银行风险合规个人工作总结（共4篇）.docx

《银行风险合规个人工作总结（共4篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行风险合规个人工作总结（共4篇）.docx（33页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行风险合规个人工作总结（共4篇）第1篇：风险合规经理个人工作总结 风险合规经理个人工作总结 一、主要业绩情况 截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。 二、工作开展情况 （一）健全培训监管，提升风险意识 一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合

2、规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。 （二）深抓风险核心，发挥职能效用 一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、

3、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。 二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。 三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监

4、管功能。 四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理的管理，落实岗位轮换和强制休假制度。 五是加强内部审计管理，发挥审计监督作用。不断完善审计组织体系建设，组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计，开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查，促进审计规范性建设。 三、履职情况总体评价 古语云：以史为鉴

5、，可以明得失。回顾201X年工作情况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现了多处不足之处，主要变现为： 一是部分员工还存在着侥幸心理，员工业务知识掌握不够，对业务的风险点了解不透，规范操作意识没有得到强化，工作责任感严重缺乏，造成制度执行不到位和理解不透彻，操作不规范等潜伏性风险。 二是部门与部门之间的交流力度不够，使得虽然风险率得到明显降低，但是总体上升趋势不大。 三是检查力度不够，对部分岗位还存在遗漏情况，对重点岗位关键岗位能够做到经常性提醒，但是针对部分基础岗位，检查力度稍有欠缺，容易造成潜伏性风险。 四、下一步工作重点和建议 一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要

6、坚定不移地紧跟支行党委步伐，认真贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟悉到位、管理到位。 二是实行贷前风险介入。实施信贷经营安全的关键是要建立一整套行之有效的风险控制机制，把好贷前风险控制。贷款实施前，必须有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款项目必须进行周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险，监督借款人必须按贷款用途使用。 三是以强化风险意识为核心，全面增强客户经理的素质和风险意识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必须加强客户经理的风险意识教育，从提高客户经理素质这一基础性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化，提高员工的

7、综合素质。商业银行也是一种企业，应当具有自身的企业文化和管理哲学，使我行全体客户经理形成共同的理念和价值判断，以银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则，从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险极小化而努力工作。 四是在管理信贷业务过程中，坚持风险与收益相匹配的原则，将风险意识落实到信贷业务的每一个环节中去；在介入信贷业务过程中，更要贯穿风险调整收益的思想，正确处理业务发展与风险控制的关系，建立科学的信贷风险管理机制。 第2篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规

8、文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训

9、。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理办法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险

10、合规部*期风险提示和*期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种

11、宣传页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织*名员工签订了禁止参与非法集资承 诺书。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份开始,在全行开展“员工行为整治

12、年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履

13、职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。 三、认真做好风险管理工作 1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求， 认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。 2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。 3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部

14、等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，201*年已出具*份富余资金运

15、用时监管指标影响审查表，为资金营运部的资金运用提供参考。 6、抓好监管评级工作。根据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。 8、做好标杆银行

16、合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进 度、资金到账情况，及时给领导

17、提供最新数据参考。 五、201*年工作计划 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做

18、好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。 2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。 4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推进流动性风险管理工作 1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。 2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定

19、相应的流动性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化

20、，确保满足监管统计对数据质量的要求。 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务 部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 第3篇：农商银行风险合规工作总结 标准实用文案 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建

21、设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理办法，通过召开会议和内网传达，

22、学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对文档 标准实用文案 其中的*份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各

23、支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政

24、策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资文档 标准实用文案 警示教育的同时，组织*名员工签订了禁止参与非法集资承诺书。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工

25、和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。 三、认真做好风险管

26、理工作 文档 标准实用文案 1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。 2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。 3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并

27、形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查文档 标准实用文案 表，为

28、资金营运部的资金运用提供参考。 6、抓好监管评级工作。根据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆

29、银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股文档 标准实用文案 预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新

30、数据参考。 五、201*年工作计划 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发现风

31、险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。 2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则文档 标准实用文案 等进行合规审查，并提交合规审查意见书。 4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推进流动性风险管理工作 1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。 2、建立起健全的流动性风险管理治

32、理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我

33、行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。 文档 标准实用文案 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 文档 第4篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下

34、： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理办法，通

35、过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、

36、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资

37、政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织*名员工签订了禁止参与非法集资承诺书。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；

38、加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。 三、认真做好风险管理工作 1、及时报

39、送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。 2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。 3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上

40、级主管部门。 4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查表，为资金营运部的资金运用提供参考。 6、抓好监管评级工作。根据

41、银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司

42、合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。 五、201*年工作计划 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围

43、绕“做*最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险

44、提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。 2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。 4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推进流动性风险管理工作 1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。 2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和

45、技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 银行业风险合规部个人工作总结 银行风险个人工作总结 银行风险合规工作总结（共3篇） 银行风险部个人工作总结 银行风险管理合规工作总结（共4篇） 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第33页 共33页第 33 页 共 33 页第 33 页 共 33 页第 33 页 共 33 页第