印发《中国某银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和23847.docx

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1、农银规章章200101655号关于印发发中国国农业银银行纸质质商业汇汇票系统统业务操操作规程程和中中国农业业银行电电子商业业汇票系系统业务务操作规规程的的通知各省、自自治区、直直辖市分分行，新新疆兵团团分行，各各直属分分行：为规范纸纸质商业业汇票系系统和电电子商业业汇票系系统业务务处理，防防范控制制风险，促促进商业业汇票业业务稳步步、健康康发展，总总行制定定了中中国农业业银行纸纸质商业业汇票系系统业务务操作规规程和和中国国农业银银行电子子商业汇汇票系统统业务操操作规程程，现现印发你你们，并并将有关关事项通通知如下下：一、各行行应严格格按照人人民银行行电子商商业汇票票制度、中中国农业业银行纸纸质

2、商业业汇票系系统业务务操作规规程和和中国国农业银银行电子子商业汇汇票系统统业务操操作规程程要求求办理纸纸质商业业汇票系系统业务务和电子子商业汇汇票系统统业务。二、商业业汇票业业务中涉涉及信贷贷流程（受受理、调调查、审审查和审审批、贷贷后管理理等）的的应按照照中国国农业银银行法人人客户信信贷业务务基本规规程（农农银发2200773440号）等等相关制制度执行行。实施中如如遇问题题，请及及时报告告总行（结结算与现现金管理理部）。附件：1中国国农业银银行纸质质商业汇汇票系统统业务操操作规程程2中国国农业银银行电子子商业汇汇票系统统业务操操作规程程二一年十一一月三日日主题词：支付结结算商商业汇票票操作

3、作规程通知附件1：（回文件件）中国农业业银行纸纸质商业业汇票系系统业务务操作规规程目录第一章总则第二章基本规规定第三章汇票管管理第一节银行承承兑汇票票承兑业业务第二节汇票挂挂失止付付与解挂挂第三节商业汇汇票质押押与解质质押第四节汇票注注销第五节委托收收款第四章贴现第五章转贴现现第一节买断式式转入贴贴现第二节买入返返售式转转入贴现现第三节卖断式式转出贴贴现第四节卖出回回购式转转出贴现现第六章票据托托管第七章登记、查查询第八章差错与与异常处处理第九章业务监监督与核核对第十章附则第一章总则（目录）第一条为加强强纸质商商业汇票票系统业业务管理理，规范范纸质商商业汇票票系统业业务操作作，根据据人民银银行

4、纸纸质商业业汇票登登记查询询管理办办法及及行内相相关制度度，制定定本规程程。第二条纸质商商业汇票票系统是是纸质银银行承兑兑汇票和和纸质商商业承兑兑汇票（以以下简称称纸质商商业汇票票）业务务管理和和处理的的应用系系统。第三条根据纸纸质商业业汇票系系统的业业务流程程和相关关部门的的管理职职能，按按照“条条线管理理、分级级负责、授授权应用用、控制制严密”的的原则确确定部门门职责。条线管理理：纸质质商业汇汇票系统统业务相相关部门门按照部部门分工工对本条条线的相相关业务务进行管管理。分级负责责：总行行管理部部门负责责全行，一一级分行行、二级级分行、支支行对口口管理部部门负责责本行相相关业务务的管理理，上

5、下下衔接、各各司其职职。授权应用用：各级级行机构构、用户户的业务务范围和和应用权权限须经经业务主主管部门门批准后后进行维维护。控制严密密：纸质质商业汇汇票系统统的业务务应用设设置与调调整有据据可依，符符合业务务安全运运营的管管理要求求。第四条本规程程适用于于中国农农业银行行应用纸纸质商业业汇票系系统的各各级机构构及其业业务管理理部门。第二章基本规规定（目录）第五条办理纸纸质商业业汇票业业务必须须按照中中国农业业银行信信贷业务务基本规规程，商商业汇票票承兑、贴贴现、转转贴现业业务管理理办法以以及商业业汇票业业务操作作手册等等制度（以以下简称称“商业业汇票相相关制度度”）进进行受理理、调查查、审查

6、查和审批批，进行行相关业业务处理理。第六条办理纸纸质商业业汇票业业务，必必须坚持持汇票专专用章与与空白银银行承兑兑汇票的的分管分分用。第七条纸质银银行承兑兑汇票的的记载信信息与文文档资料料记载信信息及系系统记录录信息应应一致。经经复核无无误后，方方可向申申请出票票人交付付票据，不不得交由由他人转转交。第八条办理纸纸质商业业汇票贴贴现、质质押、托托管业务务的票据据，必须须经票据据真伪审审验并按按相关规规定办理理票据查查询，确确认票据据及记载载信息真真实、无无误后，方方可办理理。第九条办理纸纸质商业业汇票业业务的票票据注销销、质押押与解质质押、止止付与解解除止付付、抹账账、账务务冲正及及从“贸贸易

7、通资资金划拨拨中间户户”专用用账户（尾尾号00009995D）（以以下简称称“贸易易通资金金划拨中中间户”）汇汇划资金金等业务务，必须须经运营营主管或或其部门门主管审审批后办办理。第十条办理纸纸质商业业汇票登登记人民民银行电电子商业业汇票系系统业务务（以下下简称“登登记业务务”）时时，系统统记录信信息与票票据记载载信息必必须一致致。登记记票据信信息有误误，应在在知悉登登记有误误的当日日予以更更正。通通过纸质质商业汇汇票系统统办理的的业务，系系统日终终时自动动将本日日发生的的业务信信息登记记人行电电子商业业汇票系系统。第十一条条客户户委托我我行办理理纸质商商业汇票票承兑、质质押、注注销等登登记业

8、务务时，应应提供真真实的纸纸质商业业汇票。客客户办理理挂失止止付、止止付解除除、公示示催告等等业务的的登记时时，应提提供相关关证明材材料并填填写相应应凭证。第十二条条客户户因办理理票据的的质押、背背书等业业务申请请向人民民银行电电子商业业汇票系系统查询询信息的的，应提提供真实实有效的的纸质商商业汇票票，并填填写相应应凭证。第十三条条办理理纸质商商业汇票票业务时时，承诺诺费、承承兑手续续费、委委托收款款手续费费、工本本费等按按照行内内收费标标准进行行收费。第十四条条纸质质商业汇汇票系统统使用商商业汇票票业务的的相关科科目，通通过中国国农业银银行综合合应用系系统（以以下简称称ABIIS）进进行账务

9、务核算。第十五条条纸质质商业汇汇票系统统业务使使用的业业务凭证证包括进进账单、记记账凭证证、业务务回执等等，其中中使用空空白客户户回执代代替业务务回执。第十六条条纸质质商业汇汇票系统统生成、打打印的记记账凭证证、业务务清单等等，附当当日ABBIS传传票后装装订保管管。其他他文档资资料按相相关规定定保管。第十七条条纸质质商业汇汇票系统统、机构构、用户户及岗位位管理。（一）纸纸质商业业汇票系系统机构构、用户户及岗位位管理按按照贸易易通平台台管理的的相关制制度执行行。纸质商业业汇票承承兑、贴贴现、转转贴现等等业务处处理功能能的开通通，由业业务主管管部门确确定。（二）纸纸质商业业汇票系系统中用用户按照

10、照权限分分为管理理员与操操作员。管管理员与与操作员员应严格格分离。（三）纸纸质商业业汇票系系统的所所有操作作，视为为系统记记录的注注册用户户所为，用用户对系系统记录录的本人人操作负负责。第十八条条纸质质商业汇汇票系统统业务操操作时，有有双控和和单控两两种模式式选择。双双控是指指单笔业业务需要要双人操操作、换换人复核核；单控控是指单单笔业务务仅需一一人进行行操作。承承兑、汇汇票登记记、抹账账、贴现现、转贴贴现等业业务应设设置双控控，实行行双人操操作、换换人复核核的处理理模式。其其他业务务需要设设置双控控而本规规程按照照单控模模式规定定的，可可参照本本规程要要点进行行操作。第三章汇票管管理（目录）

11、第一节银行承承兑汇票票承兑业业务（目录）第十九条条受理理、审查查和审批批。客户户申请办办理银行行承兑汇汇票承兑兑业务的的受理、审审查和审审批按照照“商业业汇票相相关制度度”等相相关制度度办理。第二十条条办理理收取保保证金或或质押物物操作。对对承兑出出票以缴缴存保证证金或质质押方式式办理的的，经办办人员按按相关规规定收取取保证金金或质押押物的相相关操作作。保证证金或质质押物在在ABIIS核算算并按相相关制度度管理。第二十一一条领领用空白白银行承承兑汇票票。按规规定在AABISS系统中中办理出出售空白白银行承承兑汇票票的相关关手续。第二十二二条申申请出票票交易处处理。中中国农业业银行信信贷管理理系

12、统群群（三期期）（以以下简称称“C33”）审审批通过过，并完完成凭证证生效处处理后。贸贸易通操操作员（以以下简称称“操作作员”）根根据“承承兑合同同”、“商商业汇票票银行承承兑清单单”（以以下简称称“承兑兑清单”）、CC3打印印的“批批复通知知”等（“承承兑合同同”、“承承兑清单单”、“批批复通知知”以下下统称为为“文档档资料”），在在纸质商商业汇票票系统中中选择汇汇票管理理菜单下下“申请请出票”交交易，输输入C33生成的的承兑凭凭证编号号，点击击“导入入CMSS承兑信信息”，认认真核对对从C33提取的的电子流流数据和和文档资资料。确确认无误误后补充充输入“禁禁止背书书标志”等等信息后后点击提

13、提交。交交易成功功后，纸纸质商业业汇票系系统生成成一笔承承兑出票票待处理理业务。第二十三三条承承兑交易易处理。纸纸质商业业汇票系系统承兑兑交易实实行录入入、复核核的双人人操作模模式。（一）录录入。录录入操作作员在纸纸质商业业汇票系系统待处处理业务务中选择择相应承承兑出票票交易，依依据文档档资料检检索列示示信息，检检查出票票信息与与文档资资料相符符后，按按系统提提示补充充录入票票据号码码、上下下浮比等等信息。交交易成功功后，操操作员将将上述文文档资料料传递给给复核操操作员据据以做复复核处理理。（二）复复核。复复核操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中点点击待处处理业务务，选择择承兑复复核待处处理业务

14、务，系统统反显票票据信息息，依据据文档资资料核对对录入信信息是否否相符。根根据复核核结果分分别作以以下处理理：1核对对信息无无误的，选选择复核核“通过过”后点点击提交交。交易易成功后后，打印印记账凭凭证，记记账凭证证加盖相相关业务务印章附附当日AABISS传票后后保管。2核对对信息有有误的，选选择复核核“不通通过”，填填写拒绝绝理由后后点击提提交。若若需重新新提交的的，由录录入操作作员重新新作录入入信息处处理；若若因C33信息错错误等原原因需废废弃该笔笔业务的的，由复复核操作作员在待待处理业业务中直直接删除除。第二十四四条记记载汇票票信息。空空白银行行承兑汇汇票按支支付结算算办法及及“商业业汇

15、票相相关制度度”等规规定记载载票据信信息。第二十五五条交交付。汇汇票第一一联专夹夹保管，汇汇票第二二、三联联交客户户。第二十六六条收收费。操操作员在在“公共共操作”模模块中选选择“费费用收取取”菜单单的“待待处理收收费单”交交易，输输入相关关查询条条件，根根据记账账凭证上上的业务务编号检检索列示示信息，选选择相应应的待处处理收费费单，办办理承兑兑业务费费用的“收收费”。减减免或废废除收费费的，必必须符合合相关规规定要求求、有据据可依，且且必须经经运营主主管审批批后方可可办理。（一）办办理收费费且为单单笔收费费的，选选择相应应的单笔笔待处理理收费单单后点击击“收费费”，核核对收费费信息无无误后点

16、点击提交交。交易易成功后后打印记记账凭证证、客户户回执；记账凭凭证、客客户回执执加盖有有关业务务印章后后，记账账凭证附附当日AABISS传票后后保管，客客户回执执作收费费回单交交客户。（二）办办理收费费且为并并笔收费费的，勾勾选多笔笔对应的的待处理理收费单单（同一一客户组组织机构构代码下下）后点点击“收收费”；核对收收费信息息无误后后点击提提交。交交易成功功后，使使用A44纸打印印一式两两份收费费单，加加盖相关关业务印印章，一一份附当当日ABBIS传传票后保保管，一一份交作作收费回回单交客客户。（三）办办理费用用减免的的，输入入减免金金额对已已收费用用调整后后，再按按以上（一一）的规规定打印印

17、记账凭凭证和客客户回单单。（四）办办理费用用废除的的，删除除该笔业业务的收收费记录录即可。第二十七七条资资料保管管。将汇汇票第一一联及“承承兑合同同”、“承承兑清单单”、“批批复通知知”等文文档资料料按相关关规定专专夹保管管。第二节汇票挂挂失止付付与解挂挂（目录）第二十八八条挂挂失止付付。挂失失止付由由原办理理承兑业业务的经经办行在在纸质商商业汇票票系统办办理。（一）挂挂失业务务受理。经经办行收收到客户户提交的的挂失失止付通通知书或或人民法法院出具具的停停止支付付通知书书，检检查填写写内容及及相关手手续符合合规定，审审查挂失失申请人人或经办办人身份份真实，挂挂失票据据信息与与专夹保保管的汇汇票

18、卡片片核对相相符，汇汇票确未未付款且且经运营营主管审审批后方方可受理理。（二）挂挂失交易易处理。操操作员选选择汇票票管理菜菜单中“挂挂失”中中的“挂挂失止付付”交易易，输入入票据号号码后系系统显示示票据信信息。操操作员核核对申请请挂失止止付的票票据信息息与系统统显示信信息相符符，选择择输入挂挂失种类类。如为为客户挂挂失止付付的，“挂挂失种类类”应选选择“挂挂失止付付”；如如为人民民法院停停止支付付的，“挂挂失种类类”应选选择“公公示催告告止付”。补补充输入入挂失手手续收费费账号（挂挂失申请请人的结结算账户户账号）及及其他信信息无误误后提交交交易。现现金缴费费的，先先将款项项转入“贸贸易通资资金

19、划拨拨中间户户”，挂挂失手续续收费账账号填写写“贸易易通资金金划拨中中间户”账账号。（三）挂挂失资料料保管。“挂挂失止付付”交易易成功后后，挂挂失止付付通知书书第一一联加盖盖相关业业务印章章和经办办人名章章作挂失失受理回回单；汇汇票第一一联备注注栏注明明“挂失失止付”字字样、第第二、三三联挂挂失止付付通知书书或停停止支付付通知书书与汇汇票第一一联一并并专夹保保管。（四）挂挂失费用用收取。挂挂失止付付业务的的收费操操作，按按照上述述第二十十六条的的规定办办理。第二十九九条解解挂。纸纸质商业业汇票系系统中办办理挂失失止付的的汇票，仅仅限原挂挂失经办办行在纸纸质商业业汇票系系统办理理解挂。（一）解解

20、挂业务务受理。经经办行收收到客户户提交的的解除除挂失止止付申请请书（以以挂失失止付通通知书代代）、交交回的挂挂失止付付通知书书第一一联或人人民法院院出具的的解除除停止支支付通知知书，检检查填写写内容及及相关手手续符合合规定，审审查挂失失申请人人或经办办人身份份真实，解解除挂失失止付申申请书与与专夹保保管的第第二联挂挂失止付付通知书书核对对无误，经经运营主主管审批批后进行行解挂交交易处理理。（二）解解挂交易易处理。操操作员选选择“汇汇票管理理”菜单单“挂失失”中的的“解挂挂”交易易，输入入票据号号码后系系统显示示票据信信息。操操作员核核对申请请解挂的的票据信信息与系系统显示示信息相相符，按按系统

21、提提示输入入其他信信息无误误后提交交交易。（三）解解挂资料料保管。解解挂交易易成功后后，操作作员将解解除挂失失止付申申请书或或解除除停止支支付通知知书与与汇票卡卡片等资资料一并并专夹保保管。（四）其其他相关关处理。汇汇票在纸纸质商业业汇票系系统办理理挂失止止付的，自自收到挂挂失止付付通知书书之日起起12日日内没有有收到人人民法院院止付通通知书的的，自第第13日日起原挂挂失止付付通知书书失效。挂挂失止付付失效之之日，经经运营主主管审批批后，操操作员应应按以上上（二）的的规定对对挂失失失效的汇汇票作解解挂处理理。第三节商业汇汇票质押押与解质质押（目录）第三十条条质押押。以商商业汇票票为质押押物的，

22、操操作员收收到“质质押凭证证止付通通知书抵抵（质）押押物出/入库清清单”及及质押商商业汇票票时，核核对清单单记录与与质押商商业汇票票相符，质质押商业业汇票已已按规定定经过真真伪核验验并办理理查询查查复，背背书记载载“质押押”字样样且签章章无误，经经有关主主管审批批后通过过纸质商商业汇票票系统作作质押处处理。在在纸质商商业汇票票系统办办理商业业汇票质质押的，非非托管汇汇票按登登记、质质押、入入库的流流程处理理；已托托管汇票票按出库库、质押押、入库库的流程程处理。第三十一一条非非托管汇汇票质押押（一）单单张登记记。以单单张商业业汇票质质押的，在在纸质商商业汇票票系统通通过汇票票单笔登登记交易易对质

23、押押汇票进进行登记记。汇票票单笔登登记实行行录入、复复核双人人操作的的模式。1录入入信息。录录入操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中依依次点击击汇票管管理汇汇票登记记汇票票单笔登登记，输输入质押押商业汇汇票的票票据号码码，票据据号码为为票据上上的4位位组合轮轮冠字和和组合轮轮冠字后后的8位位数字。如如质押的的商业汇汇票信息息已在纸纸质商业业汇票系系统记录录的，输输入票据据号码后后系统显显示票据据信息，录录入操作作员核对对票据记记载信息息与系统统显示相相符，补补充录入入背书次次数、直直接前手手等信息息后点击击提交；其他情情况，则则根据票票据记载载输入相相关信息息无误后后点击提提交。交交易成功功后，

24、将将质押商商业汇票票传递给给复核操操作员进进行复核核。2复核核信息。复复核操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中点点击待处处理业务务，勾选选并点击击“汇票票单笔登登记复核核”待处处理业务务，系统统反显汇汇票登记记信息，核核对质押押商业汇汇票的记记载信息息与系统统记录信信息是否否相符。如如核对信信息有误误的，选选择复核核“不通通过”，填填写拒绝绝理由后后点击提提交，退退回原录录入操作作员员重重新做汇汇票单笔笔登记处处理。如如核对信信息无误误的，选选择复核核“通过过”后点点击提交交。（二）批批量登记记。以两两张以上上商业汇汇票质押押的，操操作员可可选择使使用汇票票批量登登记交易易办理登登记。汇汇票批量

25、量登记实实行录入入、复核核双人操操作的模模式。1录入入信息。录录入操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中依依次点击击汇票管管理汇汇票登记记汇票票批量登登记，下下载批量量导入格格式模版版，在模模版中依依次录入入质押商商业汇票票的信息息。模版版中“票票号1”至至“票号号4”按按左上、右右上、左左下、右右下的顺顺序输入入4位组组合轮冠冠字，“票票号”输输入组合合轮冠字字后的88位数字字，“日日期”应应按yyyyy-mm-dd的的格式输输入，“银银商标志志”输入入“银承承”或“商商承”字字样，“不不得转让让标志”输输入“11”表示示不得转转让，输输入“00”表示示可以转转让。信信息输入入完毕后后选择“读读

26、取清单单文件”，系系统显示示成功导导入的票票据信息息，录入入操作员员核对票票据记载载信息与与系统导导入信息息无误后后点击提提交。交交易成功功后，系系统将自自动生成成“汇票票批量登登记复核核”待处处理业务务，录入入操作员员将质押押的商业业汇票传传递给复复核操作作员进行行复核。2复核核信息。复复核操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中点点击待处处理业务务，勾选选并点击击“汇票票批量登登记复核核”待处处理业务务，系统统反显汇汇票登记记信息，核核对票据据记载信信息和系系统记录录信息是是否相符符。如核核对信息息有误的的，在待待处理业业务中勾勾选该笔笔“汇票票批量登登记复核核”待处处理业务务，点击击“废除除待

27、处理理业务”，对对该笔业业务进行行废除。由由录入操操作员重重新录入入。核对对信息无无误的，选选择复核核“通过过”后点点击提交交，完成成复核。（三）质质押交易易处理。操操作员在在纸质商商业汇票票中依次次点击汇汇票管理理质押押质押押，录入入票据号号码，点点击“显显示票面面信息”，系系统反显显票面信信息（票票据信息息不允许许修改）。操操作员核核对票据据记载信信息与系系统显示示信息相相符，补补充输入入质押人人名称等等信息无无误后提提交。（四）质质押票据据入库。操操作员办办理质押押票据入入库时，如如质押商商业汇票票是单笔笔登记的的，仅限限做单张张票据的的入库；如批量量登记的的，可以以选择批批量入库库，将

28、该该批次下下的所有有票据一一次办理理入库。操作员在在纸质商商业汇票票系统中中依次点点击库房房管理入库，输输入票据据号码，如如为批量量登记的的，可连连带同一一批次票票据显示示票据信信息。操操作员核核对票据据记载信信息与系系统显示示信息相相符后，入入库类型型选择“质质押入库库”后点点击提交交。交易易成功后后，打印印记账凭凭证、一一式两份份出入库库清单。记记账凭证证、一份份出入库库清单加加盖业务务印章附附当日AABISS传票后后保管。一一份出入入库清单单加盖业业务印章章，连同同质押的的商业汇汇票交管管库员按按规定入入库管理理。第三十二二条已已托管汇汇票质押押（一）汇汇票出库库。操作作员收到到并核对对

29、“抵（质质）押物物出/入入库清单单”无误误，经主主管审批批后，在在纸质商商业汇票票中依次次点击库库房管理理出库库，输入入票据号号码或“票票据包号号”，系系统显示示相应票票据信息息。操作作员核对对显示信信息无误误，出库库类型选选择“托托管出库库”后点点击提交交。交易易成功后后，打印印记账凭凭证、一一式两份份出入库库清单。记账凭证、一份出入库清单加盖业务印章和一份“抵（质）押物出/入库清单”附当日ABIS传票后保管。一份出入库清单加盖相关业务印章交管库员，由管库员按规定办理托管商业汇票的出库。（二）质质押交易易处理。比比照第三三十一条条的第（三三）项处处理（三）质质押票据据入库。比比照第三三十一条

30、条的第（四四）项处处理。第三十三三条解解质押。在在纸质商商业汇票票系统办办理质押押的商业业汇票，应应通过纸纸质商业业汇票系系统办理理解质押押。在纸纸质商业业汇票系系统办理理商业汇汇票解质质押时，按按先出库库、后解解质押的的流程处处理。（一）解解质押出出库。操操作员收收到并核核对客户户部门提提交的“抵抵（质）押押物出/入库清清单”，经经主管审审批后，在在纸质商商业汇票票中依次次点击库库房管理理出库库，比照照第三十十二条第第（一）项项规定办办理汇票票出库，其其中出库库类型选选择“解解质押出出库”。（二）解解质押交交易处理理。操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中依依次点击击汇票管管理质质押解解质押，录

31、录入票据据号码后后系统显显示票据据信息。操操作员核核对票据据记载信信息与系系统显示示信息相相符，输输入解质质押日期期、解质质押人的的组织机机构代码码、解质质押人名名称后点点击提交交。交易易成功后后，即完完成对原原质押商商业汇票票的解质质押处理理。第四节汇票注注销（目录）第三十四四条业业务受理理、审查查和审批批。在纸纸质商业业汇票系系统出票票后已承承兑未使使用的银银行承兑兑汇票需需要注销销时，仅仅限承兑兑行通过过纸质商商业汇票票系统办办理。客客户申请请注销银银行承兑兑汇票的的受理、审审查和审审批按照照“商业业汇票相相关制度度”等制制度办理理。第三十五五条注注销交易易处理。操操作员收收到银银行承兑

32、兑汇票注注销申请请书后后，审核核是否经经有权部部门审查查和有权权审批人人审批，核核对无误误后方可可办理汇汇票注销销。操作员选选择“汇汇票管理理”菜单单的“注注销”交交易，输输入票据据号码系系统显示示票据信信息。操操作员核核对申请请注销汇汇票记载载信息与与系统显显示信息息无误，依依据银银行承兑兑汇票注注销申请请书录录入“注注销原因因”后提提交交易易。交易易成功后后，打印印记账凭凭证，记记账凭证证加盖业业务印章章附当日日ABIIS传票票后保管管。第三十六六条其其他资料料保管。其其他资料料按照“商商业汇票票相关制制度”等等相关制制度进行行保管。第五节委托收收款（目录）第三十七七条发发出委托托收款。受

33、受理客户户商业汇汇票委托托收款业业务，经经办行操操作员按按先登记记、后委委托收款款的流程程处理。（一）汇汇票登记记。操作作员按相相关规定定审查委委托收款款凭证和和商业汇汇票无误误后，在在“汇票票管理”菜菜单的“汇汇票登记记”交易易中对委委托收款款的商业业汇票作作单笔或或批量登登记处理理，相关关操作比比照上述述第三十十一条规规定办理理。（二）交交易处理理。操作作员选择择“到期期处理”菜菜单中“委委托收款款/托收收”的交交易，“委委托收款款/托收收”要素素项选择择“委托托收款”，依依据托收收凭证输输入委托托收款人人名称、委委托收款款人账号号等信息息。柜员员核对输输入信息息，无误误后提交交交易。交交

34、易成功功后，打打印记账账凭证，记记账凭证证加盖业业务印章章附当日日ABIIS传票票后保管管。（三）凭凭证处理理。委托托收款凭凭证按照照“商业业汇票相相关制度度”等相相关制度度进行处处理。（四）收收费按照照第二十十六条处处理。第三十八八条发发出委托托收款且且获付款款。发出的商商业汇票票委托收收款获付付款的，由由经办行行操作员员按先收收款、后后销记的的流程处处理。（一）办办理收款款。接收收付款人人通过网网内往来来系统或或大、小小额支付付系统，或或同城票票据交换换方式划划付的款款项后，由由柜员使使用相应应交易在在ABIIS系统统中将款款项划入入收款人人账户。（二）委委托收款款销记。操操作员选选择“到

35、到期处理理”菜单单中的“委委托收款款/托收收销记”交交易，依依据原专专夹保管管的托收收凭证第第二联输输入票据据号码，系系统显示示票据信信息。核核对托收收凭证记记载信息息与系统统显示信信息无误误，销记记类型选选择“收收回资金金”后提提交交易易。交易易成功后后，打印印记账凭凭证，加加盖业务务印章附附当日AABISS传票后后保管。第三十九九条发发出委托托收款但但被拒付付。（一）委委托收款款销记1汇票票登记。经经办行操操作员在在纸质商商业汇票票系统中中依次点点击汇票票管理汇票登登记汇汇票单笔笔登记，将将收到退退回的商商业汇票票逐张办办理登记记，相关关操作比比照第三三十一条条办理2委托托收款销销记。操操

36、作员比比照第三三十八条条规定作作委托收收款销记记处理，其其中，销销记类型型选择“退退票”。（二）汇汇票入库库被拒付后后需要入入库保管管的商业业汇票进进行汇票票入库处处理。1汇票票登记。经经办行操操作员在在纸质商商业汇票票系统中中依次点点击汇票票管理汇票登登记汇汇票单笔笔登记，将将收到退退回的商商业汇票票逐张办办理登记记，相关关操作比比照第三三十一条条办理。2汇票票入库。经经办行操操作员在在纸质商商业汇票票中依次次点击汇汇票管理理入库库，将退退回的汇汇票作保保管入库库处理。3汇票票出库。票票据出库库重新寄寄出或交交持票人人时，做做出库处处理，出出库类型型选择“保保管出库库”（三）重重新发出出委托

37、收收款重新发出出委托收收款按照照三十七七条规定定办理。第四十条条收到到委托收收款。经办行操操作员按按照相关关规定审审查托收收凭证和和商业汇汇票无误误后，先先逐张登登记收到到委托收收款的商商业汇票票信息，然然后按付付款或拒拒付分别别进行处处理。（一）商商业汇票票登记。操操作员选选择“汇汇票管理理”菜单单“汇票票登记”的的“汇票票单笔登登记”交交易，将将收到委委托收款款的商业业汇票逐逐张办理理登记，相相关操作作比照上上述第三三十一条条的规定定办理。（二）确确认付款款的。1、办理理付款。对对于银行行承兑汇汇票，经经办行柜柜员根据据业务实实际需要要，通过过网内往往来或大大、小额额支付系系统，或或使用同

38、同城票据据交换方方式向收收款人划划付款项项，具体体操作执执行相关关系统的的规定。对对于商业业承兑汇汇票，经经办行及及时通知知付款人人后得到到付款答答复且账账户中有有足够票票款的，柜柜员按照照相关规规定从付付款人账账户中扣扣款，并并根据业业务实际际需要，通通过网内内往来或或大、小小额支付付系统，或或使用同同城票据据交换方方式向收收款人划划付款项项。2、结清清登记。办办理划付付款项后后，操作作员选择择“到期期处理”菜菜单中的的“结清清登记”交交易，输输入票据据号码系系统显示示票据信信息。操操作员核核对商业业汇票的的记载信信息与系系统记录录信息相相符，补补充输入入最后持持票人名名称后提提交交易易。交

39、易易成功后后，打印印记账凭凭证，记记账凭证证加盖业业务印章章附当日日ABIIS传票票后保管管。（三）确确认拒付付的。操作员选选择“到到期处理理”菜单单中的“拒拒付”交交易，输输入票据据号码系系统显示示票据信信息。核核对商业业汇票的的记载信信息与系系统记录录信息相相符，补补充输入入最后持持票人名名称和拒拒绝付款款理由无无误后提提交交易易。第四十一一条在在纸质商商业汇票票系统办办理出票票的银行行承兑汇汇票到期期，在扣扣划出票票人账户户存款和和保证金金后，仍仍不能足足额付款款支付票票款时，凭凭票向持持票人或或收款人人付款后后，在纸纸质商业业汇票系系统做垫垫款处理理。（一）垫垫款交易易处理。操操作员选

40、选择“到到期处理理”菜单单中的“承承兑垫款款”交易易，输入入发生垫垫款的票票据号码码，系统统显示票票据信息息。操作作员核对对汇票记记载信息息与显示示信息，按按系统提提示补录录相关信信息。补补充信息息中的借借款人、执执行利率率、还款款结算账账号、垫垫款金额额信息需需手工录录入，其其他信息息系统可可供选择择。交易要素素中，交交易类型型应选择择“正交交易”，执执行利率率、利率率类别、利利率浮动动周期、利利率浮动动方式等等应匹配配一致。操作员核核对信息息无误后后，提交交交易。交交易成功功后，打打印记账账凭证，记记账凭证证加盖业业务印章章附当日日ABIIS传票票后保管管。（二）垫垫款金额额差错处处理。办

41、办理以上上垫款交交易成功功后，如如发现输输入的垫垫款金额额小于实实际垫款款金额的的，由原原操作员员重新执执行该交交易作补补记账处处理。要要素中的的交易类类型应选选择“补补账”，垫垫款金额额输入需需补记金金额。操操作员核核对信息息无误后后，提交交交易。交交易成功功后，打打印记账账凭证，记记账凭证证加盖相相关业务务印章附附当日AABISS传票后后保管。（三）垫垫款后续续处理。发发生承兑兑垫款时时，应及及时通知知经办客客户部门门办理清清收等后后续处理理。（四）收收回垫款款处理。收收回承兑兑垫款时时，按相相关规定定通过AABISS的相关关交易进进行处理理。第四章贴现（目录）第四十二二条业业务受理理、审

42、查查和审批批。贴现现业务的的受理、审审查和审审批按照照“商业业汇票相相关制度度”等相相关规定定办理。第四十三三条汇汇票登记记或出库库。经办办行操作作员根据据客户部部门提交交的确认认受理的的贴现申申请资料料，对非非托管票票据，在在纸质商商业汇票票系统中中依次点点击汇票票管理汇票登登记，做做贴现票票据的单单张或批批量登记记处理，相相关操作作比照第第三十一一条规定定办理。对对已托管管票据，则则做出库库处理。第四十四四条发发起申请请。经办办行操作作员在纸纸质商业业汇票系系统中依依次点击击（转/再）贴贴现贴贴现申请请，输入入票据号号码后，系系统显示示票据信信息，输输入贴现现率等相相关信息息，试算算后点击

43、击提交。交交易成功功后，纸纸质商业业汇票系系统生成成一笔“贴贴现经办办”待处处理业务务，待CC3审批批后再做做后续处处理。第四十五五条贴贴现经CC3审批批通过，并并完成凭凭证生效效处理后后，将商商业汇票票贴现合合同（以以下简称称贴现现合同）复复印件、“商商业汇票票贴现清清单”（以以下简称称“贴现现清单”）、CC3打印印的“批批复通知知”等（贴贴现合同同、“贴贴现清单单”、“批批复通知知”以下下统称为为“文档档资料”）等等移交操操作员，并并按规定定办理登登记、签签收。第四十六六条贴贴现交易易处理。纸纸质商业业汇票系系统贴现现交易实实行录入入、复核核的双人人操作模模式。（一）录录入信息息。录入入操

44、作员员选择待待处理业业务的贴贴现经办办交易，依依据文档档资料检检索列示示信息，选选择客户户部门已已发送贴贴现申请请的对应应记录，核核对贴现现票据信信息与文文档资料料相符，“CC3贴现现合同编编号”要要素项输输入贴贴现合同同上的的17位位编号，导导入C33贴现借借据号，试试算并检检查系统统计算的的利率、利利息及应应付金额额等是否否准确。选选中“异异地标志志”和“节节假日加加计天数数”，点点击“修修改信息息”可以以修改相相应数据据。如需需更改贴贴现利率率，则更更改后点点击试算算，系统统根据票票据金额额和贴现现利率自自动计算算出贴现现应付总总金额。录录入操作作员核对对信息无无误后点点击提交交。交易易

45、成功后后，录入入操作员员将相关关文档资资料传递递给复核核操作员员进行贴贴现复核核。（二）复复核信息息。复核核操作员员选择待待处理业业务的贴贴现复核核交易，依依据纸质质文档资资料检索索列示信信息，勾勾选录入入操作员员已发送送的信息息记录，核核对录入入信息与与纸质文文档资料料相符后后，选择择复核“通通过”提提交交易易。对于于复核不不通过的的，选择择“不通通过”，并并填写退退回理由由，点击击提交后后退回该该笔业务务，由录录入操作作员重新新发起贴贴现业务务。交易成功功后，分分别打印印记账凭凭证、客客户回单单。记账账凭证、客客户回单单加盖业业务印章章交客户户，记账账凭证附附当日AABISS传票后后保管。

46、对于非“直直接入本本行客户户账”情情况，操操作员需需要在AABISS系统中中按照客客户要求求将“贸贸易通资资金划拨拨中间户户”中资资金划转转至他行行账户。第四十七七条资资料保管管。贴贴现合同同由客客户部门门按规定定保管，“商商业汇票票贴现清清单”、“批批复通知知”等文文档资料料按相关关规定专专夹保管管。第四十八八条贴贴现票据据入库。如如为单笔笔登记的的，仅限限做单张张票据的的入库；如为批批量登记记的，可可选择批批量入库库。入库库类型应应选择“贴贴现入库库”。第四十九九条发发出托收收。对本本行办理理质押、贴贴现、转转贴现业业务的商商业汇票票办理委委托收款款时，且且质押、贴贴现、转转贴现的的商业汇

47、汇票已在在纸质商商业汇票票系统做做过入库库处理的的，由经经办行在在纸质商商业汇票票系统按按选票（单单张票据据不需选选票）、出出库、托托收的流流程处理理。（一）选选票。同同时向同同一付款款行发出出两张以以上商业业汇票托托收的，应应首先办办理“选选票”操作员根根据保存存的质押押、贴现现、转贴贴现业务务相关资资料，应应于票据据到期日日七天前前，选择择“（转转/再）贴贴现”菜菜单中“选选票”的的“选票票”交易易，输入入查询条条件（如如不输查查询条件件直接查查询，可可显示全全部票据据）点击击“查询询”，系系统显示示符合条条件的票票据列表表。在系系统列示示信息中中勾选托托收的票票据后分分别点击击“添加加到卖出出选票清清单”和和“导出出exccel”，系系统生成成选票清清单同时时将选票票清单导导出，生生成exxcell文件。（二）托托收票据据出库。操操作员依依据“选选票清单单”，在在“库房房管理”菜菜单下选选择“出出库”交交易，输输入清单单内任一一票据号号码，则则连带出出同一批批次票据据并显示示相应票票据信息息。操作作员核对对显示信信息无误误，出库库类型选选择“托托收出库库”后提提交交易易。交易易成功后后，打印印记账凭凭证、一一式两份份出入库库清单。记账凭证证、一份份出入库库清单加加盖业务务印章附附当日AABISS传票后后保管。一一份出入