2022年全省证券投资顾问高分考试题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】 A2. 【问题】 对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B3. 【问题】 下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 C4. 【问题】 我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。 I、期限和品种符合客户的投资目标 、收益符合客户目标 、符合客户的风险承受能力等级 、签署风险揭示书，确

2、认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 C5. 【问题】 下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D6. 【问题】 行业轮动的驱动因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B7. 【问题】 下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B8. 【问题】 如果缺口为正，商业银行通常需

3、要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A9. 【问题】 假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】 B10. 【问题】 教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A11. 【问题】 经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶

4、段的特征的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C12. 【问题】 以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D13. 【问题】 行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】 A14. 【问题】 已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 D15. 【问题】 调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】 D16. 【问题】 客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】 D17. 【问题】 下列有关证券分析师应该受到

5、的管理的说法，正确的是（ ）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C18. 【问题】 通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C19. 【问题】 与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20. 【问题

6、】 下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C21. 【问题】 根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（ ）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D22. 【问题】 金融市场泡沫的特征包括（ ）。A.、B.、C

7、.、D.、【答案】 D23. 【问题】 套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】 B24. 【问题】 可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】 A25. 【问题】 下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26. 【问题】 证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】 C27. 【问题】 以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B28. 【问题】 下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。A.理财目标的弹性B.年龄

8、C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】 C29. 【问题】 了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。A.B.C.D.【答案】 A30. 【问题】 风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A31. 【问题】 市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】 B33. 【问题】 市场风险限额指标主要包括（ ）。

9、A.B.C.D.【答案】 D34. 【问题】 下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A35. 【问题】 保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】 D36. 【问题】 对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】 A37. 【问题】 关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C38. 【问题】 下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B39. 【问题】 深市所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】 B