2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章.docx

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1、2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章 第1章以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（ ）。A.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D.经营机构有权自主

2、决定是否同意投资者转化为专业投资者答案：A解析：第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有（ ）。各期现金红利各期企业自由现金流企业自由现金流的终值加权平均资本成本A.B.C.D.答案：B解析：不属于企业自由现金流模型对企业价值进行估值境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行以下（ ）等活动。股权融资债权融资债务重组资产重组A.B.C.D.答案：A解析：本题考查全国股份转让系统的功能。境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国股份转让系

3、统挂牌，公开转让股份，进行股权融资、债权融资、资产重组等活动。关于融资融券业务管理，下列说法正确的是（?）。证券公司应当为客户与客户，客户与他人之间的融资融券活动提供服务证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制证券公司融资融券业务前、中、后台应当相互分离，相互制约证券公司向客户融资，只能使用自有资金A.、B.、C.、D.、答案：C解析：项，未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务；项，证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。对公司治理情况的

4、分析包括( )之间的关系。公司股东管理层员工外部利益相关者A: . . . B: . . C: . . . . D: . .答案：C解析：对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。按照刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上（ ）万元以下罚金。232030A.B.C.D.答案：D解析：考点：刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

5、募集机构不得通过下列（ ）媒介渠道推介私募基金。公开出版资料户外广告海报电视电影等A.B.C.D.答案：D解析：募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。1988年以前，我国国债采用（ ）方式发行。A.通过商业银行销售B.通过邮政储蓄柜台销售C.行政分配D.承购包销答案：C解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章 第2章弥补赤字的手段有（ ）举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.B.C.

6、D.答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。证券公司向客户融资，只能使用( )。A: 融资专用资金账户内的资金B: 融资专用资金账户内的证券C: 融券专用证券账户内的证券D: 融券专用证券账户内的资金答案：A解析：证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。证券公司借入的次级债务期限在()以上的为长期次级债务。A.三年（含）B.一年（含）C.两年（含）D.五年（含）答案：C解析：次级债务分为长期次级债务和短期次级

7、债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务；借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。证券公司向客户介绍投资收益预期，()。必须恪守诚信原则提供充分合理的依据以书面方式特别声明所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺A.B.C.D.答案：D解析：证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明，所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户

8、资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（ ）。?A：信用风险B：结算风险C：市场风险D：操作风险答案：A解析：在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。按照证券期货投资者适当性管理办法第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容()。向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同

9、风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任A.B.C.D.答案：D解析：考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。根据管理办法第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者

10、，并对违法违规行为承担法律责任”。担任非公开募集基金的基金管理人,担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向()履行登记手续，报送基本情况。A.中国信托业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会答案：B解析：担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。股票债券投资基金证券彩票A.、B.、C.、D.、答案：A解析：非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券

11、或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章 第3章将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（ ）。A.交易工具B.发行流通性质C.交割方式D.金融资产的种类答案：C解析：将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是交割方式。#证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A.30%B.20%C.15%D.10%答案：C解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定

12、并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（ ）年未受过刑事处罚的条件。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。下列属于有限合伙人可以用于出资的是（ ）货币劳务知识产权土地使用权?A：B：C：D：答案：A解析：有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出

13、资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任。有限合伙企业登记事项中应当载明有限合伙人的姓名或者名称及认缴的出资数额。 股价指数是指将计算期的()与某一基期相比较的相对变化值。A.股本总额B.每股收益C.市盈率D.股价或市值 答案：D解析：股票价格指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化值。下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出

14、的义务期权的买方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A.B.C.D.答案：B解析：期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取

15、了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。投资者开立证券账户应当向（ ）提出申请。A.证券交易所B.证券登记结算机构C.证券业协会D.证监会答案：B解析：投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是( )。A: 根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准B: 对证券的上市交易申请行使审核权C: 上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D: 公

16、司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权答案：A解析：证券法第115条第3款规定。证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易并报国务院证券监督管理机构备案。A项所述错误，符合题意。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章 第4章期货交易管理条例第十九条规定，期货公司办理变更注册资本且调整股权结构和变更业务范围事项，国务院期货监督管理机构应当分别自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不批准的决定。A.30B.60C.20D.40答案：C解析：期货公司办理变更注册资本且调整股权结构及国务院期货监督管理机构规定的其他事项，国务院期货监督

17、管理机构应当自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的决定。非证券金融市场包括（ ）。信托市场股权投资市场保险市场债券市场A.B.C.D.答案：A解析：本题主要考查非证券金融市场的外延。非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。我国混合资本债券的发行方式为（ ）。A.公开发行B.定向发行C.公开发行或定向发行D.专门发行答案：C解析：考点：混合资本债券的发行方式。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次

18、级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：C解析：滞后性指标的含义。如果偏离5%或以上的产品数超过所发行产品总数的（ ），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。A.3%B.5%C.7%D.10%答案：B解析：金融资产的计量原则。下列说法中错误的是（ ）。A.证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定

19、具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C.自营业务部门为自营业务的执行机构D.自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案：B解析：投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。我国企业债券出现于( )年。A: 1982B: 1984C: 1986D: 1988答案：B解析：我国企业债券出现于1984年。当时企业债券的发行并无全国统一的法规，主要是一些企业自发地向社会和企业内部集资。(2022年)下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（ ）。国家对证券市场的管理制度；股东的合法权益；债权人的合法权益；公众的合法权益。A.、B.、C.、D.、答案：D

20、解析：欺诈发行股票、债券犯罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章 第5章证券公司设立时，确定业务范围需要考虑的因素有( )。财务状况内部控制制度合规制度人力资源状况A: . B: . . C: . D: . 答案：B解析：根据证券公司监督管理条例第12条的规定，证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应；证券公司在经营过程中，经其申请，国务院证券监督管理机构可以根据其财务状况、内部控制水平、合规程度、高级管理人员业务管理能力、专业人员数量对其业务范围

21、进行调整。发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。A.3万元以上30万元以下B.3万元以上60万元以下C.10万元以上30万元以下D.30万元以上60万元以下答案：A解析：发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。?A：投资银行B：投资公司C：证券公司D：机构投资者答案：D解析：机构投资者，是指用自有资金或者从分

22、散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上A.B.C.D.答案：B解析：人民币债券的相关内容。国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级

23、公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。根据公司法的规定，股份有限公司在发生下列事项时，可以收购本公司股份的有（ ）。A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份奖励给本公司职工D.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份答案：A,

24、B,C,D解析：下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高A.B.C.D.答案：C解析：资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。.担保承诺类业务.代理投资融资服务类业务.中介服务类业务

25、.财务顾问类业务A：.B：.C：.D：.答案：D解析：表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。.财务顾问类业务属于中介服务类业务。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A.B.C.D.答案：C解析：政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6章 第6章(2022年)证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充

26、分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的（ ）风险，以及其他投资风险。A.政治B.经济C.市场D.法律答案：D解析：证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A.B.C.D.答案

27、：D解析：见财政部关于印发2022年记账式国债招标发行规则。正确，故选D。报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（ ）。全网运营完全开放全时空支持网上信息发布?A：B：C：D：答案：D解析：报价系统定位于互联网市场，以服务参与人、便利参与人为目的，借鉴互联网金融的理念和技术，具有全网运营、自主开放、全时空特点，支持网上信息发布、网上发行、网上签约、网上报价转让等，实行每周7天、每天24小时不间断运行，并提供互联网、移动设备等多介质、多途径的参与路径和工具。下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（ ）。已被机构聘用最近3年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，

28、或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A.、B.、C.、D.、答案：D解析：取得证券业从业资格的人员，符合相应条件的，可以通过机构申请执业证书。、四项均是证券业从业人员申请执业证书的条件。证券交易所不得从事（）。A:以盈利为目的的业务B:信息公布和管理C:上市公司的挂牌退市D:提供场内交易平台答案：A解析：证券交易所管理办法第十二条规定，证券交易所不得直接或者间接从事：（1）以营利为目的的业务。（2）新闻出版业。（3）发布对证券价格进行预测的文字和资料。（4）为他人提供担保。（5）未经证监会批准的其他业务。下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（ ）。A.已对委托人披露的文件进行核查

29、，确信披露文件的内容与格式符合要求B.有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已经提交内部核查机构审查，并同意出具此专业意见C.已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异D.指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出口头回复答案：D解析：A、B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容；D选项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。托管银行在符合、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者答案：B解析：托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。2022年8月，原中国银监会发布（ ），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。A.关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）B.信托登记管理办法C.信用连结票据指引业务指南D.中华人民共和国信托管理办法答案：B解析：2022年8月，原中国银监会发布信托登记管理办法，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。选项A的发布使相关市场进一步规范化。