银行财会部反洗钱岗位职责（精选7篇）_银行财务部岗位职责.docx

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1、银行财会部反洗钱岗位职责（精选7篇）_银行财务部岗位职责第1篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际状况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平； 二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银

2、行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、居处等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥当保管交易档案。 五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，对法人、其它组织和个体

3、工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发觉其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理方法第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经

4、营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严峻地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户常常存入境外开

5、立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金快速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的干脆外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后

6、，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，刚好向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关。 五、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 第2篇：反洗钱岗位职责 反洗

7、钱岗位职责1、反洗钱岗位职责为实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际状况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明

8、文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、居处等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥当保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、

9、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发觉其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理方法第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户缘由

10、不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严峻地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（六）没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户常常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，

11、在短期内将资金快速转到境外，与其生产经营支付需求不符。（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的干脆外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、

12、汇票。（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，刚好向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关。五、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；2、反洗钱工作岗位职责为了实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱

13、等违法犯罪活动，结合我营业部实际状况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作实力；二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，详细负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息

14、的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实精确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注

15、册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、居处等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表向公司总部及人民银行进行报告；发觉客户有人民币大额和可疑支付交易

16、报告管理方法规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（三）客户资金账户缘由不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显躲避大额现金交易监测；（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；（六）开户短期内大量买卖证券，然后快速销户；（七）长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；（八）客户要求基金份额非交易过户且不能供应合法证明文件；（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金

17、收付明显不符；（十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严峻地区有业务联系；（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）有意化整为零，躲避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）金融机构经推断认为的其他可疑支付交易行为。可疑交易数据的甄别分析主要考虑无交易户资金的大额划转、无交易户资金的频繁收付、频繁变更客户信息资料、无交易户突然启用监控、短期交易开销户监控及对股份、基金的非交易过户监控、转托管、指定交易监控等情形，应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，填制可疑支付交易报告表后

18、，刚好向公司总部及中国人民银行青岛中心支行进行报告；对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关。七、电脑部工作人员帮助交易部及信息报告员加强系统识别与监控。八、报账员负责报送反洗钱季报、年报等相关报表，与反洗钱监管机构保持常常性联络，帮助营业部负责人、信息报告员加强与人行反洗钱部门的协调。九、综合部、营销部负责反洗钱工作的日常培训与宣扬。十、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，柜台工作人员不得向任何单位或个人泄露，法律另有规定的除外；十一、严格按规定办理反洗钱的其他工作。2008年3月16日青岛新疆路营业部3、反洗钱临柜人员岗位职责1、深化学习和贯彻执行党和国家的

19、方针政策，金融法律、法规、行业规章规定，维护信用社的合法权益。2、遵守职业道德，仔细执行会计、出纳、信贷、结算等业务的操作程序和规定，做到文明服务、秉公遵守法律，坚持原则，尽职尽责。3、根据新一代综合业务系统要求加强业务学问更新,娴熟驾驭新业务学问,不断提高业务实力和工作水平。4、根据柜员设置的业务类型和业务级别刚好处理信用社的业务、财务、授权业务，正确组织经营核算。5、临柜人员要根据行业有关规定正确处理好查询、冻结、扣划、挂失、结算、开户、现金收付、零钞兑换、残损票币等业务的处置，并且做好相关业务的说明，供应良好的服务工作。6、临柜人员要严格遵守作息时间，不准迟到早退，仔细治理好工作区域内的

20、环境卫生和工作秩序。做到着装统一，举止大方，语言文明，环境优雅。7、临柜人员要建立和完善相关的内限制度执行登记簿，做到序日记载、记录完整、内容真实、管理到位。8、根据“三见面四核对”的要求，严格审查农户小额信用贷款的条件和对象，堵住违规违制贷款行为。9、柜员日常业务操作要做到业务处理刚好，现金收付精确，妥当保管钱、章、证，离岗交接清晰，责任明确，柜员密码定期更换，每日营业终了，库款凭证交叉复点，双人加锁，入库保管。4、农村信用社反洗钱岗位职责为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，依据中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付交易报告管理方法以及金融机

21、构反洗钱规定等相关法律、方法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反洗钱工作：1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平；2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后进行报告；4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，

22、同时报告其上级单位和当地人民银行；5、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 第3篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际状况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平； 二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真

23、实性、完整性、合法性。 三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、居处等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥当保管交易档案。 五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用

24、银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发觉其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理方法第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之

25、间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严峻地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行

26、账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户常常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金快速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的干脆外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁

27、进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，刚好向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关。 五、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不

28、得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 第4篇：反洗钱工作岗位职责 国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责为了实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际状况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。 为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。 一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗

29、钱理论水平和实际操作实力； 二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责； 三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，详细负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作； 四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工

30、作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实精确； 五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、居处等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。 六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，对法人、其它组织和

31、个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表向公司总部及人民银行进行报告；发觉客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的如下情形 （一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； （二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； （三）客户资金账户缘由不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显躲避大额现金交易监测； （四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显

32、的交易目的或用途； （五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付； （六）开户短期内大量买卖证券，然后快速销户； （七）长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易； （八）客户要求基金份额非交易过户且不能供应合法证明文件； （九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； （十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由； （十一）与贩毒、走私、恐怖活动严峻地区有业务联系； （十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； （十三）有意化整为零，躲避大额支付交易监测； （十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为； （十五）金融机构经推断认为的

33、其他可疑支付交易行为。 可疑交易数据的甄别分析主要考虑无交易户资金的大额划转、无交易户资金的频繁收付、频繁变更客户信息资料、无交易户突然启用监控、短期交易开销户监控及对股份、基金的非交易过户监控、转托管、指定交易监控等情形，应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，填制可疑支付交易报告表后，刚好向公司总部及中国人民银行青岛中心支行进行报告；对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关。 七、电脑部工作人员帮助交易部及信息报告员加强系统识别与监控。 八、报账员负责报送反洗钱季报、年报等相关报表，与反洗钱监管机构保持常常性联络，帮助营业部负责人、信息报告员加强

34、与人行反洗钱部门的协调。 九、综合部、营销部负责反洗钱工作的日常培训与宣扬。 十、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，柜台工作人员不得向任何单位或个人泄露，法律另有规定的除外； 十一、严格按规定办理反洗钱的其他工作。 2008年3月16日 第5篇：财会统计部岗位职责 财会统计部岗位职责 财会部是公司经营活动中的一个重要机构，为使其能有效地运用资 金，提高公司的经济效益，财会人员必需做好以下职责： 一、各类票据经有关经办人员签字后，按公司的报帐方法，（300元以下开支、 厂长常务副总有权干脆签单）经公司总经理、厂长批准后方可支付入帐。 二、保管好各类凭证及票据，刚好做帐。现金

35、保管不得超过人民币壹仟元。 三、做好与税务、工商等政府管理部门的沟通联系工作，刚好了解驾驭政府部门 有关财会方面的政策、法规。刚好上报每月财务报表，并进行财务分析，发觉问题应刚好向总经理汇报。 四、刚好驾驭财务信息，有效地运用资金，提高经济效益。 五、对应收、应付款随时入帐，做到有帐可查，并刚好进行清理，刚好提示有关 人员按时收取工程款，并主动协作其工作。 六、正确运用成本核算，在节约支出，增资创益方面对公司经理出谋划策供应合 理有效的建议。 七、刚好督促资金暂领人员做好报帐工作。 八、仔细刚好做好财务、资料归档工作，公司有关资料应保密，未经公司同意严 禁让外人查阅。 第6篇：财会部岗位职责最

36、新 财会部岗位职责 部门总经理岗位职责 1、负责全行的财务管理、资金管理、现金管理、利率管理、反洗钱管理等。 2、负责全行资金安排、资产负债比例管理、流淌性管理票据贴现等方面的总体规划、实施方案、管理方法和操作规程建设、落实工作。 3、依据全行经营和管理目标编制资金营运安排，制定方案并组织实施。 4、负责编制财务预算并组织实施、汇总、分解和下达全行经营安排，组织经营绩效的季度和年度考核、考评工作。 5、负责全行固定资产安排管理。 6、负责全行资金经营、票据业务的拓展。限制流淌性风险。负责各项监管指标的统计分析，详细实施经济资本管理，并依据全行的资本足够率状况，负责全行信贷规模的规划与管理。 7

37、、负责全行财务类报表的分析、汇总和报送，并对全行财务工作进行日常的指导、监督、检查。组织处理其他与安排、财务、利率、资产负债、货币市场、票据贴现等有关的事项和工作。 8、负责制定会计、出纳、结算、资金汇划、支付业务等规章制度、管理方法和操作规程的落实工作，保障业务有序开展。 9、负责逐步筹建票据中心、事后监督稽核评价中心。 资金管理岗 资金管理岗主要负责结算中心、票据业务、资金和利率管理 一、结算中心相关职责 1、结算中心业务的详细操作和账务处理 2、内、外部的账务核对工作 3、全行支付结算管理 4、全行头寸和流淌性管理 5、全行的反假币、反洗钱工作 6、人行对账等沟通协调工作 7、全行运营管

38、理保障工作 二、票据业务相关职责： 1、负责本行票据业务的开展，推广，创新。 2、负责本行票据贴现业务的初审办理工作。 3、加强与人民银行沟通，作好再贴现业务及到期票据的取回工作。 4、负责对有问题票据的票据权利保全工作，确保票据资产的平安。 5、定期，不定期对库存票据进行清点、清查。 6、对票据贴现业务的资金进行管理，确保票据业务发展与全行资金状况相协调。 7、刚好了解，驾驭本辖区市场利率状况，并协作其他业务人员开展业务。 三、资金方面相关职责 1、现金管理：负责组织和指导全行现金管理工作。核定营业库存现金限额，进行适时调整，对全行日常限额执行状况的监督、检查和考核。 2、同业资金管理：负责

39、存放同业资金管理，定期核定存入同业限额并监管限额执行状况。 3、大额资金管理：负责本行日常的大额资金管理工作，负责完善本行大额现金支取的登记、报告方法，负责全行日常大额现金支取管理，指导检查，并做好权限内大额现金支取的审批工作。负责大额支付现金报表、统计报表的汇总编制工作。 4、法定存款打算金管理：负责本行法定存款打算金的核算，缴存及资金调度，以及与人民银行相关业务的沟通。 5、资金头寸管理：通过以上工作，做好全行资金头寸管理，调配资金配置，提高资金运用效率。 四、利率管理方面 1、执行人民银行利率管理制度和规定，拟订全行利率管理方法及实施细则，组织和指导全行利率管理工作。刚好转发人民银行下发

40、的利率文件。 2、如遇利率调整，做好利率调查的打算工作，保密工作及公布和宣扬说明工作。对拟发放贷款利率低于规定要求最低浮动幅度的，做好审批工作。 3、围绕利率管理开展调研工作，分析本行利率政策执行中存在的问题，做好利率市场化的探讨、调研工作，提高全行利率管理水平。 4、监督和检查本行现金利率执行状况，定期不定期开展或协作人民银行进行现金利率管理方面的调查检查工作，刚好反映和解决现金利率管理工作中存在的问题。 五、其他工作 1、负责统计管理岗的交叉复核工作 2、部门安排的其他临时工作 统计管理岗 统计管理岗主要负责全行统计、财务、税务、绩效考核等 1、财务统计报表管理：负责本行会计类报表、部分内

41、部管理报表及临时性报表的编制、汇总、上报工作。 2、指标管理：负责本行相关监管指标的统计和限制。结合经营状况实时对各项监管指标刚好进行反馈和限制，保证各项监管指标达到监管规定。 3、税务管理：负责本行向税务机关申报纳税，并报送税务报表、负责所得税汇算清缴工作。负责与税务机关的沟通协调工作。 4、反洗钱方面：负责全行的有关反洗钱的组织、学习、上报等相 关方面的工作。 5、会计核算：负责全行会计核算规章制度的建立落实、监督检查，确保会计核算的正确性、刚好性、合规性。 6、固定资产核算：负责全行固定资产的建账，卡片登记，及组织固定资产实物盘点工作，保证固定资产账实相符。 7、费用核算管理：负责全行各

42、项费用的报销、记账，对报销票据的 真实性进行审核;负责全行各项费用指标的限制，既要满意全行发展的须要，还要达到相关法律法规的规定指标，并且要做好税务筹划合理避税。 8、绩效考核：负责收集数据，制定对各部门考核的方法，依据总行考核政策，依据对各部门的考核结果核拨费用，解答各部门对考核工作的疑问，并刚好将各部门的看法和建议汇报给行领导 9、其他工作：负责资金管理岗的交叉复核工作，部门安排的其他临时工作 风险管控专岗 风险管控专岗主要负责审计、事后监督、档案管理、业务检查和内部培训 1、会计事后监督及凭证：负责每日全行核算业务的事后监督工作，并对事后监督工作中存在的问题刚好通报，督促整改。负责事后监

43、督凭证的装订和保管工作。 2、财务预算档案管理：负责有关财务管理文件的上承下达,财务资料档案的收集，规档、保管。 3、财务统计档案管理：系统全面的积累本行财务统计资料及有关经济调查资料，定期按不同年度分类进行整理汇编，建档保存，建立财务业务综合统计数据库，探讨统计中存在的问题。刚好收集相关统计信息分析各项统计数据，为领导决策供应统计支持。 4、前台业务检查：负责对前台业务进行定期或不定期的检查。协作各级管理部门对我行的业务进行检查和指导。负责落实检查部门提出的看法和建议，并刚好向上级反馈整改结果。 5、内部审计 依据总行要求刚好完成常规审计和离任审计，在会计经理后备队伍中发觉、培育审计人才。

44、6、有价凭证及一般凭证的管理 全行凭证的印制、下发、检查、缴销，制定科学合理的库存，确保凭证库房的平安。 7、员工业务培训 负责全行前台业务条线员工的业务培训、技能考试，建设运营条线后备人才队伍。 第7篇：农村信用社反洗钱岗位职责 为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，依据中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付交易报告管理方法以及金融机构反洗钱规定等相关法律、方法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反洗钱工作： 1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平； 2、

45、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案； 3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后进行报告； 4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪须要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行； 5、严格操作，严守隐私。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 反洗钱岗位职责

46、反 洗 钱 岗 位 职 责为实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进. 反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责为实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进. 银行反洗钱岗位职责（精选6篇） 第1篇：反洗钱岗位职责反 洗 钱 岗 位 职 责为实行中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，规范人民币支付交易报告行为，防. 某分行反洗钱岗位职责 某分行反洗钱岗位职责规定第一章 总则第一条 为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构平安依据中华人民共和国反洗钱法、