银行风险合规部年终工作总结.docx

《银行风险合规部年终工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行风险合规部年终工作总结.docx（68页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行风险合规部年终工作总结第1篇：风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 2022年工作总结 2022年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。 一、2022年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法、XX村镇银行信贷业务档

2、案管理实施细则等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程、XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则等规章制度，起草了、等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。2022年，我部门以XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 1 2022年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，

3、对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。2022年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了贷前调查表、风险预警表等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2022年，风

4、险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。 5、加强不良贷款清收处臵工作。2022年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期 2 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大

5、了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。 二、存在的问题 1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。 2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。 3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷

6、后调查仍流于形式。 4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。 3 第2篇：风险合规部上半年工作总结 风险合规部上半年工作总结 1、与全省相比，人员最少，经常加班加点，较快的进入了工作状态，完成了风险口大量繁杂的工作。 2、对风险合规口的工作装订专夹，实行分门别类管理，加强了“留痕”工作。 3、所有风险提示通过OA进行了下发学习。针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的情况，专门下发风险提示，旗帜鲜明地要求市邮政局为第一责任人，要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示，邀请市银监局为第三方见证人。 4、上报标数，新反洗钱系统顺利上线。 5、开

7、展了信贷风险分类自查，进行了风险条线的第一次风险分类，29笔贷款下调了风险级别。 6、进行了贵金属业务下发授权。 7、进行了签署合规办理业务承诺书活动。 8、创刊金昌风险合规简报。 9、审查合同3份，为其他条线提供法律咨询5次。 10、资产保全起诉借款案件，全部胜诉， 11、进行了协助司法查扣冻，扣划1次。 12、升级了银监局违约客户申报系统，新上违约客户申报核对系统，保证了违约客户信息的按月上报。 13、更新了人行反洗钱大额报文申报系统，保证了反洗钱大额和可疑交易信息的按月上报。 14、形成了风险委员会会议纪要，收集了邮政、网点、部室上报的原始资料等留痕活动踪迹。 15、按月上报了机构信用风

8、险监测、违约客户信息、反洗钱大额和可疑交易信息的报文或报表。 16、按季度上报了客户洗钱风险等级分类统计表、诉讼查冻扣数据统计表、法务工作总结、反洗钱非现场监管报表、全面风险报告、客户洗钱风险等级分类清单。 17、加强了风险主管工作。 18、加强了台账管理工作。 19、进行了重大风险排查。 第3篇：信用社(银行)电子银行部合规风险评估 信用社(银行)电子银行部合规风险评估 随着银行业科技进步的步伐加快，农村信用社加大了对信息科技的投入，使得网络信息建设步入了快速发展的快车道。从总体上看，目前农村信用社在科技工作上，各项规章制度比较健全，设备运行比较正常，软件管理比较规范，资料保管比较好。但是，

9、由于信息集中程度不断提高，农村信用社信息科技风险防范工作面临着新的形势、新情况和新问题，在信息科技风险的管理上，普遍存在重视信息科技建设、轻信息科技管理，重信息科技建设的档次提升、轻信息科技风险防范，重眼前业务发展、轻长期信息科技发规划等问题。 一、目前信用社信息科技风险管理中存在的主要问题 目前农村信用社对信息科技风险的管理相对薄弱，管理层缺乏对信息科技的关注和统筹安排，对信息科技的风险了解不多，导致一些风险事项隐患存在以下几个突出问题。 （一）对信息科技风险认识不到位，观念陈旧。信用社员工特别是管理层部分年龄较大的员工，学历较低，对科技知识学习掌握得不多，思维定式仍然沿用老办法多，对新事物

10、接受少，接受慢，因而对快速发展的信息工作认识不到位，重视程度不够，不知道如何让科技推动各项业务工作的开展；不知道如何检查科技工作。对科技工作往往很茫然，缺乏学习，工作中主动应用较少。 （二）信息科技管理部门人员配备不足，技术队伍力量比较薄弱。信用社网点多，科技部门人员配备较少，目前我县联社电子银行部三人，既要开展新业务的推广、银行卡的差错处理、银行卡管理又要做网络设备上的维护工作，工作任务特别重。基层及部分领导甚至认为信息科技风险就是保证业务系统正常运转的错误观念，极易忽视了自身各级系统的漏洞和隐患排查、除险。管理层没有成立或成立了但很少关心科技信息工作；或把科技部门独立于其它业务部门之外，不

11、能有效识别并量化可能存在的信息科技风险因素。 （三）制度淡薄，综合管理与制度执行不到位。部分网点不能严格执行相关计算机应用管理制度和设备运行管理规定，各种登记不完整，缺少部分对设备运行日志的登记，个别人随意离开工作岗位，且不及时签退；密码设置规律性较强，喜用易记的数字、家庭或单位的电话号码作密码，保密性差；网点改造未及时与科技部门协调，有少数营业网点对设备随意摆放，弱电线路不达标；有些网点网络设备运行环境较差，设备上的灰尘较多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到设备运行的风险防范作用。 （四）外部制约与风险控制环节不到位。辖内营业网点均未接受有关信息科技风险的外部评估，向监管部门

12、提供的审计检查报告多是在信息科技人员自我评价的基础上形成的，尤其是监控系统项目外包管理缺乏有效的风险防范手段，没有经常性的对外包服务商近期经营状况和提供的服务状况进行评价和报告，缺乏对外包商有效的监督和约束；没有建立针对外包服务商的应急方案和解除服务方案。 （五）科技信息衍生品风险管理不到位。随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈，银行卡业务风险处于多发、高发期。银行卡业务通过ATM机取现、POS机套现(消费)或网络(电话)转账等形式而发生的外部欺诈风险；特约商户非法交易或违章操作引起持卡人或发卡机构资金损失的中介机构之便与不法分子勾结、串通作案造成的内部操作风险。这些风险不仅对客户及银行的

13、资金安全造成威胁，对银行的声誉也造成了非常严重的影响。 二、加强信息科技风险防范的建议 （一）转变观念，提高思想认识。重点是领导观念的转变，提高使用计算机参与辅助管理意识和应用意识，通过应用效果促进观念的转变。加强培训学习的频度和浓度。要结合银监部门有关银行业金融机构信息科技风险管理文件要求，组织对辖内一线人员培训、学习和贯彻。重点学习以前年度以来银监会下发的有关信息科技风险监管方面的文件，目的就是通过系统地学习和培训，让相关人员掌握银监会有关信息风险监管的要求，自觉地在工作中贯彻执行。同时组织辖内员工及特约商户学习银监部门有关银行卡收单风险管理等方面的业务知识。 （二）建立多种层面的防范联动

14、协作机制。一是要建立各网点一线人员联席会议制度，及时对临柜操作的各项风险点相互交流，同时传达学习银监部门信息科技风险监管文件、要求，共同研究和解决工作中出现的新问题、新情况。二是要建立统计信息部门与各业务部门之间的联动机制，实现各部门间的防范优势互补和信息共享，形成风险管理的合力。三是所辖网点也要建立内部信息科技风险的协调机制，由领导牵头成立协调组织机构，将信息科技作为各项业务条线的结合点，统筹研究，明确责任，定期自查辖内各网点信息科技方面存在的问题，遇到内部不能协调解决的问题时，要及时同领导沟通，共同解决。 （三）完善信息科技风险内控制度。要按照银监局银行业金融机构信息系统风险管理指引的要求

15、，对可能出现的管理漏洞和执行不到等问题，查缺补漏，调整优化，严格评估信息安全内控体系的完整性和实施的有效性。联社要严格按照银监部门要求和部署，适时组织开展对辖内机构信息科技风险状况的现场检查。 （四）加强银行卡、POS机的市场营销和电子银行业务的风险防范。近几年，银行卡和电子银行业务方面的风险防范形势较为严峻，犯罪分子利用银行卡、网上银行、ATM、POS等金融机具实施的不法活动日益增加，犯罪手段在不断翻新。辖内各网点一线人员要密切关注并采取必要的手段防范可能出现的风险。要加大对客户的风险提示，提高客户的风险意识。要充分借助特约商户的力量和社会举报力量，增强风险防范合力。 （五）加强信息系统风险

16、管理与防范。辖内网点要按照银监部门下发的银行业金融机构信息科技风险要求，做好业务服务连续性工作，加强系统运行安全管理，对系统涉密信息资料严格管理，强化ATM机等自助设备安全防范工作。完善应急管理机制，从电力、设备、人力等各方面做好充分准备，制订、修订突发事件应急处置预案，妥善处置可能发生的各种突发事件，为了搞好科技管理工作，联社领导应解决科技人员工作中必备的联络设备及费用，在交通车辆等方面给予应有的支持与倾斜，确保综合业务信息系统可靠运行，保障各项业务正常运转、提高对客户的服务水平。 第4篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“

17、安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部

18、按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理办法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强

19、合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始

20、,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织*名员工签订了禁止参与非法集资承 诺书。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领

21、导下，我部从*月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年

22、度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。 三、认真做好风险管理工作 1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求， 认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。 2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。 3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵

23、头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管

24、指标变化进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查表，为资金营运部的资金运用提供参考。 6、抓好监管评级工作。根据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指

25、标，并为资金运用提供咨询意见。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，

26、每日统计股金认购进 度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。 五、201*年工作计划 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与

27、遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。 2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。 4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推进流动性风险管理工作 1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架

28、。 2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向

29、省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务 部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 第5篇：农商银行风险合规工作总结 标准实用文案 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险

30、合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农

31、商银行合规审查管理办法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对文档 标准实用文案 其中的*份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律咨询。

32、 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在*

33、开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资文档 标准实用文案 警示教育的同时，组织*名员工签订了禁止参与非法集资承诺书。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员

34、工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加

35、基建项目完工验收等各项工作。 三、认真做好风险管理工作 文档 标准实用文案 1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。 2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。 3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运

36、部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，201*年已出具*份富余资金

37、运用时监管指标影响审查文档 标准实用文案 表，为资金营运部的资金运用提供参考。 6、抓好监管评级工作。根据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意

38、见。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股文档 标准实用文案 预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统

39、计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。 五、201*年工作计划 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。

40、（二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。 2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则文档 标准实用文案 等进行合规审查，并提交合规审查意见书。 4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推进流动性风险管理工作 1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性

41、风险管理框架。 2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推进统计数据标

42、准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。 文档 标准实用文案 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 文档 第6篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项

43、业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓

44、好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理办法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律咨询

45、。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在

46、*开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织*名员工签订了禁止参与非法集资承诺书。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；