理财部、信贷部岗位说明书.docx

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1、理财部、信贷部岗位说明书 信贷经理工作说明书 职位名称 信贷经理 所属部门 信贷部 薪金标准 直属上级 副总经理 干脆下属 信贷专员 间接下属 晋升方向 填写日期 核 准 人 职位概要:制定并实施投融资目标，领导下属人员完成分解目标。 工作职责: 1.帮助副总经理规划、制定、分解部门和业务的规划和经营目标，监督和指导规划和安排的执行状况，分析评估经营目标达成状况，组织落实调整方案； 2.帮助副总经理主管全公司信贷业务和相关管理制度； 3.帮助副总经理组织定期分析全公司信贷业务相关风险状况，综合统计分析全公司信贷运行； 4.帮助副总经理组织对重点行业、区域和客户进行跟踪监测，拟定信贷业务市场准入

2、、退出的政策和标准； 5.帮助副总经理进行全公司信贷运行体系的组织、协调和管理，监督、检查信贷政策与信贷制度执行状况； 6.组织信贷业务的专业培训； 7.监督限制部门预算执行和费用运用状况； 8.完成上级交代的其他事项。任职资格: 教化背景: 经济学、金融专业或相关专业大专以上学历。培训经验: 受过金融、信贷学问等方面的培训。经 验: 3年以上银行、投资公司等相关工作阅历。技能技巧: 具有丰富的金融学问，了解信贷市场； 对行业发展趋势改变敏感，能够对其将来可能的发展方向进行趋势性预料； 具有较强的沟通、协作和问题解决实力； 娴熟操作办公软件。态 度: 听从领导不折不扣地听从上级的工作支配及工作

3、调配。 严于职守坚守本职岗位，不得擅自离岗、串岗或睡岗。 正直诚恳对上级领导、同事和客户要以诚相待，不得阳奉阴违。 团结协作各部门之间、员工之间要相互协作，同心同德地解决困难。 勤勉高效发扬勤奋踏实的精神，优质高效地完成所担负的工作。 工作条件: 工作场所:办公室。 环境状况:基本舒适。 危 险 性:基本无危急,无职业病危急。 理财经理工作说明书 职位名称 理财经理 所属部门 理财部 薪金标准 直属上级 副总经理 干脆下属 理财专员 间接下属 晋升方向 填写日期 核 准 人 职位概要: 制定并实施投融资目标，领导下属人员完成分解目标。工作职责: 1.负责为客户供应理财询问、建议服务，制定相应的

4、投资组合和策略 2.负责保持与客户沟通联系，为客户供应金融分析软件等服务 3.负责为客户供应完善的理财安排及信息询问 4.负责依据客户的托付，帮助客户实施理财安排 5.负责对公司理财产品能够全力宣扬、推广、销售 6.负责为重要客户需求供应理财询问，制定合理的财务安排 7.完成上级交代的其他任务 任职资格: 教化背景: 大专及以上学历，金融、财经、管理等相关专业 培训经验: 接受过投资理财等相关的培训 经 验: 2年以上相关工作阅历。技能技巧: 具有投资、募资操作的等方面学问； 熟识银行、基金等金融产品的运作流程； 具有优秀的沟通实力、团队协作精神以及分析探讨实力 态 度: 听从领导不折不扣地听

5、从上级的工作支配及工作调配。 严于职守坚守本职岗位，不得擅自离岗、串岗或睡岗。 正直诚恳对上级领导、同事和客户要以诚相待，不得阳奉阴违。 团结协作各部门之间、员工之间要相互协作，同心同德地解决困难。 勤勉高效发扬勤奋踏实的精神，优质高效地完成所担负的工作。 工作条件: 工作场所:办公室。 环境状况:基本舒适。 危 险 性:基本无危急,无职业病危急。 信贷专员工作说明书 职位名称 信贷专员 所属部门 信贷部 薪金标准 直属上级 信贷经理 干脆下属 间接下属 晋升方向 填写日期 核 准 人 职位概要:听从信贷经理的工作支配和管理，努力完成上级下达的各项任务指标。工作职责： 1.负责客户关系的建立和

6、维护、客户资料的收集和管理、客户需求的分析和挖掘，提高客户贡献度和满足度； 2.严格执行公司投融资政策，并对公司提出合理化建议，努力完成公司下达的目标任务； 3.亲密联系协作公司其他部门，关注客户的资金运用状况； 4.主动参加团队合作，与信贷经理及部门其他岗位亲密协作，提高部门整体业绩； 5.帮助信贷经理做好业务流程及工作安排的设计、实施与改进； 6.完成上级交代的其他工作任务。任职资格: 教化背景: 经济学、金融学专业或相关专业大专以上学历。培训经验: 受过市场营销、金融学问等方面的培训。经 验: 1年以上银行、投资公司等相关工作阅历。技能技巧: 具有较丰富的金融学问，了解投资理财市场； 娴

7、熟操作办公软件。态 度: 听从领导不折不扣地听从上级的工作支配及工作调配。 严于职守坚守本职岗位，不得擅自离岗、串岗或睡岗。 正直诚恳对上级领导、同事和客户要以诚相待，不得阳奉阴违。 团结协作各部门之间、员工之间要相互协作，同心同德地解决困难。 勤勉高效发扬勤奋踏实的精神，优质高效地完成所担负的工作。 工作条件: 工作场所:办公室。环境状况:基本舒适。危 险 性:基本无危急,无职业病危急。 理财专员工作说明书 职位名称 理财专员 所属部门 理财部 薪金标准 直属上级 理财经理 干脆下属 间接下属 晋升方向 填写日期 核 准 人 职位概要:帮助理财经理完成本部门的理财相关目标任务 工作职责： 1

8、.不断了解市场，保证精确、刚好驾驭市场的最新改变与趋势； 2.发掘想要参加金融市场投资的潜在客户； 3.负责销售前的电话探望客户，销售中的跟进客户，后期跟踪并维护客户。 4.接受公司统一培训课程，以学到的学问为客户供应有效的操作建议； 5.公司供应客户资源，实现公司制定的销售目标，以便确定指定目标和相应的客户联系数量。 6.完成上级交代的其他任务 任职资格: 教化背景: 专科及以上学历，金融、财经等相关专业 培训经验: 接受过投资理财等相关的培训 经 验: 1年以上相关工作阅历。 技能技巧: 具有良好的人际关系和较强的心理承受实力，与人沟通实力较强。 有较强的客户开发和跟踪实力 娴熟驾驭个人及

9、家庭理财相关学问和技能。 具有优秀的沟通实力、团队协作精神以及分析探讨实力 态 度: 听从领导不折不扣地听从上级的工作支配及工作调配。 严于职守坚守本职岗位，不得擅自离岗、串岗或睡岗。 正直诚恳对上级领导、同事和客户要以诚相待，不得阳奉阴违。 团结协作各部门之间、员工之间要相互协作，同心同德地解决困难。 勤勉高效发扬勤奋踏实的精神，优质高效地完成所担负的工作。 工作条件: 工作场所:办公室。 环境状况:基本舒适。 危 险 性:基本无危急,无职业病危急。 内勤工作说明书 职位名称 理财、信贷内勤 所属部门 理财、信贷部 薪金标准 直属上级 信贷、理财经理 干脆下属 间接下属 晋升方向 填写日期

10、核 准 人 职位概要:对客户全部相关文件进行整理，并建立统计报表给部门经理 工作职责： 1.对信贷、理财专员带回来的客户资料进行整理，登记，建立报表。 2.对客户应还利息和应付利息做好明确记录 3.当到还款日或领取利息日，做好应收利息和应付利息登记，如客户未能刚好还款，要做好展期登记， 4.当签合同时要做好检查、审核、监督工作； 5负责与会计科做好客户的对账工作 6.每天要做好数据报表给部门经理，周末、月末、年末要做好数据汇总表。 7.完成上级交代的其他事项。 任职资格: 教化背景: 会计、法律专业或相关专业大专以上学历。培训经验: 受过经济法学问等方面的培训。经 验: 1年以上相关工作阅历。技能技巧: 娴熟驾驭Excel表格制作，熟识经济法相关学问； 具备较好的专业技能阅历； 态 度: 听从领导不折不扣地听从上级的工作支配及工作调配。 严于职守坚守本职岗位，不得擅自离岗、串岗或睡岗。 正直诚恳对上级领导、同事和客户要以诚相待，不得阳奉阴违。 团结协作各部门之间、员工之间要相互协作，同心同德地解决困难。 勤勉高效发扬勤奋踏实的精神，优质高效地完成所担负的工作。 工作条件: 工作场所:办公室。环境状况:基本舒适。 危 险 性:基本无危急,无职业病危急。