广西投资集团有限公司员工违规违纪行为处理办法2360.docx

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1、附件广西金融投资集集团有限公司司员工违规违纪行行为处理办法法(试行)目 录 第一章章 总 则 第一节 适用范围围和基本原则则 第二节 处理方式式及运用规则则 第三节 责任认定定及处理结果果的影响第二章 违规规违纪行为及及其适用的处处理第一节 违反反担保业务管管理的行为及及处理第二节 违反反小额贷款业业务管理的行行为及处理第三节 违反反保险业务管管理规定的行行为及处理第四节 违反反基金业务管管理规定的行行为及处理第五节 违反反金融租赁业业务管理规定定的行为及处处理第六节 违反反城建投资管管理规定的行行为及处理第七节 违反反创投业务管管理规定的行行为及处理第八节 违反反金融集团其他他业务管理规规定

2、的行为及及处理第九节 违反反财务管理规规定的行为及及处理第十节 违反反法律风险管管理规定的行行为及处理第十一节 违违反办公业务务综合管理规规定的行为及及处理第十二节 违违反计算机及及信息系统管管理规定的行行为及处理第十三节 违违反人力资源源综合管理规定定的行为及处处理 第十四节节违反稽核核审计管理规规定的行为及及处理第十五节 失失职、渎职行行为及处理第十六节 违违反廉洁从业业规定的行为为及处理第十七节违反反纪检监察工工作制度规定定的行为及处处理第三章 处理理的权限第四章 处理理的程序 第一节节 调查、审审理及决定程程序第二节 不服服处理决定的的申诉程序第三节 纪律律处分的解除除程序第五章 附

3、则第一章 总 则第一节 适用用范围和基本本原则第一条 为严严格执行广西西金融投资集集团有限公司司（以下简称称金融集团）各各项规章制度度，加强和规规范员工违规规违纪行为处处理工作，有有效防范和控控制风险，确确保金融集团团科学发展，根根据中华人人民共和国劳劳动法、中中华人民共和和国劳动合同同法等法律律法规和广广西金融投资资集团有限公公司章程的的相关规定，结合金融集团实际，制定本办法。 第二条条 金融集团员工违反国家家法律、法规规、规章和自自治区法规、规规章，违反金金融集团（含含直属公司）各各项基本制度度、管理办法法、业务操作作规程，违反反各项工作纪纪律和廉洁从从业相关规定定，不履行或或者不正确履履

4、行职责的，适用本办法处理。第三条 本办办法所称金融融集团员工包括括以下人员：（一）与金融集集团（含直属属公司）签订订劳动合同的的在职员工；（二）金融集团团按照权限管管理的控（参参）股公司领领导班子成员员及中层管理理人员。第四条 对违违规违纪员工工的处理应当当坚持以下原原则：（一）违规必究究、人人平等等原则。金融融集团全体员员工在规章制制度和纪律面前人人人平等，凡凡是违反规章章制度和纪律律的员工，都都必须严肃追追究责任。 （二）实事求是是、过罚相当当原则。对违违规违纪员工工的处理，应应当以事实为为依据，以国国家法律法规规和金融集团团（含直属公公司）规章制制度为准绳；处理的方式式和轻重幅度度，应当

5、与员员工违规违纪纪行为的性质质、情节、责责任、危害程程度相适应。（三）依法保障障员工合法权权益原则。尊尊重并保护员员工依法享有有的权力，充充分听取被调调查员工以及及工会组织对对调查核实情情况的意见，不不因陈述和申申辩而加重处处罚，处理的的权限和程序合法合规规。（四）教育与惩惩戒相结合原原则。处理违规违违纪员工坚持持教育与惩戒戒相结合，以有有利于金融集集团健康发展展、有利于风风险管控、有利于于员工职业安安全为目标，做做到以人为本本、宽严相济济。第五条对违规规违纪员工的的处理工作，应应当做到事实实清楚、证据据确凿、定性性准确、适用用规章制度准准确、处理恰恰当、程序合合法、手续完完备。第六条金融集集

6、团员工因违违法违纪被国国家执法、执执纪机关追究究责任的，不不得免除依照照本办法的有有关规定应当当受到的处理理。第七条已办理理退休手续的的员工，经查查实在退休前前有违规违纪纪行为的，不不再给予处理理，按本办法法提出结论性性意见后留存存备查。已办理内部退养养的员工，经经查实在退养养前有违规违违纪行为的，不不再给予纪律律处分。但是是依照本办法法应当给予撤撤职及以上处处分的，由人人力资源部门门按照有关规规定相应降低低或者取消其其享受的有关关待遇。已调离并解除与与金融集团的的劳动关系的的人员，经查查实在金融集集团工作期间间有违规违纪纪行为的，在合合法追诉期限限内，依据金金融集团相关关制度规定追追究经济赔

7、偿偿责任。涉嫌嫌犯罪的，依依法移送司法法机关处理。 第二节 处理理方式及运用用规则第八条 对违违规违纪员工处理包括以以下方式及种种类：（一）经济处罚罚：减发工资资； （二）行政处理理：通报批评评、诫勉谈话话、降职、待待岗处理、免职、解除劳劳动合同；（三）纪律处分分：警告、记记过、记大过过、撤职、留留用察看、开开除。以上处理方式可可以单独采取取，也可以分别别采取其中的的若干处理种种类。员工违规违纪行行为涉嫌犯罪罪的，依法移移送司法机关关处理。第九条员工有有违规行为的的，可以单独给予减发发一定额度预发绩效工工资的经济处处罚。对员工一个违规规行为实行单单一经济处罚罚的，可以一次性性减发受处罚罚员工当

8、月预发的绩效工资，金额不低于550元，最高高不超过30000元；也可可以减发2个个月以上244个月以下每每月预发的绩绩效工资、每每月减发的金金额不低于550元，最高高不超过30000元。实行单一经经济处罚的工工资减发额度度，可根据金金融集团员工工工资水平的的变化，经金金融集团批准准后做相应调调整。对员工数个违规规行为，可依依照本办法的的规定分别给给予单一经济处罚；减发预发绩绩效工资的总总额度为数个处罚罚额度累加之和，但但每月减发预预发绩效工资资总额度不超超过该员工当当月应发工资资的50%。第十条 员工工有违规违纪纪行为的，可可以给予以下下期限的行政处理并减发或者停停发相应工资资：（一）通报批评

9、评，期限6个个月，受处理理期间减发每每月预发绩效效工资的200%；（二）诫勉谈话话，期限122个月，受处处理期间减发发每月预发绩绩效工资的330%；（三）降职，降降低一个以上上职务层次或者者岗位职级，期限18个个月，受处理理期间减发降职后每月预预发绩效工资资的30%；（四）待岗处理理，期限24个月，受受处理期间，可可以专职清收收，也可以安安排从事其他他工作；待岗人员的的工资按不高于于原基本工资资、岗位工资资的80%发发放，并减发每月预预发绩效工资资及年末绩效效工资的300%以上或者全全部停发；待岗处理期期满后，根据据待岗人员的的表现及工作作实际效果，重重新安排工作作，重新核定定相应职务、职职级

10、；（五）免职，免免去现任职务务或者岗位职职级；免职后，停发基本工工资、岗位工工资、每月及及年末绩效工工资，改发一一定额度的生生活费，生活活费按不低于于法定机关公公布的上一年年度最低工资资标准发放；（六）解除劳动动合同，停发发所有工资福福利。本办法其他章节节对行政处理的规定均均应包含前款款规定的处理理期限及工资资减发、停发发额度，统称称行政处理。各各行政处理种类的期限及及其对应的工工资减发、停停发额度，在其他章节的的具体条款中中不另作表述述。第十一条 员员工有违规违纪行为为的，可以给予以下下期限的纪律处处分并减发或或者停发相应应工资：（一）警告，期期限6个月，受受处分期间减减发每月基本工工资、岗

11、位工工资、预发绩绩效工资的30%；（二）记过，期期限12个月月，受处分期期间减发每月基本工工资、岗位工工资、预发绩绩效工资的330%；（三）记大过，期限18个月，受处分期间减发每月基本工资、岗位工资、预发绩效工资的30%；（四）撤职，撤撤销现任所有职务或者岗位职级级，降低一个以上职务层次次，另行确定非非领导职务或或者岗位职级，期限24个月月，受处分期期间减发撤职后每月基本工资资、岗位工资资、预发绩效效工资的20%，取消年末绩效工资资的分配资格格；（五）留用察看看，期限244个月，受处处分期间停发发基本工资、岗岗位工资、每每月及年末绩绩效工资，改改发一定额度度的生活费，生活活费按不低于于法定机关

12、公布布的上一年度最低低工资标准发放；（六）开除，停停发所有工资资福利。本办法其他章节节对纪律处分分的规定均应应包含前款规规定的处分期期限及工资减减发、停发额额度，统称纪律处处分。各处分分种类的期限限及其对应的的工资减发、停停发额度，在其他章节的的具体条款中中不另作表述述。第十二条 依依照本办法应应受到降职处处理或者撤职职处分，但无无级可降、无无职可撤的，可以给予诫勉谈话处理或者记大过处分。第十三条 受受到留用察看看处分的，留留用察看期满满后，按留用用察看前原职职级降低两个个职级重新安安排职位；若若降不满两个个职级的，降降至最低职级级的最低职位位。留用察看看期间表现不不好或者重新新有违规违纪纪行

13、为的，给给予开除处分分或者解除劳劳动合同处理理。第十四条员工工在受经济处处罚、行政处理、纪纪律处分期间间受到新的经经济处罚、行行政处理、纪纪律处分的，其其处罚、处理理、处分期为为原处罚、处处理、处分期期尚未执行的的期限与新处处罚、处理、处处分期限之和和，但总期限最长不得超超过48个月月。第十五条 一一人因同一违违规违纪行为为，按照本办办法的规定应应当分别或者者单独给予经经济处罚、行行政处理、纪纪律处分的，除除单独执行以以外，行政处处理、纪律处处分可以在分分别确定处理理和处分种类类后合并处理理，并按其中中最重的工资资减发、停发发额度执行。第十六条一人人因同一违规规违纪行为同同时触犯本办办法两条及

14、以以上条款的规规定，应当分分别给予纪律律处分的，依依照作出最重重处分规定的的条款从重执执行。一人同时发生本本办法规定的的两种或者两两种以上应给给予纪律处分分的违规违纪纪行为的，应应当分别确定定各违规违纪纪行为的处分分种类后合并并处理。其数数种违规违纪纪行为中受到到的纪律处分分种类不同的的，应按其中中最重的处分分执行或者在在最重处分上上加重一档给给予处分；如如其中一种违违规违纪行为为应当受到开开除处分的，给给予开除处分分。其数种违违规违纪行为为受到的纪律律处分为撤职职以下多个相相同种类处分分的，执行该该处分，在一一个处分期以以上、多个处处分期之和以以下决定处分分期。第十七条二人人以上共同故故意违

15、规违纪纪的，对负有有主要责任的的人员从重处处理；对其他他人员，根据据其在共同故故意违规违纪纪行为中所起起的作用给予予相应处理。第十八条因违违反国家法律律、法规被采采取强制措施施和受行政、刑刑事处罚的，按按照以下情形形处理：（一）被依法判判处中华人人民共和国刑刑法规定的的主刑或者被被宣告缓刑的的，给予开除除处分或者解解除劳动合同同处理；（二）公安机关关不立案、撤撤销案件或者者检察机关不不起诉或者人人民法院宣告告无罪、免予予刑事处罚的的，应在查清清违规违纪事事实后按本办办法有关规定定给予处分、处处理；（三）被取保候候审、监视居居住、刑事拘拘留、逮捕期期间，停发基基本工资、岗岗位工资、每每月及年末绩

16、绩效工资，改改发生活费，不不计算工作年年限，按本办办法有关规定定给予纪律处处分；经审查查核实，公安安机关不立案案、撤销案件件或者检察机机关不起诉或或者人民法院院宣告无罪、免免予刑事处罚罚，未被收容容教育、强制制隔离戒毒和和行政拘留，且且未受处分的的，恢复工资资待遇，补发发已停发的工工资，被采取取强制措施期期间计算工作作年限；（四）被收容教教育、强制隔隔离戒毒和行行政拘留期间间，按本办法法有关规定给给予纪律处分分；未被开除除的，停发原原工资，改发发一定额度生活活费，不计算算工作年限；期满后的工工资待遇，根根据所受处分分相应确定；（五）被刑事拘拘留在逃或者者批准逮捕在在逃的，停发发工资。第十九条

17、受受到解除劳动动合同处理或或者开除处分分的人员，金金融集团不再再重新录用。 第二十条 有有下列情形之之一的，应当当从重、加重重处理：（一）收受或者者索取客户财财物的；（二）因违规违违纪行为直接接导致事故、案案件、经济纠纠纷，造成重重大经营风险险或者重大经经济损失、信信誉损害的；（三）多次违规规违纪或者屡屡查屡犯的；（四）干扰、阻阻碍对违规违违纪行为的调调查和处理，或或者采取伪造造、隐匿、篡篡改、毁灭证证据、串供等等手段弄虚作作假、隐瞒事事实真相，或或者阻止他人人检举揭发、提提供证据材料料的； （五）授意、指指使、强迫、教教唆他人违规规违纪的；（六）对检检举人、证人人、鉴定人、调调查处理人进进行

18、打击报复复的；（七）违规规违纪后逃匿匿，未采取积积极措施挽回回影响，防止止损失发生或或者事态扩大大，造成不利利影响的；（八）违规规违纪行为造造成其他严重重后果的。前款所称从重处处理是指在规规定的处理幅幅度以内，给给予较重或者者最重的处理理；加重处理理是指在规定定的处理幅度度以外，给予予加重一档的的处理。第二十一条有有下列情形之之一的，可以以从轻、减轻轻处理：（一）自查发现现问题，主动动采取纠正措措施，最大程程度降低风险险、减少损失失的；（二）在检查中中被发现存在在问题，对存存在问题认识识到位、态度度端正，经积极整改，最最大程度降低低风险、减少少损失的；（三）过失或者者初次违规违违纪且情节较较轻

19、的；（四）检举他人人违规违纪行为，经经查证情况属属实，或者主主动为调查违违规违纪问题提供供线索的；（五）有其他重重大立功表现现或者有金融融集团认定的的其他从轻、减减轻情形的。前款所称从轻处处理是指在规规定的处理幅幅度以内，给给予较轻或者者最轻的处理理；减轻处理理是指在规定定的处理幅度度以外，给予予减轻一档的的处理。第二十二条 有下列情形形之一的，可可以免予处理理：（一）因法律环环境变化、产产业政策调整整、市场风险险、行业风险险或者客户自自身原因等外外部因素形成成项目风险，经经核实，相关关人员已经尽尽职履行职责责且无违规违违纪行为的；（二）自查发现现问题，主动动采取纠正措措施，或者在在检查中被发

20、发现问题，经经积极整改，没没有发生风险险、损失的；（三）有证据证证明相关人员员提出了合规规、合理意见见但未被采纳，被被迫实施违规规违纪行为且且未造成重大大损失的；（四）因不可抗抗力造成损失失、毁损的；（五）受到暴力力胁迫的失当当行为；（六）依据法律律法规或者监监管机构的规规定、金融集集团的决定可可以免责的其其他情形。第二十三条 本办法所称称造成严重后后果的重大犯犯罪案件、重重大安全事故故、重大违规规经营、重大大经济损失、重大经营风险、严重（恶劣、不良）影响是指：（一）发生涉案案金额30万元以上的的贪污、挪用用、贿赂、侵侵占、盗窃、诈诈骗、抢劫等等违法犯罪案案件； （二）造成1人人死亡、3人重伤

21、或者者财产损失1100万元以以上的安全责责任事故；（三）被外部监监管部门罚款款50万元以上上的违规经营营行为；（四）造成金融融集团（含直直属公司）项项目代偿5000万元以上上或者经济损损失100万元以以上；（五）因违反制制度规定，导导致借款合同同、担保合同同、抵（质）押物的权利利凭证、抵（质）押物等重要要资料、物品品以及档案资资料丢失、毁毁损、被篡改改，形成项目目代偿5000万元以上或或者经济损失失100万元以以上风险的；（六）泄露金融融集团（含直属属公司）商业业秘密，造成成业务受限或或者形成项目目代偿5000万元以上或或者经济损失失100万元以以上等风险的的；（七）计算机系系统、网络瘫瘫痪或

22、者业务务应用系统故故障，导致辖辖内关键业务中断断4小时以上，造造成100万元以以上经济损失失或者重大社社会影响的责责任事故；（八）对金融集集团（含直属属公司）声誉誉和形象造成成重大损害或或者恶劣影响响的行为；（九）经济损失失、影响程度度等构成严重重后果的其他他情形。第三节 责任任认定及处理理结果的影响响第二十四条 给予员工经济济处罚、行政处理和纪律处处分，应当在在调查核实违规规违纪事实的的基础上，对对责任人员进进行认定。前款所称责任人人员包括：直直接责任人、管管理责任人、领领导责任人。第二十五条 直接责任人人是指实施违违规违纪行为为的经办人员员，包括主办办人和协办人人。主办人负负主要责任，协协

23、办人负次要要责任。有下列情形之一一的，按直接接责任人论： （一）经集体研研究决定而发发生的违规违违纪行为，参参加研究的主主要负责人及及持赞同意见见的人员为直直接责任人；（二）领导人员员或者管理人人员指令经办办人违规违纪纪办理业务，发发出指令的领领导人员或者者管理人员为为直接责任人人；（三）对领导人人员或者管理理人员的错误误指令、授意意，经办人未未提出反对意意见或者不抵抵制的，按直直接责任人论论；（四）发生违规规违纪行为，责责任不清的，直直接分管的领领导人员、管管理人员和经经办人员均为为直接责任人人。第二十六条 管理责任人人是指对违规规行为和后果果负有管理责责任的岗位责责任人员或者者业务主管人人

24、员，包括项项目审查人、合合同审查人、风风险岗审查人、科科室（部门）负负责人等。第二十七条 领导责任人人是指对违规规行为和后果果负有审批责责任的金融集集团各部室、市办事处、直属公司、县域综合金融服务中心及金融集团按权限管理的控（参）股公司领导班子成员，包括直接领导责任人和主要领导责任人。直接领导责任人人是指在其职职责范围内，对对直接主管的的工作不履行行或者不正确确履行职责，对对造成的损失失或者后果负负直接领导责责任的集团部部室、市办事事处、直属公公司、县域综合金融服服务中心及金融集团按权权限管理的控控（参）股公公司分管负责责人。 主主要领导责任任人是指在其其职责范围内内，对应管的的工作或者参参与

25、决定的工工作不履行或或者不正确履履行职责，对对造成的损失失或者后果负负次要领导责责任的集团部部室、市办事事处、直属公公司、县域综综合金融服务务中心及金融集团按权权限管理的控控（参）股公公司主要负责责人。 第二十八条 员工在受处处分期间不得得晋升职务和和职级。其中中，受记过、记记大过、撤职职、留用察看看处分的，不不得晋升工资资级别。受到降职处理的的，两年内不不得提拔；受受到待岗、免职处理的，一年年内不安排职务，两两年内不得担担任高于原职职务层次的职职务。受到撤职、留用用察看处分或或者降职、待待岗处理的期期限届满解除除的，不视为恢复受纪纪律处分或者者行政处理前前的原职务、原职级级。第二十九条 员工

26、因违规违纪行为为受到行政处理理或者纪律处处分的，受处处理、处分期期间，取消其其参加金融集集团当年年度考核核评优和评选选各类先进的的资格。集团部室、市办办事处、直属属公司、县域域综合金融服服务中心、金金融集团按权权限管理的控控（参）股公公司领导班子子成员及中层层管理人员，因因违规违纪行行为受到降职职以上行政处处理或者记大大过（撤销党党内职务）以以上纪律处分分,其他员工工因违规违纪纪行为受到解解除劳动合同同处理或者开开除处分的，取取消所在部门门、单位参加加金融集团当当年年度考核核评优和评选选各类先进的的资格。第二章 违规规违纪行为及及其适用的处处理第一节 违反反担保业务管管理规定的行行为及处理第三

27、十条 项项目主办人、协协办人、科室室负责人、经经营单位分管管副总经理、总总经理有下列列违反担保业业务授信、授授权管理规章章制度情形之一的，视情情节轻重，分别或或者单独给予予违规责任人人员经济处罚罚、诫勉谈话话至待岗处理理、警告至记记大过处分；给给予违规的经经营单位下调调或者收回授权权权限处罚：（一）为国家或或者金融集团团明文禁止类类行业和企业业办理担保业业务的；（二）未按规定定和程序进行行授信申报的的；（三）未经有权权人审批，超超授信额度办办理担保业务务的；（四）违反规定定超期限使用用授信额度的的；（五）违反规定定擅自进行转转授信，办理理展期、变更更担保要素的的；（六）从事超过过或者变相超超过

28、授权范围围的经营管理理活动，以及及越权或者变变相越权审批批担保事项的的；（七）违反规定定进行转授权权，或者对未未经资格认定定人员授权的的；（八）违反担保保业务授信、授授权管理规章章制度的其他他情形。第三十一条 项目主办人人、协办人有有下列违反担担保业务保前前调查规章制制度情形之一的，视情节轻轻重，分别或或者单独给予予项目主办人人经济处罚、降降职至待岗处处理、记过至至记大过处分分；分别或者者单独给予协协办人经济处处罚、诫勉谈谈话至降职处处理、警告至至记过处分： （一）未按照国国家法律法规规、监管部门门有关规定以以及金融集团团担保业务基基本制度或者者单项业务管管理办法等要要求，对客户户及反担保人人

29、的主体资格格、客户产品品市场竞争力力、客户现金金流情况和实实际控制的人人品进行尽职职调查的；（二）未审核反反担保措施是是否符合中中华人民共和和国担保法、中华人民共和国物权法等有关法律法规的规定，未核实抵（质）押物的权属及完整性的； （三）未按金融融集团规定反反映担保贷款款用途，误导导审查审批决决策的；（四）对关系人人申请担保，未未采取有效回回避措施的；（五）未按规定定执行双人调调查制度，或或者虽为双人人调查，但流流于形式而导导致调查失实实的；（六）调查报告告结论不明确确或者分析内内容与结论自自相矛盾，评评价、评估报报告失实，或或者未对风险险提出预警的的；（七）违反担保保业务保前调调查规章制度度

30、的其他情形形。对项目主办人、协协办人上述违违规情形实行单一一的经济处罚罚的，应区分主要和和次要责任，确定减发预发绩效工资的额度并按照7:3的比例分摊。其他人员参与项项目保前调查查，未发现或或者不纠正本本条第一款所所列违规情形形的，给予经经济处罚或者者按照本条第第一款规定的的行政处理、纪纪律处分减轻轻一档处理。第三十二条 项目主办人人、协办人有有下列违反担担保业务保前前调查规章制制度情形之一一的，视情节节轻重，分别别或者单独给给予项目主办办人经济处罚罚、待岗处理理至解除劳动动合同处理、留用察察看至开除处处分；分别或或者单独给予予协办人经济济处罚、降职职至待岗处理理、记大过至撤职职处分：（一）指使

31、或者者串通中介机机构违反规定定过高评估抵抵(质)押物价值，未未在调查报告告中客观反映映抵(质)押物价值的的； （二）故意隐瞒瞒或者因重大过失失未揭示客户潜潜在风险的；（三）虚构或者者故意隐瞒客客户的实际经经营情况，伪伪造或者提供供虚假调查材材料，误导审审查审批决策策的；（四）违反保前前调查制度规规定的其他情情形。对项目主办人、协协办人上述违违规情形实行单一一的经济处罚罚的，应区分主要要和次要责任任，确定减发发预发绩效工工资的额度并并按照7:33的比例分摊摊。其他人员参与项项目保前调查查，未发现或或者发现不纠正本本条第一款所所列违规情形形的，给予经经济处罚或者者按照本条第第一款规定的的行政处理、

32、纪纪律处分减轻轻一档处理。第三十三条 项目审查人人、有权投票票人、会议主主持人、有权权审批人有下下列违反担保保业务项目审审查审批规章章制度情形之一的，视违违规情节轻重重，分别或者者单独给予经经济处罚、通通报批评至降降职处理、警告至记大大过处分：（一）未履行尽尽职责任，未未如实揭示或或者故意隐瞒瞒授信报告中中足以影响贷贷款担保审批批决策的风险险，误导审批批的（调查报告反反映不实或经经办人刻意隐隐瞒的除外）；（二）违反前后后台岗位分离离原则审查担担保事项或者者在审查时擅擅自接触客户户及其请托人人的；（三）违反项目目审查、审议议（咨询）回回避原则，对对所评审项目目未进行回避避的；（四）违反项目目审查

33、审批制制度规定的其其他情形。第三十四条 项目审议、审批人人有下列违反反担保业务项项目审查审批批规章制度情情形之一的，视违违规情节轻重重，分别或者者单独给予经经济处罚、通通报批评至降降职处理、警警告至记大过过处分：（一）参加表决决的委员未达达到规定人数数而作出审议议决议的；（二）不严格执执行独立审议议原则，按照照他人授意出出具表决意见见的；（三）相互串通通，影响审议议结果的；（四）违反规定定泄露评审会会议审议的保保密事项及结结果的；（五）违反复议议制度对信贷贷事项进行复复议的；（六）违反项目目审议审批制制度规定的其其他情形。第三十五条 项目评审会会议会务工作作人员有下列列违反担保业业务项目审查查

34、审批规章制制度情形之一的，视违违规情节轻重重，分别或者者单独给予经经济处罚、通通报批评至降降职处理、警警告至记大过过处分：（一）未按规定定实行计票或或者虚假计票票的；（二）未按规定定形成会议纪纪要的；（三）违反规定定泄露评审会会议审议的保保密事项及结结果的；（四）违反项目目评审会议制制度规定的其其他情形。第三十六条 项目主办人人、协办人有有下列违反担担保业务项目目办保环节规规章制度情形形之一的，视情情节轻重，分分别或者单独独给予项目主办办人经济处罚罚、诫勉谈话话至待岗处理理、记大过至撤职处分分；分别或者单单独给予协办办人经济处罚罚、诫勉谈话话至降职处理、记记过至记大过过处分： （一）未按项目目

35、审批、批复复意见办理担担保，未落实实有关限制性性条件或者管管理要求的；（二）未按要求求落实风险控控制措施，或或者落实风险险控制措施出出现纰漏，包包括未按要求求办理抵（质质）押登记手手续、内部抵抵（质）押的的财产权利凭凭证，原件未交付付保管等情形形的；（三）未按管理理权限履行审审批程序，逆逆程序操作签签订合同的；（四）违反“绿绿色通道”及特事特办办有关管理要要求的；（五）违反项目目办保环节规规章制度的其其他情形。项目主办人、协协办人与他人人内外勾结，伪伪造抵（质）押押登记手续、内内部抵（质）押押的财产权利利凭证的，给给予开除处分分。对项目主办人、协协办人有本条条第一款的违违规情形实行行单一经济处

36、处罚的，应区区分主要和次次要责任，确确定减发预发发绩效工资的的额度并按照照7:3的比比例分摊。管理人员、领导导人员对本条条第一款、第第二款所列违违规情形未按按规定进行审审核检查或者者审核检查未未发现、发现不纠正的的，给予经济济处罚或者按按照本条第一一款规定的行行政处理、纪纪律处分减轻轻一档处理。第三十七条 项目主办人人、协办人有有下列违反担担保业务项目目保后管理规规章制度情形形之一的，视情节轻轻重，分别或或者单独给予予项目主办人人经济处罚、诫诫勉谈话至待待岗处理、警告至记大大过处分；分别或者单单独给予协办办人经济处罚罚、通报批评评至降职处理理、警告至记记过处分： （一）未按规定定进行保后检检查

37、或者未及及时更新客户户信息和财务务数据，未及及时发现相关关风险信息并并采取控制措措施的；（二）未按规定定对在保客户户贷款资金使使用情况进行行监控和检查查或者贷款资资金被挪用后后，未能及时时发现并采取取控制措施的的；（三）未按规定定对抵（质）押押物进行定期期盘点、检查查的；（四）未按规定定按时完成担担保项目保后后监管工作记记录和监管报报告，或者虽虽按时完成但但错漏较多不不符合相关要要求的；（五）有关担保保业务的重要要信息在录入入信贷综合管管理系统时出出现错漏的；（六）担保业务务统计数据错错漏、不按时时统计报送或或者弄虚作假假掩盖担保业业务真实性的的；（七）未按规定定对在保项目目进行风险分分类管理

38、的；（八）违反保后后管理规章制制度的其他情形。对项目主办人、协协办人上述违违规情形实行行单一经济处处罚的，应区区分主要和次次要责任，确确定减发预发发绩效工资的的额度并按照照7:3的比比例分摊。其他人员参加项项目保后检查查，未发现或或者发现不纠正本本条第一款所所列违规情形形的，给予经经济处罚或者者按照本条第第一款规定的的行政处理、纪纪律处分减轻轻一档处理。第三十八条 项目主办人人、协办人有有下列违反担担保业务项目目保后管理规规章制度情形形之一的，视情情节轻重，分分别或者单独独给予经济处处罚、诫勉谈谈话至免职处处理、记过至至撤职处分：（一）担保到期期前，未按规规定进行保后后检查或者虽虽按规定进行行

39、了检查但因因重大过失导导致未能发现现在保客户还还款资金未落落实、抵（质质）押物存在在重大风险、未向客户发送担保贷款到期通知书或者未办理其它应办手续的；（二）保后检查查发现重大风风险事项故意意隐瞒或者未未按规定及时时报告并发出出风险预警提提示的；（三）在担保责责任解除前，擅擅自返还抵（质质）押物权利利凭证或者他他项权利凭证证，或者提前前返还抵（质质）押物、解解除抵（质）押押反担保手续续的；（四）未按法律律法规操作，致致使合同对应应关系、抵（质质）押对应关关系错误，导导致反担保措措施悬空的；（五）发现或者者知悉违规问问题或者案件件隐患、线索索后，未及时时报告或者未未及时采取防防范措施的。对项目主办

40、人、协协办人上述违违规情形实行行单一经济处处罚的，应区区分主要和次次要责任，确确定减发预发发绩效工资的的额度并按照照7:3的比比例分摊。其他人员参加项项目保后检查查，未发现或或者发现不纠正本本条第一款所所列违规情形形的，给予经经济处罚或者者按照本条第第一款规定的的行政处理、纪纪律处分减轻轻一档处理。第三十九条 项目主办人人、协办人、科科室负责人、项目单位分管副总经理、总经理有下列违反担保业务项目保后管理规章制度情形之一的，视情节轻重，分别或者单独给予经济处罚、诫勉谈话至降职处理、记过至记大过处分：（一）紧急风险险事项发生后后未按要求及及时采取风险险化解措施的的；（二）风险项目目情况发生重重大变

41、化，没没有根据变化化情况及时调调整风险处置置方案并上报报的；（三）拒不执行行已批准的风风险处置方案案，或者对已已批准的风险险处置方案执执行不力的；（四）应当对债债权采取诉前前保全措施或或者诉讼保全全措施而未采采取的；（五）应采取诉诉讼措施清收收而未采取，对对清收工作造造成不利影响响的；（六）对追偿过过程中发现关关系金融集团团代偿资产安安全与完整的的重大事项（包包括但不限于于债务人故意意隐匿、转移移、毁损资产产和其它逃废废债行为），未未及时报告并并采取措施制制止的；（七）对所管理理的代偿资产产不作为，导导致丧失保全全代偿资产有有利时机的；（八）未按规定定对抵债资产产进行日常管管理的；（九）违反保

42、后后管理规章制制度的其他情情形。第四十条 项项目主办人、协协办人、科室室负责人、项项目单位分管管副总经理、总总经理有下列列违反担保业业务项目保后后管理规章制制度情形之一的，视情情节轻重，分分别或者单独独给予经济处处罚、待岗处理至解除劳劳动合同处理理、撤职至开除除处分：（一）未经批准准，擅自接受受或者处置抵抵债资产的；（二）擅自放弃弃债权或者核核销代偿资产产的；（三）对收回曾曾被确认为损损失的代偿资资产的本息及及抵债物，未未按规定及时时入账和管理理，或者进行行账外处理的的；（四）对已批准准确认为损失失的代偿资产产，违反保密密原则，擅自自向债务人和和反担保人泄泄露相关情况况的；（五）违反担保保业务

43、保后管管理规章制度度的其他情形形。第四十一条 贷款担保项目的代代偿率或者损损失率超过金金融集团规定定比例，对相相关责任人员员实行单一经济处罚罚的，减发绩绩效工资的额额度、比例、期期限及清收后后的补发工资资等有关事项项，按照金融集团团其他相关制度度的具体规定定执行。第二节 违反反小额贷款业业务管理规定定的行为及处处理第四十二条 贷款调查过过程中，经营营单位（含金金融集团业务务部门、市办办事处、县域域综合金融服服务中心、直直属公司等单单位，本节同同）调查人员员有下列情形形之一的，视视情节轻重，分别或者单独给予经济处罚、通报批评至降职处理、警告至记大过处分：（一）贷前调查查流于形式，在在调查过程中中

44、对应发现的的重大风险点点未作出充分分揭示和分析析的；（二）未按相关关贷款管理规规定，执行双双人贷前调查查的；（三）未按规定定对保证人的的担保能力或或抵(质)押押物的权属及及价值、实现现抵（质）押押权的可行性性进行调查的的；（四）未按规定定核实借款申申请人、担保保人等主体资资格的；（五）未按小贷贷制度要求提提供完整、真真实的贷款资资料和调查材材料的；（六）未按金融融集团规定反反映贷款用途途、背景，误误导审查审批批决策的；（七）违反贷款款调查制度规规定的其他情情形。对调查人员上述述违规情形实实行单一经济济处罚的，应应区分项目主主办人、协办办人的主要和和次要责任，确确定减发预发发绩效工资的的额度并按

45、照照7:3的比比例分摊。项目所在部门负负责人等管理理人员对本条条第一款所列列违规情形未未按规定进行行审核检查或或者审核检查查未发现、发发现不纠正的的，给予经济济处罚或者按按照本条第一一款规定的行行政处理、纪纪律处分减轻轻一档处理。第四十三条 贷款调查过过程中，经营营单位调查人人员有下列情情形之一的，视视情节轻重，分别或者单独给予经济处罚、诫勉谈话至解除劳动合同处理、记过至开除处分：（一）对调查发发现的重大问问题故意隐瞒瞒，误导贷款款审批决策的的；（二）未尽责调调查客户真实实情况，提供供虚假或有重重大缺陷的材材料或报告的的；（三）与借款人人串通、违法法违规办理贷贷款的。对调查人员上述述违规情形实

46、实行单一经济济处罚的，应应区分项目主主办人、协办办人的主要和和次要责任，确确定减发预发发绩效工资的的额度并按照照7:3的比比例分摊。项目所在部门负负责人等管理理人员对本条条第一款所列列违规情形未未按规定进行行审核检查或或者审核检查查未发现、发发现不纠正的的，给予经济济处罚或者按按照本条第一一款规定的行行政处理、纪纪律处分减轻轻一档处理。第四十四条 贷款审查过过程中，经营营单位审查人人员（含合同同审查人员）有有下列情形之一的，视视情节轻重，分别或者单独给予经济处罚、通报批评至解除劳动合同处理、警告至开除处分： （一）审查流于于形式，对贷贷款重大风险险点应发现而而未发现的；（二）未按规定定出具审查

47、意意见的；（三）未按规定定审核借款、抵抵(质)押、保保证等法律文文书签订的；（四）未按规定定对贷款利率率进行合规性性审查的；（五）未按规定定对信贷材料料的完整性、合合规性、合法法性进行审查查的； （六）违反规定定对未经调查查部门调查的的贷款业务进进行审查并转转入下一贷款款业务环节的的；（七）不坚持独独立审查原则则，按照他人人授意降低审审查标准出具具审查意见的的；（八）审查人员员故意隐瞒审审查中发现的的重大风险点点，误导贷款款审批决策的的；（九）违反贷款款审查制度规规定的其他情情形。审查部门负责人人等管理人员员对本条第一一款所列违规规情形未按规规定进行审核核检查或者审审核检查未发发现、发现不不纠正的，给给予经济处罚罚或者按照本本条第一款规规定的行政处处理、纪律处处分减轻一档档处理。第四十五条 贷款审议（含含评审会、贷贷审会、咨委委会）过程中中，经营单位位审议人员有有下列情形之一的，视视情节轻重，分别或者单独给予经济处罚、通报批评至降职处理、警告至记大过处分：（一）参加表决决