商业银行业务与经营教学大纲20679.docx

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1、商业银银行业务务与经营营教学学大纲一、课程程性质：商业银行行业务与与经营是是北京吉吉利大学学金融证证券学院院主干课课程之一一，属于于专业必必修课，在在金融学学专业的的教学方方案中属属于应用用性较强强的理论论与实践践相结合合的专业业实务课课。该课课程以经经济学、金金融学、会会计学等等学科为为先修课课程，通通过对商商业银行行业务经经营管理理理论与与实践的的透彻分分析，前前沿性、完完整性的的展示当当今银行行经营的的主要业业务和发发展趋势势。在此此基础上上，给课课程通过过实践性性教学环环节来加加强学生生对课程程的感性性认识，鼓鼓励学生生进行广广泛的调调查与研研究，鼓鼓励学生生在各金金融机构构实习，让让

2、他们能能比较客客观地认认识与分分析商业业银行经经营的实实际情况况，从而而增强学学生对所所遇到抽抽象问题题的深入入和形象象化的理理解，增增强学生生动手能能力和实实践操作作能力。该学科具具有横向向联系广广、实务务应用性性强等特特点，为为商业银银行和金金融企业业培养了了大量应应用型的的经理人人才、实实务人才才和管理理人才。更更有意义义的是，该该课程还还对中国国银行业业的实际际状况进进行详细细地、深深入的分分析，对对国内的的商业银银行经营营管理方方式的创创新和改改进具有有巨大的的实用价价值，是是一门具具有高质质量的精精品课程程。二、教学学目的：本课程试试图向有有志于从从事银行行业经营营与管理理的学生生

3、展示当当今银行行业的主主要经营营业务和和它未来来的发展展趋势。使使金融专专业学生生系统掌掌握商业业银行业业务与经经营的历历史发展展和基础础理论，深深刻了解解中国银银行业的的经验现现状和发发展前景景，熟悉悉银行实实务，提提高金融融动手能能力、金金融决策策能力和和金融创创新能力力，从而而实现培培养具有有国际化化视野、专专业知识识扎实、动手能力强、实践能力突出的高素质专业人才的育人目标，为国家金融事业的发展培养更多优秀的专业人才。三、指定定教材简简介使用人民民大学的的精品课课教材商商业银行行业务与与经营，该教材由庄毓敏教授编写。通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今

4、银行经营的主要业务和发展趋势。1.继承承性与前前瞻性。认认真总结结和吸收收相关教教材的精精华，按按照现在在银行业业务的发发展情况况加以归归纳，并并针对银银行业务务最新发发展趋势势，对商商业银行行业务方方式、业业务种类类和银行行监管等等问题进进行阐述述和预测测。 2.生动动性。依依靠多媒媒体教学学平台，通通过内容容丰富的的电子教教案，调调动学生生学习的的积极性性和主动动性，引引导学生生在轻松松的学习习氛围中中获取知知识。 3.实践践性。通通过案例例教学，引引导学生生利用所所学理论论研究国国内银行行的实际际问题，培培养学生生分析和和解决问问题的能能力和创创新能力力。 四、教学学时数本大纲按按照新教

5、教学计划划制定，共共安排总总授课学学时644学时。在在一个学学年内进进行。五、教学学方式：商业银行行业务与与经营是是兼理论论性、应应用性和和实践性性于一身身的课程程。在教教学的过过程中，充充分运用用启发式式、讨论论式的师师生互动动教学方方式，综综合运用用案例教教学法和和模拟实实践教学学法，利利用多媒媒体平台台和网络络资源，在在教学实实践中努努力做到到传统教教学方法法与现代代教学技技术的有有机结合合，力求求取得最最优的教教学效果果。1. 以以启发式式教学为为平台，注注重学生生自学，课课堂讲解解重点内内容并适适当补充充一些课课外相关关知识。 2. 案案例教学学。坚持持理论教教学与实实践教学学相结合

6、合，利用用案例分分析，让让学生从从知识的的被动接接受者成成为主动动参与者者，培养养学生独独立思考考以及分分析和解解决具体体问题的的能力。 3.充分分利用实实训基地地。利用用学院的的模拟银银行实训训基地，让学生生亲临银银行的柜柜台，具具体体验验并进行行银行业业务相关关操作，从从而深刻刻理解银银行的具具体业务务流程，学生也可以通过这些平台向老师提问，进行师生互动式的讨论，提高教学的针对性和实效性。 4.外请请银监会会的有关关专家就就有关国国有商业业银行改改革及不不良资产产等热点点问题进进行专题题讲座。 5. 学学生选择择不良资资产、流流动性管管理、银银行改制制等题目目做课程程论文。 6. 实实践教

7、学学与理论论教学相相结合。作作为一门门实用性性和针对对性较强强的课程程，实践践教学是是整个课课程教学学中非常常重要的的一环。通通过举办办专家讲讲座、参参观座谈谈、实地地实习等等措施，加加深了学学生对银银行的理理解，激激发了其其学习兴兴趣和积积极性，达达到了较较好的教教学效果果。 六、教学学内容第一章 导论 第一节 商业银银行的起起源和发发展 第二节 商业银银行的性性质和作作用 第三节 商业银银行的组组织机构构 第四节 政府对对银行业业的监管管 第二章 商业银银行的资资本管理理第一节 银行资资本的性性质与作作用 第二节 资本的的构成 第三节 资本重重组与银银行稳健健 第四节 资本的的筹集与与管理

8、 第三章 商业银银行负债债管理 第一节 存款的的种类和和构成 第二节 存款的的定价 第三节 非存款款性的资资金来源源 第四节 商业银银行负债债成本的的管理 第五节 我国商商业银行行的负债债结构分分析 第四章 商业银银行资产产管理 第一节 商业银银行现金金资产管管理的目目的和原原则 第二节 存款准准备金的的管理 第三节 商业银银行的现现金需求求与流动动性需求求 第四节 银行流流动性需需求的预预测 第五节 流动性性需求与与来源地地协调管管理 第五章 贷款政政策与管管理第一节 贷款的的种类及及组合 第二节 贷款政政策与程程序 第三节 贷款审审查 第四节 贷款的的质量和和评价 第五节 问题贷贷款的发发

9、现和处处理 第六节 我国商商业银行行信贷资资产管理理现状 第六章 企业贷贷款 第一节 企业贷贷款的种种类 第二节 对企业业借款理理由的分分析 第三节 借款企企业的信信用分析析 第四节 企业贷贷款的定定价 第七章 消费信信贷 第一节 消费信信贷概述述 第二节 消费信信贷的个个人信用用评估 第三节 住宅抵抵押贷款款 第四节 汽车贷贷款 第五节 信用卡卡贷款 第六节 消费信信贷定价价 第八章 商业银银行的证证券投资资管理 第一节商商业银行行证券投投资概述述 第二节 商业银银行证券券投资收收益与风风险 第三节 商业银银行证券券投资的的一般策策略 第四节 银行业业和证券券业的分分离与融融合 第九章 商业

10、银银行资产产负债管管理第一节 商业银银行资产产负债管管理理论论及其发发展 第二节 利率风风险及其其管理 第十章 商业银银行中间间业务与与管理第一节 中间业业务概述述 第二节 无风险险/低风风险类中中间业务务 第三节 不含期期权期货货性质风风险类中中间业务务 第四节 含期权权期货风风险类中中间业务务 第五节 商业银银行中间间业务产产品的定定价 第十一章章 国际际银行业业务 第一节 国际银银行业概概述 第二节 跨国银银行的风风险管理理 第三节 国际银银行业的的监管 第四节 国际结结算业务务 第五节 外汇买买卖业务务 第六节 国际信信贷业务务 第十二章章 电子子银行业业务及其其发展 第一节电电子银行

11、行业务的的兴起 第二节 主要的的电子银银行业务务 第三节 电子银银行的风风险 第四节 我国电电子银行行的未来来发展趋趋势 第十三章章 商业业银行的的业绩评评价 第一节 银行的的资产负负债表 第二节 银行的的损益表表 第三节 银行的的现金流流量表 第四节 银行财财务分析析的几种种主要方方法 第五节 银行的的盈利能能力分析析 第十四章章 商业业银行的的并购管管理第一节 银行的的并购冬冬季 第二节 银行并并购的价价值评估估 第三节 银行大大规模并并购的效效应 第四节 我国银银行并购购的现状状与发展展 第十五章章 现代代商业银银行的发发展趋势势现代商商业银行行面临的的挑战第一节 现代支支付系统统的发展展趋势 第二节 银行经经营的发发展趋势势 第三节 银行监监管的发发展趋势势