金融专业暑期实习报告duow.docx

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1、中信万通通证券工工作实习习报告一、中信信万通证证券基本本情况中信万通通证券有有限责任任公司由由中信证证券股份份有限公公司控股股重组原原万通证证券有限限责任公公司后于于20004年设设立。公公司以“源源于客户户需求，致致于客户户满意”为为服务宗宗旨，经经公司不不断创新新发展，逐逐步形成成了以9965777呼叫叫中心，理理财通，金金股信，理理财邮箱箱，公司司网站，VVIP贵贵宾俱乐乐部六大大服务平平台为核核心的客客户综合合服务体体系。19888年，中中国人民民银行青青岛分行行独资设设立“青岛证证券公司司”，19992年年改制为为有限责责任公司司，资本本金50000万万元。19977年，由由青岛市市

2、财政局局出资445000万元控控股并更更名为“青岛万万通证券券有限责责任公司司”。20000年年进行增增资扩股股，资本本金增至至551198万万元，更更名为“万通证证券有限限责任公公司”。 20022年2月月开始实实施以中中信证券券股份有有限公司司出资控控股为主主要方式式的增资资重组并并于20003年年12月月完成。220044年4月月更名为为“中信万万通证券券有限责责任公司司”。中信万通通证券为为山东地地区两家家法人证证券公司司之一。注注册资本本8亿元元，股东东11家家，其中中中信证证券公司司持股991.440%。自自20004年完完成增资资重组以以来，公公司始终终坚持立立足客户户需求，打打

3、造差异异化服务务品牌的的宗旨。抓抓住机遇遇，加快快分支机机构建设设和营销销网络布布局；深深化业务务转型，强强化以客客户资产产增值为为目标的的财富管管理平台台的建设设；务实实创新，强强化管理理，合规规经营，努努力提高高执行力力；以人人为本，加加强队伍伍建设，进进一步提提升公司司的核心心竞争力力。经营营收入、利利润总额额和上缴缴税收连连年创造造好于市市场的业业绩。公公司被授授予“全国账账户规范范工作先先进集体体”。为山山东省、青青岛市政政府命名名的“山东省省服务业业先进单单位”、“山东省省纳税先先进单位位”和“青岛市市文明单单位”。入围围青岛市市重点发发展的百百强服务务业重点点企业。董董事长和和总

4、经理理分别入入选山东东省、青青岛市优优秀企业业家。二、业务务范围经中国证证监会批批准，公公司的业业务范围围是：证证券（含含境内上上市外资资股）的的代理买买卖，代代理证券券的还本本付息、分分红派息息，证券券的代保保管、签签证，代代理登记记开户，证证券的自自营买卖卖，证券券（含境境内上市市外资股股）的承承销（含含主承销销），受受托投资资管理和和证券投投资咨询询（含财财务顾问问）业务务。具有有经营股股票承销销业务、债债券承销销业务、证证券投资资咨询业业务、网网上证券券委托业业务、受受托投资资管理业业务、全全国银行行间同业业拆借市市场成员员、开放放式证券券投资基基金代销销业务、权权证交易易业务、上上证

5、基金金通业务务、ETTF一级级交易商商、买断断式国债债回购业业务、证证券大宗宗交易业业务、证证券业务务外汇经经营、股股权分置置改革试试点保荐荐和期货货业务代代理等业业务资格格三、服务务分类1、证券券交易 代理国内内流通AA股、BB股等买买卖；代代理国内内流通可可转债、国国债、企企业债券券等买卖卖；代理权权证交易易；代理国国债、企企业债的的还本付付息业务务；代理理上市公公司办理理投资者者的分红红派息业业务；代代理上海海、深圳圳证券登登记公司司办理登登记开户户业务；代理买买卖基金金（封闭闭式基金金、开放放式基金金）；代代理国债债买断式式回购及及质押式式回购业业务；其其他经中中国证券券监督委委员会批

6、批准的业业务。 2、第三三方存管管业务 “第三方方存管”是是“客户户交易结结算资金金第三方方存管”的的简称。是是为落实实证券券法和和监管要要求而在在证券全全行业限限时实施施的一项项客户交交易结算算资金存存管制度度改革。第第三方存存管以每每个客户户名义在在存管银银行单独独立户管管理为基基础，通通过引入入银行监监督机制制以及封封闭式、集集中式银银证转账账与银行行渠道查查询等手手段，保保障客户户资金安安全。第第三方存存管实施施后，客客户证券券交易操操作方式式不变，但但资金存存取只能能通过客客户银行行结算账账户进行行。 3、电话话委托 电话委托托是中信信万通证证券为客客户随时时随地提提供服务务的综合合

7、系统，具具有中继继线充足足、快速速下单、快快速返回回等特点点，在业业内率先先实现了了“通买买通卖”功功能。 4、网上上交易 网上证券券交易是是国际证证券市场场已经发发展起来来并日益益成熟的的新业务务，是继继电话委委托、可可视委托托后推出出的又一一先进的的远程委委托方式式。所谓谓网上证证券交易易，就是是指券商商通过数数据专线线将证券券交易所所的股市市行情和和信息资资料实时时发送到到因特网网上，投投资者将将自己的的电脑通通过调制制解调器器等设备备连上因因特网，通通过因特特网观看看股市实实时行情情，分析析个股，查查阅上市市公司资资料和其其它信息息，委托托下单买买卖股票票。目前前，中信信万通证证券已经

8、经在营业业部全面面开通了了网上交交易5、通买买通卖 您可以在在中信万万通证券券全国任任何一家家营业部部、任何何一台自自助终端端前或拨拨打委托托电话9965777，直直接进行行同城或或异地的的交易委委托、对对账单查查询、修修改密码码等操作作，无须须交纳额额外费用用。 6、E号号通 目前公司司已实现现全省117个城城市的9965777统一一热线服服务，提提供专业业化、标标准化证证券交易易、业务务咨询、短短信定制制、电话话委托、自自助服务务、投诉诉受理、预预约服务务等全方方位服务务。您有有任何需需求，都都可拔打打全国统统一委托托及客服服电话：965577实实现。 7、专家家在线 中信万通通证券客客户

9、可以以通过“中中信万通通证券网网”或手手机短信信，直接接与1000多名名专家进进行在线线咨询和和交流，获获取最直直接的投投资建议议和研究究成果；亦可通通过全国国统一委委托及客客服电话话：9665777直接与与投资顾顾问进行行沟通，适适应瞬息息万变的的证券市市场。 8、基金金代销业业务 中信万通通证券于于20003年取取得开放放式基金金代销业业务资格格，已与与全国主主要基金金管理公公司建立立了广泛泛业务合合作，可可以为广广大投资资者提供供股票型型、债券券型和货货币型等等各类型型开放式式基金产产品的申申购、赎赎回、查查询等服服务。9、客户户服务 中信万通通证券力力求为投投资者提提供全方方位、多多层

10、次、专专业化、个个性化的的咨询服服务。经经过近年年来的创创新发展展，公司司客户服服务工作作形成了了以6大大服务平平台以核核心的综综合服务务体系，9965777服务务品牌得得到广大大客户的的普遍认认可。目目前，公公司客服服中心的的产品包包括9665777呼叫中中心、理理财通（客客户投资资服务平平台和客客户经理理管理平平台）、金金股信、理理财邮箱箱、每日日视点、每每日数据据、公司司网站以以及研究究报告资资源库等等。四、公司司特色差异化优优势明显显的客户户服务体体系。公司按按照打造造“标准准化、专专业化、差差异化”服服务品牌牌的目标标，一直直致力于于客户服服务体系系的建设设。已经经形成了了以“996

11、5777”客客服热线线为基础础平台，以以理财通通、金股股信、理理财邮箱箱、公司司网站和和贵宾俱俱乐部为为特色平平台的综综合服务务体系。 安全稳健健的信息息系统 公司高高度重视视信息系系统建设设。几年年来投入入巨资进进行网络络扩容和和功能升升级，运运行效率率和安全全系数大大大增强强，网上上交易系系统可支支持数倍倍于现有有客户量量同时在在线。完完善了包包括自查查自检、应应急演练练、系统统评估和和监控在在内的各各项制度度，实现现了灾备备同城异异地双备备份。健全稳健健的经营营管理体体系。几年来来，公司司通过坚坚持不懈懈的努力力，基本本清收完完所有应应收债权权，资产产优质状状况居业业内前列列。公司司规章

12、制制度体系系健全，三三级风控控体系确确立，各各部门在在职能定定位、业业务流程程和技术术系统各各自独立立完善的的基础上上达到了了相互制制衡，公公司抗风风险能力力彰显，管管理水平平明显提提升。形形成合规规管理、即即时监控控、风险险评估和和稽核整整改的完完整体系系，各项项风控指指标连续续四年达达到证监监会规定定的标准准。 强大的集集团和控控股股东东背景。中信集集团及中中信证券券的品牌牌影响和和市场形形象，成成为公司司业务开开拓中极极具感召召力和吸吸引力的的因素。五、发展展态势几年来，公公司积极极推进营营业网点点的布局局调整，力力求最大大限度地地发挥牌牌照资源源作用，为为广大投投资者提提供便捷捷高效的

13、的服务。到到目前，公公司共有有39个个营业网网点。其其中，有有12个个设在青青岛市区区及开发发区、胶胶州、即即墨和平平度，其其余155个分布布在济南南、烟台台、邹城城、莱州州、潍坊坊、淄博博、南定定、东营营、滨州州、博兴兴、无棣棣、邹平平、济宁宁、临沂沂等地,河南辖辖区2家家，分布布在郑州州，南阳阳，从而而全面完完成了山山东省内内的网点点布局工工作,并并将营业业网点的的覆盖面面延伸到到河南境境内。实实现以总总部集中中统一的的交易、服服务、核核算平台台为支撑撑的，以以营业部部为骨架架的，覆覆盖山东东所有地地市、县县和发达达乡镇的的三级营营销网络络。六、公司司的组织织结构七、实习习时间和和地点20

14、111年7月月17日日-20011年年8月112日中信万通通证券烟烟台南大大街营业业部八、实习习目标：1、了解解证券公公司的相相关部门门的设置置和职责责2、了解解和掌握握开展各各类业务务的相关关法律和和监管部部门的规规章要求求。3、对中中信万通通证券公公司的指指导客户户开户的的相关流流程和业业务进行行全过程程、全方方位的了了解和操操作4、根据据学校的的安排，完成大大三的实实习工作作5、了解解证券公公司的组组织结构构和日常常业务流流程，进一步步深化对对证券市市场的认认识6、将课课本上学学到的相相关知识识和具体体实践结结合起来来，并能够够分析和和处理一一些基本本问题九、实习习内容：(一)了了解中信

15、信万通证证券概况况1中信信万通证证券的发发展历程程及其在在中国证证券业中中的地位位2了了解并领领悟中信信万通证证券的企企业文化化3烟台台南大街街营业部部的内部部设置，下下设服务务部、综综合部、销销售部、业业务部、电电脑部五五个部门门。服务务部的工工作包括括接待客客户，提提供咨询询服务及及客户的的维护；业务部部工作包包括柜台台业务及及其产生生的相关关客户资资料管理理，综合合部进行行每天发发生的资资金、股股票进出出清算、会会计核算算及一些些内部综综合业务务；销售售部负责责股票经经纪人的的管理，客客户的发发展及业业务的拓拓展；电电脑部则则负责管管理和维维护数据据。(二)具具体实习习内容1我的的工作内

16、内容主要要就是负负责客户户填写开开户资料料的指导导和开户户资料的的整理。2每天天提前到到公司，打打开电脑脑浏览一一下早间间的财经经资讯，然然后关注注大盘的的变动，浏浏览一下下证券分分析报告告，以便便更好和和客户进进行沟通通。3每天天早上大大概9点点到9：30都都有一个个视频会会议，总总部会进进行相关关的分析析，对昨昨天的内内容进行行总结，对对今天的的发展趋趋势进行行相关的的预测，同同时会布布置一些些相关的的任务下下达到各各个的营营业部门门。4公司司的工作作是分为为一个个个的小组组进行工工作，我我被一个个前台的的进行领领导和指指挥5一般般从9点点半开市市以后客客户就开开始源源源不断的的来了，我我

17、会提供供简单的的客户开开户服务务，和客客户进行行沟通。经经过多天天的观察察学习，我我们可以以根据我我们的知知识对客客户的有有关意见见、相对对简单的的问题进进行处理理，努力力学习怎怎样和客客户交流流，并了了解客户户的需求求。6有时时候客户户来的不不是很集集中的空空隙时间间，就会会和客户户经理们们聊聊证证券公司司的状况况及业务务情况，增增加对证证券行业业的认知知；跟销销售服务务部门进进行相关关的了解解和谈话话，熟悉悉相关的的销售、服服务内容容。7前台台工作主主要负责责客户需需要在柜柜台办理理各种业业务，如如开户，转转托管，撤撤消指定定交易，变变更客户户资料和和银证通通及银证证转帐的的开通和和取消等

18、等等的表表格填制制，征信信的前期期业务。开开户是证证券公司司最一般般也是最最基础的的业务，因因此对于于开户流流程，手手续进行行了详细细的了解解。对柜柜台业务务有了一一定的了了解后，我我们可以以指导客客户填写写办理各各种业务务的表单单并复印印身份证证，银行行卡及股股东代码码卡等，以以提高工工作效率率。8提高高专业素素养。在在实习期期间，我我更加关关注股市市的运行行和对股股民心理理的揣摩摩，并对对一些个个股运用用各种指指标进行行了分析析和讨论论，把所所学的相相关知识识又回顾顾了一遍遍，熟练练并且能能充分的的操作股股票行情情及分析析软件，学学到了一一些新的的知识。9整理理客户资资料。客客户资料料包括

19、开开户申请请书、开开户合同同书、客客户资料料变更表表，及客客户身份份证、股股东代码码卡复印印件等。10每每天早88：300上班，下下午5:00下下班。十、实习习认识及及有关思思考实习之前前，感觉觉证券公公司是有有点神秘秘的，毕毕竟对证证券市场场还不太太熟悉，具具体到实实务方面面就更不不清楚了了。经过过这次实实习，对对证券公公司及其其日常业业务有了了比较深深刻的了了解和认认识，同同时也思思考了一一些问题题：(一)工工作时间间股市开市市是周一一至周五五上午99：300-11：30，下下午1：00-33：000，证券券公司办办理各种种业务也也是同步步的，以以股市为为中心展展开。(二)区区分客户户证券

20、公司司都会根根据客户户的资产产将客户户分成散散户、中中、大三三类，重重视发展展大客户户并为之之提供完完善的服服务，这这一点从从营业部部设有众众多专门门的单独独大客户户室就可可以看出出。另外外，大客客户还可可以申请请到更加加优惠的的交易佣佣金费率率以及公公司赠送送礼品。(三)交交易所交交易机制制沪市实行行全面指指定交易易制度，即即凡在上上海证券券交易所所交易市市场从事事证券交交易的投投资者，均均应事先先明确指指定一家家证券营营业部作作为其委委托、交交易清算算的代理理机构，并并将本人人所属的的证券账账户指定定于该机机构所属属席位号号后方能能进行交交易。如如果要到到其他证证券营业业部做股股票交易易，

21、需要要先撤销销原指定定再做新新指定。转托管，是是专门针针对深交交所上市市证券托托管转移移的一项项业务，是是指投资资者将其其托管在在某一证证券商那那里的深深交所上上市证券券转到另另一个证证券商处处托管，是是投资者者的一种种自愿行行为。投投资者在在哪个券券商处买买进的证证券就只只能在该该券商处处卖出，投投资者如如需将股股份转到到其它券券商处委委托卖出出，则要要到原托托管券商商处办理理转托管管手续。(四)客客户开户户开户流程程及所需需证件：1、本本人及本本人身份份证（用用第二代代身份证证）设置置交易密密码。22、填写写相关的的资料，开开立股东东帐户卡卡。3、签第第三方存存管协议议，你自自己选择择一个

22、银银行作为为指定银银行，（有有银行卡卡，或者者还没办办的，都都可以）。4、柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，如果没有银行卡，可以马上办一张，如果本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。5、目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来。 在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。(五) 整理客客户资料料客户资料料包括开开户申请请书、开开户合同同书、银银证对应应申请书书、客户户资料变变更表，及及客户身身份证

23、、银银行卡、股股东代码码卡复印印件等。所所做的相相关工作作大致包包括以下下三个方方面内容容：1、理清清相关的的客户资资料，并并及时核核对下当当天业务务所产生生的各项项单据，确确保完整整准确、没没有遗漏漏。如果果有什么么缺失，一一定要及及时的给给予纠正正。很长长一段时时间弄得得我们都都对单据据特敏感感，总怕怕有什么么闪失似似的；2、把理理清整理理过的客客户资料料，按顺顺序装入入客户档档案袋，然然后存到到档案柜柜子里；3、有时时间我们们要把当当天产生生的自然然人注册册表和身身份证的的复印件件表扫描描到各个个业务科科目目录录下，然然后提交交，由业业务主管管核查后后上交。整理客户户资料在在实习中中占了

24、一一定分量量的工作作。这是是一个简简单但相相当烦琐琐的的过过程，需需要细心心和耐心心；客户户资料档档案的有有序整理理是为了了将来需需要时能能够方便便迅速的的查找，所所以工作作人员对对我们进进行认真真的指导导。(六)中中信万通通证券的的发展前前景在中信万万通证券券实习的的这段时时间里，感感受到中中信万通通证券在在细节上上、在管管理上做做的非常常严格，并并且深刻刻感受公公司的企企业文化化，在这这样一种种氛围内内确实受受益匪浅浅。实习总结结在一个月月的实习习期内，我我学到很很多证券券领域的的知识，熟熟悉了公公司的运运作方式式，让我我对证券券市场有有了更深深的理解解。现已已习惯用用理性方方法来分分析各

25、种种问题。懂懂得了市市场是变变幻莫测测的，最最重要的的是抓住住其中的的规律。这这段时间间我还培培养了良良好的学学习习惯惯，学会会了总结结的方法法。每天天的股票票浏览让让我对历历史走势势尤其其是经典典走势产产生了一一些印象象，从而而有机会会在未来来的市场场上找出出相似的的头部形形态来判判断后市市。相信信这段经经验将对对我今后后的职业业道路产产生重要要的影响响。这4周我我可以说说是一直直在重复复着同样样的工作作，也曾曾抱怨过过工作的的乏味，但但是看到到真正的的正式员员工都是是这样，我我们的抱抱怨渐渐渐的减少少，对未未来人生生的思考考渐渐深深入。我我们看到到了我们们毕业后后将面对对的场景景，对于于深

26、处象象牙塔当当中的我我们，这这次实习习让我成成熟了不不少。这次实习习将对我我以后的的人生路路上一种种很大的的推进。只只有坚持持学习新新的知识识，才会会使自己己更加提提高，而而这里就就有这样样的气氛氛。同时时这次实实习也为为我提供供了与众众不同的的学习方方法和学学习机会，让让我从传传统的被被动授学学转变为为主动求求学；从从死记硬硬背的模模式中脱脱离出来来，转变变为在实实践中，增增强了领领悟、创创新和推推断的能能力。掌掌握自学学的方法法，这些些方法的的提高是是终身受受益的，我我认为这这难得的的一个多多月让我我真正懂懂得了工工作和学学习的基基本规律律。其次次，在本本次实习习中，我深深深体会会到团队队合作的的重要性性。总之，这这次实习习为我从从各方面面融会知知识，为为我将来来的工作作和生活活铺垫了了出色的的一幕，我我认为这这种改变变是质的的飞跃。