辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)34145.docx

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1、辽宁省小额贷款公司设立工作指引（试行） 根据辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法（辽政办发200881号）的有关规定，现对小额贷款公司的设立工作指引如下。 一、筹筹建申请受理理程序及要件件（一）全体出资资人按照中中华人民共和和国公司法的的规定，签订订出资人协议议书，确定拟拟设立小额贷款款公司的组织织形式、出资资金额和股本结结构，明确出出资人的权利利和义务。召召开出资人会会议，按照法法定程序审议议通过设立小小额贷款公司司、成立筹建建工作小组，并授权筹建建工作小组履履行组建工作作职责的有关关决议。（二）筹建工作作小组向县政政府提出筹建建申请，县政政府对申报材材料进行审核核，出具审核核意见，并承诺承担

2、日日常监管和风风险防范及处置责任后，上报市政府。（三）市政府出出具审核意见见，报省政府府金融办。（四）省政府金金融办自接到到完整申报材材料之日起660日内，按照相相关程序做出出批复意见。（五）筹建申请请要件（附件件1）：1、筹建申请书书（附件11）。内容应应载明拟设立立机构名称、住住所、机构性性质、组织形形式、拟注册册资本、业务务范围，出资资人基本情况、出资比比例及是否符符合投资条件件等。2、可行性报告告。内容至少少包括当地经经济金融发展展情况，组建建的可行性和和必要性，市市场前景分析析、未来3年年业务发展计计划和风险处处置预案，其其中：业务发发展计划包括括经营机制、目目标市场、资资金投向、发

3、发展战略、业业务规模及资资产组合、盈盈利能力、利利润分配预案案、内控机制及控制目目标、不良贷贷款控制指标标、呆账准备备提取方案等等。3、筹建工作方方案。内容包包括筹建工作作的组织领导导、拟设立机机构的注册资资本、股本结结构、公司治治理架构、董董事及高级管管理人员配备备数量、部门门设置和从业业人员配置、主主要管理制度度起草计划、筹筹建时间安排排等。 4、出出资人协议书书。内容包括括出资人入股股金额、占总总股份的比例例等。全体出资资人应在协议议书上签名盖盖章（自然人人股东可以委委托代理人签签字）。协议书应附以下下附件：（1）企业出资资人名录（附附件12），包括出出资人名称、企企业法人代码码、住所、

4、成成立日期、拟拟入股金额及及占总股份比比例、资产负负债比例、银银行贷款情况况。（2）自然人出出资人名录（附附件13），包括出出资人姓名、身身份证号码及及复印件、住住所、拟入股股金额以及占占总股份比例例。（3）社会组织织出资人名录录（附件14），包括出资人人名称、法人人代码、住所所、注册证明明、拟入股金金额、占总股份比比例，及社会会组织的主管管部门同意向向小额贷款公公司出资入股股的决议。（4）企业法人人作为出资人人的，需提供供有权机构同同意其向小额贷款款公司出资入入股的决议，及其营业执照照复印件和其它有效证明文文件。（5）出资人基基本情况及最最近两年经审审计的年度会计报告告。5、出资人承诺诺书（

5、附件115、附件116）。内容包包括：出资人人应承诺自觉觉遵守国家、省省有关小额贷贷款公司的相相关规定，遵遵守公司章程程，参与管理理并承担风险险，不从事吸吸收公众存款款等非法金融融活动，保证证入股资金来来源合法，不不以借贷资金金入股，不得得以他人委托托资金入股。6、小额贷款公公司筹备工作作委托书（附附件17）。出资人会议议同意成立筹筹建工作小组组并授权其履履行组建工作作职责。 7、筹筹建工作小组成员员名单（附件件18）。8、申请人的联联系方式（附附件19）。9、市、县两级级政府的审核核文件（附件件110、附件件111）。10、省政府金金融办要求的的其他文件。 二、开开业申请受理理程序及要件件（

6、一）筹建工作作完成后，筹筹建工作小组组向省政府金金融办提出开开业申请。省省政府金融办办自收到完整整申请材料之之日起60日日内，按相关关程序对筹建建情况进行验验收检查，并并做出批复意意见。（二）筹建工作作小组应自省省政府金融办办批准开业之之日起60日日内，凭批复复文件到当地地工商行政管管理部门办理登记记，领取营业业执照。（三）未经省政政府金融办批批准，当地工工商行政管理理部门、税务务部门不予办办理工商注册册登记和税务务登记。（四）开业申请请要件（附件件2）1、开业申请书书（附件21）。2、筹建期间有有权机构审议议通过的决议议。3、筹建工作报报告。内容包包括筹建过程程及筹建工作作完成情况等等。 4

7、、公公司章程。 5、具具有资格的验资机构出出具的验资报报告。 6、当当地工商行政政管理部门出具具的企业名名称预先核准准通知书。7、拟任董事和和高级管理人人员任职资格格申请表（附附件22、附件223），身份证复印件、学学历证明等，以以及出资人对对拟任人的品品行、业务能能力、管理能能力和工作业业绩等方面的的综合鉴定，拟拟任人的个人人承诺书（个个人诚信、公公正履职及是是否有大额负负债、违法违违纪行为等）。8、小额贷款公公司依法合规规经营的承诺书（附件件24）。9、公司治理和和主要管理制制度，内容包包括有关组织织机构的议事事规则、财务务、信贷、审审计、人力资资源、安全保保卫等制度。10、职能部门门的设

8、置、职责责及主要负责责人名单。11、组织结构构图。12、经营计划划。13、营业场所所所有权或使使用权的证明明材料。14、公安、消消防部门对营营业场所出具具的安全、消消防设施合格格证明。15、具有资格格的律师中介介机构出具发发起人或出资资人关联情况况的法律意见见书。16、申请人的的联系方式。17、省政府金金融办要求的的其他文件。 三、格格式要求 申请材材料一式5份份（市、县政政府各1份，省省政府金融办办3份），采采用活页装订订的方式，纸张幅面为为标准A4纸纸张规格（需需提供原件的的历史文件除除外）。封面面应标有“关关于申请筹建建县小额贷贷款股份有限限公司（有限责责任公司）的的材料”、“关关于县小

9、额贷贷款股份有限限公司（有限责责任公司）开开业申请的材材料”的字样，申请请材料须列明明材料目录，用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。 四、其其它要求申请人在收到开开业批复文件件后60日内内到当地工商行政政管理部门办办理登记，领领取营业执照照，90日内内完成开业。开开业后5日内内向省政府金融办办、当地公安安机关、中国国银行业监督督管理委员会会派出机构和和中国人民银银行分支机构构报送相关资资料备案。未未到工商行政政管理部门办办理登记领取取营业执照的的，不得办理理任何业务。附：1、小额贷贷款公司筹建建流程图 2、小小额贷款公司司开业流程图图二OO八年十二二月 日一、小额贷款公司

10、筹建流程图60日C：市政府上报材料县（市、涉农区）人民政府初 审1.审核意见2.A3.B省政府金融办（按规定程序）B：县政府上报材料市人民政府审 核A：拟设立小贷公司申请材料小贷公司筹建工作小组1.筹建申请书2.可行性报告3.筹建工作方案4.出资人协议书5.出资人承诺书6.小额贷款公司筹备工作委托书7.筹建工作小组成员名单8.申请人的联系方式9.省政府金融办要求的其他文件1.审核意见2. A二、小额贷款公司开业流程图60日省政府金融办（按规定程序）金融办小贷公司筹建工作小组1.开业申请书2.筹建期间有权机构审议通过的决议3.筹建工作报告4.公司章程5.具有资格的验资机构出具的验资报告6.工商行政部门出具的企业名称预先核准通知书7.拟任董事和高级管理人员任职资格申请表、身份证复印件、学历证明等 8.小额贷款公司依法合规经营的承诺书9.公司治理和主要管理制度10.职能部门的设置、职责及主要负责人名单11.组织结构图12.经营计划13.营业场所所有权或使用权的证明材料14.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明15.具有资格的律师中介机构出具发起人或出资人关联情况的法律意见书16.申请人的联系方式17.省政府金融办要求的其他文件开业申请材料验收检查批复意见当地工商机关营业执照60日批复文件8