2022年内部银行资金授信管理暂行规定长城计算机管理制度.docx

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1、精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -中国长城运算机深圳股份有限公司中算深股字 2022004号关于下发内部银行资金授信治理暂行规定的通知各单位：为充分发挥公司整体对资金的调控作用,促使各事业部优化资产、负债结构,提高资金使用效率,公司财务部对各事业部使用资 金实行授信额度掌握治理,并对授信额度的申请、使用及相关治理 流程做出明确规定,特制定内部银行资金授信治理暂行规定. 经公司领导批准,现印发给各单位,请遵照执行.附件： 1、内部银行资金授信治理暂行规定2、事业部周转授信额度核定表3、各事业部资金授信额度测算表二 00 三年三月二十七日-抄

2、报：公司领导存档（ 1）-印制份数： 1 份可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -内部银行资金授信治理暂行规定为充分发挥公司整体对资金的调控作用,促使公司各事业部优化资产、负债结构,提高资金使用效率, 公司财务部对各事业部使用资金实行授信额度治理制度,并对授信额度的申请、使用及相关治理做出以下规定：一、 授信额度核定原就授信额度按月核定,将依据实

3、际经营现状结合下期方案情形进行动态调整,每个月底前核定下达下月授信额度,所核定的额度为本月可使用的最高额度水平.每月定期召开一次资金平稳和谐会议,争论上月资金使用、资产状况及下月资金使用方案,由财务部经理主持,公司分管财务领导、各事业部总经理及其代表、财务总监及相关人员参与.二、 授信额度核定方法1、依据上期销售实际完成情形,结合本期方案变动, 确定本期销售规模.2、依据上期存货、应收账款周转期和本期对存货、应收帐款的掌握目标 确定本期周转率（原就上不能超过上年度正常经营平均周转率）,据此确定出本期合理的资产占用规模.3、依据上期应对账款、 应对票据付款期确定出本期合理的负债占用规模.4、依据

4、上述合理的资产、负债占用规模核定本月可使用资金授信额度.三、 授信额度的使用1、使用核准的正常授信额度时,各事业部填写“正常授信额度使用申请表”并按要求报批后,即可依据需要办理相关付款手续.2、经公司特殊批准后,可申请使用特殊授信额度,各事业部填写“特殊授信额度使用申请表”并按要求报批后,即可依据需要办理相关付款手续.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - -

5、- - -3、在批准的授信额度内,各事业部可依据需要申请内部银行贷款、开立银行承兑汇票、开立信用证等.四、 授信额度的追加1、各事业部产销量超过上述核定额度时的产销规模,公司财务部对增加规模部分将适时追加授信额度,以保证其扩大销售规模时对资金的需要.2、经公司领导特殊批准,同意采纳分期收款（超过半年期限以上）等销 售方式以及专项出口等特殊项目的,可申请特殊授信额度, 但申请时应附送公司领导对该项目批复的专题报告,该部分资金额度将由公司财务部依据具体情形,分项目单独追加核定.3、如各事业部不符合上述正常及特殊周转授信额度的追加条件,但由于其他特殊缘由导致资金暂时性周转困难,各事业部可申请短期信用

6、贷款,期限最长二个月.申请时应提交专题申请报告,具体说明申请缘由（如存货、应收帐款占用规模,应收帐款逾期情形,货款回笼估计等）并做出不超过二个月的分期仍款方案, 财务部将依据仍款方案从回笼货款中优先扣款归仍短期暂时贷款.五、 超额度使用惩罚1、每月对各事业部授信额度使用情形公布一次,假如未达到销售规模而超定额使用授信额度借款,超过部分按现有贷款利率加收30%利息.2、内部银行严禁透支行为,一旦显现按每日万分之五罚息.3、各事业部领导应随时监控存货、应收账款并分析与产销规模是否适合,时刻加强对业务人员货款催收治理,并对本领业部资金和谐支配负责.六、本规定说明权属公司财务部,并自下发之日起执行.附

7、：正常授信额度使用申请表 、特殊授信额度使用申请表可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -中国长城运算机深圳股份有限公司正常授信额度使用申请表申请单位：申请缘由：年月日本月核定授信额度：本月已使用额度：本月尚可使用额度：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_本次申请使用授信额度：其中 1、贷款：2 、承兑汇票：3 、信用证： 合计：本次批

8、准使用授信额度：其中 1、贷款：2 、承兑汇票：3、信用证：合计：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_其中贷款期限：年月日-年月日事业部财务总监或经理签批：内部银行主管审核：公司财务部经理审批：备注：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -中国长城运算机深圳股份有限公司特殊授信额度使用申请表申请单位：特殊授信额度申请缘由：年月日特殊授信

9、额度申请额：特殊授信额度批准额：￥：￥：本次申请使用授信额度：本次批准使用授信额度：其中 1、贷款：2 、承兑汇票：其中 1、贷款：2 、承兑汇票：3、信用证：3、信用证：合计：合计：其中贷款期限：年月日-年月日事业部财务总监或经理签批：事业部总经理签批：内部银行主管审核： 公司财务部经理审签：公司主管财务领导审批：公司领导批准：备注：说明：特殊授信额度是指需公司特殊批准的超过半年以上的分期收款项目、专项出口项目报送审批时应附上公司批准该项目的专题报告.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载