2022年云南省证券投资顾问点睛提升试卷.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D2. 【问题】 收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A3. 【问题】 下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】 B4. 【问题】 根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】 B5. 【问题】 在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.

2、C.D.【答案】 A6. 【问题】 （ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A7. 【问题】 在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D8. 【问题】 用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A9. 【问题】 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】 A10. 【问题】 金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】

3、 D11. 【问题】 在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C12. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】 C13. 【问题】 对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14. 【问题】 对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平

4、均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D15. 【问题】 EViews具有的功能有（ ）A.B.C.D.【答案】 D16. 【问题】 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】 B17. 【问题】 就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】 A18. 【问题】 金融期货主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D19. 【问题】 现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D20. 【问题】 收入支出结构分析包括收入结构分

5、析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】 A21. 【问题】 下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D22. 【问题】 在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（ ），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 A23. 【问题】 对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B24. 【问题

6、】 单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C25. 【问题】 证券组合管理基本步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D26. 【问题】 相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】 A27. 【问题】 移动平均数可以分为（ ）三种。A.B.C.D.【答案】 C28. 【问题】 以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（ ）A.I、

7、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D29. 【问题】 以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】 C30. 【问题】 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31. 【问题】 下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D33. 【问题】 面对损失,人们表现为（ ）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】 B34. 【问题】 下列关

8、于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A35. 【问题】 下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A36. 【问题】 套利定价理论的基本假设包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B37. 【问题】 证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C38. 【问题】 投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】 C39. 【问题】 某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】 C