2022基金从业考试试题题库5章.docx

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1、2022基金从业考试试题题库5章2022基金从业考试试题题库5章 第1章 王某是某公司的股东，滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害了公司债权人利益，应( )。A、以其出资额为限对公司债务承担责任B、对公司承担有限责任C、对公司债务承担连带责任D、赔偿给公司带来的损失正确答案：C解析：根据中华人民共和国公司法第二十条规定，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。 家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于( )投资策略。A.高风险的B.激进的C.冒险的D.稳健的D个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的

2、数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。 在内部控制的投资管理业务控制中，不属于研究业务控制内容的是()A.研究工作应保持独立、客观B.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.严格制定信息系统的管理制度正确答案：D解析：研究业务控制的主要内容有：研究工作应保持独立、客观;建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法;建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库;建立研究与投资的业务交流制度，保持通

3、畅的交流渠道;建立研究报告质量评价体系。 以下关于记名股票的说法不正确的是()。A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票正确答案：C考8;见基金销售教材P19 从2022年9月19日起，基金卖出股票按照()的税率征收印花税。A、0.003B、0.03C、0.005D、0.001正确答案：D解析：从2022年9月19日起，基金卖出股票按照1的税率征收印花税(1=0.1%)。 就尽职调查而言最为重要的工作应为( )。A.设计投资方案B.资料

4、收集与分析C.制定尽职调查计划D.进行内部审核正确答案：B解析：资料收集与分析属于尽职调查工作的核心，关系到尽职调查报告的质量。故本题选B选项。 下列关于证券投资基金的表述，正确的有( )。A:基金反映一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人B:筹集的资金主要投向实业领域C:基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况D:投资者损失本金的可能性小，投资比较安全正确答案:A C解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。银行存款对于投资者损失本金的可能性小，投资比较安全。 根据私募投资基金募集行为管理办法在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资

5、者提供必要的( )文件或( )。A、资产证明、收入证明B、工作证明、身份证明C、资产证明、身份证明D、工作证明、收入证明正确答案：A解析：根据私募投资基金募集行为管理办法在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。 以下投资策略中，不属于量化策略的是（ ）。A.多因子策略B.固定比例投资组合保险策略C.量化阿尔法策略D.量化红利策略正确答案：B2022基金从业考试试题题库5章 第2章 按照现行的税收政策，下列说法中正确的是（）。.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂免印花税.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所

6、得税.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.、B.、C.只有D.、正确答案：B 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为5%。假设赎回当日基金单位净值为1025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。A.1019875B.1019775C.1218968D.1218768正确答案：A(JP18)赎回总金额=100130025=10250(元)；赎回手续费=102500005=5125(元)；净赎回金额=10250-5125=1019875(元)。 证券投资基金投资的起点是（）。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基

7、金变更正确答案：A基金募集是证券投资基金投资的起点。 名义利率不变，当物价上升时，实际利率()A、不确定B、不变C、上升D、下降答案：D 投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正确答案：A投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。 私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括( )。.缴款安排.未投资资本.收益分配约定.出资比例A、.B、.C、.D、.正确答案：B

8、解析：私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括:缴款安排、未投资资本、收益分配约定。 按投资目标划分，基金可分为()A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳健型基金正确答案：ABC 传统阿尔法策略源于以下哪类模型( )。A.CAPMB.APTC.BSMD.二叉树正确答案：A 投资者在持有区间所获得的收益通常来源于( )。A.利息收益和价差收益B.股息和红利C.投资收益和股息收益D.资产回报和收入回报答案：D2022基金从业考试试题题库5章 第3章 下列非法吸收或者变相吸收公众存款，并依法追究刑事责任的行为中，以非法吸收公众存款罪定罪处罚的行为包括( )。I.不具有房产销售的真实内容，并

9、以返本销售、售后包租的方式非法吸收资金II.以转让林权并代为管护的方式非法吸收资金III.以代种植、租种植的方式非法吸收资金IV.不具有销售商品、提供服务的真实内容， 以商品回购、寄存代售的方式非法吸收资金V. 以民间借贷的方式非法吸收资金A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV正确答案：D解析：除I、II、III、IV四项外，符合非法吸收或者变相吸收公众存款，并依法追究刑事责任的条件的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚的行为还包括：不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;不具有募集基金的真实内容，以假

10、借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;以投资人股的方式非法吸收资金的;以委托理财的方式非法吸收资金的;利用民间会”、“社”等组织非法吸收资金的;其他非法吸收资金的行为。 基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格正确答案：D(P91)依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣

11、告破产。(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是( )A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结束后损毁交易数据正确答案：C解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。 （ ）旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算

12、法正确答案：A(P325)成交量加权平均价格算法，是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。 当交易量放大时，同样放大下单成交量的算法是（ ）。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：C跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。 下列关于回购协议的表述，不正确的是（ ）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低B.回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利

13、率越低C.若采用实物交割，回购利率较高D.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年正确答案：CC项，若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。 ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。A.02%B.03%C.05%D.1%正确答案：C(JP24)ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。 关于投资者要求与资产配置，以下表述错误的是( )

14、。A、 人寿保险公司理赔预期较为确定，可以对保费收入的投资做长期规划B、 投资期限越长，投资者越能够承担更大的风险C、 一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短D、 没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年答案：C解析：投资者需求。一个投资款来源于石油收入的海外财富基金，可能是为了下一代的福利而投资，它的投资期限会更长，甚至是几十年，C错误。 2022年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（ ）。A.操作风险B.政策风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。流动性风

15、险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度则要看基金持有人的结构。2022基金从业考试试题题库5章 第4章 下列表述中，不属于现金流量表特点的是()。A.反映公司资产负债平衡关系B.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因C.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力正确答案：A 下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人

16、际关系的维护D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存l0年正确答案：D基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存l5年。 以下关于基金会计核算，表述错误的是()A.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算D.基金会计核算主体为证券投资基金正确答案：A解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

17、，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。 公司型基金中，由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在( )之下设投资决策委员会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层答案：B解析：由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在董事会之下设投资决策委员会，其成员一般由董事会委派。关于房地产权益基金,以下表述错误的是( )A.房地产权益基金可以通过在非公开市场上出售其所持的资产退出关于房地产权益基金，以下表述错误的是( )2022年9月基金法规法规真题A.房地产权益基金可以通过在非公开

18、市场上出售其所持的资产退出，也可以通过打包上市后退出B.房地产权益基金可以股份公司，有限合伙公司或契约型基金的形式存在C.房地产权益基金相比房地产有限合伙流动性要差D.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行，定期开放申购和赎回答案：C解析：赎回款通常从日常运营现金流中获取，所以流动性好于房地产有限合伙 基金的投资决策过程涉及( )。A.研究发展部B.交易员C.基金投资部D.投资决策委员会和风险控制委员会答案：ACD解析：在决策制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。选项B交易员是投资交易过程中涉及的。 商业房地产投资的投资对象主要包括（ ）。A.写字楼、

19、零售房地产B.酒店C.工业用地D.养老地产正确答案：A商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施。 基金管理人的信息披露义务有( )。A.将基金合同草案报中国证监会审核批准B.编制并公布基金上市公告书，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案C.编制并公布基金年度报告、中期报告、投资组合报告，同时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案D.于每6个月结束后的30日内编制开放式基金公开说明书，经托管人复核后公告答案：ABCD 下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是()A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售

20、业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案：B解析：B项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。2022基金从业考试试题题库5章 第5章 国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括( )。.投资者教育等同于投资咨询.投资者教育应有助于监管者保护投资者.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节A、B、C、D、答案：C解析：本题考查投资者教育的基本原

21、则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 CAPM模型的基本假设不包括( )。A.所有投资者的投资期限都是相同的B.投资者的投资范围不限于公开市场上

22、可以交易的资产C.所有投资者都是理性的D.所有投资者对于风险的认知都一致正确答案：B 基金管理公司和托管人因共同行为给基金财产或从金份额持有人造成损害，关于赔偿责任，以下表述正确的是( )。A、基金管理公司承担赔偿责任B、基金托管人承担赔偿责任C、二者承担连带赔偿责任D、二者承担按份赔偿责任(2022年基金基金基础考试真题)答案：C 中国证监会发布的基金管理公司投资管理人员管理指导意见中对基金管理人员的规定不包括（ ）。A.诚实守信B.爱岗敬业C.勤勉尽责D.独立客观正确答案：B基金管理公司投资管理人员管理指导意见指出，投资管理人员应当诚实守信、独立客观、专业审慎、勤勉尽责。 基金整个运作过程

23、中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正确答案：B基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 证券交易所的会员（）。A.可以自动转让交易席位B.转让交易席位必须由证监会审批C.转让交易席位必须由证券交易所审批D.不得转让交易席位正确答案：C 下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是（ ）。A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比

24、例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用正确答案：C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所正确答案：C解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。 基金销售费用不包括( )。A、申购费B、赎回费C、基金转换费D、销售服务费正确答案：C解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。