2022年银行反洗钱工作总结.docx

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1、精品_精品资料_银行反洗钱工作总 .结银行反洗钱工 .作总结.【银行反洗钱工 .作总结】反洗钱 .工作总结反洗钱工 .作,是打击一切涉 .毒、走私及恐惧组 .织的不法洗钱犯行信誉,.罪活动的举措,是 .纯洁社会风气,保 .持社会安定,提高促进.银行业务的快速健 .康进展的保证.银.一、加强 .反洗钱法规、政策 .和技能培训工作 .我支行将反洗钱业 .务培训作为法律法 .规学习的一项重要 .内容, 并 纳入.全员业务培训方案.中,统一部署、落 .实,并连续针对不 .同岗位、 不同业 .务,组织开展多层.次、多渠道、多种 .形式的反洗钱业务 .培训, 形成联动 .的反洗钱培训、宣 .传良好局面.学

2、.习中总结、讨论、 .沟通反洗钱工作情 .况、学习当前国内 .反洗钱 形势和任 .务及反洗钱工作的 .操作技术和方法, . 明确洗钱风险的 .掌握和预防是我 .行风险治理的重要 .内容,并将培训内 .容、操作技术和方 .法与每一位一线 .临柜人员沟通,全 .面提高、把握反洗 .钱基础学问和基本 . 技 能,提高识别 .可疑交易的才能, .履行好此项重要职 .责.二.、为增强对反洗钱 .工作的熟悉,柜员 .第一从自身做起, .加强了对反洗钱 .学问的学习.深.刻领会反洗钱工作 .的重要性.强化.临柜人员反洗钱方 .面学问的培训.为 .确保切实履行好这 .项 重要职责,我 .行实行了一系列有 .力

3、的措施,扎实开 .展反洗钱专业队 .伍的建设工作.通过专题学习,提 .高了全体参培人员 .反洗钱业务学问, .对什么是 洗钱、.洗钱的特点、方式 .有了进一步的熟悉 .和明白.每一个 .柜员在 日常办理 .业务过程中时刻警 .惕那些反常的大额 .款项的流转, 要.加强与 客户的之 .间的沟通, 通过.与客户的沟通来熟 .悉和明白我们的每 .一个客 户,以便.认清其为一般交易 .行为仍是洗钱行为 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_通过本次专题 .学习,更加清晰了 .犯罪人员常用的洗 .钱方式.例如 利. 用金融手段、 利用.保密限制、利用的 .下钱庄、利用民间 .借贷等.当 前阶

4、.段的反洗钱工作就 .要结合当前中国洗 .钱犯罪的这几种新 .特点来 进行,做 .到对洗钱犯罪的有 .效打击.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.三、注意宣扬, 提.高广大群众对反 洗.钱工作的懂得 我.行 于 20 1. N可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_年 12 月 .进 驻 钟 家 .庄 镇 , 为 .了 让 广 大 .群 众 配 合 .我行 开 展 .反 洗 工 作 ., 我 行 在 .201N年 末 .度 开 展 了 .一 次反 洗 .钱 宣 传 活 .动,主要是通过悬 .挂宣扬横幅、派发 .宣扬单张、现 场.解答群众疑问等. .加强学习,提高对 .反洗

5、钱工作的熟悉 .四、严 .格执行大额和可疑 .支付交易的报告制 .度.每天都对每 .笔超过 5万元（. 含）的现金收付 .业务进行查询和实 . 时监控,并要求 .需提前一天预约提 .现金额.对大额和 .反常支付交易 的.报可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_送工作,指定专总.行.人负责.对于发觉.的反常支付交易都 及.时上报 上级可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_今后我行将 .把反洗钱工作提到 .我行的议事日程上 .来, 将把反洗钱 . 工作作为一项长 .期的重要工作来抓 ., 严格执行大额 .和反常交易报告制 .度,加大反洗钱 .培训的力度,确保 .全员树立应有的反

6、 .洗钱意识,把握可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.必要的反洗钱技能 ,.切实打击洗钱活 动.XXX 支行. 二零一四年一月 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_二十一日【银.行反洗钱工作总结 .】* 支行 .201N 年度 .反洗钱工作总结反 .洗钱工作,是打击 .一切涉毒、走私及 .恐惧组织的不法洗 .钱犯罪 活动的举 .措,是纯洁社会风 .气,保可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_持社会安定 ,.提高信用社信誉 ,.保 证信用支付 的.稳固,促进信用 社.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_业务的快速健康 .进展的保证.依据 .中 国

7、人民银行有 .关法律规章制度要.求和上级行工作安 .排,我行通过实行 .一系列行之有效 .的举措,扎实有效 .开展反洗钱工作, .取得了较好的成 .效.现将本年度反 .洗钱工作总结如下 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_一、精 .心构建完善组织领 .导体系 我行为了 .做好反洗钱工作, .成立了以行长为组 .长、分管行长为副 .组长、各部门负 .责人为成员的反洗 . 钱工作领导小组, .并在财会部门设 .立反洗钱工作办公 .室,具体负责反洗.钱工作的各项日常 .事务.由于人 员.紧急,配备了兼职 .人员负责可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_反洗钱信 息.的采集和报

8、告工 作.,形成了 较为完.善的反洗钱组织 体. 系.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.二、加强学习, 提.高对反洗钱工作的 .熟悉 加强学习, .为增强对反洗钱.工作的熟悉,我们.第一从自身做起,.加强了对反 洗钱.学问的学习.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_一是深.刻领会反洗钱工 作.的重要性.召开 了.由部门 主管、 客.户经理可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_和反洗钱 .工作兼职人员参与 .的反洗钱动员会, .学习了 中华人 .民共和国反洗钱法 .及人民银行有关 .文件精神,提高了 .对反 洗钱工作的 . 熟悉,使大家都能 .充分熟悉到金融

9、机 .构是掌握洗钱的第 .一 道屏障, 要确.保金融领域反洗钱 .工作措施得到全面 .落实,就必需充分 . 发挥基可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_层行 “ 了.解客户”的优势 ,.提高其反洗钱的 积.极性和主动性. .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_二是强化了临柜 .人员反洗钱方面知 .识的培训.为确保 .切实将反洗钱工.作落到实处, 我们.实行了一系列有力 .的措施,扎实开展 .反洗钱专业队伍.的建设工作.三是.加强对开户企业财 .会人员的反洗钱知 .识培训和宣扬,.让他们明白当前国 .内外反洗钱形势, .积极协作我们开展 .反洗钱工可编辑资料 - - - 欢

10、迎下载精品_精品资料_作.四是.仔细选配工作人 员.反洗钱信息采 集.岗由业务骨干兼 任.,反可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_洗钱事务 .审核报告岗由财会 .部门主管兼任, 为.反洗钱工作的顺当 .开展打好了基础 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_三、从.严把关加强对大 额.和可疑支付交易 的.监测 从严把关 加. 强对可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_大额和可疑 .支付交易的监测 .在单位开立结算账 .户时,严格把关, .仔细审查五证（营 .业执照、 法人身 .份证、企业代码证 .、国（的）税税务.许可证、开户许可 .证）及 经办人身 .份证的真

11、实性、完 .整性、合法性,并 .具体询问明白客户 .有关 情形,依据 .其经营范畴开立相 .对应的可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_科目账户. .在为单位客户办理 .存 款、结算等业 .务,均按中国人民 .银行有关规定要求 .其供应有效证明文 .件和资料,进行 .核对并登记.对于.开立个人代码信息 ., 严格按实名制 .的有关规定审查有 .关资料,要求客户 .出示本人（或连同 .代办人）的有 效.身份证件进行核对 ., 并登记其身份 .证件的姓名和号码 .进行业务操作, .对于未能依法供应 .相关证明材料的个 .人账户一概不予办 .理.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资

12、料_对现有的账 户.进行全面清理, 按.人民币大额和 可.凝支付交易报告.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_治理方法规定.建立存款人信息资 .料库,对不符合要 .求的存款账户 （.如营业执照过期或 .被注销的） 已通.知客户尽快供应新 .的营业执照或 ,.办理销户手续. .在提取现金方面 .,严格执行逐级审 .批的制度,对明显.套现的账户 不给.予现金支付.我行 .坚持每天对每笔超 .过 5万元可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_（含）.的现金收付 业务.进行查询和实时 监.控,并要求单位 提.前一天可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_预约提现 .金额.单

13、位 结算.账户 100 万.元以上的单笔转账 .交易、单位结算账 .户发生与个人结 .算账户之间单笔.20 万元以上的 .大额转账交易都换 .人复核支付手续的 .完备性.全部资 .金支付均由客户经 .理审核资金支付项 .目的真实性并签 .字确认.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_严格监 管.和掌握公款私存 现.象.我行对有意 要.套现或公款私存 的.帐可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_户实施严格 .监控,狠抓狠管杜 .绝类似这样的帐户 .发生,以确保结算 . 帐户帐户都能合 .规性的使用,没有 .违反反洗钱相关规 .定的大事发生.对于反洗钱信息系 .统提示的短期内资

14、 .金分散转入、集中.转出或集中转入.、分散转出的账户 .,经核实均为企业 .正常业务范畴.没 .有资金收付可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_频率及.金额与企业经营 规.模明显不符的账 户.没有资金收付 流.向与企可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_业经营 .范畴明显不符的账 .户.没有企业日常 .收付与企业经营特 .点明显不符的账 .户.没有显现存取 .现金的数额、 频率.及用途与其正常现 .金收付明显不符 .的现象等可疑支付 .交易.四.、下一年工作方案 .（一）加 .强领导,统一熟悉 ., 充分熟悉反洗钱 .的重要性和必要性 .在人民银行的 .正确领导下, 依据

15、.上级行工作部署, .进一步统一全体职.工思想,严格按 .照规定执行反洗钱 .的各项规定.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_. （二）连续完 .善反洗钱内控机制 .,建立相应健全的 .机构和制度.在现.有的基础上连续 .完善各项内掌握度 .,逐步建立一个更 .加完整的架构, .为更好的完成反洗 .钱工作奠定坚实的 .基础.（.三）加强反洗钱一 .线工作人员的培训 .工作,提高反洗钱 .技能,强可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_化反洗 钱.意识,使他们能 更.好的完成反洗钱 工.作任务.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_今后.我们将连续把反洗 .钱工作作

16、为一项长 .期的重要工作来抓 ., 严格执行大 .额和可疑交易报告 .制度,加大反洗钱 .培训的力度增强反 .洗钱工作的紧迫 .感、主动性.严格 .履行反洗钱义务, .切实打击洗钱活动 .【银行反洗 .钱工作总结】可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_银行.年度反洗钱工作 总.结明年反洗钱工 作.方案 人民银行 市.中心支行可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_今年., 我行的反洗钱工 .作,依据省分行、 .人民银行漳州市中 .心支 行反洗钱工 .作部署, 在抓反 .洗钱组织机构建设 .、 反洗钱内掌握 .度建设、客户身 .份识别及客户尽职 .调查报告、规范大 .额和可疑交

17、易报告 .情形、宣扬培训 .等方面做了肯定的 .工作,现工作总结 .汇报如下.一、今年反洗钱 .工作开展情形.（一）组织机 .构建设方面可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_. 1 、准时调整 反.洗钱工作领导小 组.今年 2月,.调整分行反洗钱 . 工可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_作领导小组成 .员, 增加法律事 .务部经理为反洗钱 .领导小组办公室副 . 主任.今年 1 .2 月,机构整合 ., 反洗钱工作领导 .小组办公室设在法 .律 合规部,分行 .重新调整反洗钱工 .作领导小组,的确 .加强对反洗钱工作. 的领导.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品

18、资料_今年以. 小组.来共有 9个支.行因人事变动, .相应调整了反洗 钱.工作领导可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2 、.召开专题会议, 研.究布置反洗钱工作 .今年,分行按季 .召开反 洗可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_钱领导 .小组成员会议,及.时通报季度反洗钱 .工作开展情形,协.调解 决反洗钱工 .作中存在的困难和 .问题,形文下发专 .题会议纪要,跟踪.督 办会议精神的 .落实.各支行结 .合本行实际,定期 .召开反洗钱工作会 .议,落实市分行反 .洗钱专题会议精 .神.（二）. 内掌握度建设方 面.1 、.准时落实上级行精 .神.反洗钱是一项 .长

19、期的任务,在收.到总 行、省行及 .人行、监管部门反 .洗钱相关文件、规 .定后,我们都准时 .把 反洗钱工作精 .神传达到各部门、 .支行、网点员工, .并结合我行实际, . 提可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_出具体工作要 求.,落实上级行、 当.的人行反洗钱工 作.布置.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.2、建章立制, .加强内控治理.根 .据人行反洗钱检查 .要求及我行 实际.,今年 5月份.,对反洗钱内掌握 .度进行梳理、细化.,制定了中 国可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.建设银行漳州分行 反.洗钱工作治理实 施.细就等十三项 制.度,

20、对分 行可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_各.职能部门反洗钱工 .作的主要职责进行 .了细分, 明确要 .求各职能部门设.立反洗钱岗位、 专.人负责反洗钱工作 .明确要求各级营 .业机构要依据“ .明白客户”的原就 .,建立和完善客户 .身份审查和登记制 .度.落实反洗钱 .大额和可疑交易报 .送归口治理部门. .明确反洗钱司法 .协作和 移送以及 反. 洗钱保密制度等 .各支行也依据 .省分行实施方法 .及分行实施细 .就 ,结合支 . 行具体情形,制定 .相应的反洗钱内部 .治理方法、考核制 .度、检查机制等.（三） 履.行反洗钱义务方 面.1 、.做好反洗钱可疑交 .易的报

21、送.今年度 .,我行上报人民币 .可疑交 易笔数 .65312 笔, .85可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_9.94 亿元,其中 .： 对公报送. 5671 笔, .251.31 亿元. 对.私报送 5964 .1 笔, 60.8.63.亿元.外币可疑 交.易笔数 890 .笔, 2363 .4 .91.万美元,其中： .对公报送 .808 笔, 23.266.4. 4 万美元.对 . 私 82笔, 3.68.47 万美元.今年 10月份 .,东城支行在业务 .运行过程中,发觉 . 2 户 POS. 个 体经营户,.资金往来与其经营 .规模明显不符,及.时上报人行.今年.12

22、月可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_份,分 行.营业部在业务运 行.过程中,发觉漳 州.市芗城区三英贸 .易有可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_限公司交易 .往来与其经营规模 .明显不符,准时上 .报人行.2、的确履行客 .户尽职调查义务. .我行各级机构仔细 .执行客户尽 职可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_调查.制度,严格执行 福.银 20222 5.3 号关于加 强.大额现金存取管 .理,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_预防和遏制 .洗钱犯罪及相关犯 .罪的通知 ,在.与客户建立业务关 . 系时, 对个人 .客户要求出示身份 .证

23、件或有效的足以 .证明个人身份的其 . 他法定证件,必 .要时,要求出具多 .个证件进行对比. .对单位客户,就.要求其出具法人代 .码证、营业执照或 .有关批件、税务登 .记证等,以提可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_供完.整的客户信息, .对身份不明确、 .证件不合规、.供应资料不完可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_整的., 不予受理.同 .时,做好大额现金 .存取台帐的登记, .按月上报前十名存 .取交易明细,对 .大额现金交易对象 .重点监控和分析. .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_3 、做.好反洗钱非现场监 .管报表报告.我行 .依据非现

24、场监管报 .表填报要求, .仔细做好报表的填 .报工作, 未显现 .填报内容失真和错 .报现象.4、 仔细落实 .总行反洗钱数据监 .测系统运行工作.总行反洗钱可疑交可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.易 监测系统正式 上.线后,因数据处 理.比以前多,有些 网.点处理不及可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_时,. 造成确认率较低 .,分行牵头部门及 .时通报各单位的确 .认进度,督促各 .单位准时登录,对 .系统中的大额交易 .数据进行补录,对 .可疑交易数据 进.行补录、分析、确 .认、报送,提高确 .认率.同时做好网 . 点运行过程 中出.现的操作员变更、 .数

25、据录入、确认等 .问题向上级行可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_反映并.反馈网 点.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_5 、协作.人行、省行开展反 .洗钱相关业务核查 .今年 3月,.依据 人民银行福 .州中心支行 反.洗钱调查通知 （. 福银调 （ 20.15） 45号可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.） 第 要求,东 山.支行积极组织人.员对调查所涉及.8 个账户自开户 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_以来交 易情形进 .行了调查和分析, .准时上报当的人行 .今年 9 月,.省人行 对现金存 .取较大客户进一步 .明白其身份及

26、大额 .现金交易的背景、. 目的 等信息, .以判定其交易是否 .与身份相符,是否 .存在洗钱的可能,.我行 涉及角美、 .华安、东城、平和 .、芗城支行及步文 .分理处 1可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_户对公.客 户、10 户.个人客户的核查 ,.我们布置支行核 查.,并将核查可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_情形.上报 省分行.（四）反洗 .钱宣扬、培训、检 .查方面可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_1.、开展反洗钱宣 传.今年 5月.31 日上午, 分.别在闹市区和漳 .州可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_师院举办两场 .反洗钱

27、宣扬活动分 .行财务会计部、 .营业部和东城支行 .均派员参与.本 .次宣扬活动,以打 .击洗钱犯罪,保护 .经济稳固,增强.社会各界反洗钱意 .识为宣扬目的, .表达了反洗钱宣扬 .“ 进闹市”“ .进 和 高校”特 .色.宣扬实行张贴 .宣扬海报、分发宣 .传手册、现场员可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_工.讲解 等方式进行 .由于预备充分, .吸引了过往群众和 .同学驻足询问.本 .次 活动共接受咨 .询 200多人.次,分发反洗钱知 .识宣扬材料15.00 多份, 取.得了良好的宣扬效 .果.8 月份, .与人民银行联合在 .我行住宅小区银菀 .花园设置“反洗钱 .工作站

28、宣扬栏” .,进一步推动了 .我行反洗钱宣扬工 .作的深化开展.10 月份,依据 .省分行关于统一 .开展反洗钱宣扬活 .动的通知要 求可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.,我行下发文件, 要.求在宣扬周活动 期.间,支行每个营 业.网点悬挂 反可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_洗.钱宣扬活动标语一 .条、开展上街询问 .活动一次、营业大 .厅滚动播 放反洗.钱视频录像 .（. 省分行将以电子 .邮件方式发送） .同时,分 行仍印 .制反洗钱宣扬折页.2.6 . 万份,发至各支 .行营业网点及直属 .网 点,要求网点 .上架摆放.印制明 .年反洗钱贺卡,发 .至各行

29、,由各行邮 .寄给客户, 进.一步普及反洗钱基 .本学问, 提高社 .会公众诚信守法意 .识, 营造预防和 .监控洗钱、打击洗 .钱犯罪的社会氛围 . 各支行也因的制 .宜,结合当的实际 .,开展形式多样的 .宣扬活动.东城.支行在办公楼门口 .开展反洗钱宣扬活 .动,分发反洗钱知 .识折页500 .多份.东山支行于 .6 月、11 .月组织开展了两次 .反洗钱专题宣扬.活动.龙海支行下 .载反洗钱学问 2 .6 问,装载至各 .网点电视平台,通.过屏幕不间断滚 .动播放,营造宣扬 .氛围和扩大宣扬范 .围.云霄支行可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_安 排.反洗钱业务骨干.在建行储蓄专柜门 口.开展反洗钱上街 设.点宣扬.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_.可编辑资料 - - - 欢迎下载