2022银行岗位答疑精华5辑.docx

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1、2022银行岗位答疑精华5辑2022银行岗位答疑精华5辑 第1辑按照国际惯例,船龄在10年以上的船被视为超龄船。()此题为判断题(对，错)。答案：错误 新巴塞尔资本协议三大支柱包括：A.市场约束B.内控机制C.最低资本要求D.外部监督E.信息披露正确答案：ACD钞箱现金的清点频率参照广东华兴银行出纳基本制度,每周至少清点一次(节假日除外)。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确金融机构履行反洗钱义务,应建立哪三项基本制度?()A.健全客户身份识别制度B.客户身份资料和交易保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.定期报告制度答案：ABC 在统计工作中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告

2、至降级处分;后果或情节严重的，给予撤职至开除处分?正确答案：虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料的;强迫和授意统计部门和统计人员在统计数据上弄虚作假的;对坚持原则实报统计数据或检举揭发统计违法、违规行为人员进行打击报复的;在接受统计检查时，拒绝提供情况、提供虚假情况或者转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料的;使用暴力或者威胁的手段阻挠、抗拒统计检查的;违反有关保密规定泄露金融统计资料的;违反规定拒报或屡次迟报金融统计资料的;其他违反统计规章制度的。 在金融监管的一般性理论中，存款保险制度是公共利益论的实践形式。此题为判断题(对，错)。正确答案：2022银行岗位

3、答疑精华5辑 第2辑 营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的现金箱。参考答案：（） 下列关于境内个人与境外个人结售汇的说法中，正确的是()A.境外个人只能通过柜台做结售汇交易B.境外个人在柜台结汇必须出示相关证明材料C.境内个人年度总额内的结售汇可委托其直系亲属代为办理D.境内个人可自助结汇的单笔限额为等值.参考答案：C 信息采集工作的任务是().A.建立信息采集机制B.确定信息数据项C.拓展信息采集范围D.积极查询使用平台信息正确答案：ABC 简单功能自助终端的查询业务包括查询账户代码、查询下挂账户序号、查询账户余额、查询当日明细、查询历

4、史明细、查询未登折明细、查询个人积分和修改密码。()本题答案：对 营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息?()A.反洗钱部控制制度建设B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度部审计情况答案：ABCD2022银行岗位答疑精华5辑 第3辑物权法第九条规定,不动产物权的()和消灭,应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。A.设立B.变更C.转让D.处置参考答案：ABC 金融机构应

5、按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于正确答案：A 少儿体检包括()A.物理体检+血常规+尿常规B.物理体检+血常规+尿常规+血糖C.物理体检+血常规+尿常规+血糖+肝功能D.物理体检+血常规+尿常规+血糖+肝功能+腹部B超参考答案：D 金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向() 报告，并提交应对措施。A、银监会B、人行C、上级行

6、答案：A依据人民币鉴别仪通用技术条件(GB_16992022),各银行业金融机构使用的A类点验钞机在开启冠字号码识别记录时的鉴别速度不能低于分钟()。A.500B.700C.800D.1000参考答案：B单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于()工作日内向开户行提交正式公函,填写变更申请书,并出具有关部门的证明文件向开户行申请变更。A、3个B、5个C、10个D、15个参考答案：B2022银行岗位答疑精华5辑 第4辑 2022年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国

7、政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。A.上海经合组织B.欧亚反洗钱与反恐融资小组C.亚太反洗钱小组D.金融行动特别工作组正确答案：B 大多数国家汇率都采取直接标价法。在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系，即()。A.本币升值，汇率上升;本币贬值，汇率上升。B.本币升值，汇率下降;本币贬值，汇率上升。C.本币升值，汇率下降;本币贬值，汇率下降。D.本币升值，汇率不变;本币贬值，汇率下降。正确答案：B 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值(

8、 )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A5万，5000B10万，1万C20万，1万D50万，5万参考答案：C电子现金小额账户设定上限余额为()A、300元B、500元C、1000元D、2000元参考答案：C 多维组织结构适合于（）A.跨国公司B.跨地区的大公司C.中型企业D.高科技企业E.小型企业正确答案：AB 建筑设计防火规范规定，总容积大于50立方米的液化石油气储罐区或单罐容积大于20立方米的液化石油气储罐应设()。A.移动式水枪B.固定喷水冷却装置C.自动喷水灭火系统D.泡沫灭火系统本题答

9、案：B2022银行岗位答疑精华5辑 第5辑 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的行为给予行政处罚的，应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定(中国人民银行令2022第3号发布)的有关规定。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构怎样处理? ( )A.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款B.没收违法所得，违法所得三十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款C.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上二倍以下罚款D.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款正确答案：A异常交易等于可疑交易。()此题为判断题(对，错)。答案：错 移动银行单一客户登录密码累计连续错误输入( )次，系统自动冻结该客户移动银行登录密码A.3B.4C.5D.6正确答案：D客户开通短信银行业务时,一个签约账号最多可对应10个手机号码。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行业金融机构现金清分中心上缴到人民银行用来充实假币库样张的100元假币,应不加盖“假币”戳记。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确