10、小额贷款有限责任公司章程草案evz.docx

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1、XX小额贷款有限责任公司章 程（草案）第一章 总总 则第一条 依依据中中华人民民共和国国公司法法（以以下简称称公司司法）及及有关法法律、法法规的规规定，由由咸阳市市XX实实业有限限责任公公司与XXXX、XXXX、XXXX、XXXX、XXXX等等5人共共同出资资，设立立XX小小额贷款款有限责责任公司司（以下下简称公公司）特特制定本本章程。第二条 公公司依据据法律、行行政法规规和本章章程，在在遵守社社会公德德、商业业道德，诚诚实守信信，接受受政府和和社会公公众监督督，承担担社会责责任的前前提下，依依法开展展经营活活动。公司是企业业法人，有有独立的的法人财财产，享享有法人人财产权权。公司司以其全全部

2、财产产对公司司的债务务承担责责任。公公司股东东以其出出资额为为限对公公司承担担责任。第三条 公公司经陕陕西省金金融工作作办公室室批准，并并经工商商行政管管理部门门依法登登记，领领取企企业法人人营业执执照，取取得企业业法人资资格。 本公司章程程自生效效之日起起，即成成为规范范公司的的组织与与行为、公公司与股股东、股股东与股股东之间间权利义义务关系系的，具具有法律律约束力力的文件件。股东东可以依依据公司司章程起起诉公司司；公司司可以依依据公司司章程起起诉股东东、董事事、监事事、经理理和其他他高级管管理人员员；股东东可以依依据公司司章程起起诉股东东；股东东可以依依据公司司章程起起诉公司司的董事事、监

3、事事、经理理和其他他高级管管理人员员。第二章 公公司名称称和住所所第四条 公公司名称称：咸阳阳市秦都都区XXX小额贷贷款有限限责任公公司，简简称XXXX。第五条 住住所：陕陕西省秦秦都区渭渭阳路中中段邮政编码：XXXX第三章 公公司经营营范围及及经营期期限第六条 公公司经营营范围为为办理各各项小额额贷款及及其他依依法经批批准的业业务。经经营期限限从注册册登记之之日起满满20年年止。第四章 公公司注册册资本第七条 公公司注册册资本：50000万元元人民币币。第八条 公公司增加加或减少少注册资资本，必必须召开开股东会会并做出出决议。公公司减少少注册资资本，还还应当自自做出决决议之日日起十日日内通知

4、知债权人人，并于于三十日日内在报报纸上至至少公告告三次。公公司变更更注册资资本应经经小额贷贷款公司司管理机机关处核核准、备备案，并并经登记记机关办办理变更更登记手手续。第五章 股股东的名名称与出出资情况况第九条 股股东的姓姓名（名名称）、出出资方式式、出资资额、出出资日期期如下：序号股东名称出资方式出资额（万万元）股份比例出资日期01咸阳市XXX实业有有限责任任公司货币100020%2010.06.102XXX货币80016%2010.06.103XXX货币80016%2010.06.104XXX货币80016%2010.06.105XXX货币80016%2010.06.106XXX货币800

5、16%2010.06.1第十条 股股东承诺诺：各股股东以其其全部出出资额为为限对公公司债务务承担责责任。第十一条 公司成成立后向向股东签签发出资资证明书书。第六章 股股东的权权利和义义务第十二条 股东享享有如下下权利：（一）参加加或推选选代表参参加股东东会并按按照其出出资比例例行使表表决权；（二）了解解公司经经营状况况和财务务状况；（三）选举举和被选选举为董董事会成成员或监监事会成成员；（四）依据据法律、法法规和公公司章程程的规定定获取股股利并转转让出资资额；（五）优先先购买其其他股东东转让的的出资；（六）优先先认缴公公司新增增资本；（七）公司司终止后后，依法法分得公公司的剩剩余财产产；（八）

6、有权权查阅股股东会会会议记录录和公司司财务会会计报告告。第十三条 股东履履行以下下义务；（一）遵守守公司章章程；（二）按期期缴纳所所认缴的的出资；（三）以其其所认缴缴的全部部出资额额为限对对公司的的债务承承担责任任；（四）在公公司办理理登记注注册手续续后，不不得抽回回投资。第七章 股股东转让让出资的的条件第十四条 在符合合小额贷贷款公司司股份转转让政策策规定的的前提下下，股东东之间可可以相互互转让其其部分或或全部出出资。第十五条 股东向向股东以以外的人人转让其其出资时时，必须须经全体体股东过过半数同同意；不不同意转转让的股股东应当当购买该该转让的的出资，如如果不购购买该转转让的出出资，视视为同

7、意意转让。第十六条 股东依依法转让让其出资资后，由由公司将将受让人人的姓名名、住所所以及受受让的出出资额记记载于股股东名册册。第八章 公公司的机机构及其其产生办办法、职职权、议议事规则则第十七条 股东会会由全体体股东组组成，是是公司的的权力机机构，行行使下列列职权：（一）决定定公司的的经营方方针和投投资计划划；（二）选举举和更换换董事，决决定有关关董事的的报酬事事项；（三）选举举和更换换由股东东代表出出任的监监事，决决定有关关监事的的报酬事事项；（四）审议议批准董董事会的的报告；（五）审议议批准监监事会或或监事的的报告；（六）审议议批准公公司的年年度财务务预算方方案、决决算方案案；（七）审议议

8、批准公公司的利利润分配配方案和和弥补亏亏损的方方案；（八）对公公司增加加或者减减少注册册资本作作出决议议；（九）对发发行公司司债券作作出决议议；（十）对股股东向股股东以外外的人转转让出资资作出决决议；（十一）对对公司合合并、分分立、变变更公司司形式、解解散和清清算等事事项作出出决议；（十二）修修改公司司章程。第十八条 股东会会的首次次会议由由出资最最多的股股东召集集和主持持。第十九条 股东会会会议由由股东按按照出资资比例行行使表决决权。第二十条 股东会会会议分分为定期期会议和和临时会会议，并并应当于于会议召召开十五五日以前前通知全全体股东东。定期期会议每每季召开开一次。临临时会议议由代表表四分

9、之之一以上上表决权权的股东东，三分分之一以以上董事事，或者者监事提提议方可可召开。股股东出席席股东会会议也可可书面委委托他人人参加股股东会议议，行使使委托书书中载明明的权力力。第二十一条条 股东东会会议议由董事事会召集集，董事事长主持持。董事事长因特特殊原因因不能履履行其职职责时，由由董事长长指定的的副董事事长或其其他董事事主持。第二十二条条 股东东会会议议应对所所议事项项作出决决议，决决议应由由代表二二分之一一分之以以上表决决权的股股东表决决通过。但但股东会会对公司司增加或或者减少少注册资资本、分分立、合合并、解解散或者者变更公公司形式式、修改改公司章章程所作作出的决决议，应应由代表表三分之

10、之二以上上表决权权的股东东表决通通过。股股东会应应当对所所议事项项的决定定作出会会议记录录，出席席会议的的股东应应当在会会议记录录上签名名。第二十三条条 公司司设董事事会，成成员为55人，由由股东会会选举。董董事任期期三年，任任期届满满，可连连选连任任。董事事在任期期届满前前，股东东会不得得无故解解除其职职务。董董事会设设董事长长一人，由由董事会会选举产产生。 董事会会行使下下列职权权：（一）负责责召集股股东会，并并向股东东会议报报告工作作；（二）执行行股东会会的决议议；（三）审定定公司的的经营计计划和投投资方案案；（四）制订订公司的的年度财财务预算算方案、决决算方案案；（五）制订订公司的的利

11、润分分配方案案和弥补补亏损方方案；（六）制订订公司增增加或者者减少注注册资本本方案；（七）拟订订公司合合并、分分立、变变更公司司形式、解解散的方方案；（八）决定定公司内内部管理理机构的的设置；（九）聘任任或者解解聘公司司总经理理，根据据总经理理的提名名，聘任任或者解解聘公司司财务负负责人，决决定其报报酬事项项；（十）制定定公司的的基本管管理制度度。第二十四条条 董事事会会议议由董事事长召集集并主持持；董事事长因特特殊原因因不能履履行职务务时，由由董事长长指定副副董事长长或者其其他董事事召集和和主持。三三分之一一以上的的董事可可以提议议召开董董事会会会议。并并应于会会议召开开十日以以前通知知全体

12、董董事。第二十五条条 董事事会对所所议事项项作出的的决定应应由五分分之三以以上的董董事表决决通过方方为有效效，并应应作成会会议记录录，出席席会议的的董事应应当在会会议记录录上签名名。第二十六条条 公司司设总经经理一名名，由董董事会聘聘任或者者解聘。总总经理对对董事会会负责，行行使下列列职权：（一）主持持公司的的生产经经营管理理工作，组组织实施施董事会会决议；（二）组织织实施公公司年度度经营计计划和投投资方案案；（三）拟订订公司内内部管理理机构设设置方案案；（四）拟订订公司的的基本管管理制度度；（五）制定定公司的的具体规规章；（六）提请请聘任或或者解聘聘公司副副经理、财财务负责责人；（七）聘任任

13、或者解解聘除应应由董事事会聘任任或者解解聘以外外的负责责管理人人员；经经理列席席董事会会会议。第二十七条条 公司司设监事事会，成成员2人人，并在在其组成成人员中中推选一一名召集集人。监监事会中中股东代代表监事事与职工工代表监监事的比比例为11 ：11。监事事会中股股东代表表监事由由股东会会选举产产生，职职工代表表监事由由公司职职工民主主选举产产生。监监事的任任期每届届为三年年，任期期届满，可可连选连连任。第二十八条条 监事事会或者者监事行行使下列列职权：（一） 检检查公司司财务；（二） 对对董事、经经理履行行职责时时违反法法律、法法规或者者公司章章程的行行为进行行监督；（三） 当当董事和和经理

14、的的行为损损害公司司的利益益时，要要求董事事和经理理予以纠纠正；（四） 提提议召开开临时股股东会； 监事列席董董事会会会议。第二十九条条 公司司董事、经经理及财财务负责责人不得得兼任监监事。第九章 公公司的法法定代表表人第三十条 董事长长为公司司的法定定代表人人，任期期三年，由由董事会会选举产产生，任任期届满满，可连连选连任任。第三十一条条 董事事长行使使下列职职权；（一）主持持股东会会和召集集主持董董事会议议；（二） 检检查股东东会议和和董事会会议的落落实情况况，并向向董事会会报告；（三）代表表公司签签署有关关文件；（四）在发发生战争争、特大大自然灾灾害等紧紧急情况况下，对对公司事事务行使使

15、特别裁裁决权和和处置权权，但这这类裁决决权和处处置权须须符合公公司利益益，并在在事后向向董事会会和股东东会报告告；第十章 财财务、会会计制度度、利润润分配及及劳动制制度第三十二条条 公司司应当依依照法律律、行政政法规和和国务院院财政主主管部门门的规定定建立本本公司的的财务会会计制度度，并应应在每一一会计年年度终了了时制作作财务会会计报告告，经审审查验证证后于第第二年33月1日日前送交交各股东东。第三十三条条 公司司利润分分配按照照公司司法及及法律、法法规、国国务院财财政主管管部门的的规定如如实分配配。第三十四条条 劳动动用工制制度按国国家法律律、法规规及国务务院劳动动部门的的有关规规定执行行。

16、第十一章 业务务合规管管理第三十五条条 按按照公公司法要要求建立立健全公公司治理理结构，制制定稳健健有效的的议事规规则、决决策程序序和内审审制度，提提高公司司治理的的有效性性。建立立健全贷贷款管理理制度，明明确贷款款流程和和操作规规范。不不得向股股东发放放贷款，不不得跨区区域经营营业务。第三十六条条 公公司的主主要资金金来源为为股东缴缴纳的资资本金、捐捐赠资金金，以及及来自不不超过两两个银行行业金融融机构的的融入资资金。公公司不得得进行任任何形式式的对内内、对外外集资或或吸收公公众存款款，从银银行业金金融机构构获得融融入资金金的余额额不得超超过资本本净额的的50%。第三十七条条 在在坚持为为农

17、民、农农业和农农村经济济发展服服务的原原则下自自主选择择贷款对对象。坚坚持“小小额、分分散”的的原则发发放贷款款，贷款款投向要要符合国国家宏观观调控政政策和产产业政策策， 770%的的信贷资资金应用用于面向向农户和和微型企企业提供供信贷服服务。贷贷款发放放和回收收主要通通过转账账或银行行卡等结结算渠道道，减少少现金交交易。第三十八条条 加加强内部部控制，按按照国家家有关规规定建立立健全企企业财务务会计制制度，真真实记录录和全面面反映其其业务活活动和财财务活动动。第三十九条条 建建立信息息披露制制度，按按要求向向公司股股东、相相关部门门、向其其提供融融资的银银行业金金融机构构、有关关捐赠机机构披

18、露露经中介介机构审审计的财财务报表表和年度度业务经经营情况况、融资资情况、重重大事项项等信息息。并按按照省金金融办有有关要求求，以适适当方式式，适时时向社会会披露其其中部分分内容或或全部内内容。第四十条 接受受中国人人民银行行分支机机构对小小额贷款款利率、资资金流向向的跟踪踪监测，将将公司贷贷款业务务纳入信信贷征信信系统。第四十一条条 定定期向人人民银行行分支机机构信贷贷征信系系统和省省金融办办信息动动态监测测系统提提供借款款人、贷贷款金额额、贷款款担保和和贷款偿偿还等业业务信息息。向省省金融办办信息动动态监测测系统提提供融资资情况、高高管人员员、股权权变动质质押等情情况。第四十二条条 建建立

19、审慎慎规范的的资产分分类制度度和拨备备制度，准准确进行行资产分分类，充充分计提提呆账准准备金，确确保资产产损失准准备充足足率始终终保持在在1000%以上上，全面面覆盖风风险。第四十三条条 向注注册地中中国人民民银行分分支机构构申领贷贷款卡。第十二章 公司的的解散事事由与清清算办法法第四十四条条 公司司有下列列情况之之一的，可可以解散散：（一）公司司章程规规定的解解散事由由出现；（二）股东东会决议议解散；（三）因公公司合并并或者分分立需要要解散的的；（四）公司司依法被被吊销营营业执照照、责令令关闭或或被撤销销；（五）人民民法院依依法宣布布解散。第四十五条条 公司司解散时时，应依依据公公司法的的规

20、定成成立清算算小组，对对公司资资产进行行清算。清清算结束束后，清清算小组组应当制制作清算算报告，报报股东会会或者有有关主管管机关确确认，并并报送公公司登记记机关，申申请公司司注销登登记，公公告公司司终止。企业被依法法宣布破破产的，依依照有关关企业破破产的法法律实施施破产清清算。第十三章 股东认认为需要要规定的的其他事事项第四十六条条 公司司根据需需要或涉涉及公司司登记事事项变更更的可修修改公司司章程，修修改后的的公司章章程不得得与法律律、法规规相抵触触，并送送交原公公司登记记机关备备案，涉涉及变更更登记事事项的，应应同时向向公司登登记机关关申请变变更登记记。第四十七条条 公司司章程的的解释权权属于董董事会。第四十八条条 公司司登记事事项以公公司登记记机关核核定的为为准。第四十九条条 本章章程由全全体股东东共同订订立，自自公司设设立之日日起生效效。第五十条 本章程程一式叁叁份，并并报公司司核准、登登记机关关备案。全体股东东签章：二一年年六月 日- 12 -