总颁保险规划师基本法ibfp.docx

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1、中国人寿寿保险股股份有限限公司保险规划划师管理理办法（20115修订订）目 录录第一章总总则1第二章组组织管理理2第三章人人员招募募和解约约6第四章人人员归属属关系88第五章委委托报酬酬15第六章晋晋升与考考核211第七章附附则31第一章 总 则第一条 为了对中中国人寿寿保险股股份有限限公司（以以下简称称“公司司”）保保险规划划师队伍伍进行统统一、规规范、科科学的管管理，根根据中中华人民民共和国国保险法法等法法律、法法规和相相关制度度规范，特制订中国人寿保险股份有限公司保险规划师管理办法（2015修订）（以下简称“本办法”）。第二条 本办法法所称称“保险险规划师师”是指指在公司司授权范范围内，

2、服服务公司司银行保保险存量量客户，进进行新业业务拓展展的银行行保险渠渠道销售售人员。第三条 第四第五五本办办法所所称“职职级”是是指保险险规划师师达到公公司规定定的委托托代理标标准时所所对应的的级别。本本办法法所称称“津贴贴、奖励励”是指指保险规规划师达达到公司司相应委委托代理理标准时时，公司司支付的的委托报报酬。本本办法法所称称“职责责”是指指保险规规划师达达到一定定职级时时所应完完成的工工作任务务和应承承担的责责任。本本办法法中相相关用语语简称如如下： “职级级评估和和认定”简简称为“考考核”，“职职级提升升”简称称为“晋晋升”，“职职级下降降”简称称为“降降级”。第四条 本办法法中的的“

3、客户户资源”属属于公司司资源，归归公司统统一管理理，由公公司进行行统一分分配。分分配给保保险规划划师服务务的客户户资源数数量应与与保险规规划师的的服务质质量、业业务能力力相匹配配。第五条 本办法法适用用于与公公司各级级机构签签订代理理制合同同的保险险规划师师。第六条 保险规划划师在从从事一切切业务活活动时必必须遵守守国家的的法律法法规和公公司的相相关规定定。第七条 本办法法和相相关内容容均不直直接或间间接构成成公司与与保险规规划师之之间存在在劳动合合同关系系或劳动动关系的的依据。第二章 组织管理理第八条 各级分、支支公司设设立的银银行保险险部，为为保险规规划师管管理工作作的职能能部门，接接受上

4、级级公司银银行保险险部的指指导监督督。第九条 银保城区区专业化化支公司司、银保保城区理理财支公公司或县县（区）支公司（以下简称“经营单位”）为保险规划师管理的基本单位。各经营单位可根据业务发展需要，设置理财区、理财部和理财组三级团队，分别由区经理级主管、部经理级主管和组经理级主管履行团队管理职责。理财区内至少含3个理财部（含区经理级主管直辖理财部），理财部内至少含4个理财组（含部经理级主管直辖理财组），理财组内至少含5个有效人力（含组经理级主管本人）。第十条 保险规划划师的职职级设置置保险规划划师分为为业务系系列人员员和主管管系列人人员。（一）业业务系列列人员的的职级设设置包括见习习保险规规划

5、师、初初级保险险规划师师、中级级保险规规划师、高高级保险险规划师师、资深深保险规规划师五五级。各各级业务务系列人人员不隶隶属。（二）主主管系列列人员的的职级设设置分为三级级八档。三三级包括括组经理理级主管管、部经经理级主主管和区区经理级级主管。其其中，组组经理级级主管设设准组经经理、组组经理、高高级组经经理、资资深组经经理四档档；部经经理级主主管设部部经理、高高级部经经理二档档；区经经理级主主管设区区经理、高高级区经经理二档档。同级级各档主主管系列列人员不不隶属。第十一条 保险规划划师的职职级确定定 新签约的的保险规规划师初初定职级级为本系系列中最最低职级级。招募募具有丰丰富经验验和良好好业绩

6、的的保险规规划师，由由经营单单位申请请，地市市级分公公司银行行保险部部审核、地地市级分分公司分分管领导导批准后后可适当当挂靠高高职级。第十二条 业务系列列人员的的职责（一）新新业务拓拓展，完完成考核核指标；（二）根根据经营营单位的的安排或或客户委委托，做做好各项项客户服服务工作作，配合合公司做做好客户户投诉的的处理工工作；（三）积积极推荐荐符合公公司签约约条件的的新人；（四）按按要求参参加公司司组织的的各类会会议和培培训，严严格遵守守公司活活动量管管理规定定，认真真填写活活动量管管理工具具；（五）接接受公司司分配的的客户资资源，对对客户资资料进行行整理、更更新、完完善并妥妥善保管管；（六）保保

7、守客户户信息，严严守公司司商业秘秘密；（七）完完成公司司交办的的其他工工作。第十三条 主管系列列人员的的职责（一）组组经理级级主管1.同业业务系列列人员职职责（11-7项项）；2.完成成组团队队考核指指标；3.负责责本组属属员的辅辅导、培培训和激激励； 4.负责责组经理理培育；5.负责责组团队队的日常常管理。（二）部部经理级级主管1.同组组经理级级主管职职责；2.完成成部团队队考核指指标；3.负责责所辖组组经理的的管理、辅辅导和激激励；4.负责责直辖组组的日常常管理；5.负责责部经理理培育；6.负责责部团队队的日常常管理。（三）区区经理级级主管1.同部部经理级级主管职职责；2.完成成区团队队考

8、核指指标；3.制订订本区业业务和人人力发展展计划，并并组织落落实；4.负责责所辖部部经理、组组经理的的管理、辅辅导和激激励； 5.负责责直辖部部的日常常管理；6.负责责区经理理培育；7.负责责区团队队的日常常管理；8.负责责区团队队的文化化建设。第十四条 业务系列列人员和和主管系系列人员员之间可可以相互互转换，转转换后按按新的职职级标准准进行日日常管理理、日常常考评和和职级考考核。中级及以以上职级级业务系系列人员员符合晋晋升准组组经理条条件的可可申请转转为准组组经理；主管系系列人员员主动申申请转换换为业务务系列或或不适合合担任主主管系列列而须转转换为业业务系列列的，则则根据最最近一次次考核期期

9、的个人人业绩情情况转换换至对应应业务系系列职级级。第三章 人员招募募和解约约第十五条 招募原则则各级公司司应根据据当地业业务发展展需求制制定招募募计划，队队伍规模模应与当当地市场场状况、管管理水平平相适应应。经营营单位的的招募结结果须报报地市级级分公司司银行保保险部审审批。第十六条 保险规划划师的主主要招募募方式：（一）经经营单位位向社会会公开招招募；（二）现现有保险险规划师师推荐，由由经营单单位按相相关规定定进行招招募。第十七条 保险规划划师签约约的基本本条件：（一）年年龄在220周岁岁（含）45周周岁（含含）；（二）具具有大专专及以上上学历或或同等学学历；（三）达达到监管管机构规规定的保保

10、险销售售从业人人员资质质条件(以最新新监管规规定为准准)；（四）品品行端正正，身体体健康，具具有完全全民事行行为能力力；（五）具具有一定定的金融融、保险险知识，获获得公司司或行业业认可的的金融理理财师资资格者优优先；（六）特特别优秀秀者可适适当放宽宽条件。第十八条 具有下列列情形之之一者不不得签约约：（一）有有犯罪记记录或不不良嗜好好的；（二）从从业期间间有不良良记录、不不道德从从业行为为或因违违反相关关管理规规定被银银行、保保险公司司或其他他单位解解除劳动动关系或或代理关关系的；（三）曾曾被吊销销或撤销销保险险销售从从业人员员资格证证书的的；（四）因因违反公公司销销售人员员违规处处理规定定而

11、被被公司解解约的；（五）解解约不足足12个个月又重重新申请请签约的的；（六）有有两次（含含）以上上解约记记录的。第十九条 保险规划划师有以以下情形形之一的的，公司司有权与与其解除除代理合合同。（一）按按照本办办法规规定，见见习保险险规划师师连续33个月FFYC为为零或未未在规定定期限内内达到晋晋升初级级保险规规划师考考核条件件的；初初级保险险规划师师在宽限限期结束束后仍未未达到初初级保险险规划师师职级考考核维持持条件的的；组经经理在宽宽限期结结束后仍仍未达到到组经理理职级考考核维持持条件且且不愿意意转换为为业务系系列的；（二）按按照公司司销售售人员违违规处理理规定达达到解除除代理合合同条件件的

12、；（三）违违反法律律、法规规及公司司有关规规章制度度，不履履行保险险代理合合同义务务或违反反保险代代理合同同规定的的。如造造成损失失，应当当承担相相关责任任。第二十条 保险规划划师开始始办理解解约手续续后，不不得再以以公司保保险规划划师的名名义从事事任何活活动，不不再享受受公司规规定的委委托报酬酬。如仍以以公司保保险规划划师身份份从事任任何活动动，则产产生的一一切责任任或后果果由其本本人负责责。如给给公司造造成声誉誉或经济济损失的的，公司司将依法法追究当当事人的的法律责责任。第二十一条 解约后重重新签约约的保险险规划师师，其一一切权益益自新合合同生效效日起重重新计算算。第二十二条 保险规划划师

13、签约约、解约约事项及及流程详详见附件件1。第四章 人员归属属关系第二十三条 直辖关系系各级主管管与其直直接管辖辖的业务务系列人人员构成成该主管管的直辖辖组。区区经理与与其直接接管辖的的业务系系列人员员及其直直接管辖辖的理财财组构成成该主管管的直辖辖部。第二十四条 推荐关系系公司现有有人员（推推荐人）与与其推荐荐的人员员（被推推荐人）之之间形成成推荐关关系，推推荐关系系可以多多重。若若A推荐荐B，AA与B形形成直接接推荐关关系；AA直接推推荐B，若若B再直直接推荐荐C，则则A与CC形成间间接推荐荐关系；依此类类推。（一）被被推荐人人的团队队归属：1业务务系列人人员直接接推荐的的业务系系列人员员，

14、归入入直接推推荐人所所在理财财组；各各级主管管系列人人员直接接推荐的的业务系系列人员员，归入入该主管管的直辖辖组；主主管系列列人员直直接推荐荐的同级级（含同同级同档档和同级级不同档档）主管管系列人人员，归归入该主主管系列列人员所所属上一一级主管管系列人人员的管管辖团队队；主管管系列人人员直接接推荐的的下一级级主管系系列人员员，归入入该主管管系列人人员的所所在团队队。2业务务系列人人员直接接推荐的的主管系系列人员员、主管管系列人人员直接接推荐的的更高级级别主管管系列人人员以及及公司招招募的人人员，由由公司根根据发展展需要进进行分配配。（二）推推荐关系系存续660个月月（含第第60个月月）后终终止

15、。推推荐关系系存续期期间，直直接推荐荐人对被被推荐人人的业绩绩享有增增员奖励励。（三）若若推荐人人为业务务系列人人员A，则则当其晋晋升为准准组经理理时，与与其具有有18个月月内（含含第188个月）直直接推荐荐关系的的业务系系列人员员B以及及与业务务系列人人员B存存在多重重推荐关关系业务务系列人人员均回回归至AA管辖；若被推推荐人BB先于其其直接推推荐人AA晋升为为准组经经理的，被被推荐人人B及与与该被推推荐人具具有多重重推荐关关系的业业务系列列人员均均不再回回归给其其直接推推荐人AA。（四）主主管系列列人员（推推荐人）推推荐同级级或下级级主管系系列人员员（被推推荐人）的的，两者者之间除除形成推

16、推荐关系系外，还还建立育育成关系系，推荐荐人为育育成人，被被推荐人人为被育育成人。第二十五条 准组经理理培育关关系各级主管管（准组组经理除除外）直直接管辖辖的业务务系列人人员晋升升为准组组经理时时，新晋晋升准组组经理（被被培育人人）与原原主管（培培育人）建建立准组组经理培培育关系系。准组组经理培培育关系系不可以以多代。在多重推推荐关系系存续期期间内，具具有推荐荐关系的的A（推推荐人）、BB（被推推荐人）两两名业务务系列人人员同时时达到晋晋升准组组经理级级主管条条件时，则则A优先先晋升为为准组经经理，AA与其存存在188个月内内（含第第18个月月）直接接推荐关关系以及及与此直直接推荐荐关系人人员

17、存在在多重推推荐关系系的业务务系列人人员（含含B）构构成其准准组团队队。（一）准准组经理理培育关关系存续续时间最最长不超超过9个个月（含含第9个个月）。准准组经理理培育关关系存续续期内，准准组经理理在季度度职级考考核中达达到晋升升组经理理考核条条件的，即即可晋升升为组经经理，培培育关系系随即终终止，培培育津贴贴终止发发放。若若准组经经理在培培育关系系存续期期第9个个月结束束后的季季度职级级考核中中仍未达达到晋升升组经理理考核条条件的，则则该准组组经理及及其直接接管辖的的业务系系列人员员全部回回归原主主管直辖辖组，培培育关系系终止。（二）准准组经理理培育关关系存续续期间，准准理财组组独立于于原组

18、团团队进行行单独管管理和考考核，但但仍归属属原区经经理级主主管和部部经理级级主管管管辖。（三）准准组经理理培育关关系存续续期间，培培育人对对被培育育准理财财组的团团队业绩绩享有培培育津贴贴，且该该准理财财组的业业绩、人人力按1100%计入其其培育人人直辖组组的季度度职级维维持考核核，但不不计入其其季度职职级晋升升考核。（四）准准组经理理培育关关系存续续期内，培培育人职职级晋升升的，培培育津贴贴继续发发放。第二十六条 组经理级级育成关关系准组经理理晋升为为组经理理时，新新晋升组组经理（被被育成人人）与原原主管（育育成人）建建立组经经理级育育成关系系。组经理级级育成关关系可以以多代。若若主管AA直

19、接管管辖的业业务系列列人员BB晋升为为组经理理，B与与在准组组经理培培育关系系存续期期间由其其直接管管辖的业业务系列列人员构构成新的的理财组组，A与与B建立立直接组组经理级级育成关关系；AA直接育育成B，若若主管BB再直接接育成CC，则AA与C形形成间接接组经理理级育成成关系；依此类类推。（一）组组经理级级育成关关系成立立的前提提是育成成人为主主管且被被育成人人由准组组经理晋晋升为组组经理。（二）组组经理级级育成关关系存续续时间为为36个月月（含第第36个月月），336个月月后，组组经理级级育成关关系终止止。（三）组组经理级级育成关关系存续续期间，第第1-224月，直直接育成成人对被被育成理理

20、财组的的团队业业绩享有有育成津津贴，且且被育成成理财组组的业绩绩、人力力按时间间段分比比例计入入其直接接育成人人直辖组组的季度度职级维维持考核核，但不不计入季季度职级级晋升考考核。1. 组组经理级级育成关关系建立立后的第第1-66月（含含），业业绩、人人力计入入比例统统一为1100%。2. 组组经理级级育成关关系建立立后的第第7-112月（含含），业业绩、人人力计入入比例统统一为550%。若若非整数数，则四四舍五入入，下同同。第二十七条 部经理级级育成关关系部经理级级主管管管辖的组组经理或或区经理理级主管管直接管管辖的组组经理晋晋升为部部经理时时，新晋晋升部经经理（被被育成人人）与原原主管（育

21、育成人）建建立部经经理级育育成关系系。部经理级级育成关关系可以以多代。若若主管AA直接管管辖的组组经理BB晋升为为部经理理，B的的直辖组组以及与与其存在在多代组组经理级级育成关关系的组组团队构构成新的的理财部部，A与与B建立立直接部部经理级级育成关关系；AA直接育育成B，若若主管BB再直接接育成CC，则AA与C形形成间接接部经理理级育成成关系；依此类类推。（一）部部经理级级育成关关系成立立的前提提是育成成人为主主管且被被育成人人由组经经理级主主管晋升升为部经经理级主主管。（二）部部经理级级育成关关系存续续时间为为60个月月（含第第60个月月）。660个月月后，部部经理级级育成关关系终止止。（三

22、）部部经理育育成关系系存续期期间，第第1-336月，直直接育成成人对被被育成理理财部的的业绩享享有育成成津贴，且且被育成成理财部部的团队队架构、业业绩、人人力按时时间段分分比例计计入其直直接育成成人管辖辖的理财财部或直直辖部的的季度职职级维持持考核，但但不计入入季度职职级晋升升考核。1.部经经理级育育成关系系建立后后的第11-122月（含含），团团队架构构、业绩绩、人力力统一按按1000%计入入。2.部经经理级育育成关系系建立后后的第113-224月（含含），团团队架构构按1000%计计入，业业绩、人人力统一一按500%计入入。第二十八条 区经理级级育成关关系区经理级级主管管管辖的部部经理晋晋

23、升区经经理时，新新晋升区区经理（被被育成人人）与原原主管（育育成人）建建立区经经理级育育成关系系。区经理级级育成关关系可以以多代。若若主管AA管辖的的部经理理B晋升升为区经经理，BB的直辖辖部以及及与其存存在多代代部经理理级育成成关系的的部团队队构成新新的理财财区，AA与B建建立直接接区经理理级育成成关系；A直接接育成BB，若主主管B再再直接育育成C，则则A与CC形成间间接区经经理级育育成关系系；依此此类推。（一）区区经理级级育成关关系成立立的前提提是育成成人为区区经理级级主管且且被育成成人由部部经理级级主管晋晋升为区区经理级级主管。（二）区区经理育育成关系系建立后后第1-48月月，直接接育成

24、人人对被育育成理财财区的业业绩享有有育成津津贴，且且被育成成理财区区的团队队架构、业业绩、人人力按时时间段分分比例计计入其直直接育成成人管辖辖的理财财区的季季度职级级维持考考核，但但不计入入季度职职级晋升升考核。1.区经经理级育育成关系系建立后后的第11-122月（含含），团团队架构构、业绩绩、人力力统一按按1000%计入入。2.区经经理级育育成关系系建立后后的第113-224月（含含），团团队架构构按1000%计计入，业业绩、人人力统一一按700%计入入。3.区经经理级育育成关系系建立后后的第225-336月（含含），团团队架构构按1000%计计入，业业绩、人人力统一一按500%计入入。第二

25、十九条 同时晋升升（降级级）的处处理具有育成成关系的的同级主主管同时时达到晋晋升上一一级主管管条件时时，则同同时晋升升，且彼彼此建立立新的育育成关系系。具有有育成关关系的组组经理、部部经理、区区经理同同时降级级的，育育成关系系中止，育育成关系系存续时时间继续续累计计计算。若若在育成成关系存存续时间间期限内内，两者者再次晋晋升且育育成人先先于或与与被育成成人同时时晋升，原原育成关关系恢复复；若在在育成关关系存续续时间期期限内，两两者未再再次晋升升或被育育成人先先于育成成人晋升升，则原原育成关关系终止止。第三十条 关于提前前终止（一）推推荐关系系存续期期间，被被推荐人人或其直直接推荐荐人终止止代理

26、合合同的，直直接推荐荐关系终终止，间间接推荐荐关系继继续存续续。直接接推荐关关系中的的相关利利益终止止发放。（二）培培育关系系和育成成关系存存续期间间，原主主管不再再继续担担任主管管的，培培育关系系和育成成关系提提前终止止，相关关利益终终止发放放。（三）育育成关系系存续期期间，当当被育成成人的主主管职级级高于其其直接育育成人时时（不含含同级异异档），育育成关系系提前终终止，相相关利益益终止发发放。第三十一条 主管因考考核降级级、人员员系列转转换或公公司调整整等情况况造成团团队主管管缺失的的，公司司可根据据原育成成关系或或其他分分配原则则对该团团队进行行调整。第五章 委托报酬酬第三十二条 各级保

27、险险规划师师的委托托报酬构构成如下下：项目职级职级津贴绩效报酬酬首年佣金续期佣金增员奖励管理津贴培育津贴育成津贴年度展业奖主管系列区经理级高级区经理区经理部经理级级高级部经理部经理组经理级资深组经理高级组经理组经理准组经理理业务系列资深高级中级初级见习（一）年年度展业业奖是否否设立由由省级分分公司确确定。（二）除除年度展展业奖按按年发放放外，其其他报酬酬项目均均按月发发放。（三）新新签约保保险规划划师的签签约时间间在当月月10日日（含）之之前的职职级津贴贴按全月月计发；在100日-220日（含含）的，职职级津贴贴按签约约时确认认职级津津贴基数数的500%计发发；在220日之之后的，职职级津贴贴

28、从次月月计发。（四）各各级分公公司在向向签约保保险规划划师支付付各项报报酬时，应应按我国国税法和和公司管管理规定定，及时时履行法法定代扣扣缴税款款的义务务。第三十三条 各级委托托报酬计计算规则则（一）职职级津贴贴职级津贴贴=职级级津贴基基数（业业绩挂钩钩比例月度业业绩达成成额/月月度业绩绩目标额额+月度度综合考考评挂钩钩比例月度综综合考评评得分/1000）1.主管管月度业业绩为团团队业绩绩，含主主管本人人的业绩绩。2.月度度业绩达达成额/月度业业绩目标标额、月月度综合合考评得得分/1100均均以1000%为为上限。职级职级津贴贴基数月度业绩绩目标额额业绩挂钩钩比例月度综合合考评挂挂钩比例例主管

29、系列列高级区经经理5S95Q50%50%区经理4S85Q高级部经经理3.5SS30Q部经理3S23Q资深组经经理2.8SS8Q高级组经经理2.4SS7Q组经理2S5Q准组经理理第7-99月1.5SS4Q第1-66月1.5SS3Q业务系列列资深保险险规划师师2.5SS5Q40%60%高级保险险规划师师2S3Q中级保险险规划师师1.5SS2Q初级保险险规划师师SQ见习保险险规划师师第4-66个月0.755SQ30%70%第1-33个月0.755S0.5QQ20%80%（二）首首年佣金金首年佣金金=新单单长险FFYC首年佣佣金发放放比例附加险和和短险按按照附加加险佣金金和短险险手续费费的1000%支

30、支付。职级首年佣金金发放比比例业务系列列见习保险险规划师师80%初级保险险规划师师85%中级保险险规划师师85%高级保险险规划师师90%资深保险险规划师师90%主管系列列准组经理理90%组经理90%部经理90%区经理90%（三）续续期佣金金续期佣金金=（各各险种续续期保费费续期期佣金提提取比例例）续期佣金金按佣金金标准的的1000%支付付。（四）管管理津贴贴区经理级级主管管管理津贴贴=非非直辖部部月FYYC合计计各级级区经理理级主管管非直辖辖部的管管理津贴贴比例+直辖部部月FYYC合计计7% 部经理级级主管管管理津贴贴=非非直辖组组月FYYC合计计各级级部经理理级主管管的非直直辖组管管理津贴贴

31、比例+直辖组组月FYYC112%组经理级级主管管管理津贴贴=直辖辖组月FFYC合合计各各级组经经理级主主管的管管理津贴贴比例区经理级级主管本本人月FFYC计计入其直直辖部；部经理理级主管管个人月月FYCC计入其其直辖组组。主管职级级管理津贴贴比例（%）区经理级级高级区经经理非直辖部部4直辖部7区经理非直辖部部3直辖部7部经理级级高级部经经理非直辖组组5直辖组12部经理非直辖组组4直辖组12组经理级级资深组经经理15高级组经经理12组经理10准组经理理8（五）增增员奖励励推荐关系系存续期期间（被被推荐人人自签约约之日起起第160个个月），被被推荐人人的直接接推荐人人可享有有增员奖奖励。直接推荐荐

32、人增员员奖励=被推荐荐人月FFYC增员奖奖励比例例增员奖励励比例（%）第1-112个月月第13-24个个月第25-36个个月第37-48个个月第49-60个个月54321推荐关系系存续期期间，直直接推荐荐人或被被推荐人人终止代代理合同同的，增增员奖励励停发。重重新签约约的,其其直接推推荐人不不享受增增员奖励励。（六）培培育津贴贴直接培育育人培育育津贴=被培育育团队月月FYCC合计（含含准组经经理本人人FYCC）110%（七）育育成津贴贴区经理级级主管育育成津贴贴=直接接被育成成理财区区月FYYC合计计区经经理级主主管育成成津贴比比例+直直接被育育成理财财部月FFYC合合计部部经理级级主管育育成

33、津贴贴比例+直接被被育成理理财组月月FYCC合计组经理理级主管管育成津津贴比例例部经理级级主管育育成津贴贴=直接接被育成成理财部部月FYYC合计计部经经理级主主管育成成津贴比比例+直直接被育育成理财财组月FFYC合合计组组经理级级主管育育成津贴贴比例组经理级级主管育育成津贴贴=直接接被育成成理财组组月FYYC合计计组经经理级主主管育成成津贴比比例育成关系系级别育成津贴贴比例（%）第1-112个月月第13-24个个月第25-36个个月第37-48个个月组经理级级151000部经理级级6420区经理级级3211（八）年年度展业业奖设立年度度展业奖奖的省级级分公司司可根据据上一年年度业务务系列人人员

34、和主主管系列列人员的的个人月月均FYYC标准准，按一一定比例例发放年年度展业业奖。年年度展业业奖比例例按个人人年度月月均FYYC分档档设置，具具体分档档标准由由各省级级分公司司根据自自身费用用情况制制定。年度展业业奖=个个人年度度长险FFYC年度展展业奖比比例第六章 晋升与考考核第三十四条 保险规划划师的考考核由地地市级分分公司银银行保险险部负责责实施。第三十五条 考核形式式及周期期保险规划划师的考考核形式式分为月月度考评评和季度度考核。（一） 月度考评评月度考评评按月进进行，主主要考察察保险规规划师（含含见习保保险规划划师）的的每月工工作情况况。月度度综合考考评结果果将影响响保险规规划师月月

35、度职级级津贴的的发放。保险规划划师的月月度考评评方式按按照保保险规划划师月度度考评细细则（见见附件22）各项项规定执执行。（二）季季度考核核季度考核核决定保保险规划划师的职职级晋升升、维持持、降级级或解除除代理合合同。1.见习习保险规规划师自自其签订订代理合合同起，每每月对其其最近三三个月进进行一次次滚动考考核，达达成职级级晋升初初级保险险规划师师条件的的，即可可晋升。当月100日（含含）之前前签订代代理合同同的，当当月算一一个考核核月；否否则从次次月开始始起算。2.除见见习保险险规划师师外，其其他各职职级人员员的季度度考核时时间为每每年的44月、77月、110月和和次年11月。每每年的33月

36、、66月、99月和112月的的第一周周为职级级预考核核时间。第三十六条 考核规则则（一）保保险规划划师的季季度考核核按业务务系列人人员、组组经理级级主管、部部经理级级主管和和区经理理级主管管的顺序序依次进进行。在在推荐关关系、培培育关系系和育成成关系中中，按先先被推荐荐人后推推荐人、先先被培育育人后培培育人、先先被育成成人后育育成人的的顺序进进行考核核。（二）保保险规划划师的季季度考核核分为职职级维持持考核和和职级晋晋升考核核。达到到所有职职级晋升升条件的的，可以以晋升；达到所所有职级级维持条条件的，维维持原职职级不变变；未达达到所有有职级维维持条件件的，做做降档、降降级处理理直至解解除代理理

37、合同。1.初级级保险规规划师未未达到所所有当前前职级维维持条件件的，给给予1个个季度的的宽限期期。宽限限期结束束后，仍仍未达到到初级维维持条件件的，直直接解除除代理合合同。2.各级级各档主主管系列列人员（不不含准组组经理）未未达到所所有当前前职级维维持条件件的，给给予1个个季度的的宽限期期。宽限限期结束束后，仍仍未达到到当前职职级维持持条件的的，做降降档、降降级、转转换为业业务系列列处理直直至解除除代理合合同。（三）考考核期起起点与确确认职级级时间不不一致的的处理确认职级级时间在在每月110日（含含）之前前的，当当月算一一个考核核月，否否则不算算一个考考核月。季度考核核时，考考核期内内达到33

38、个考核核月的，必必须参加加本季度度考核；未达33个考核核月的，可可以不参参加本季季度考核核。如参参加，则则按1个个完整季季度考核核。（四）业业务系列列各级之之间和主主管系列列同级各各档之间间的晋升升和降级级应逐级级实施。对对于工作作不负责责任、业业绩极差差等不符符合要求求的保险险规划师师，经地地市级分分公司银银行保险险部批准准，可以以提前降降级或劝劝退，不不受考核核期限制制。（五）按按照公司司销售售人员违违规处理理规定，保保险规划划师违规规行为达达到规定定标准的的，进行行相应职职级处理理或解除除代理合合同。第三十七条 业务系列列人员的的晋升与与考核（一） 业务系列列人员的的职级晋晋升条件件 业

39、务系列列人员在在最近11个考核核期达到到以下条条件的，自自次月起起晋升为为上一业业务系列列职级。 指标标当前职级级必选指标标可选指标标个人季度度FYCC近18个个月直接接推荐且且留存新新人综合保单单续收率率月度综合合考评短险保费费高级保险险规划师师15 QQ190%至少一次次良好及及以上，无无不达标标自行确定定中级保险险规划师师9 Q初级保险险规划师师6 Q见习保险险规划师师3 Q达标及以以上1.业务务系列人人员晋升升时，除除达到以以上条件件外，还还应通过过相应职职级的职职级晋升升培训。2.见习习保险规规划师在在签订代代理合同同后，连连续3个个月FYYC为零零或6个个月结束束后仍未未晋升为为初

40、级保保险规划划师的，直直接解除除代理合合同。（二） 业务系列列人员的的职级维维持条件件 初级及以以上职级级业务系系列人员员在最近近1个考考核期达达到以下下条件的的，维持持原业务务系列职职级。中中级及以以上未达达到以下下条件的的，调降降为下一一业务系系列职级级；初级级业务系系列人员员未达到到以下条条件的，不不再调降降为见习习保险规规划师，给给予1个个季度的的宽限期期；若宽宽限期结结束后仍仍未达到到初级业业务系列列职级维维持条件件的，解解除代理理合同。 指标标当前职级级必选指标标可选指标标个人季度度FYCC综合保单单续收率率月度综合合考评短险保费费资深保险险规划师师15 QQ90%至少一次次良好及

41、及以上，无无不达标标自行确定定高级保险险规划师师9 Q三次达标标及以上上中级保险险规划师师6 Q初级保险险规划师师3 Q第三十八条 组经理级级主管系系列人员员晋升与与考核（一） 业务系列列人员晋晋升准组组经理的的条件中级及以以上职级级业务系系列人员员达到以以下条件件的，在在当前职职级的季季度考核核结束后后可向其其所在经经营单位位提出申申请，填填写银银行保险险业务系系列晋升升主管系系列申请请表（附附表6），经经所在团团队、经经营单位位和地市市级分公公司银行行保险部部批准后后，可晋晋升为准准组经理理。1.任中中级及以以上业务务系列职职级满33个月；2.最近近1个考考核期个个人季度度FYCC达6QQ

42、；3.近118个月月推荐新新人且留留存至少少3人（含含直接推推荐和间间接推荐荐，其中中直接推推荐至少少2人）；4.近112个月月月度综综合考评评无不达达标；5.通过过公司主主管晋升升培训和和准组经经理任职职能力测测评。（二）组组经理级级主管的的职级晋晋升条件件组经理级级主管在在最近11个考核核期达到到以下条条件的，自自次月起起晋升为为上一档档组经理理级主管管。 指标当前职级级档次个人考核核指标团队考核核指标个人季度度FYCC综合保单单续收率率月度综合合考评结结果近36个个月直接接育成且且留存组组经理人人数理财组季季度FYYC团队最低低有效人力力高级组经经理3 Q90%至少一次次良好及及以上，无

43、无不达标标225Q7组经理120Q6准组经理理015Q5（三）组组经理级级主管的的职级维维持条件件组经理及及以上职职级组经经理级主主管在最最近1个个考核期期达到以以下条件件的，维维持原组组经理级级主管档档次；未未达到以以下条件件的，给给予1个个季度的的宽限期期，宽限限期结束束后仍未未达到当当前档次次维持条条件的，调调降为下下一档组组经理级级主管。组组经理未未达到以以下条件件的，不不再调降降为准组组经理，给给予1个个季度的的宽限期期；若宽宽限期结结束后仍仍未达到到组经理理维持条条件的，根根据最近近1个考考核期内内组经理理个人FFYC转转换为业业务系列列相应职职级。 指标当前职级级档次个人考核核指

44、标团队指标标个人季度度FYCC综合保单单续收率率月度综合合考评结结果理财组季季度FYYC团队最低低有效人力力资深组经经理3 Q90%三次达标标及以上上25Q7高级组经经理20Q6组经理15Q5准组经理理（第6月月结束后后）3准组经理理（第3月月结束后后）2第三十九条 部经理级级主管系系列人员员晋升与与考核（一）组组经理级级主管晋晋升部经经理级主主管条件件资深组经经理达到到以下条条件的，在在当前职职级的季季度考核核结束后后即可晋晋升为部部经理。1.任资资深组经经理职级级满3个个月；2.最近近1个考考核期直直辖组团团队季度度FYCC达255Q，且且直辖组组有效人人力达到到7人；3.近336个月月育成且且留存组组经理33人（含含直接育育成和间间接育成成，其中中直接育育成组经经理至少少2人）；4.近112个月月月度综综合考评评无不达达标；5.通过过公司主主管晋升升培训和和主管综综合测评评。（二）部部经理级级主管的的职级晋晋升条件件部经理在在最近11个考核核期达到到以下条条件的，自自次月起起晋升为为高级部部经理。 指标当前职级级档次个人考核核指标团队考核核指标综合保单单续收率率月度综合合考评结结果任当前档档次时间间近60个个月直接接育成且且留