程设计、施工和设备质量等进行全面评价。不合格的工程不予验收。对遗留问题提出具体解决意见，限期落实完 成。工程竣工验收是投资成果转入生产或使用的标志，也是全面考核 工程建设成果、检验设计和施工质量的关键步骤。工程竣工验收合格 后，建设工程方可投入使用。建设工程自竣工验收合格之日起即进入工程质量保修期。工程质 量保修期内发现存在工程质量缺陷的，应及时修复，费用由责任方承 担。投资主管部门或者其他有关部门应当按照国家有关规

25、定选择有代 表性的已建成的政府投资工程，委托中介服务机构对所选工程进行后 评价。后评价应当根据工程建成后的实际效果，对工程审批和实施进 行全面评价并提出明确意见。非政府投资工程是否进行后评价由工程 单位决定。七、工程风险管理内容和方法工程风险管理是一项非常复杂的管理过程。（一）工程风险识别1、工程风险识别步骤工程风险识别是风险管理的第一步，能否将工程潜在的重大风险 都识别出来，决定了风险管理效果。可按以下四个步骤进行工程风险 识别。(1)收集和整理相关信息资料。风险一般是由数据或信息的不完 备而引起的，因此，收集和整理与工程风险事件直接相关的信息可能 是困难的，但风险事件不是孤立的，会存在一些

26、与(2)其相关的信息。工程风险识别的信息来源包括与工程工程相 关的自然和社会环境方面的数据资料，已建成的类似工程信息资料， 工程勘察设计、施工等文件资料等。建立工程风险初始清单。在收集 和整理工程工程相关信息资料的基础上，可对工程工程存在的不确定 性进行多角度分析，确定其可能存在的风险，并建立工程风险初始清 单。为便于管理人员全面认识工程风险，不遗漏重要风险，初始清单 应列出工程工程客观存在和潜在的所有风险。通过适当的风险分解方式来识别风险是建立工程风险初始清单的 有效途径。对于大型复杂工程工程，首先应按单项工程、单位工程进 行分解，从时间、目标和因素等维度对各单项工程和单位工程进行分 解后，

27、可以较容易地识别出工程工程的主要风险。其中，时间维度是 指按工程实施的各个阶段进行分解，也就是识别工程实施不同阶段的 风险；目标维度是指按工程目标进行分解，也就是识别影响工程投资、 进度、质量和平安目标实现的各种风险；因素维度是指按工程风险因 素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面风险。(3)进行风险归集和分类。对工程风险进行归集和分类的目的包 括：一是能够加深工程参建各方对风险的认识和理解；二是可辨清风 险性质，从而有助于制定有效的风险应对策略。工程风险分类方式有多种，可按技术和非技术进行分类或按工程 工程目标进行分类，还可按工程工程各参与方进行分类。(4)编制工程风险清单。

28、将分类后的工程风险整理成清单，是风 险识别最主要的成果，也是评估和应对风险的重要基础。工程风险清 单并非一成不变，应随着信息变化和风险演变而及时进行更新。工程 风险清单格式通常可按所示进行编制。2、工程风险识别常用方法工程风险识别需要借助一些分析方法进行更多系统的横向思考。 借助这些方法，可提高风险识别效率，操作规范，且不容易产生遗漏。 在实际应用中可结合工程工程具体情况，组合使用这些方法。(1)核对表法。核对表是用来记录和整理数据的常用工具，风险 核对表中所列内容都是历史上类似工程工程曾发生过的风险事件。采 用核对表法进行风险识别，可对照核对表中所列内容对拟建工程进行 检查核对，用来判别工程

29、工程是否存在表中所列或类似风险。风险核对表法的优点在于使风险识别工作变得较为简单，容易掌 握；缺点是对单个风险来源描述缺乏，不能揭示风险来源之间的相互 依赖关系，而且受限于某些工程工程的可比性，有时又险列表不够详尽，有些工程风险可能未列入核对表中。(2)头脑风暴法。头脑风暴法又称集思广益法,是指通过营造一个无批评的自由会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、互相启迪,产生大量创造性设想的过程。产生大量创造性设想的过程。头脑风暴法以共同目标为中心,参会人员在他人看法的基础上提出自己的意见。头脑风暴法可以充分发挥集 体智慧，提高风险识别的正确性和效率。参加头脑风暴会议的人员主要由风险分析专家、风险管

30、理专家、相关专业领域专家及具有较强逻辑思维和总结分析能力的主持人组成。 应用头脑风暴法要遵循一个原那么，即发言过程中没有讨论，不进行判 断性评论。(3)常识、经验和判断。以往类似工程所积累的资料、数据、经 验和教训，工程工程管理团队成员的个人知识、经验和判断在风险识 别时非常奏效，对于那些采用新技术、无先例可循的工程更是如此。 此外，将工程参建各方聚集起来，就工程风险进行面对面讨论，也有 可能触及般规划活动中未曾或不能发现的风险(二)工程风险估计、概预算方法 （一）设计概算方法设计概算可分为三级概算，即单位工程概算、单项工程综合概算 和建设工程总概算。1、单位工程概算编制方法单位工程概算可分为

31、建筑工程概算和设备及安装工程概算两大类。 建筑工程概算又可分为土建工程概算、给排水工程概算、采暖工程概 算、通风工程概算、电气照明工程概算、工业管道工程概算、特殊构 筑物工程概算等。设备及安装工程概算可分为机械设备及安装工程概 算电气设备及安装工程概算等。（1）建筑工程概算编制方法。1）概算定额法。概算定额法也称扩大单价法。当初步设计到达一 定深度、建筑结构方案已确定时，可采用概算定额法编制概算。使用 概算定额法时，首先应根据概算定额编制成扩大单位估价表（概算定 额基价）其次用扩大分局部项工程量乘以扩大单价进行计算。采用概 算定额法编制建筑工程概算比拟准确，但计算比拟烦琐。2）概算指标法。当初

32、步设计深度不够、不能准确计算工程量，但 工程采用的技术比拟成熟且又有类似概算指标可利用时，可采用概算 指标法来编制概算。1、工程风险估计内容工程风险估计是建立在有效识别工程风险的基础上，运用概率论和数理统计方法，对工程建设各阶段的风险事件发生的可能性、可能 产生的后果、影响的范围和可能发生的时间等进行估计。(1)风险事件发生的可能性估计。工程风险估计的首要任务是分 析和估计风险事件发生的概率与概率分布，这是工程风险估计中最为 重要的一项工作，也常常是最困难的一项工作。主要原因在于：一是 工程风险事件相关数据和历史资料的收集相当困难；二是不同工程的 差异性较大，用以往类似工程数据推断拟建工程风险

33、事件发生概率的 误差可能较大。般来讲，如果拥有足够的数据和历史资料，可直接根据这些数据 资料确定风险事件的概率分布；否那么，可利用理论概率分布或主观概 率来进行估计工程风险事件发生的可能性。(2)风险事件产生的后果估计。风险事件产生的后果估计是指分 析和估计工程风险事件发生后造成的后果，即工程风险事件可能带来 的损失大小，这些损失会对工程工程目标的实现造成哪些不利影响， 如进度延误、费用超支、发生质量事故或平安事故等。其中，进度损 失估计包括风险事件对局部工程进度的影响、风险事件对工程总工期的影响，费用损失估计包括一次性最大损失、对工程整体造成的损失、赶工期及处理质量平安事故而增加的费用等(3

34、)风险事件影响范围估计。风险事件影响范围估计包括风险事 件对当前工作和其他相关工作的影响估计，以及对工程利益相关各方 的影响估计。工程工程是由假设干相互联系、相互制约的各项活动、事 件、众多组织等构成的复杂系统，风险事件的发生不仅会影响当前工 作，还会对相关工作和组织产生影响。因此，要结合风险事件发生的 概率和影响程度，对所有可能影响的工作和利益相关方进行全面估计。(4)风险事件发生的时间估计。风险事件发生的时间也是工程风 险估计的重要工作。其主要原因在于工程风险应对通常是根据风险事 件发生的时间进行的。一般情况下，先发生的风险应优先采取应对策 略；而对于后发生的风险事件，那么可通过对其进行跟

35、踪和观察，抓住 机遇进行调节，以降低风险应对本钱。此外，对于工程实施过程中的 某些风险事件，完全可以通过时间上的合理安排，来降低其发生的概 率或减少其可能带来的不良后果工程风险估计常用方法(5)风险事件发生的概率估计方法。风险事件发生的概率分布一 般有四种确定方法，即根据历史资料、利用理论概率分布、进行主观 判断和综合推断。一般来讲，应当根据历史资料来确定风险事件的概率分布，但当没有足够的历史资料时，也可利用理论概率分布或进行主观判断方法进行风险估计。1）历史资料确定法。当工程风险事件或其影响因素积累有较多的 数据资料时，可通过分析这些数据资料，找出风险因素或风险事件的 概率分布。数据资料的统

36、计分析一般可形成频率直方图或累计频率分 布图，据此可找到与此形状接近的函数分布曲线，即可得到相应的期 望值、方差和标准差等信息2）理论概率分布法。在工程实践中，有些风险事件的发生是一种 较为普遍的现象，已有很多专家学者进行这方面诸多研究，并总结出 这些风险事件发生的分布规律。在此情况下，就可利用的理论概 率分布，并根据工程工程的具体情况去求解风险事件发生的概率。工 程风险估计常用的概率分布有三角形分布、均匀分布、正态分布、指 数分布等。3）主观概率法。由于工程工程具有一次性和单件性特点，不同工 程工程的风险来源和风险特性差异往往很大，因此，经常是没有或很 少有可以借鉴的历史数据资料。在此情况下

37、，就只能根据个人或相关 专家的经验对风险事件发生的概率分布或概率进行主观判断。主观概 率反映的是特定个体对特定事件的判断，为保证主观概率的可靠性和有效性，除选择经验丰富的专家外，还要根据专家的专业方向、知识 水平等对专家的估计值赋予一定权重。4）综合推断法。综合推断法是指利用已有数据进行分析与主观分 析判断相结合的一种工程风险发生概率估计方法。综合推断法又可分 为前推法、后推法和旁推法。前推法是指根据历史经验和数据来推断 工程风险发生的概率。后推法是指在没有直接的历史经验数据可供使 用时采用的一种方法，即把未知的事件及后果与某一事件及后果 联系起来，也就是把未来风险事件归算到有数据可查的风险事

38、件，在 时间序列上由前向后推算。旁推法那么是利用以往类似工程数据资料对 拟建工程可能遇到的风险事件发生概率进行估计。（6）风险损失估计方法。工程风险事件造成的损失通常包括费用 超支、进度（工期）拖延质量事故、平安事故四个方面。费用超支可 用货币来衡量；而进度那么属时间范畴；质量事故和平安事故既涉及经 济，又可能会导致工期延误。但在工程实践中，质量和平安影响问题 常可归结为费用和进度问题，在某些场合下，也可将进度问题进一步 归结为费用问题去分析处理。1）进度损失估计。估计工程风险事件引起的进度损失，可分以下两步展开。第一步，估计风险事件对工程工程局部进度的影响。可根据工程 工程整体进度计划和工程

39、工程整体环境开展变化作出分析判断。对于 风险事件发生后对局部活动延误时间的计算要根据工程工程实际情况 进行。如工程施工阶段发生一起较大质量事故，该质量事故对局部施 工活动延误时间的计算应包括质量事故调查分析所需时间、质量事故 处理所需时间和质量事故处理后验收所需时间等。第二步，估计风险事件对工程总工期的影响。当风险事件对局部 活动的延误时间确定后就可借助关键线路法进行分析，以确定风险事 件发生后对工程总工期的影响程度。2）费用损失估计。费用损失估计在工程风险管理中占有非常重要 的地位，它包括一次性最大损失估计和工程工程整体损失估计。一次 性最大损失应包括在同一时段发生的各类风险引起的损失之和，

40、包括 费用、工期、质量、平安和第三者责任等引起的损失。除一次性损失 外，风险对后续阶段的工程实施还会有影响，因此，费用损失估计还 要考虑对后续阶段工程实施与保险来的损失，即工程整体损失估计。 此外，针对不同类型的风险损失还应分别估计以下方面。因经济因素而增加的费用估计，包括价格、汇率、利率等的波动。因赶工而增加的费用估计，包括建筑材料供应强度增加而增加的费用、工人加班而增加的人工费、施工机具使用费和管理费等。有 时，因赶工会使资金提前支付，因而会带来利率方面的损失。因处理质量事故而增加的费用估计，包括建筑物、构筑物或其 他结构倒塌或报废所造成的直接经济损失，修补措施费用，返工费用, 引起工期拖

41、延造成的损失，工程永久性缺陷造成使用功能的损失，第 三者责任引起的损失等。因处理平安事故而增加的费用估计，包括伤亡人员的医疗或丧 葬费用，以及补偿费用；材料、设备等的损失费用；引起工期延误造 成的损失；为恢复正常施工而发生的费用；第三者责任引起的损失等。(7)风险影响程度及风险指标估计方法。1)风险影响程度。根据专家积累的经验和掌握的信息，将工程项 目各目标受风险事件的影响程度分为假设干等级作为影响值。影响值可 采用顺序度量法或基数度量法表示。顺序度量法是指将风险影响后果 按严重程度顺序表达，如非常低、低、中、高和非常高。基数度量法 是指将不同权值作为影响值对应不同的影响程度，这些值可以是线性

42、 的，也可以是非线性的。具体采用哪种方法取决于决策者对风险的态 度。2）风险指标。在分析风险事件对工程工程目标的影响程度时，只 考虑风险损失的均值缺乏以反映真实的风险情况。因此，需要采用风 险损失的标准差和变异系数来衡量风险后果的严重性。（三）工程风险评价1、工程风险评价内容工程风险评价是指在风险识别和风险估计的基础上，综合考虑工 程工程各风险之间的相互影响、相互作用，以及对工程工程的总体影 响，然后与风险评价基准进行比拟，确定是否要对工程工程采取控制 措施的过程。通过工程风险评价，可进一步认识已估计的风险发生概 率和引起的损失，降低风险估计中的不确定性。当发现原估计和现状 出入较大时，可根据

43、工程进展状况，重新估计风险发生概率和可能的 后果。风险评价结果应满足风险应对需要，否那么应作进一步分析。2工程 风险评价常用方法（1）主观评分法。主观评分法是指管理人员对每一风险因素给予 一个主观评分，然后计算整个工程风险，并通过与风险基准比拟来分 析工程是否可行的方法。这种分析方法更侧重于对工程风险的定性评 价，其优点是简便易行，缺乏是评价的可靠性完全取决于管理人员的 经验和水平。（2）蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通过抓住事物运动过 程的数量和物理特征，运用数学方法进行模拟，每一次模拟都描述系 统可能出现的情况，经过成百上千次模拟后，即可得到一些有价值的 结果。蒙特卡洛法在许多领域都有

44、着广泛应用。应用蒙特卡洛法进行 工程风险评价，就是利用各种不同分布随机变量的抽样数据序列对实 际系统的概率模型进行模拟，给出风险事件造成后果的渐近统计估风 险逐渐变大。（3）等风险图法。工程风险大小与风险事件发生的概率和风险引 起的损失有关。有严重潜在损失的风险，虽不经常出现，但比经常发 生却无太大损失的风险要更可怕。2）假设两种风险的潜在损失类似，那么发生概率高的风险具有较大Ro3）假设风险评价图中的每条曲线代表一个风险事件，不同的曲线风 险程度不一样。曲线距离原点越远，期望损失越大，一般认为风险也 就越大。4）工程风险发生概率与潜在损失的乘积是损失期望值，即风险大 小是关于损失值期望的（四

45、）工程风险应对1、工程风险应对内容工程风险应对是指为降低风险发生概率、损失严重程度等而制定 风险应对策略和技术手段的过程。风险应对过程的结果就是编制风险 应对计划。不同工程工程的风险应对计划内容不同，但至少应包含下 列内容。(1)描述已识别的工程风险基本信息，包括风险名称、风险编号、 风险等级、风险原因说明等。(2)关键风险识别，以及关于这些风险对于实现工程目标所产生 的影响说明，从风险估计中摘录出来的发生概率及潜在损失。(3)风险应对策略，包括解决每一风险的实施计划、各单独应对 计划的总体综合，以及风险耦合作用分析后订出的其他风险应对计划。(4)风险责任分配。明确风险管理组织、各类工程风险的

46、承当主 体及其责任，以及负责实施风险应对策略的人员和职责。(5)实施应对策略所需资源的分配，包括费用、时间进度及技术 要求的说明。(6)跟踪、决策及反应时间，包括不断修改、更新需优先考虑的 风险一览表、计划和各自结果。(7)应急计划。应急计划是指预先计划好的，一旦风险事件发生 就付诸实施的行动步骤和应急措施。2、工程风险应对策略风险应对可从改变风险后果的性质、风险发生概率或风险后果大 小三个方面采取多种策略。常见的工程风险应对策略有风险回避、风 险转移、风险减轻、风险预防、风险自留和风险利用等。（1）风险回避。风险回避是指当工程风险潜在威胁太大，不利后 果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃

47、工程或改变工程目标与 行动方案，从而规避风险的一种策略。当工程工程的实施面临巨大风 险，又没有有效方法控制风险，甚至保险公司也因风险太大拒绝承保 时，就应考虑放弃工程实施，防止巨大的人员伤亡和财产损失。（2）风险转移。风险转移是工程风险管理广泛采用的应对策略。 风险转移的目的不是降低风险发生的概率和减轻不利后果，而是通过 合同或协议，将风险损失的一局部转移到有能力承受或控制工程风险 的个人或组织中。风险转移通常有以下两种途径。1）保险转移。保险转移是指借助第三方一保险公司来转移风险。 这种途径需要花费定费用将风险转移给保险公司，当风险发生时从保 险公司获得经济补偿。与其他风险应对策略相比，工程

48、保险转移风险 的效率是最高的。2）非保险转移。非保险转移是指通过签订协议进行风险转移。常见的工程风险非保险转移有出售、合同条款、担保和分包等途径。当设计对象在结构特征、地质及自然条件上与概算指标完全相同,如基础埋深及形式、层高墙体、楼板等主要承重构件完全相同时，可 直接套用概算指标编制概算；当设计对象的结构特征与某个概算指标 有局部不同时，那么需要对该概算指标进行修正，然后用修正后的概算 指标进行计算。3）类似工程预决算法。当工程设计对象与已建或在建工程相类似, 结构特征基本相同，或者概算定额和概算指标不全时，可以原有类似 工程预决算为基础，按编制概算指标的方法，求出单位工程概算指标, 再按概算指标法编制概算。利用类似工程预决算法时，应考虑设计对象与类似预算的设计在 结构与建筑、地区工资、材料预算价格、施工机械使用费及企业管理 费