2022年小额贷款公司问题项目责任追究暂行制度.docx

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1、精品_精品资料_公司问题项目责任追究方法第一章总就第一条为了促进公司 （以下简称公司） 员工自觉遵守各项业务规章制度,坚持原就,增强责任感,提高项目质量,防范和化解项目 风险,特制定本方法.其次条本方法所称责任追究, 是指对符合本方法规定的责任追究范畴内的不良资产和缺失逐笔逐项进行审查、责任界定和追究有关人员的责任.第三条责任追究的原就是：（一）实行总经理负责制.（二）权责对等.（三）坚持第一责任人制度.（四）实事求是,客观公平.（五）坚持过错与风险缺失因果关系的原就,谁过错谁承担责任.第四条责任追究包括业务办理的全部环节：主要有项目调查、项目审核、项目审批、合同签定、事中治理和追偿等.第五条

2、公司定期、 不定期进行业务稽核, 并在有关业务人员岗位变动或离开公司时进行离职稽核.其次章责任追究的范畴第六条责任追究的范畴：（一）经协议银行认定已转入次级类贷款且满三个月后仍未偿仍可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_的业务.（二）经协议银行认定为可疑类贷款或缺失类贷款的业务.（三）由公司承担代偿责任并已造成缺失的业务.（四）未能按时收回本息的托付贷款.（五）未能达到预期成效的对外投资.（六）其它经公司集体讨论认为可能显现重大风险的项目.第三章责任追究的程序第七条各部门应在每月10 日以前,将上月份形成的属于本方法规定责任追究范畴的问题项目逐笔报送综合治理部.第八条综合治理部对各部

3、门上报的问题项目进行责任界定,在充分听取责任人的看法后,提出惩罚看法.第九条综合治理部将惩罚看法报总经理办公会讨论,做出惩罚打算.第十条受惩罚人有异议的可以向总经理提请复议,复议打算为最终打算.第十一条对总经理办公会做出的惩罚打算和督办看法必需仔细执行,积极实施,不得推诿、拖延.第十二条对造成重大缺失并涉及经济犯罪的责任人移交司法部门追究其刑事责任.第四章责任界定第十三条责任人的划分责任人系指对形成的问题项目负有责任的人员,包括项目经理、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_项目续办人、项目经营部经理、法律顾问、评审委员会委员、总经理和董事长.（一） 项目经理 A 角承担调查失误、

4、评估失准、 执行不力和检查监管失职的责任.（二）项目经理B 角承担监督不力的责任.（三）项目续办人承担交接不清和检查监管失职的责任.（四）项目经营部经理承担审核失误的责任.（五）法律顾问承担法律事务把关不严的责任.（六）评审委员会委员承担审查失误的责任.（七）总经理和董事长承担行政干预和越权审批的责任.第十四条责任人责任划分依据问题项目责任人在业务中职责的不同和过失的大小,将其责任划分为完全责任、主要责任、次要责任、无责任四种.第十五条项目经理 A 角责任界定（一）弄虚作假、隐瞒不报、违反工作程序造成问题项目的,其 负完全责任, 项目经理 B 角如不能准时发觉并报告公司,就同时负主要责任.（二

5、）供应的调查材料不够全面、真实、精确,造成决策失误导致发生问题项目的,其负主要责任,项目经理B 角负次要责任.（三）未按审批看法办理手续形成的问题项目,其负主要责任,项目经营部经理、法律顾问负次要责任.（四）未按规定落实事中治理各项工作,未能准时发觉、反映问可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_题,对在事中发生问题的项目,其负完全责任.（五） 对发觉的问题, 在职权范畴内能实行措施而未实行措施造成缺失的,其负主要责任.第十六条项目续办人责任界定问题项目续办人, 指因原项目经理工作变动由公司重新指定对该笔业务进行治理的人员.原项目经理、续办人之间交接有关手续时, 须由项目经营部经理监督

6、办理.依据原项目经理、 续办人当时交接手续的情形,按以下三种情形界定责任：（一）接管时,该业务为正常,企业经营状况良好,而在续办人 接管后由于治理不到位形成问题的,由续办人负完全责任, 原项目经理无责任.（二） 接管时虽为正常, 但续办人认为该业务由于原项目经理缘由已存在潜在风险, 且项目经营部集体认可. 接管后由于该缘由形成的问题,原项目经理负主要责任,续办人负次要责任.接管后,因监 管催收不力造成情形进一步恶化的,续办人对此负主要责任, 原项目经理负次要责任.（三）接管时,该业务已为问题项目,接管后有收回的机会,但因监管和催收不力, 造成缺失扩大的, 对缺失扩大部分续办人负主要责任,原项目

7、经理负次要责任.第十七条项目经营部经理责任界定（一）项目经营部经理对项目经理供应的材料未经仔细核实即予可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_通过或明知材料不合规仍予通过的,项目经营部经理负主要责任.（二） 项目经营部经理对项目经理施加不当影响,而使项目经理违反原就造成的问题项目,项目经营部经理负主要责任.（三）项目经营部经理对全部项目经理负主要责任的问题项目负次要责任.第十八条法律顾问责任界定因法律顾问审核不严, 造成公司挑选的项目不合法不合规、 签定的合同无效或对公司不利、 保证措施无法落实而造成缺失的, 由法律顾问负完全责任.第十九条评审委员会委员责任界定一年内评审委员会委员在对

8、项目的表决中,所投同意票发生三笔风险的、投票胜利率低于60 的、全年参与评审会议率低于50的,免去委员资格.其次十条总经理责任界定（一）有关人员离开公司时,总经理未支配离职稽核,以至显现问题无人承担责任的,由总经理负主要责任.（二）总经理对未经评审委员会评审或评审未通过及越权审批的项目负完全责任.其次十一条董事长责任界定董事长对违规和越权审批的问题项目负完全责任.其次十二条保全业务人员责任界定问题项目移交保全业务人员后,保全业务人员未积极清收,使公可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_司缺失进一步加大的,保全业务人员对缺失扩大部分负完全责任.其次十三条特别情形的责任界定对因国家宏观经

9、济政策调整、 遭受重大自然灾难等不行抗力和不能预见的缘由导致的问题项目,有关业务人员不承担责任.但因主观努力不够导致能够降低风险而未降低的,有关业务人员负次要责任.第五章责任追究其次十四条项目发生风险, 应对责任人进行惩罚, 惩罚措施有以下三种形式：（一）经济惩罚依据责任人责任大小、 缺失大小, 确定惩罚措施和经济惩罚的轻重.1、对于完全责任人,依据其当年岗位平均年度奖金的60%-200%惩罚.2、对于主要责任人, 依据其当年岗位平均年度奖金的20%-60%惩罚.3、对于次要责任人, 依据其当年岗位平均年度奖金的10%-30%惩罚.4、对于同一项目承担一种责任以上的责任人,惩罚金额相应累加.（二）行政处分对造成缺失的责任人,视情节和缺失的大小,进行行政处分.行政处分包括：警告、严峻警告、记过、记大过、降职、撤职、留用察可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_看、辞退.（三）刑事惩罚对涉及违法犯罪活动的有关责任人,移交司法部门追究其刑事责任.第六章附就 其次十五条本方法由公司综合治理部负责说明.其次十六条本方法自批准之日起生效.可编辑资料 - - - 欢迎下载