2022年山西省中级银行从业资格自我评估题.docx
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1、2022年中级银行从业资格试题一 , 单选题 (共20题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1. 【问题】 下列关于行政复议受理的说法错误的是( )。A.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的,应予受理C.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去【答案】 D2. 【问题】 中国首家货币经纪公司是( )。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 A3. 【问题】 在第三版巴塞尔
2、资本协议中,( )用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 B4. 【问题】 以下不属于商业银行内部控制的目标的是( )。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石,也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 A5. 【问题】 商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。A.市场
3、风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 C6. 【问题】 以下对商业银行风险管理部门的说法,错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用,指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 D7. 【问题】 信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 B8. 【问题】 下列不属于中国进出口
4、银行业务范围的是( )。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 D9. 【问题】 客户信用评级所使用的专家判断法中,与市场无关的因素是( )。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 A10. 【问题】 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 B11. 【问题】 商业银行的负债分类方法较多,下列不属于按资金来源分类的是( )。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 B12. 【问题】 关于信托财产管理运用或处分的方式,下列说法错误的
5、是( )。A.信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用,但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理,信托文件另有约定的除外【答案】 D13. 【问题】 开发银行和政策性银行不设( )。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 C14. 【问题】 ()是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B
6、.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 A15. 【问题】 ( )是指从贷款提款完毕之日起开始,或最后一次提款之日开始,至第一个还本付息之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.还贷期【答案】 B16. 【问题】 我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是( )。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 D17. 【问题】 薪酬指引规定,商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的( )。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 B18. 【问题】 商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度,第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险,第二维度()
7、必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 B19. 【问题】 消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 B20. 【问题】 备用信用证按开证行保证性质的不同,可分为( )。A.进口信用证和出口信用证B.可撤销信用证和不可撤销信用证C.跟单信用证和光票信用证D.即期信用证和远期信用证【答案】 B二 , 多选题 (共20题,每题2分,选项中,至少两个符合题意)1. 【问题】 审理应当以调查报告为基础,主要包括以下内容( )。A.调查取证程序
8、是否合法B.是否超过行政处罚时效C.违法违规事实是否清楚D.证据是否确凿E.违法违规行为定性是否准确【答案】 ABCD2. 【问题】 在制作收入支出表时,应注意以下事项( )A.需有表头B.通常以年度为单位C.各类收入占比均为该类收入占总收入的比例D.结余为总收入减去总支出E.各类支出占比均为各类支出占总支出的比例【答案】 ABCD3. 【问题】 利率风险按照来源的不同,可分为( )。A.收益率曲线风险B.基准风险C.期权性风险D.交易性风险E.重新定价风险【答案】 ABC4. 【问题】 银行的促销方式主要包括()。A.广告B.人员直销C.人员传销D.公共宣传与公共关系E.销售促进【答案】 A
9、D5. 【问题】 对项目成本进行审查时,应( )。A.审查项目是否按企业财务通则与企业会计准则规定核算项目生产经营成本B.重点审查原辅料、包装物、燃料动力的单耗、单价取值是否有理、有据C.审查外购投人物是否按照实际买价计算成本D.审查自制投入物是否按制造过程中发生的实际支出计算成本E.审查外购投人物所支付的进项税是否单列【答案】 ABD6. 【问题】 下列选项中,( )是银团贷款的风险。A.代理行风险B.汇入行风险C.汇出行风险D.牵头行风险E.参加行风险【答案】 AD7. 【问题】 证券发行管理制度主要有三种()。A.审批制B.核准制C.注册制D.评审制E.混合制【答案】 ABC8. 【问题
10、】 在个人商用房贷款业务的风险管理中,银行的下列做法恰当的有( )。A.在还款正常的情况下,对借款人经营情况及抵押物的价值、用途等变动状况进行持续跟踪监测B.遵循审贷与放贷分离的原则,设立独立的放款管理部门或岗位,负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款,对贷款资金的支付进行严格管理与控制C.进一步完善抵押物审查、评估、抵押登记等环节的管理,客观、公正估值,合法、有效落实抵押登记手续D.参考该商用房内外部评估报告中确认的收益水平估算所购商用房租金E.无需调查借款人所购商用房所在商业地段的未来发展规划,是否会出现大的拆迁变动、经济发展重心转移等情况【答案】 ABCD9. 【问题】 对于固定资产贷
11、款的贷前调查报告内容应包括( )。A.项目风险分析B.项目合法性要件取得情况C.风险评估意见D.借款人财务状况E.投资估算与资金筹措安排情况【答案】 ABCD10. 【问题】 商业银行股权管理的意义主要有( )。A.有利于加速商业银行完成股权分置B.有利于商业银行提高内部管理水平C.有利于维护商业银行中小投资者利益D.有利于商业银行保持稳健发展E.有利于增强商业银行风险抵御能力【答案】 BCD11. 【问题】 商业银行发行金融债券应具备的条件包括( )。A.贷款损失准备计提充足B.核心资本充足率不低于4C.资本充足率不低于8D.最近三年连续盈利E.最近三年没有重大违法、违规行为【答案】 ABD
12、12. 【问题】 下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述正确的有( )。A.商业银行的流动性覆盖率应当不低于150%B.商业银行的流动性比例不应低于25%C.商业银行的存货比不应高于75%D.商业银行的核心存款比不应低于25%E.商业银行的净稳定资金比例应当不低于100%【答案】 BC13. 【问题】 根据开展银行理财合作,应当由清晰的战略规划,指定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过,同时遵守的规定包括()。A.严格遵守商业银行个人理财业务管理暂行办法等监管规定B.充分揭示理财计划风险,并对客户进行风险承受度测试C.理财计划推介中,应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式D.未
13、经严格测算并提供测算依据和测算方式,理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述E.书面告知客户信托公司的基本情况,并在理财协议中载明其名称、住所等信息【答案】 ABCD14. 【问题】 在执行合同过程中发现对主要条款有重大误解,双方当事人(?)。A.都有权向对方宣告此合同无效?B.都有权向对方宣告此主要条款无效C.都有权请求仲裁机关予以变更或者撤销D.都有权请求人民法院予以变更或者撤销E.都有权解除合同【答案】 CD15. 【问题】 银行业从业人员应当积极配合非现场监管,保证所提供的数据、信息( )。A.保密B.完整C.真实D.准确E.通俗【答案】 BCD16. 【问题
14、】 关于委托贷款的表述,错误的有()。A.借款人由委托人指定B.委托贷款的风险由银行承担C.银行确定贷款金额、期限、利率D.银行作为受托人收取手续费E.委托贷款的资金提供方必须是银行【答案】 BC17. 【问题】 2013年6月3日,某银行总行资产负债管理委员会(A1CO)会议上,资产负债管理部总经理严厉指出,我行流动性覆盖率指标(LCR)仅为74,已经跌破监管红线,不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理,目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大,必须降低流动性风险敞口,否则可能面临流动性危机。A.在日常经营中持有足够水平的流动资金,持有合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备B
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