商业银行社会责任评价体系研究与应用10117950.docx
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1、 大学 学院研究生毕业设计计(论文)题 目:商业银行社社会责任评价价体系研究与与应用姓 名: 学 号: 系 别: 专 业: 年 级: 指导教师: 年 月 日独创性声明本毕业设计(论论文)是我个个人在导师指指导下完成的的。文中引用用他人研究成成果的部分已已在标注中说说明;其他同同志对本设计计(论文)的的启发和贡献献均已在谢辞辞中体现;其其它内容及成成果为本人独独立完成。特特此声明。论文作者签名: 日日期: 关于论文使用授授权的说明本人完全了解有有关保留、使使用学位论文文的规定,即即:学院有权权保留送交论论文的印刷本本、复印件和和电子版本,允允许论文被查查阅和借阅;学院可以公公布论文的全全部或部分
2、内内容,可以采采用影印、缩缩印、数字化化或其他复制制手段保存论论文。保密的的论文在解密密后应遵守此此规定。论文作者签名: 指导导教师签名: 日期: 商业银行社会责责任评价体系系研究与应用用摘要:履行社会会责任不仅是是现代商业银银行走向成熟的标志,也是其完善公司治理理机制的重要要举措之一。商业银行对对其利益相关关者所承担的的经济、法律律、道德和慈慈善方面的责责任就是商业银行行的主要社会会责任。与国国外商业银行行相比,我国商业银银行在履行社社会责任方面面还存在着很大差差距,主要表表现为社会责责任观念淡薄薄、相关管理理体系缺失、支支持慈善事业业力度有待加加大、诚信竞争原原则不足、员员工劳动保护护措施
3、不力等等方面。鉴于于该现状,作者者指出商业银银行履行社会会责任需要从从多方面着手手,需要政府府和社会的推推动、相关法律及制度的制约、舆论的的引导和监督,更需要要商业银行以以完善治理结结构为契机,加强自我约束,严格内部自律机制,使其符合企业社会责任规范。商业银行社会责任评价指标体系既可为公正评价商业银行社会责任的状况提供客观依据,也是商业银行改善其社会责任表现的行动指南。对于商业银行自身来说,积极履行企业社会责任,也是提高竞争力、提升企业价值的需要。从国外相关实践来看,企业履行社会责任所产生的积极作用占了主要方面。虽然我国的商业银行在实践企业社会责任方面也取得了一些成效,但远远不及发达国家金融机
4、构的表现与成果。如何切实加强我国银行业的“软实力”建设,把建设企业社会责任纳入发展战略已经成为当务之急。本文介绍了目前其它国家银行履行社会责任的相关情况,通过对当前我国商业银行履行社会责任的现状及原因分析,阐述了我国商业银行承担社会责任的重要意义,及就如何更好地推动我国商业银行全面履行社会责任提出了建设性意见。关键词:商业银银行;社会责任;评评价体系The ressearchh and appliicatioon on thee social respoonsibiility of thhe commmerciial baank evvaluattion ssystemm Abstracct:
5、 Coommerccial BBankss sociial reesponssibiliity maainly referrs to the ccommerrcial bank for iits sttakehoolderss to aassumee the econoomic, legall, ethhical and ccharittable respoonsibiilitiees. Too fulffill ttheir sociaal ressponsiibilitty is the mmodernn commmerciaal bannk siggn of maturrity, but
6、 aalso iimprovve thee commmerciaal bannks coorporaate goovernaance mmechannism iis thee impoortantt meassure. Chinaas coommerccial bbanks in caarryinng outt sociial reesponssibiliity coompareed witth forreign commeerciall bankks stiill haave veery biig diffferennce, mmainlyy refllectedd in tthe sooc
7、ial respoonsibiility idea is thhin, llack oof rellated managgementt objeectivees, too suppport aa charrity iis inaadequaate, llabor proteectionn meassures inefffectivve, coompetiition in goood faaith pprinciiple iis inssufficcient and sso on. In vview oof thiis, thhe autthor ppointss out that commee
8、rciall bankks to fulfiill soocial respoonsibiility requiires mmultipple foorces, the goverrnmentt and socieety shhould push, the legall systtem annd extternall forcce, puublic opiniion suuperviision and gguidannce, mmore ccommerrcial bankss inteernal self-disciiplinee mechhanismm, in orderr to pperf
9、ecct thee goveernancce strructurre forr channce, sstrenggthen ego ttie, mmake iits acccord with enterrprisee sociiety rresponnsibillity sstandaard. TThe soocial respoonsibiility of thhe commmerciial baank evvaluattion iindex systeem cann provvide aa fairr evalluatioon of commeerciall bankks soocial
10、respoonsibiility statuus proovidess the objecctive basiss, butt alsoo the commeerciall bankks to improove thheir ssociall respponsibbilityy actiion guuide. For tthe coommerccial bbanks, and activvely ffulfilll thee sociial reesponssibiliity off the enterrprisee, andd imprrove tthe coompeteence, enha
11、nnce coorporaate vaalue nneeds. How to sttrengtthen tthe baankingg of oour coountryy s soft powerr connstrucction, the consttructiion off corpporatee sociial reesponssibiliity innto deeveloppment strattegy hhave bbecomee a prressinng mattter oof thee momeent. FFrom tthe prracticce of foreiign ennter
12、prrises, to ffulfilll theeir soocial respoonsibiilitiees to the ppositiive immpact than the nnegatiive immpact. Althhough at prresentt our counttrys commeerciall bankks in the ppractiice off corpporatee sociial reesponssibiliity haas madde somme achhievemments, but compaared wwith ddevelooped ccount
13、rries, finanncial instiitutioons, aand coompareed thee resuults tthere are sstill many shorttcominngs. TThis ppaper introoducess the preseent siituatiion off foreeign bbanks to fuulfilll theiir soccial rresponnsibillity, elabooratedd our counttry coommerccial bbank tto asssume ssociall respponsibbil
14、ityy the signiificannce, bbased on thhe soccial rresponnsibillity oof Chiinas commeerciall bankks preesent situaation and tthe reeason analyysis, how tto bettter ppromotte ourr counntry ccommerrcial bank to fuulfilll sociial reesponssibiliity annd putts forrward relatted suuggesttions.Key worrds: Co
15、mmeerciall Bankk; soccial rresponnsibillity; evaluuationn systtem第一章 绪 论1.1 研究究背景与研究究意义1.1.1 研究背景商业银行作为一一种特殊的企企业,他们的的产品和品牌牌以及提供的的金融服务同同样受到市场场、客户的检检验,社会公公众的认可。虽虽然商业银行行自身没有义义务参与直接接宏观调控,但但是在市场机机制为基础的的货币需求和和投放的环境境下,中央银银行在运作其其宏观调控手手段(即存款款准备金、再再贴现政策和和公开市场业业务)时,商商业银行成为为直接的调控控对象和调控控信号的最主主要传递环节节。商业银行行对中央银行行的
16、调控手段段反应最灵敏敏。为此,商商业银行在调调整自身运营营中,客观上上履行了其特特殊的社会责责任。为此,商商业银行的高高管层在取得得成绩时,在在制定战略发发展时,应该该明确在自身身经营发展中中应体现和承承担的社会责责任,把应承承担的社会责责任放在重要要的位置上。同同时,商业银银行积极承担担社会责任,对对其自身发展展也具有重要要意义。因此,商业业银行积极履履行企业社会会责任既符合合国家和社会会利益,也是是自身发展的的需要。然而而,目前国内内还没有商业业银行履行社社会责任优劣劣的评判标准准,商业银行行不清楚哪些些方面做得好好,哪些方面面存在不足需需要强化和加加强,这阻碍碍了商业银行行社会责任的的实
17、践能力。因因此,有必要要建立我国商商业银行社会会责任评价指指标体系,以以全面综合评评价商业银行行履行企业社社会责任状况况,从而帮助助商业银行更更好地履行企企业社会责任任。本文在构构建指标体系系原则的指导导下,从商业业银行对其利利益相关者承承担社会责任任的角度,结结合商业银行行的行业特点点以及中国的的国情,设计计含有股东、客客户、员工、政政府、社区、环环境和监管机机构等7 个个方面的一级级指标和211 个二级指指标、具有递递阶层次结构构的商业银行行社会责任评评价指标体系系,并利用层层次分析法确确定不同子目目标和指标的的权重,以全全面而科学地地反映和评价价商业银行履履行社会责任任的行为。1.1.2
18、 研究意义商业银行作为经经营货币的特特殊企业,其其信用提供者者地位决定了了积极履行企企业社会责任任具有重要意意义。首先,商商业银行的企企业社会责任任价值观和实实际表现对其其服务的客户户或其它行业业的企业也具具有一种较强强的“辐射”效应,如商商业银行可以以通过其绿色色信贷发放政政策,拒绝给给污染不达标标企业发放贷贷款,直接或或间接地影响响整个国家加加工制造业等等行业企业的的健康发展。其其次,商业银银行企业社会会责任的表现现对整个国家家经济和社会会的稳定、健健康发展具有有特别重要的的影响力,如如商业银行的的重大违规经经营行为(如如盲目大量发发放贷款,带带来不可控制制的乘数效应应或信贷风险险)可能导
19、致致通货膨胀和和经济危机的的发生。当前前,企业的社社会责任已成成为社会日益益关注的问题题。商业银行行作为特殊的的金融企业,对对于一国经济济发展的重要要影响不言而而喻,其社会会责任更是一一个值得关注注的问题。1.2 论文文文献综述1.2.1 国外研究文文献综述1990年,美美国创建第一一个符合社会会和环境标准准的股票指数数多米尼社会会责任投资指指数,面向投投资者。它是是评估企业在在环境、多元元化、员工关关系、人权、社社区关系以及及产品质量和和安全七个维维度的内容。1995年,美美国加州大学学环境管理和和科学部顾问问Tachii Kiucchign与与美国环境保保护家Billl Shiirman创
20、创立了Futture5000。Futture5000目标是协协调经济、社社会和环境三三者利益关系系,使经济效效益同时能促促进环境和社社会效益。1999年颁布布了道琼斯可可持续发展指指数,由可持持续发展方面面领先的公司司所构成的指指数,关注企企业发展对环环保、社会和和经济发展的的三重影响,并并在企业财务务报告中加以以衡量和表述述。2000年前后后,世界的政政治、经济格格局发生了巨巨大变化,新新兴工业化国国家的起飞导导致发达国家家在传统产品品的国际市场场上失去优势势,在诸多领领域,新兴工工业化国家已已成为发达国国家的竞争对对手,在国际际商品市场上上,廉价的劳劳动密集型产产品制造国将将其大量廉价价产
21、品出口到到发达国家市市场,冲击发发达国家国内内市场。在这一背景景下,美欧等等发达国家把把劳工标准同同其对发展中中国家实施的的普遍优惠制制度挂钩。在在政府的首肯肯和支持下,SA8000(Social Accountability8000 International Standard)成为全球第一个可用于第三方认证的社会责任管理体系标准,适用于各个国家,各个行业和企业。SA8000标准对童工、强迫劳动、安全卫生、结社自由和集体谈判权、歧视、惩罚性措施、工作时间、工资报酬8个方面作出规范性要求。2002年100月世界银行行下属的国际际金融公司和和荷兰银行,在在伦敦召开的的国际知名商商业银行会议议上,
22、提出的的一项企业贷贷款准则。这这项准则要求求金融机构在在向一个项目目投资时,要要对该项目可可能对环境和和社会的影响响进行综合评评估,并且利利用金融杠杆杆促进该项目目在环境保护护以及周围社社会和谐发展展方面发挥积积极作用,由由此出现赤道道原则(thhe Equuator Princcipless,简称EPPs) 这一一非官方规定定的、由世界界主要金融机机构根据国际际金融公司的的政策和指南南制定的、旨旨在管理和发发展与项目融融资有关的社社会和环境问问题的一套自自愿性原则。宣宣布实行赤道道原则的银行行必须制定与与该原则相一一致的内部政政策和程序,并并对项目融资资中的环境和和社会问题尽尽到审慎性审审核
23、调查义务务,只有在项项目发起人能能够证明项目目在执行中会会对社会和环环境负责并会会遵守赤道原原则的情况下下,才对项目目提供融资。现现在,赤道原原则已经成为为国际项目融融资的行业标标准、国际惯惯例和全球金金融机构的企企业社会责任任基准。1.2.2 国内研究文文献综述我国企业社会责责任评价方面面的研究较晚晚,但进展顺顺利,取得一一定的成果。例例如,中国学学者李立清(22005)在在SA80000的基础上上增设了商业业道德和社会会公益行为两两类评价因素素,设计了包包含13个子子因素,388个三级指标标的评价指标标体系。金琣琣(20066)等通过对对986家企企业的CSRR调查显示,最最能体现中国国C
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