2022年云南省证券投资顾问评估题型.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II【答案】 D2. 【问题】 缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3. 【问题】 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口= -流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A4. 【问题】 证券产品选择

2、的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5. 【问题】 资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。A.、B.、C.、D.、【答案】 A6. 【问题】 家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A7. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 C8. 【问题】 EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】 D9. 【问题】 家庭债务管理状况的分析是指

3、对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A10. 【问题】 下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A11. 【问题】 如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B12. 【问题】 下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】 B13. 【问题】 下列哪些选项可能增加家庭的净资产（ ）A.B.C.D.【答案】 B14. 【问题】 下列关于SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C15. 【问题】 下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。A.、B

4、.、C.、D.、【答案】 B16. 【问题】 简单型消极投资策略的优点是（ ）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】 C17. 【问题】 以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C19. 【问题】 关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】 A20. 【问题】 下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20

5、题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 以下关于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D21. 【问题】 以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B22. 【问题】 葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为4，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A23. 【问题】 我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】 D24. 【问题】 证券公司根据其业

6、务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（ ）评估一次流动性风险限额，（ ）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】 C25. 【问题】 通常，将（ ）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】 A26. 【问题】 确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】 B27. 【问题】 容户风险特征可以由（ ）这些方面构成A.B.C.D.【答案】 A28. 【问题】 （）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B

7、.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 B29. 【问题】 证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A30. 【问题】 在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。A.B.C.D.【答案】 B31. 【问题】 证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】 A32. 【问题】 根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】 C33. 【问题】 根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（ ）。A.

8、甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D34. 【问题】 我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）A.B.C.D.【答案】 C35. 【问题】 下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】 A36. 【问题】 假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（ ）元。A.15B.20C.25D.30【答案】 A37. 【问题】 下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A38. 【问题】 在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D39. 【问题】 下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D