非车险续保业务管理办法（试行）.docx

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1、非车险续保业务管理方法（试行）第一章总那么第一条 为优化公司业务品质，提高经济效益，保持公司市 场竞争的优势，使公司业务持续稳健开展，特制定本方法。第二章续保率的定义和计算方法第二条 本方法仅适用于非车险业务中保险期限按年度投保 的业务。具体险种为：（一）财产险类财产保险基本险A00财产保险综合险A01财产保险A02财产一切险A03电梯财产一切险A05锅炉压力容器险A10家庭财产保险A12现金险A15利润损失险A19居民用电平安保险A27有线 费意外损失保险A28（二）责任和信用险类公众责任险D01 产品责任险D02雇主责任险D03律师责任险D04医疗责任保险D14 校方责任保险D22会计师责

2、任保险D23 旅行社责任保险D25 董事及高级职员责任保险D26银行业综合保险A17雇员忠诚险G04（三）工程险类机器损坏险A04机器损坏综合险A32机损利损险A33第三条续保率的定义续保率是指保险期限截止后应续保的 保单与已续保保单之比率，分别按件数和保费统计。计算公式 为：/ 、 已续保保单件数（或保费）1知。/ 母保率（%）=应续保保单件数（或保费）X1 综合续保率按件数3。,保费70%的权重统计，考核时按综合续保率进行考核。第四条 续保率统计规那么以保险责任期为起止期的划分依据，责任期不足一年的不在计算范围；续保保单确认条件为续保单号；（一） 已续保保单因人、团队异动，可续保保单不因人

3、及团队异动。如：团队A：保单al, a2, a3, a4 o团队B：保单 bl,b2,b3,b4o 团队 C：保单 cl,c2,c3,c4, A续保率=（al+a2+a3+bl）/ （al+a2+a3+a4）（假如 al,a2,a3,续保，而且保单bl在团队A续保）B续保率=（b2+b3+b4+cl） / （bl+b2+b3+b4）（假如b2,b3,b4续保，而且保单cl在团队B续保）假如团队C已经撤并，没有团队归属的保单c2,c3,c4,那么以报表清单的形式列示，用以与机构续保率比照和统一。A 机构续保率=（A分子+B分子+）/ （A分母+B分 母 + c2+c3 + c4 + ）（四）每月

4、考核时，都考虑前面月份的保单变化情况，体 现“按最新保单统计”的原那么，即出具批单后涉及保费及件数 变化的，据此重新计算续保率。第三章管理组织及岗位职责第五条 总公司销售管理部、分公司市场部、三级机构经理 室为续保管理的责任部门。第六条各二级机构续保管理责任人二级机构分管销售的班子成员为续保管理第一责任人；二级机构应指定专人（或专项小组）负责续保工作的具体事 宜。第七条 财产险、电脑部门为续保管理的协管部门，负责提 供和处理数据资料等有关方面的支持。第八条续保管理岗位职责（一）认真贯彻执行总公司续保管理相关政策；（二）制定本机构续保业务管理制度；（三）制定续保各环节中相关部门及人员的工作职责以

5、及考 核方法；（四）负责协调本机构非车险续保任务分解；（五）负责本机构非车险续保指标统计分析；（六）负责对客户回访及续保情况的核实；（七）协调续保工作中出现的问题。第四章操作流程第九条业务员、核保人和录单内勤必须对保单要素的真实 完整负责。（一）对销售人员的要求.承保时，必须在投保单上真实全面填写客户资料；1 .对于续保业务，必须在投保单上填写上年度保单号。（二）对核保人员的要求1 .核保人根据投保单上的上年度保单号，检验原保单与该 投保单是否为同一险种和同一被保险人，从而确认是否续保保 单；2 .检查投保单客户资料栏的填写是否完整，对于客户资料 栏填写不完整的投保单，必须要求业务员填写完整，

6、否那么不予作 续保保单处理；3 .加强续保的宣传催促工作，保证续保率；同时，还需对 续保业务的品质进行监控；4 .对于注销、退保或拒保的业务，要按月列出清单交续保 管理人员，以便修正续保率数据。（三）对内勤录单的要求1 .再次审核所投保的业务是否为续保业务，确认为续保业 务的，通过续保口径录入系统，否那么应将意见反应至核保人处；.内勤录单的准确率，要求不低于98%。第十条续保管理人员应提前（不迟于一个月）打印各团队 续保清单报表，并将续保清单报表交相关团队，同时跟踪续保的 执行情况。第十一条 续保管理人员每月以机构和团队为单位，分别统计续保率，按KPI考核方法和团队管理方法具体落实。第十二条

7、对于脱保时间超过7天引起的业务竞争，续保管 理员应作出有利于新签单业务员的裁决。第五章续保率的考核第十三条机构续保率（一）构年度综合续保率在60%以上的为卓越状态（包括 60%,下同），5560%为健康状态，50 55%为异常状态，低 于50%的为危险状态；（二）每月在全系统通报各机构续保率数据，分别给予通报 表扬与警告。第十四条团队续保率（一）团队综合续保率计划控制值为55%；（二）团队综合续保率在团队月度和年度KPI考核中的权 重，参照总公司销售管理部下发的产险销售团队管理方法中 的规定。第十五条处分（一）年度续保率低于55%的机构，不能参加年终评优活 动；（二）续保率低于55%的团队和主管，年终评优一票否决。（三）如人为调节续保率的，一经发现，将逐级追究负责人 的管理责任，并通报批评。第十六条其他相关岗位人员的管理和考核方法，由各二级机构自行制定。第六章附那么第十七条本方法适用于各二级机构和计划单列三级机构。第十八条以前规定与本方法有抵触的，以本方法为准。第十九条本方法解释权归总公司销售管理部。第二十条 本方法自下发之日起执行。